حجم سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية، وحصتها وتحليل الصناعة حسب المكون (الحل، الخدمات)، حسب النوع المصرفي (الخدمات المصرفية للشركات، الخدمات المصرفية الاستثمارية، الخدمات المصرفية للأفراد)، حسب وضع النشر (في المؤسسة، السحابة)، حسب الوضع المصرفي (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول) والتوقعات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

تعد المنصات المصرفية الرقمية أداة تعمل على رقمنة العمليات المصرفية وأتمتتها، مما يسمح للبنوك بتقديم منتجات مالية رقمية، وتسهيل التفاعلات الرقمية مع العملاء. يساعد اعتماد منصة الخدمات المصرفية الرقمية على تسريع الخدمات المصرفية. من خلال هذه المنصة، يمكن للأفراد التحقق من رصيد حساباتهم، وإجراء المعاملات بسهولة، وتحويل الأموال فقط بنقرة زر واحدة من أجهزتهم الرقمية. يعد اعتماد منصة الخدمات المصرفية الرقمية مرتفعًا بشكل ملحوظ في الطبقة العاملة وكبار السن لأنه يوفر وقت السفر ويوفر الراحة لتنفيذ أعمالهم المصرفية من منازلهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن السوق مجزأ بسبب وجود عدد كبير من اللاعبين عبر السوق والمنافسة الشديدة فيما بينهم تغذي نمو السوق. ونظرًا لهذه المزايا، يتزايد الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية بين الأفراد، وهو ما من المتوقع أن يدفع نمو السوق.

تعتمد منصات الخدمات المصرفية الرقمية عادةً على الخدمات المستندة إلى الويب. فهو يساعد البنوك على توفير تكاليف تحديث الأنظمة وتقليل شراء الأجهزة والبرامج باهظة الثمن. علاوة على ذلك، من المتوقع أن ينمو قطاع الخدمات المصرفية للأفراد بمعدل كبير، وذلك بسبب ارتفاع استثمارات الشركات الصغيرة والمتوسطة في منصة الخدمات المصرفية الرقمية وزيادة الطلب على المنصة بين الأفراد. بالإضافة إلى ذلك، يعد استخدام منصة الخدمات المصرفية الرقمية صديقًا للبيئة لأنه لا يتطلب عملًا ورقيًا وتتبع تاريخ الحساب من خلال جميع البيانات الورقية على عكس النظام المصرفي التقليدي. كما أصبح تقديم إقرارات ضريبة الدخل أمرًا سهلاً باستخدام منصة الخدمات المصرفية الرقمية، حيث لا يتطلب الأمر تعبئة إقرارات ضريبية مملة مثل الأعمال الورقية التقليدية التي لا نهاية لها. ونتيجة لهذه العوامل، يتزايد الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية بشكل كبير بين الأفراد في جميع أنحاء العالم.

تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية

كان لـCOVID-19 تأثير غير مسبوق على المؤسسات والرعاية الصحية والتصنيع وقطاع التجزئة. بسبب الوباء، واجهت العديد من المؤسسات العديد من التحديات، مثل ضمان العمليات التجارية المثلى وإدارة صحة القوى العاملة. كان للوباء تأثير إيجابي على سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية. ساعدت المنصات المصرفية الرقمية القطاع المصرفي في جميع أنحاء العالم من خلال توفير حلول مصرفية أسرع وأكثر ملاءمة عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت. خلال فترة الوباء، تم إغلاق العديد من المؤسسات المالية حول العالم مؤقتًا. يتيح استخدام منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت للعملاء الوصول إلى حساباتهم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وأداء المهام المصرفية. وبالتالي، تم تحليل أن الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية بعد فيروس كورونا قد زاد بشكل كبير بين المستخدمين النهائيين في جميع أنحاء العالم ومن المتوقع أن يقود السوق خلال فترة التوقعات.

