Blockchain im Versicherungsmarkt: Größe, Anteil und Analyse der Auswirkungen von COVID-19, nach Anbieter (Anwendungs- und Lösungsanbieter, Middleware-Anbieter sowie Infrastruktur- und Protokollanbieter), nach Unternehmenstyp (KMU und Großunternehmen), nach Anwendung (GRC-Management, Schadensmanagement). , Identitätsmanagement und Betrugserkennung, Zahlungen, Smart Contracts und andere (Kundenkommunikation usw.)) und regionale Prognose, 2023 – 2030

Die Größe des globalen Blockchain-Versicherungsmarktes wurde im Jahr 2022 auf 766,0 Millionen US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich von 1.185,8 Millionen US-Dollar im Jahr 2023 auf 33.547,7 Millionen US-Dollar im Jahr 2030 wachsen, was einem CAGR von 61,2 % im Prognosezeitraum (2023–2030) entspricht ). Nordamerika hatte im Jahr 2022 einen Marktwert von 254,2 Millionen US-Dollar.

Blockchain im Versicherungswesen ist eine gemeinsam genutzte Distributed-Ledger-Technologie, die den gesamten Transaktionsverlauf des Einzelnen erfasst und bereitstellt. Damit können Endnutzer Betrugsfälle bei ihren Versicherungsansprüchen verhindern, erkennen und bekämpfen. Der Hauptgrund dafür, dass Versicherer von der Implementierung dieser Technologie profitieren, ist die Transparenz. Wenn beispielsweise Forderungen an ein Blockchain-basiertes Hauptbuch übertragen werden, das von den Betreibern innerhalb eines Peer-to-Peer-Netzwerks gemeinsam genutzt wird, wird es schwierig, Betrug zu ändern und zu verhindern.

Derzeit befindet sich der Markt noch in der Anfangsphase, die meisten Projekte befinden sich im Konzeptstadium. Unternehmen sind jedoch kontinuierlich damit beschäftigt, die Anwendungsfälle der Blockchain-Technologie im Versicherungsbereich zu untersuchen Industrie. Der Hauptfaktor, der den Markt antreibt, ist neben den im Verhältnis zum Markt steigenden Investitionen die zunehmende Beliebtheit automatisierter Schadenmanagementlösungen. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Technologie in den kommenden Jahren mit zunehmender Marktreife die Versicherungsbranche positiv verändern wird.

COVID-19-AUSWIRKUNGEN

Unzureichende Nachfrage und das Fehlen geeigneter Vertriebskanäle führten zu einem moderaten Wachstum des Marktes

Die COVID-19-Pandemie hatte mäßige Auswirkungen auf den Markt, da die Technologie bei den Versicherern nur langsam eingeführt wurde. Bereits vor Ausbruch der Pandemie untersuchten am Markt agierende Unternehmen die Einsatzmöglichkeiten der Technologie. Es wurde erwartet, dass das Marktwachstum weiterhin erheblich ansteigen wird. Mit dem Ausbruch der Pandemie kam es jedoch zu einer langsameren Akzeptanz seitens der Versicherer auf dem Markt. Darüber hinaus hat ein Unternehmen namens AXA seine Blockchain-basierte Plattform Fizzy eingestellt, da die Plattform ihre kommerziellen Ziele nicht erreichte und auch nicht auf eine unzureichende Nachfrage gestoßen war. Dies zeigt, dass der Markt nicht über genügend Endverbraucher verfügte und dem Markt derzeit auch die richtigen Vertriebskanäle fehlten.

Darüber hinaus begannen Unternehmen mit fortschreitender Pandemie, die Fähigkeiten der Blockchain in Versicherungslösungen für Echtzeitanwendungen zu untersuchen. Zum Beispiel

• September 2019: Marsh stellte ein Pilotprojekt von Risk Exchange vor, einer Versicherungsvermittlungsplattform, die auf Blockchain-Technologie basiert. Diese neue Einführung soll Zahlungen, Dokumente und Rechnungen auf einer Blockchain digitalisieren, um Statusaktualisierungen in Echtzeit während des gesamten Versicherungsvermittlungsprozesses zu ermöglichen.

