حجم سوق منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد، وحصتها، وتحليل تأثير كوفيد-19، حسب نوع المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة، والمؤسسات الكبيرة)، حسب النشر (السحابة، داخل الشركة)، حسب المستخدم النهائي (BFSI، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الرعاية الصحية، الاستشارات والتصنيع والتجارة الإلكترونية وغيرها)، والتوقعات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

تعمل منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد كبرنامج يعمل على تحسين معالجة المعاملات المالية والعقود وتقديم الأرقام المالية في البيانات المصرفية والسجلات المالية. تتميز المنصة بإمكانيات معالجة سمات القروض والائتمان والودائع من خلال واجهة إضافية سهلة الاستخدام وأنظمة دفتر الأستاذ، مما يساعد في تبسيط البيانات.

من المتوقع أن تؤدي زيادة الطلب ونشر الذكاء الاصطناعي (AI) والاعتماد السحابي للتقنيات الناشئة إلى دفع السوق في صناعات BFSI. يتم نشر سوق المنصات المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة بشكل أساسي من قبل مؤسسات BFSI وصناعات العملاء الأخرى، والتي تشمل تكنولوجيا المعلومات والاتصالات والرعاية الصحية والسيارات والتصنيع والمنتجات الاستهلاكية. يساعد نشر روبوتات الدردشة في إثبات تجربة المستهلك المتطورة وتقليل المتاعب. علاوة على ذلك، فهو يعزز الأتمتة والوظائف المستندة إلى الويب للخدمات المالية لتحسين تجربة العملاء اليومية. على سبيل المثال، وفقًا لشركة IBM، فإن نشر chatbot في منصات البرامج يساعد المؤسسات في توفير 30% من نفقات دعم العملاء وتقليل عبء عمل الاستعلامات من خلال الاستجابة الفورية لـ 80% من الاستعلامات النموذجية.

تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

تسببت جائحة كوفيد-19 في اضطرابات كبيرة في سلاسل التوريد للعديد من الصناعات، مما أحدث تأثيرًا كبيرًا على نمو الأعمال وحصة الإيرادات. خلقت المعايير الجديدة مثل العمل من المنزل والتباعد الاجتماعي وقيود السفر فرصًا لنشر منصات الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد بسبب زيادة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. قامت العديد من المؤسسات المصرفية بنشر منصاتها المصرفية عبر الإنترنت من خلال الخدمات المستندة إلى الويب وتطبيقات الهاتف المحمول لتعزيز القدرات وتجربة المستهلك.

وفقًا لتقارير Liftoff، كان هناك اعتماد كبير واستخدام للمدفوعات الرقمية وسط الوباء حيث تم إغلاق كل صناعة تقريبًا خلال الوباء العالمي. وكان هناك انخفاض بنسبة 40% في استخدام أجهزة الصراف الآلي، في حين لوحظ نمو بنسبة 70% في الوقت الذي تم قضاؤه على منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في اليابان وأمريكا الجنوبية. وبالمثل، أعلنت شركة Eftpos، وهي مزود خدمات BFSI الأسترالية، عن زيادة بنسبة 400٪ في نمو أعمال منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاصة بها خلال الوباء.

رؤى رئيسية

وسيغطي التقرير الأفكار الرئيسية التالية:

• مؤشرات الاقتصاد الجزئي والكلي


• الدوافع والقيود والاتجاهات والفرص


• استراتيجيات العمل المعتمدة من قبل اللاعبين الرئيسيين


• تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصات الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد العالمية


• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

التحليل حسب نوع المؤسسة

حسب نوع المؤسسة، ينقسم سوق منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى شركات صغيرة ومتوسطة ومؤسسات كبيرة، والتي تحتوي على اختلافات متعددة بناءً على حجم قاعدة المستخدمين. توفر مجموعة الشركات الصغيرة والمتوسطة منصات قنوات واسعة النطاق، والتي تشمل المستهلكين وموظفي البنوك والأطراف الثالثة والشركاء الخارجيين عبر واجهة برمجة التطبيقات.

