Generative KI in der BFSI-Marktgrößen-, Anteils- und Branchenanalyse, nach Anwendung (Betrugserkennung, Risikobewertung, Kundenerfahrung, algorithmischer Handel und andere), nach Endbenutzer (Banken, Versicherungsunternehmen und Finanzdienstleister) und regionale Prognose , 2024 – 2032

Die globale Marktgröße für generative KI in BFSI wurde im Jahr 2023 auf 1,01 Milliarden US-Dollar geschätzt. Der Markt wird voraussichtlich von 1,38 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 13,57 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen und im Prognosezeitraum eine jährliche Wachstumsrate von 33,1 % aufweisen.

Generative KI im BFSI (Bankwesen, Finanzdienstleistungen und Versicherungen) bezieht sich auf die Anwendung fortschrittlicher Techniken der künstlichen Intelligenz, insbesondere solcher mit generativen KI-Modellen, um Finanzprodukte, -dienstleistungen und -abläufe zu erstellen, zu analysieren und zu optimieren. Generative KI-Technologie kann automatisch Finanzberichte, Investitionszusammenfassungen und Marktanalysen erstellen, wodurch Zeit gespart und manuelle Fehler reduziert werden. Darüber hinaus kann die generative KI in BFSI durch kontinuierliche Überwachung und Analyse von Daten sicherstellen, dass Transaktionen und Vorgänge den regulatorischen Standards entsprechen. Darüber hinaus ist KI in der Lage, genaue und zeitnahe Berichte zu erstellen, wodurch die Belastung durch Compliance verringert und Fehler minimiert werden.

Im Rahmen unserer Arbeit haben wir Lösungen einbezogen, die von Unternehmen wie Accenture, SAS Institute, Inc., DataRobot, Inc., Microsoft, IBM Corporation, NVIDIA Corporation, Salesforce, Inc. und anderen angeboten werden.

Generative KI in BFSI-Markttrends

Wachsende Nachfrage nach verbessertem Kundenservice und Personalisierung treibt das Marktwachstum voran

Der Einsatz von KI-gestützten virtuellen Assistenten und Chatbots nimmt im Bankensektor zu. Diese Tools nutzen Natural Language Processing (NLP) und generative Modelle, um personalisierte Kundeninteraktionen bereitzustellen, Fragen zu beantworten und Finanzberatung anzubieten. Mithilfe generativer KI werden personalisierte Finanzprodukte und -dienstleistungen, wie zum Beispiel maßgeschneiderte Versicherungspolicen und Anlageportfolios, basierend auf individuellen Kundendaten und -präferenzen entworfen. Generative KI in BFSI simuliert Wirtschaftsszenarien und führt Stresstests durch und hilft so, Risiken unter verschiedenen Bedingungen zu bewerten und zu mindern.

Darüber hinaus führt die generative KI in BFSI zu Innovationen und der Entwicklung neuer Produkte, beispielsweise dynamischer Preismodelle für Versicherungen und neuartiger Finanzinstrumente. Diese Faktoren spielen eine wichtige Rolle bei der zunehmenden Einführung generativer KI in BFSI und fördern das Marktwachstum im Prognosezeitraum.

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Generative KI in BFSI-Marktwachstumsfaktoren

Der erhöhte Bedarf an betrieblicher Effizienz und Kostensenkung bei Finanzinstituten treibt das Marktwachstum voran

Generative KI in BFSI automatisiert Routineaufgaben wie Dateneingabe, Berichtserstellung und Compliance-Prüfungen und reduziert so den manuellen Aufwand und die Betriebskosten. KI erhöht die Geschwindigkeit und Genauigkeit der Datenverarbeitung und ermöglicht es Finanzinstituten, große Mengen an Transaktionen und Daten effizienter abzuwickeln. Darüber hinaus stehen Finanzinstitute unter ständigem Druck, ihre Betriebskosten zu senken. Generative KI in BFSI bietet kostensparende Lösungen durch die Automatisierung von Prozessen und die Optimierung der Ressourcenzuteilung. KI-Lösungen sind skalierbar und können problemlos an sich ändernde Geschäftsanforderungen angepasst werden, was Flexibilität bei der Verwaltung von Kosten und Ressourcen bietet.

Darüber hinaus gehen Finanzinstitute zunehmend Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen und Technologieanbietern ein, um KI-Lösungen zu integrieren, Innovationen voranzutreiben und ihre Fähigkeiten zu erweitern. Diese Faktoren spielen eine entscheidende Rolle bei der Förderung des globalen Wachstums der generativen KI im BFSI-Markt.