Darüber hinaus haben einige Unternehmen Finanzmittel aufgebracht, um die Versicherungsbranche mithilfe der Blockchain-Technologie weiter zu transformieren. Zum Beispiel

• März 2019: Laut einem in der Schweiz ausgefüllten Unternehmensregister hat die B3i in einer ihrer Finanzierungsrunden über 16 Millionen US-Dollar eingesammelt. Es wird erwartet, dass diese Mittel für die Entwicklung einer Blockchain-Handelsplattform verwendet werden, die die gesamte Versicherungsbranche revolutioniert.

In den kommenden Jahren wird sich die Akzeptanz Blockchain-basierter Versicherungslösungen mit zunehmender Reife des Marktes beschleunigen.

Blockchain in Versicherungsmarkttrends

Das Potenzial der Integration der Blockchain-Technologie in Versicherungslösungen erkennen 

Es wird geschätzt, dass die Blockchain-Technologie das Potenzial hat, die Finanzdienstleistungsbranche zu verändern. Allerdings zögern viele Versicherer immer noch, diese Technologie in ihre Versicherungslösungen zu integrieren. Das Blockchain-in-Versicherungskonzept befindet sich derzeit in der Entwicklungsphase, in der Unternehmen und Behörden der Finanzdienstleistungsbranche kontinuierlich daran arbeiten, die Fähigkeiten dieser Technologie für alle Versicherungslösungen zu nutzen. Zum Beispiel

• Februar 2023: Der Vorsitzende der Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) bestätigte, dass Indien Schritte in Richtung einer personalisierten und sofortigen Versicherung unternimmt. Dieser Schritt verdeutlichte den Einsatz neuer Technologien, darunter öffentliche Blockchain, ChatGPT und Web 3.0, um Produkte zu entwickeln, die diesen Entwicklungen gerecht werden.


• November 2023: Ein in den Niederlanden ansässiger Gegenseitigkeitsversicherer untersucht die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie zur Verbesserung der Effizienz. Darüber hinaus hat die Blockchain Insurance Industry Initiative B3i kürzlich ein neues Mitglied der International Cooperative and Mutual Insurance Federation (ICMIF) begrüßt: Achmea.

Somit zeigen solche jüngsten Entwicklungen die aktuellen Trends, die den Wachstumskurs des Marktes positiv beeinflussen.

Fordern Sie ein kostenloses Muster an um mehr über diesen Bericht zu erfahren.

Blockchain in Wachstumsfaktoren des Versicherungsmarktes

Steigende Anzahl strategischer Allianzen zur Förderung des Marktwachstums

Die wichtigsten Akteure auf dem Markt haben sich mit der Entwicklung und Erforschung der Möglichkeiten der Blockchain-Technologie in der Versicherungsbranche beschäftigt. Darüber hinaus suchen diese Akteure zunehmend nach relevanten Partnerschaften und Kooperationen, um Produktentwicklungen durchzuführen, praktische Anwendungen zu entwickeln und ein sicheres Versicherungsökosystem aufzubauen. Unternehmen übernehmen diese Geschäftsstrategien, um das Beste aus ihren Konzepten und Fachkenntnissen mit anderen relevanten Partnern und Technologien zu kombinieren. Dadurch werden Unternehmen in der Lage, Versicherungssysteme schneller und skalierbarer zu entwickeln.

Mehrere Unternehmen arbeiten mit Technologieexperten auf der ganzen Welt zusammen, um ihre technischen Fähigkeiten zu verbessern. Zum Beispiel

• August 2020: HCL Technologies arbeitete mit R3 zusammen, das auf die Entwicklung von Blockchain-Software für Unternehmen spezialisiert ist. Ziel dieser Zusammenarbeit war die Einführung einer Blockchain-basierten Plattform, BUILDINGBLOCK, die es Endbenutzern ermöglicht, die betriebliche Sachversicherung für multinationale Unternehmen zu optimieren.

Daher treibt die steigende Zahl relevanter Kooperationen und Partnerschaften den Markt in den letzten Jahren voran.

