Blockchain في حجم سوق التأمين، وتحليل تأثير المشاركة وكوفيد-19، حسب المزود (موفر التطبيقات والحلول، وموفر البرامج الوسيطة، وموفر البنية التحتية والبروتوكولات)، حسب نوع المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب التطبيق (إدارة GRC، وإدارة المطالبات، وإدارة الهوية واكتشاف الاحتيال، والمدفوعات، والعقود الذكية، وغيرها (الاتصالات بالعملاء وما إلى ذلك))، والتوقعات الإقليمية، 2026 - 2034

بلغت قيمة blockchain العالمية في حجم سوق التأمين 2.96 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ومن المتوقع أن تنمو من 4.74 مليار دولار أمريكي في عام 2026 إلى 95.97 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034، مما يُظهر معدل نمو سنوي مركب قدره 45.60٪ خلال الفترة المتوقعة. سيطرت أمريكا الشمالية على سلسلة الكتل العالمية في سوق التأمين بحصة بلغت 34.20% في عام 2025.

Blockchain في التأمين عبارة عن تقنية دفتر أستاذ موزعة مشتركة تجمع وتوفر سجل المعاملات الكامل للفرد. وبهذا، يمكن للمستخدمين النهائيين منع وكشف ومكافحة عمليات الاحتيال التي تحدث في مطالبات التأمين الخاصة بهم. السبب الرئيسي وراء استفادة شركات التأمين من تطبيق هذه التكنولوجيا هو الشفافية. على سبيل المثال، عندما يتم نقل المطالبات إلى دفتر الأستاذ القائم على blockchain والذي يتم مشاركته بين شركات النقل داخل شبكة نظير إلى نظير، يصبح من الصعب تعديل ومنع حدوث أي احتيال.

في الوقت الحالي، لا يزال السوق في مرحلته الأولى، حيث أن غالبية المشاريع في مرحلة المفهوم. ومع ذلك، تعمل الشركات بشكل مستمر على استكشاف حالات استخدامتكنولوجيا البلوكشينفي صناعة التأمين. العامل الأساسي الذي يدفع السوق بعيدًا عن الاستثمارات المتزايدة فيما يتعلق بالسوق، هو الشعبية المتزايدة لحلول إدارة المطالبات الآلية. علاوة على ذلك، في السنوات المقبلة، مع نضوج السوق، من المتوقع أن تؤدي التكنولوجيا إلى تحويل صناعة التأمين بشكل إيجابي.

تأثير كوفيد-19

أدى عدم كفاية الطلب والافتقار إلى قنوات التوزيع المناسبة إلى نمو معتدل في السوق

أثر جائحة كوفيد-19 بشكل معتدل على السوق بسبب بطء اعتماد التكنولوجيا بين شركات التأمين. وكانت الشركات العاملة في السوق تستكشف إمكانات تطبيقات التكنولوجيا حتى قبل حدوث الوباء. وكان هناك ارتفاع كبير من المتوقع أن يستمر من حيث نمو السوق. ومع ذلك، مع حدوث الوباء، شهد السوق اعتماداً أبطأ من قبل شركات التأمين. بالإضافة إلى ذلك، قامت شركة تدعى AXA بإلغاء منصتها القائمة على blockchain، Fizzy، حيث فشلت المنصة في تحقيق أهدافها التجارية كما قوبلت أيضًا بعدم كفاية الطلب. وهذا يدل على أن السوق لم يكن لديه ما يكفي من المستخدمين النهائيين، وكان السوق يفتقر أيضًا إلى قنوات التوزيع المناسبة في الوقت الحالي.

علاوة على ذلك، مع تقدم الوباء، بدأت الشركات في فحص قدرات blockchain في حلول التأمين للتطبيقات في الوقت الفعلي. على سبيل المثال،

• سبتمبر 2019:قدم مارش نسخة تجريبية من Risk Exchange، وهي عبارة عن منصة لوضع التأمين تعتمد على تقنية blockchain. من المتوقع أن يؤدي هذا الإطلاق الجديد إلى رقمنة المدفوعات والمستندات والفواتير على blockchain لتمكين تحديثات الحالة في الوقت الفعلي طوال عملية وضع التأمين.

