حجم سوق الخدمات المصرفية الصوتية العالمية، وحصتها، وتحليل تأثير فيروس كورونا (COVID-19)، حسب المكونات (الحلول والخدمات)، حسب النشر (داخل المؤسسة والسحابة)، حسب التكنولوجيا (الذكاء الاصطناعي، التعلم الآلي، معالجة اللغات الطبيعية (NLP)، و أخرى)، حسب التطبيقات (الخدمات المصرفية، والشركات المالية غير المصرفية، والاتحادات الائتمانية، والمؤسسات المالية، وغيرها)، والتوقعات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

الخدمات المصرفية الصوتية هي تقنية تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتسمح للعملاء بالوصول إلى الخدمات المصرفية من خلال الأوامر الصوتية أو الصوتية. تستخدم الخدمات المصرفية الصوتية الترجمة المباشرة لإزالة الحواجز اللغوية لزيادة الخدمات المقدمة للعملاء في البنوك أو المؤسسات المالية. تتيح هذه التقنية للعملاء الاتصال ببنوكهم من خلال المساعد الصوتي والاستفسار عن رصيد حساباتهم وحظر بطاقتهم وأجهزة الصراف الآلي القريبة وغيرها من الخدمات.

مع التقدم في الخدمات المصرفية، هناك زيادة في الطلب على الخدمات المصرفية الصوتية. بالإضافة إلى ذلك، ونظرًا للتوسع في تخصيص الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء، تعمل الشركات على تمكين الخدمات المصرفية الصوتية متعددة اللغات عبر جميع القنوات الرقمية، بما في ذلك Google Assistant وAlexa وIoT والأجهزة المحمولة، لتوسيع أعمالها وجذب ملايين العملاء الجدد، مما يؤدي إلى إنشاء تأثير إيجابي على تطوير الخدمات المصرفية الرقمية. على سبيل المثال،

• ووفقاً لتقرير "مستقبل الصوت" الصادر عن شركة كوجنيزانت، يعتقد 94% من المهنيين أن التحول نحو الصوت في الخدمات المصرفية سوف يتسارع، ويفضل 72% منهم الصوت كعامل مهم لنجاح البنك في المستقبل في الهند.

تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق إنترنت الأشياء عبر الأقمار الصناعية

أدت جائحة كوفيد-19 إلى تسريع رقمنة الخدمات المصرفية مع تغير توقعات العملاء. استجاب الوباء للبنوك من خلال الاستثمار في التكنولوجيا لتوسيع عروض خدماتها الرقمية. علاوة على ذلك، أثبتت التطورات في الذكاء الاصطناعي للمحادثة ومعالجة اللغة الطبيعية خلال جائحة كوفيد-19 أنها خيار طبيعي في الخدمات المالية والمصرفية بسبب السرعة اللازمة للتعامل مع تأثير الأعمال.

التقسيم

حسب المكون

• حل


• خدمات

عن طريق النشر

• داخل الشركة


• سحاب

بواسطة التكنولوجيا

• الذكاء الاصطناعي


• التعلم الآلي


• معالجة اللغات الطبيعية (NLP)


• آحرون

عن طريق التطبيق

• الخدمات المصرفية


• الشركات المالية غير المصرفية


• الاتحادات الائتمانية


• المؤسسات المالية

• آحرون

حسب المكون

حسب المنطقة

حسب المكون

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)


• أوروبا (المملكة المتحدة، وألمانيا، وفرنسا، وإيطاليا، وإسبانيا، والبنلوكس، ودول الشمال، وبقية أوروبا)


• APAC (الصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية ورابطة دول جنوب شرق آسيا (ASEAN) وأوقيانوسيا وبقية دول APAC)


• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا وإسرائيل ودول مجلس التعاون الخليجي وجنوب أفريقيا وشمال أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)


• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

التحليل بواسطة التكنولوجيا

إن اعتماد تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ومعالجة اللغة الطبيعية في الخدمات المصرفية الصوتية يمكّن البنوك من إدارة البيانات عالية المستوى لتلقي رؤى قيمة. علاوة على ذلك، فإن اعتماد الذكاء الاصطناعي في تطبيقات مثل المدفوعات الرقمية، واكتشاف الاحتيال البيومتري، وروبوتات الذكاء الاصطناعي يسمح للبرامج بالتعرف على الكلام وتقديم خدمات عالية الجودة لقاعدة أكبر من العملاء. علاوة على ذلك، يتعاون اللاعبون الرئيسيون مع البنوك لدمج تقنية التعرف التلقائي على الكلام القائمة على الذكاء الاصطناعي لتبني ميزات الأمان في التكنولوجيا الصوتية. على سبيل المثال،

• في يوليو 2023، طورت Glia مساعدًا افتراضيًا يعمل بالذكاء الاصطناعي لتحويل التفاعلات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف. يمكّن هذا المساعد الافتراضي العملاء من إجراء المحادثات والاستفسارات المتعلقة بالخدمات المصرفية بكلماتهم الخاصة.

رؤى رئيسية

وسيغطي التقرير الأفكار الرئيسية التالية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الجزئية


• الدوافع والقيود والاتجاهات والفرص


• استراتيجيات العمل المعتمدة من قبل اللاعبين الرئيسيين


• تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق الخدمات المصرفية الصوتية العالمية


• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

التحليل الإقليمي

يتم توزيع سوق الخدمات المصرفية الصوتية العالمية في خمس مناطق: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. تمتلك أمريكا الشمالية حصة سوقية كبيرة بسبب تعاون البنوك مع اللاعبين الرئيسيين لدمج الصوت في تجاربهم الرقمية وتجربة المساعدين الصوتيين لتحسين الإجراءات الأمنية. بالإضافة إلى ذلك، يتعاون عمالقة التكنولوجيا مثل أمازون وجوجل وأبل مع الشركات لتطوير تكنولوجيا الخدمات المصرفية الصوتية لزيادة قوة السوق والتواجد في سوق الخدمات المصرفية الصوتية. من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بشكل كبير بسبب التطورات التكنولوجية الكبرى والاستثمارات في الخدمات المصرفية والمالية لتبني تقنيات الخدمات المصرفية الصوتية لتعزيز قاعدة العملاء.

توزيع سوق الخدمات المصرفية الصوتية العالمية حسب منطقة المنشأ هو كما يلي:

• أمريكا الشمالية – 42%


• أمريكا الجنوبية – 5%


• أوروبا – 17%


• الشرق الأوسط وأفريقيا – 10%


• آسيا والمحيط الهادئ – 26%

تغطية اللاعبين الرئيسيين

ومن بين اللاعبين الرئيسيين في هذا السوق بنك Axis Bank، وUnion Bank of India، وSoftbrik، وBankBuddy، وKasisto، وAirkit، وebankIT، وUS Bank، وHSBC Bank plc، وIndusInd Bank، وCity Union Bank، وغيرها.

تطورات الصناعة الرئيسية:

• أبريل 2023:قدم City Union Bank Limited ميزة جديدة، وهي المصادقة البيومترية الصوتية، في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الذي يتيح للعملاء الراغبين في تحسين الأمان ومنح العملاء خيارات متعددة.


• مارس 2023:أعلنت شركة LinkLive، وهي مزود مركز اتصال قائم على السحابة كخدمة (CCaaS)، عن شراكة مع Kasisto لدمج Kasisto's KAI في منصة LinkLive لتقديم التخصيص في المؤسسات المالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة وتجربة العملاء للبنوك الإقليمية والاتحادات الائتمانية.