EINHÄNGENDE FAKTOREN

Mangelnde Standardisierung, hohe Anschaffungskosten und Sicherheitsbeschränkungen behindern das Marktwachstum

Zu den hemmenden Faktoren des Marktes gehören mangelnde Standardisierung, hohe Anschaffungskosten und Sicherheitsbeschränkungen. Ein gemeinsam genutztes und verteiltes System erfordert ein hohes Maß an Standardisierung, um mit optimaler Geschwindigkeit zu funktionieren. Mangelnde Standardisierung kann zu schlechten Investitionsentscheidungen führen. Da sich die Branche darüber hinaus noch mit der Integration der Technologie beschäftigt, kann es zu einem Verlust der anfänglichen Entwicklungskosten kommen, wenn diese Technologie nicht korrekt übernommen und implementiert wird. Mehrere Unternehmen starteten Lösungen auf Basis der Blockchain-Technologie, mussten ihre Geschäftstätigkeit jedoch einstellen, da es dem Markt derzeit an genügend Kunden und Vertriebskanälen mangelte. Darüber hinaus besteht immer das Risiko neuartiger Cyberangriffe, die die Nachfrage nach Blockchain in Versicherungslösungen bremsen könnten.

Blockchain in der Marktsegmentierungsanalyse für Versicherungen

Nach Anbieteranalyse

Der Anstieg der Nachfrage nach Blockchain-basierten Versicherungslösungen bei Infrastruktur- und Protokollanbietern führte zum Marktwachstum

Basierend auf dem Anbieter wird der Markt in Anwendungs- und Lösungsanbieter, Middleware-Anbieter sowie Infrastruktur- und Protokollanbieter unterteilt.

Unter diesen dominierte im Jahr 2022 das Segment der Infrastruktur- und Protokollanbieter den Markt. Da sich die Implementierung der Blockchain-Technologie in der Versicherungsbranche noch in einem frühen Stadium befindet, experimentieren Unternehmen mit der Entwicklung von Produkten. Daher werden die Infrastruktur- und Protokollanbieter in den frühen Phasen der Branche an Popularität gewinnen.

Mit zunehmender Reife des Marktes wird jedoch die Akzeptanz von Lösungen seitens der Anwendungs- und Lösungsanbieter erheblich zunehmen. Aufgrund dessen wird erwartet, dass die Anwendungs- und Lösungsanbieter in den kommenden Jahren mit der höchsten CAGR wachsen.

Um zu erfahren, wie unser Bericht Ihnen helfen kann, Ihr Unternehmen zu optimieren, Sprich mit Analyst

Nach Unternehmenstypanalyse

Die steigende Beliebtheit von Blockchain-basierten Versicherungslösungen bei großen Unternehmen führte zu Marktwachstum 

Je nach Unternehmenstyp ist der Markt in KMU und Großunternehmen aufgeteilt.

Unter diesen hielten große Unternehmen im Jahr 2022 den größten Anteil. Diese Dominanz ist auf die starke Einführung von Blockchain-basierten Versicherungslösungen in den letzten Jahren zurückzuführen. Traditionell eignen sich digitale Plattformen auf Blockchain-Basis ideal für Unternehmen, die große Forderungen an Kunden generieren oder finanzieren. Daher ist der Markt bei großen Unternehmen stärker gewachsen als bei KMU.

KMU zeigen jedoch eine langsamere Einführung aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Integration der Technologie in Versicherungslösungen. In den kommenden Jahren, wenn die Branche reifer wird, könnten KMU den Grad der Akzeptanz der Lösung steigern und ihnen so ein Wachstum mit der höchsten CAGR ermöglichen.

Durch Anwendungsanalyse

Die zunehmende Neigung von Endbenutzern zur Einführung automatisierter Schadensmanagementlösungen treibt das Marktwachstum voran 

Je nach Anwendung ist der Markt in GRC-Management, Schadensmanagement, Identitätsmanagement und Betrugserkennung, Zahlungen, Smart Contracts und andere (Kundenkommunikation usw.).