إلى جانب ذلك، قامت بعض الشركات بجمع التمويل بهدف مواصلة تحويل صناعة التأمين باستخدام تقنية البلوكشين. على سبيل المثال،

• مارس 2019:وفقًا لملء سجل الشركات في سويسرا، جمعت B3i أكثر من 16 مليون دولار أمريكي في إحدى جولات التمويل الخاصة بها. ومن المتوقع أن يتم استخدام هذا التمويل لتطوير منصة تداول blockchain التي ستحدث ثورة في صناعة التأمين بأكملها.

في السنوات المقبلة، مع نضوج السوق، سيزداد نمو اعتماد حلول التأمين القائمة على تقنية البلوكشين بوتيرة متسارعة.

Blockchain في اتجاهات سوق التأمين

إدراك إمكانية دمج تقنية البلوكشين في حلول التأمين

تشير التقديرات إلى أن تقنية Blockchain لديها القدرة على إحداث تحول في صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك، لا تزال العديد من شركات التأمين بطيئة في اعتماد هذه التكنولوجيا في حلول التأمين الخاصة بها. تعتبر تقنية blockchain في مفهوم التأمين في مرحلة تطورها، حيث تعمل الشركات والهيئات ذات الصلة بصناعة الخدمات المالية بشكل مستمر على تحقيق قدرات هذه التكنولوجيا عبر حلول التأمين. على سبيل المثال،

• فبراير 2023:أكد رئيس هيئة تنظيم وتنمية التأمين في الهند (IRDAI) أن الهند تتخذ خطوات فيما يتعلق بالتحرك نحو التأمين الشخصي والفوري. سلطت هذه الخطوة الضوء على استخدام تقنيات العصر الجديد، بما في ذلك blockchain العامة وChatGPT وweb 3.0، لبناء منتجات تلبي هذه التطورات.
• نوفمبر 2023:تقوم شركة تأمين متبادل مقرها هولندا بفحص قدرات تقنية بلوكتشين لتحسين الكفاءة. إلى جانب ذلك، رحبت مبادرة صناعة التأمين Blockchain B3i مؤخرًا بعضو جديد من الاتحاد الدولي للتأمين التعاوني والمتبادل (ICMIF)، Achmea.

وبالتالي، فإن مثل هذه التطورات الأخيرة تعرض الاتجاهات الحالية التي تشكل بشكل إيجابي مسار نمو السوق.

[فأكفوتشسن]

Blockchain في عوامل نمو سوق التأمين

زيادة عدد التحالفات الإستراتيجية لتحفيز نمو السوق

• انخرط اللاعبون الرئيسيون العاملون في السوق في تطوير واستكشاف قدرات تقنية blockchain في صناعة التأمين. بالإضافة إلى ذلك، يبحث هؤلاء اللاعبون بشكل متزايد عن الشراكات والتعاون ذات الصلة لتنفيذ تطوير المنتجات، وتطوير التطبيقات العملية، وإنشاء نظام بيئي آمن للتأمين. تتبنى الشركات استراتيجيات الأعمال هذه للجمع بين أفضل مفاهيمها وخبراتها مع الشركاء والتقنيات الأخرى ذات الصلة. وبهذا، ستتمكن الشركات من إنشاء أنظمة تأمين بسرعة وحجم أفضل.

تتعاون العديد من الشركات مع خبراء التكنولوجيا في جميع أنحاء العالم لتعزيز قدراتهم التقنية. على سبيل المثال،

• أغسطس 2020:تعاونت شركة HCL Technologies مع شركة R3، المتخصصة في تطوير برامج blockchain للمؤسسات. ويهدف هذا التعاون إلى تقديم منصة مبنية على بلوكتشين، BUILDINGBLOCK، والتي تمكن المستخدمين النهائيين من تبسيط التأمين على الممتلكات التجارية للشركات متعددة الجنسيات.

وبالتالي، فإن المعدل المتزايد للتعاون والشراكات ذات الصلة هو الذي يقود السوق في السنوات الأخيرة.