رؤى رئيسية

وسيغطي التقرير الأفكار الرئيسية التالية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الجزئية


• الدوافع والقيود والاتجاهات والفرص


• استراتيجيات العمل المعتمدة من قبل اللاعبين


• تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية


• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

التحليل الإقليمي

ومن المتوقع أن تمتلك أمريكا الشمالية أكبر حصة سوقية في السوق العالمية. يتزايد الطلب على منصة الخدمات المصرفية الرقمية بشكل كبير في جميع أنحاء المنطقة لتقديم الخدمات المصرفية السريعة والآمنة. وفقًا لمجلة فوربس في عام 2020، استخدم 76% من الأمريكيين تطبيق الهاتف المحمول الخاص ببنكهم الأساسي في الأنشطة المصرفية اليومية مثل عرض أرصدة الحسابات أو إيداع الشيكات. بالإضافة إلى ذلك، فإن وجود لاعبين رئيسيين في السوق مثل Alkami وApiture وMuleSoft وFiserv وBNY Mellon وغيرهم في المنطقة يزيد من حدة المنافسة فيما بينهم ويساعد في توليد الإيرادات في المنطقة.

من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا خلال فترة التنبؤ. على مدى السنوات القليلة الماضية، هناك ارتفاع مستمر في التقنيات، مما أدى إلى نمو مطرد في كمية الخدمات في المنطقة. من المتوقع أن يؤدي الاعتماد المتزايد للتقنيات الرقمية في المنصات المصرفية في الاقتصادات الناشئة مثل سنغافورة والصين والهند وأستراليا وكوريا الجنوبية وغيرها إلى دفع نمو السوق بسرعة. بالإضافة إلى ذلك، فإن وجود عدد كافٍ من البائعين في السوق يؤدي إلى زيادة الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية في المنطقة.

تغطية اللاعبين الرئيسيين

وسيتضمن التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين مثل Alkami، وAppway، وApiture، وBNY Mellon، وBackbase، وCR2، وFiserv، وFinastra، وIntellect Design Arena، وMuleSoft، وNCR Corporation، وOracle Corporation، وSopra Banking Software، وSAP SE، وغيرها.

يدخل اللاعبون الرئيسيون في السوق مثل Finastra وFiserv وIntellect Design Arena وNCR Corporation وMuleSoft وما إلى ذلك في شراكات وتعاونات استراتيجية لتوسيع الأعمال. يركز اللاعبون في السوق على الشراكة وإطلاق المنتجات الجديدة وتحسين المنتج في المنتج الحالي لتسريع نمو السوق.

التقسيم

• يصف: تفاصيل

حسب المكون

• حل


• خدمات
  
  
  • الخدمات المهنية
  
  
  • الخدمات المدارة
  
  
  
  

حسب نوع البنك

• الخدمات المصرفية للشركات


• الخدمات المصرفية الاستثمارية


• الخدمات المصرفية للأفراد

بواسطة وضع النشر

• على فرضية


• سحاب

عن طريق الوضع المصرفي

• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت


• الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)


• أوروبا (المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا وروسيا والبنلوكس ودول الشمال وبقية أوروبا)


• آسيا والمحيط الهادئ (الصين والهند واليابان وكوريا الجنوبية ورابطة أمم جنوب شرق آسيا وأوقيانوسيا وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ)


• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا وإسرائيل ودول مجلس التعاون الخليجي وشمال أفريقيا وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)


• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

التطورات الصناعية الرئيسية

• أغسطس 2021 -تعاونت Finastra مع شركة Salt Edge Limited، وهي شركة تكنولوجيا مالية. ومن خلال هذا التعاون، تهدف Finastra إلى تعزيز سرعة الاتفاق مع توجيه خدمة المدفوعات 2 والمعايير المصرفية الأخرى لمؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) والبنوك في جميع أنحاء العالم.


• أغسطس 2021 –دخلت شركة NCR في شراكة مع Christian Financial Credit Union. توفر شركة NCR منصة مصرفية رقمية حديثة وشاملة توفر ضوابط وتنبيهات للبطاقات وحلول إدارة الأموال وأدوات مراقبة الائتمان لأعضائها.