Unter diesen nimmt derzeit die Anwendung zur Schadenverwaltung den größten Anteil ein, da automatisierte Lösungen zur Schadenverwaltung bei Endbenutzern immer beliebter werden. Gleichzeitig verzeichnete die Branche auch einen Anstieg der Nachfrage nach Smart-Contract-Lösungen.

In den kommenden Jahren dürfte die Zahlungsanwendung aufgrund der zunehmenden Neigung des Publikums zu technologiegestützten Zahlungen marktführend sein. Unternehmen sind dabei, programmierbare Zahlungsmethoden einzuführen. Zum Beispiel

• November 2023: JPMorgan Chase erweitert seine B2B-Strategie durch den Einsatz kryptowährungsbasierter Technologie, da immer mehr Kunden die Zahlungsautomatisierung bevorzugen.

REGIONALE EINBLICKE

Geografisch wird der Markt in fünf Hauptregionen sorgfältig untersucht: Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Asien-Pazifik.

Um weitere Informationen zur regionalen Analyse dieses Marktes zu erhalten, Fordern Sie ein kostenloses Muster an

Nordamerika dominierte den Weltmarkt mit einem Anteil von 33,18 % im Jahr 2022. Dieses Wachstum ist auf die frühe Einführung neuer Technologien in der Region, die Präsenz wichtiger Akteure und ihre effektiven Geschäftsstrategien zurückzuführen. Mehrere Unternehmen in der Region führen Blockchain-Lösungen für Versicherungen ein, die die Effizienz verbessert und Betrug im gesamten Transaktionsprozess der Versicherer reduziert haben.

Darüber hinaus wird die Region Asien-Pazifik im Hinblick auf das höchste CAGR-Wachstum in den kommenden Jahren mit einem bemerkenswerten Wachstumspfad wachsen. Dieses positive Wachstum wird aufgrund der erheblichen Fortschritte bei den Versicherungsunternehmen der Region erwartet. Sleek beispielsweise mit Sitz in Hongkong ist ein Insurtech, das die Fähigkeiten neuer Technologien wie Blockchain und Intelligente Verträge mit dem Ziel, das Kundenerlebnis zu verbessern.

Darüber hinaus wird erwartet, dass Europa in den letzten Jahren aufgrund der zunehmenden jüngsten Entwicklungen im Markt ein stetiges Wachstum verzeichnen wird. Im Mai 2022 reagierte die Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) auf die Ansichten der Interessenvertreter der Region zu Blockchain und Smart Contracts im Versicherungswesen. Die Behörde erkennt an, dass die Versicherer das Anwendungspotenzial der Technologie erkannt haben. Darüber hinaus äußerte sich die Behörde zum Einsatz der Technologie im europäischen Versicherungssektor und sagte, dass sie sich noch in einem frühen Stadium befinde und sich die Mehrheit der von den Interessenvertretern genannten Anwendungsfälle noch im Stadium des Proof-of-Concept befänden, während andere sich noch in einem kleinen Stadium befänden. Skala. Dies spiegelt wider, dass das Wachstum der Region in Bezug auf Blockchain im Versicherungswesen in den kommenden Jahren stetig zunehmen wird.

Darüber hinaus wird erwartet, dass die Regionen Südamerika sowie der Nahe Osten und Afrika im Vergleich zu den anderen Regionen langsamer wachsen. Diese Regionen waren bei der Einführung fortschrittlicher Technologien und der Umsetzung von Entwicklungsstrategien, die zum Marktwachstum beitragen, langsamer.

Liste der wichtigsten Blockchain-Unternehmen im Versicherungsmarkt

Unternehmen entwickeln Blockchain-basierte Lösungen, um Wachstumschancen für den Markt zu fördern

Da sich der Markt noch in der Entwicklungsphase befindet, implementieren die auf dem Markt tätigen Anbieter von Blockchain-Versicherungslösungen weiterhin die Blockchain-Technologie in ihre Versicherungsanwendungen. Unternehmen erkennen die Bedeutung der Integration der Technologie, da sie ihr Versicherungsökosystem vereinfacht und sichert. Darüber hinaus verfolgen Blockchain-Versicherungsunternehmen auch verschiedene Entwicklungsstrategien, wie z. B. die Übernahme und Fusion relevanter Unternehmen, die ihr Fachwissen auf diesem Weg stärken können.