يستخدم قطاع المؤسسات الكبيرة منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد لتوحيد إدارتها المالية وتبسيط النفقات. يتضمن هذا النشر عددًا كبيرًا من الموظفين ويوفر ميزات مثل إدارة علاقات العملاء (CRM) وتخطيط موارد المؤسسات (ERP) وغيرها.

التحليل عن طريق النشر

يعد النشر المستند إلى السحابة أو المستند إلى الويب هو التكنولوجيا الناشئة الحالية ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو مرتفع. تعد الرقمنة والتحويل الرقمي من العوامل الداعمة الرئيسية لزيادة اعتماد السحابة.

يتم نشر النظام الأساسي للخدمات المصرفية للأفراد من خلال خوادم محلية لتهيئة قابلية التوسع والحفاظ على الأمان. يتم تنفيذ هذا بشكل رئيسي في المؤسسات الكبيرة لتبسيط الشؤون المالية والحفاظ على النزاهة.

التحليل الإقليمي

[يسيMHPi5VJ]

ينقسم سوق المنصات المصرفية الأساسية العالمية للبيع بالتجزئة إلى أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. اعتبارًا من عام 2022، استحوذت منطقة آسيا والمحيط الهادئ على الحصة الأكبر في السوق، ويُعزى ذلك إلى اعتماد السحابة الرئيسية وخدمات الرقمنة. وقد مكنت الخدمات المصرفية من التطور المالي، مما أدى إلى ارتفاع صناعات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في آسيا. وشهدت أوروبا أيضًا نموًا بمعدل كبير بالنسبة للاستثمارات في سوق الأدوات المعيارية التي تضمن استمرارية النمو بمعدل ثابت.

• في مارس 2021، دخل بنك Hellenic Bank في شراكة مع Backbase، والتي قدمت في المقام الأول منصة مصرفية تفاعلية مع خدمات مصرفية رقمية إضافية. وأسفرت هذه الشراكة عن إطلاق منصة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد، مما أدى إلى زيادة عدد عملائها بنسبة 16%.

توزيع سوق منصة الخدمات المصرفية الأساسية العالمية للأفراد حسب منطقة المنشأ هو كما يلي:

• أمريكا الشمالية – 25%


• أمريكا الجنوبية – 14%


• أوروبا – 12%


• الشرق الأوسط وأفريقيا – 14%


• آسيا والمحيط الهادئ – 35%

تغطية اللاعبين الرئيسيين

ومن بين اللاعبين الرئيسيين في السوق EdgeVerve، وOracle، وTata Consultancy Services، وTemonos، وFiserv، وMambu، وFIS، وBML Istisharat، وSAP SE، وAvaloq، وFinastra، وغيرها.

التقسيم

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة


• المؤسسات الكبيرة

عن طريق النشر

• سحاب


• داخل الشركة

بواسطة المستخدم النهائي

• بفسي


• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات


• الرعاية الصحية


• استشارات


• تصنيع


• التجارة الإلكترونية


• آحرون

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)


• أوروبا (المملكة المتحدة، وألمانيا، وفرنسا، وإيطاليا، وإسبانيا، وروسيا، والبنلوكس، ودول الشمال، وبقية أوروبا)


• آسيا والمحيط الهادئ (الصين والهند واليابان وكوريا الجنوبية ورابطة أمم جنوب شرق آسيا وأوقيانوسيا وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ)


• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا وإسرائيل ودول مجلس التعاون الخليجي وشمال أفريقيا وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)


• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

 

 

تطورات الصناعة الرئيسية

• مارس 2022: أطلقت AVZ منصة مصرفية أساسية للبيع بالتجزئة، والتي تتميز بحسابات مصرفية سريعة وأسعار معقولة ومرونة. كما قدمت الشركة أيضًا خدمات مالية إضافية، مما أدى إلى سرعة اعتمادها ونمو أعمالها.


• سبتمبر 2020: تم الاعتراف بشركة Tenemos كشركة رائدة في منصات الخدمات المصرفية الرقمية للبيع بالتجزئة من قبل شركات الأبحاث المستقلة بسبب توفير تجربة محسّنة للمستهلك، والقدرات المصرفية، ونشر السحابة.