BESCHRÄNKENDE FAKTOREN

Datensicherheitsbedenken und Mangel an qualifizierten Arbeitskräften können das Marktwachstum behindern

Finanzinstitute verarbeiten hochsensible und personenbezogene Daten. Die Gewährleistung des Datenschutzes und der Sicherheit dieser Daten beim Einsatz von KI-Lösungen ist ein wichtiges Anliegen. Der Einsatz generativer KI kann neue Schwachstellen in der Cybersicherheit mit sich bringen. Finanzinstitute müssen KI-Systeme vor Cyberangriffen schützen, was erhebliche Investitionen in Sicherheitsmaßnahmen erfordert. Darüber hinaus erschwert der Mangel an Fachkräften mit Fachkenntnissen in den Bereichen KI, Datenwissenschaft und maschinelles Lernen es Finanzinstituten, die erforderlichen Talente zu finden und zu halten. Darüber hinaus erfordert die Schulung des vorhandenen Personals in der effektiven Nutzung und Verwaltung von KI-Technologien Zeit und Ressourcen. Daher wird erwartet, dass diese Faktoren den Markt für generative KI in BFSI behindern.

Generative KI in der BFSI-Marktsegmentierungsanalyse

Durch Anwendungsanalyse

Der wachsende Bedarf an Echtzeit-Betrugserkennung im Bankensektor förderte das Segmentwachstum

Je nach Anwendung wird der Markt in Betrugserkennung, Risikobewertung, Kundenerfahrung, algorithmischen Handel und andere (Portfoliooptimierung) unterteilt.

Das Segment der Betrugserkennung hat im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil erobert. Generative KI kann Daten in Echtzeit verarbeiten und analysieren und verdächtige Aktivitäten sofort erkennen und darauf reagieren. Dies ist entscheidend, um Betrug zu verhindern, bevor er zu erheblichen finanziellen Verlusten führt. Generative Modelle können kontinuierlich aus neuen Daten lernen und sich anpassen, wodurch sich ihre Erkennungsfähigkeiten im Laufe der Zeit verbessern und den sich weiterentwickelnden Betrugstechniken immer einen Schritt voraus sind. KI kann synthetische Datensätze generieren, um verschiedene Betrugsszenarien zu simulieren und so dabei helfen, Erkennungsmodelle zu trainieren und zu verbessern, insbesondere für neue und seltene Betrugsarten.

Es wird erwartet, dass das Segment des algorithmischen Handels im Prognosezeitraum mit der höchsten CAGR wachsen wird, da die Automatisierung von Handelsprozessen den Bedarf an manuellen Eingriffen reduziert, wodurch die Betriebskosten und menschliche Fehler gesenkt werden. Durch die Optimierung der Handelsausführung kann generative KI Transaktionskosten und Slippage minimieren und so zu einem kostengünstigeren Handel führen.

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Nach Endbenutzeranalyse

Der zunehmende Fokus auf die Einführung von Chatbots und virtuellen Assistenten in Banken steigerte das Segmentwachstum

Basierend auf dem Endbenutzer wird der Markt in Banken, Versicherungsunternehmen und Finanzdienstleister kategorisiert.

Das Bankensegment eroberte im Jahr 2023 den größten Marktanteil. Generative KI unterstützt Bankdienstleistungen mit hochentwickelten Chatbots und virtuellen Assistenten, die Kundenanfragen bearbeiten, Kontoinformationen bereitstellen und rund um die Uhr Finanzberatung anbieten. Dadurch werden Wartezeiten verkürzt und die Kundenzufriedenheit verbessert. KI kann Kundendaten analysieren, um personalisierte Produktempfehlungen und Finanzberatung bereitzustellen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Loyalität zu fördern, was für die Steigerung des Segmentwachstums von entscheidender Bedeutung ist.

Es wird prognostiziert, dass das Segment der Finanzdienstleister im Prognosezeitraum die höchste CAGR verzeichnen wird. KI unterstützt diese Anbieter bei der Bewertung verschiedener Risiken, einschließlich Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken, indem sie große Datensätze analysiert und potenzielle Risikofaktoren identifiziert. Darüber hinaus automatisiert KI die Überwachung und Berichterstattung von Compliance-Aktivitäten, um die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen sicherzustellen und das Risiko einer Nichteinhaltung zu verringern. Daher wird erwartet, dass sie das Segmentwachstum in den kommenden Jahren vorantreiben werden.

REGIONALE EINBLICKE

Der globale Markt ist nach Regionen in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, Südamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

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Nordamerika hatte im Jahr 2023 den größten generativen KI-Marktanteil im BFSI. KI hilft Finanzinstituten in Nordamerika bei der Bewertung verschiedener Arten von Risiken, einschließlich Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken, indem sie große Datensätze analysiert und potenzielle Risikoszenarien vorhersagt. Generative KI automatisiert Compliance-Prozesse, stellt sicher, dass Institutionen die gesetzlichen Anforderungen einhalten und verringert das Risiko von Bußgeldern und Strafen. Darüber hinaus engagieren sich in der Region tätige Marktteilnehmer in Partnerschaften, um generative KI-Tools für den Einsatz im Bankensektor zu entwickeln.

Zum Beispiel

• Im Mai 2024 erweiterten Accenture und Oracle ihre Partnerschaft, um Kunden dabei zu helfen, ihre Einführung generativer KI in BFSI voranzutreiben.