Liste der profilierten Schlüsselunternehmen:

• CONSENSYS (USA)


• IntellectEU, Inc. (USA)


• ChainThat (Großbritannien)


• Etherisc (Deutschland)


• IBM Corporation (USA) )


• Guardtime (Estland)


• Teambrella (USA)


• B3i (Schweiz)


• Tierion (USA)


• Deloitte (USA)

WICHTIGSTE ENTWICKLUNGEN DER INDUSTRIE:

• Juni 2023: JP Morgan arbeitete mit sechs indischen Banken mit dem Ziel zusammen, eine Blockchain-basierte Plattform rund um US-Dollar-Abrechnungen einzuführen. Zu diesen Banknamen gehören Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank und JPMorgan’s GIFT City. Damit will das Unternehmen Probleme beseitigen, die sich um das traditionelle Finanzwesen drehen.


• Dezember 2022: Italien hat sich ab 2023 für die Algorand-Blockchain-Technologie entschieden, um seine traditionellen Bankensysteme zu verbessern. Damit ist das Land auch das erste Mitgliedsland der Europäischen Union (EU), das Blockchain einführt mit seinen Versicherungs- und Finanzsystemen.


• September 2022: Der Versicherungszweig der Ant Group führte eine digitale Betriebsplattform ein, die auf Blockchain-Technologie basiert und in erster Linie zur Unterstützung von Versicherungsunternehmen in China entwickelt wurde. Diese neue Einführung, die Xingyun-Plattform, hilft Versicherern dabei, ihre betriebliche Effizienz und ihr Kundenerlebnis zu verbessern.


• November 2020: B3i Services AG ist eine Partnerschaft mit TCS eingegangen, mit der Absicht, Lösungen zu entwickeln, die auf Blockchain-Technologie basieren und speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten sind. Diese Lösungen sind mit den kreativen Fähigkeiten von TCS und der fortschrittlichen Produktions-DLT-Plattform von B3i gekoppelt. Mit diesen Fähigkeiten sind die Lösungen geeignet, die Digitalisierung von Versicherungen für ein effizienteres Kundenerlebnis zu beschleunigen.


• Juli 2019: Aon hat mit Etherisc und Oxfam zusammengearbeitet, um eine Blockchain-basierte Agrarversicherungsplattform für Kleinbauern und Bauernhöfe in Sri Lanka vorzustellen. Diese Plattform bietet Mikroversicherungen für kleinbäuerliche Reisfeldbauern, die aufgrund unsicherer Wetterbedingungen ihre Ernte verlieren. Darüber hinaus will das Unternehmen durch den Einsatz der Blockchain-Technologie auch den Schadenprozess rationalisieren und die Verwaltungskosten senken.

BERICHTSBEREICH

Eine infografische Darstellung von Blockchain im Versicherungsmarkt

Vollständige Infografik anzeigen

Informationen über verschiedene Segmente zu erhalten, Teilen Sie uns Ihre Fragen Mit

Der Bericht bietet dem Leser eine detaillierte Analyse des Marktes, indem er sich hauptsächlich auf die Schlüsselaspekte konzentriert, wie z. B. führende Unternehmen, die an der Implementierung der Technologie im Versicherungssektor arbeiten, Studien zu neu entwickelten Produkt-/Dienstleistungstypen usw praktische Anwendungen, die die neu eingeführte Blockchain in Versicherungsprodukten bieten könnte. Darüber hinaus führt der Bericht den Leser durch Markteinblicke, die Trends und Chancen umfassen. Darüber hinaus beleuchtet der Bericht die wichtigsten Branchenentwicklungen der Branchenakteure sowie alle anderen Faktoren, die in den letzten Jahren direkt oder indirekt zum Wachstum des Marktes beigetragen haben.

Umfang und Segmentierung des Berichts