العوامل المقيدة

الافتقار إلى التوحيد القياسي وارتفاع التكاليف الأولية والقيود الأمنية التي تعيق نمو السوق

وتشمل العوامل المقيدة للسوق الافتقار إلى التوحيد القياسي وارتفاع التكاليف الأولية والقيود الأمنية. يتطلب النظام المشترك والموزع مستوى عالٍ من التقييس ليعمل بالسرعة المثلى. قد يؤدي عدم التوحيد إلى اتخاذ قرارات استثمارية سيئة. علاوة على ذلك، بما أن الصناعة لا تزال تحاول دمج التكنولوجيا، فإن الفشل في اعتماد هذه التكنولوجيا وتنفيذها بشكل صحيح قد يؤدي إلى خسارة تكلفة التطوير الأولية. بدأت العديد من الشركات حلولاً تعتمد على تقنية blockchain لكنها اضطرت إلى وقف عملياتها لأن السوق كان يفتقر إلى عدد كافٍ من العملاء وقنوات التوزيع في الوقت الحالي. علاوة على ذلك، هناك دائمًا خطر حدوث أنواع جديدة من الهجمات السيبرانية، والتي قد تقيد الطلب على تقنية blockchain في حلول التأمين.

Blockchain في تحليل تجزئة سوق التأمين

من خلال تحليل الموفر

أدى ارتفاع الطلب على حلول التأمين القائمة على Blockchain بين مقدمي البنية التحتية والبروتوكول إلى نمو السوق

بناءً على المزود، ينقسم السوق إلى مزود التطبيقات والحلول، وموفر البرامج الوسيطة، وموفر البنية التحتية والبروتوكولات.

ومن بين هذه القطاعات، سيطر قطاع مزودي البنية التحتية والبروتوكولات على السوق في عام 2024. وبما أن تطبيق تقنية blockchain في صناعة التأمين لا يزال في مرحلة مبكرة، تقوم الشركات بتجربة تطوير المنتجات. وبالتالي، فإن موفري البنية التحتية والبروتوكول سوف يكتسبون شعبية في المراحل الأولى من الصناعة.

ومع ذلك، مع نضوج السوق، فإنه سيشهد ارتفاعًا كبيرًا في اعتماد الحلول من مقدمي التطبيقات والحلول. ونتيجة لذلك، من المتوقع أن ينمو مقدمو التطبيقات والحلول في السنوات القادمة بأعلى معدل نمو سنوي مركب. سيستحوذ قطاع موفري التطبيقات والحلول على 42.18% من حصة السوق في عام 2026.

لمعرفة كيف يمكن لتقريرنا أن يساعد في تبسيط عملك، التحدث إلى المحلل

من خلال تحليل نوع المؤسسة

أدت زيادة شعبية حلول التأمين القائمة على Blockchain بين الشركات الكبيرة إلى نمو السوق

بناءً على نوع المؤسسة، يتم تقسيم السوق بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة.

ومن بين هذه الشركات، استحوذت الشركات الكبيرة على الحصة الأكبر بنسبة 46.40% في عام 2026. وترجع هذه الهيمنة إلى الاعتماد المكثف لحلول التأمين القائمة على blockchain في السنوات الأخيرة. تقليديًا، تعد المنصات الرقمية المعتمدة على blockchain مناسبة بشكل مثالي للشركات التي تقوم بإنشاء أو تمويل كميات كبيرة من حسابات القبض. وهكذا، شهد السوق نمواً أعلى بين الشركات الكبيرة مقارنة بالشركات الصغيرة والمتوسطة.

ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة تظهر اعتماداً أبطأ بسبب المخاوف المتعلقة بدمج التكنولوجيا بين حلول التأمين. وفي السنوات المقبلة، مع نضوج الصناعة، قد تعزز الشركات الصغيرة والمتوسطة مستوى اعتمادها للحل، مما يجعلها تنمو بمعدل نمو سنوي مركب أعلى.

عن طريق تحليل التطبيق

زيادة ميل المستخدمين النهائيين نحو اعتماد حلول إدارة المطالبات الآلية تقود نمو السوق

بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق بين إدارة مركز الخليج للأبحاث وإدارة المطالبات وإدارة الهوية وكشف الاحتيالوالمدفوعات والعقود الذكية وغيرها (التواصل مع العملاء وما إلى ذلك).

ومن بين هذه التطبيقات، يحتفظ تطبيق إدارة المطالبات حاليًا بالحصة الأكبر بنسبة 21.58% في عام 2026، وذلك بسبب الشعبية المتزايدة لحلول إدارة المطالبات الآلية بين المستخدمين النهائيين. وإلى جانب ذلك، شهدت الصناعة أيضًا ارتفاعًا في الطلب على حلول العقود الذكية.

وفي السنوات المقبلة، من المتوقع أن يقود تطبيق الدفع السوق بسبب ميل الجمهور المتزايد نحو المدفوعات المدعومة بالتكنولوجيا. تتجه الشركات نحو اعتماد طريق المدفوعات القابلة للبرمجة. على سبيل المثال،

• نوفمبر 2023:يعمل JPMorgan Chase على تطوير إستراتيجيته B2B من خلال تطبيق التكنولوجيا القائمة على العملات المشفرة حيث أن هناك ارتفاعًا متزايدًا في عدد العملاء الذين يفضلون أتمتة الدفع.

رؤى إقليمية

جغرافيًا، تتم دراسة السوق بدقة من خلال خمس مناطق رئيسية: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ.

للحصول على مزيد من المعلومات حول التحليل الإقليمي لهذا السوق، تنزيل عينة مجانية

أمريكا الشمالية

ومن بين هذه الأسواق، يحتفظ سوق أمريكا الشمالية بجزء كبير من إجمالي حصة سوق التأمين في سلسلة الكتل. ويعزى هذا النمو إلى اعتماد المنطقة المبكر للتقنيات الناشئة، ووجود لاعبين رئيسيين، واستراتيجيات أعمالهم الفعالة. تقوم العديد من الشركات في المنطقة بإطلاق تقنية blockchain في حلول التأمين التي أدت إلى تحسين الكفاءة وتقليل الاحتيال في عملية المعاملات الكاملة لشركات التأمين. ومن المتوقع أن يصل حجم السوق الأمريكية إلى 1.16 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

آسيا والمحيط الهادئ

علاوة على ذلك، من حيث أعلى معدل نمو سنوي مركب في السنوات القادمة، ستنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمسار ملحوظ. ومن المتوقع أن يعود هذا النمو الإيجابي إلى التقدم الكبير الذي تشهده شركات التأمين في المنطقة. على سبيل المثال، شركة Sleek، ومقرها هونج كونج، هي شركة متخصصة في تكنولوجيا التأمين وتختبر قدرات التقنيات الناشئة مثل blockchain و. العقود الذكيةبهدف تعزيز تجربة العملاء. ومن المتوقع أن يصل سوق اليابان إلى 0.26 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل السوق الصيني إلى 0.29 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل سوق الهند إلى 0.26 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

أوروبا

علاوة على ذلك، من المتوقع أن تشهد أوروبا نمواً مطرداً في السنوات الأخيرة بسبب التطورات الأخيرة المتزايدة المتعلقة بالسوق. في مايو 2022، استجابت الهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية (EIOPA) لآراء أصحاب المصلحة في المنطقة بشأن blockchain والعقود الذكية في التأمين. وتقر الهيئة بأن شركات التأمين قد أدركت إمكانات التطبيقات التي توفرها التكنولوجيا. علاوة على ذلك، علقت الهيئة على نشر التكنولوجيا في قطاع التأمين الأوروبي، قائلة إنها لا تزال في مرحلة مبكرة وأن غالبية حالات الاستخدام التي ذكرها أصحاب المصلحة لا تزال في مرحلة إثبات المفهوم، في حين أن البعض الآخر على نطاق صغير. وهذا يعكس أن نمو المنطقة من حيث blockchain في التأمين سوف ينمو بشكل مطرد في السنوات القادمة. ومن المتوقع أن يصل سوق المملكة المتحدة إلى 0.28 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، في حين من المتوقع أن يصل سوق ألمانيا إلى 0.27 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

مناطق أمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا

علاوة على ذلك، من المتوقع أن تنمو مناطق أمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا بمعدل نمو بطيء مقارنة بالمناطق الأخرى. كانت هذه المناطق أبطأ من حيث اعتماد التقنيات المتقدمة والانخراط في استراتيجيات التنمية التي تساهم في نمو السوق.

اللاعبين الرئيسيين في الصناعة

تعمل الشركات على تطوير حلول قائمة على تقنية Blockchain لتحفيز فرص النمو في السوق

نظرًا لأن السوق لا يزال في مرحلة التطوير، يواصل مزودو حلول التأمين العاملون في السوق تطبيق تقنية blockchain في تطبيقات التأمين الخاصة بهم. تدرك الشركات أهمية دمج التكنولوجيا لأنها تسهل وتؤمن نظام التأمين البيئي الخاص بها. إلى جانب ذلك، تشارك تقنية blockchain في شركات التأمين أيضًا في العديد من استراتيجيات التطوير، مثل الاستحواذ والاندماج مع الشركات ذات الصلة التي يمكنها تعزيز خبراتها في هذه الرحلة.

قائمة أفضل Blockchain في شركات التأمين:

• التوافق(نحن.)
• شركة IntellectEU, Inc. (الولايات المتحدة)
• تشاين ذات (المملكة المتحدة)
• إثيريسك (ألمانيا)
• شركة آي بي إم(نحن.)
• وقت الحراسة (إستونيا)
• تيمبريلا (الولايات المتحدة)
• B3i (سويسرا)
• تيريون (الولايات المتحدة)
• ديلويت (الولايات المتحدة)

التطورات الصناعية الرئيسية:

• يونيو 2023:تعاون جي بي مورغان مع ستة بنوك هندية بهدف تقديم منصة تتمحور حول بلوكتشين حول التسويات بالدولار الأمريكي. تشمل أسماء البنوك هذه Axis Bank، وHDFC Bank، وYes Bank، وICICI Bank، وIndusInd Bank، وJPMorgan's GIFT City. وبهذا تهدف الشركة إلى التخلص من المشاكل التي تدور حول التمويل التقليدي.
• ديسمبر 2022:اختارت إيطاليا تقنية Algorand blockchain لتعزيز أنظمتها المصرفية التقليدية بدءًا من عام 2023. وبذلك، أصبحت البلاد أيضًا أول دولة عضو في الاتحاد الأوروبي (EU) تدمج blockchain في أنظمتها التأمينية والمالية.
• سبتمبر 2022:قدمت ذراع التأمين التابعة لشركة Ant Group منصة تشغيل رقمية تعتمد على تقنية blockchain، والتي تم تطويرها بشكل أساسي لمساعدة شركات التأمين في الصين. يساعد هذا الإطلاق الجديد، منصة Xingyun، شركات التأمين في تعزيز كفاءتها التشغيلية وتجربة العملاء.
• نوفمبر 2020:عقدت B3i Services AG شراكة مع TCS بهدف تطوير حلول تعتمد على تقنية blockchain ومخصصة لصناعة التأمين. تقترن هذه الحلول بالقدرات الإبداعية لمنصة DLT للإنتاج المتقدمة الخاصة بشركة TCS وB3i. وبفضل هذه القدرات، تؤهل الحلول لتسريع رقمنة التأمين من أجل تجربة أكثر كفاءة للعملاء.
• يوليو 2019:تعاونت Aon مع Etherisc وOxfam للكشف عن منصة تأمين زراعي قائمة على blockchain لصغار المزارعين والمزارع في سريلانكا. توفر هذه المنصة تأمينًا صغيرًا لمزارعي حقول الأرز أصحاب الحيازات الصغيرة الذين يفقدون محاصيلهم بسبب الطقس غير المستقر. وإلى جانب ذلك، تعتزم أيضًا تبسيط عملية المطالبات وتقليل تكاليف الإدارة من خلال الاستفادة من تقنية blockchain.

تغطية التقرير

يقدم التقرير للقارئ تحليلاً مفصلاً للسوق من خلال التركيز بشكل أساسي على الجوانب الرئيسية، مثل الشركات الرائدة التي تعمل على تطبيق التكنولوجيا في قطاع التأمين، ودراسات أنواع المنتجات/الخدمات المطورة حديثًا، والتطبيقات العملية التي قد تلبيها تقنية blockchain المقدمة حديثًا في منتجات التأمين. بالإضافة إلى ذلك، سيرشد التقرير القارئ من خلال رؤى السوق التي تتضمن الاتجاهات والفرص. إلى جانب هذا، سيسلط التقرير الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية التي قام بها اللاعبون في الصناعة وجميع العوامل الأخرى التي تساهم بشكل مباشر أو غير مباشر في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

للحصول على رؤى واسعة النطاق حول السوق، تحميل للتخصيص

نطاق التقرير والتجزئة