Der asiatisch-pazifische Raum wird im prognostizierten Zeitraum voraussichtlich das höchste CAGR-Wachstum verzeichnen. China, Japan, Singapur und Australien entwickeln sich zu Fintech-Innovationszentren und fördern die Entwicklung und Einführung von KI-Technologien im Finanzsektor. Mehrere Länder in der Region haben regulatorische Sandboxen eingerichtet, die es Finanzinstituten ermöglichen, in einer kontrollierten Umgebung mit KI-gesteuerten Lösungen zu experimentieren und so Innovationen zu fördern und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen. Zum Beispiel

• Im Oktober 2023 kaufte die OCBC Bank in Singapur eine sechsmonatige Testversion eines generativen KI-Chatbots. Dieses Tool verhalf ihnen zu einer 50-prozentigen Produktivitätssteigerung, Übersetzungen sowie der Rationalisierung von Schreib- und Rechercheaktivitäten.

Darüber hinaus verbessert generative KI Handelsstrategien, indem sie Marktdaten analysiert, Trends erkennt und Geschäfte mit hoher Präzision ausführt, wodurch die Anlageleistung verbessert wird.

Der Markt in Europa wird in den kommenden Jahren voraussichtlich mit einer erheblichen jährlichen Wachstumsrate wachsen. Europäische Finanzinstitute nutzen KI-gesteuerte Chatbots und virtuelle Assistenten, um Kundenanfragen zu bearbeiten, Finanzberatung zu leisten und Routinetransaktionen durchzuführen, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit und geringeren Betriebskosten führt. Darüber hinaus arbeiten viele traditionelle Banken in Europa mit Fintech-Unternehmen zusammen, um generative KI-Lösungen zu integrieren und so die Agilität und Innovation von Fintechs zu nutzen. Darüber hinaus wird in Europa erheblich in die KI-Forschung und -Entwicklung investiert, unterstützt durch Initiativen der Europäischen Union und nationaler Regierungen.

Für den Nahen Osten und Afrika wird in den kommenden Jahren ein bemerkenswertes Wachstum prognostiziert. KI hilft Finanzinstituten in der Region, die Genauigkeit von Kreditbewertungsmodellen zu verbessern, indem sie ein breiteres Spektrum an Datenpunkten einbezieht, was zu einer zuverlässigeren Beurteilung der Kreditwürdigkeit führt. Darüber hinaus wächst der Markt in Südamerika stetig und Finanzinstitute erhöhen ihre Investitionen in KI-Technologien, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den sich verändernden Anforderungen der Kunden gerecht zu werden. Zum Beispiel

• Laut einer Branchenumfrage vom April 2024 gaben 54 % der Banken an, dass sie bereits generative KI-Technologie nutzen, da diese in hohem Maße anpassbar und an die spezifischen Bedürfnisse von Unternehmen anpassbar ist.

WICHTIGSTE INDUSTRIEAKTEURE

Top-Unternehmen konzentrieren sich auf Partnerschafts- und Akquisitionsstrategien, um ihre Analyselösungen weltweit zu erweitern

Prominente Akteure wenden verschiedene Taktiken an, um ihre Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu steigern. Führende Unternehmen bieten branchenspezifische Lösungen an, um ihre geografische Reichweite weltweit zu steigern. Sie legen Wert auf Fusionen und Übernahmen mit lokalen Unternehmen, um die Kontrolle über die Regionen hinweg aufrechtzuerhalten. Große Player führen neuartige Lösungen ein, um ihre Kundenbasis zu erweitern. Eine Erhöhung der kontinuierlichen F&E-Investitionen für Produktinnovationen fördert die Marktexpansion.

Liste der Top Generative KI in BFSI-Unternehmen:

• Accenture (Irland)


• SAS Institute, Inc. (USA)


• Quantifind (Deutschland)


• Microsoft (USA)


• OpenAI (USA)


• DataRobot, Inc. (USA)


• NVIDIA Corporation (USA)


• Google LLC (USA)


• IBM Corporation (USA)


• Salesforce, Inc. (USA)

WICHTIGSTE ENTWICKLUNGEN DER INDUSTRIE:

• März 2024: J.P. Morgan Chase & Co. hat IndexGPT eingeführt, ein KI-gestütztes Tool zur Anlageberatung für Privatkunden in Lateinamerika. Dieses Tool analysiert und wählt finanzielle Vermögenswerte aus, um die Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen.


• Februar 2024: Mastercard hat ein neuartiges generatives KI-Modell auf den Markt gebracht, das die Fähigkeit von Banken verbessern soll, verdächtige Transaktionen in seinem Netzwerk zu erkennen. Es wird erwartet, dass dieses Modell die Betrugserkennungsrate um bis zu 20 % steigern wird.


• Februar 2024: KakaoBank, Südkoreas reine Mobilbank, hat ein Labor für künstliche Intelligenz (KI) entwickelt, um KI-gestützte Dienste anzubieten. Der Schwerpunkt liegt auf Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten (F&E) für neue Finanzdienstleistungen.


• September 2023: Temenos hat eine sichere Lösung mit generativer künstlicher Intelligenztechnologie für Banken auf den Markt gebracht. Diese Lösung kategorisiert die Banktransaktionen der Kunden und hilft Banken dabei, personalisierte Einblicke und Empfehlungen bereitzustellen.


• September 2023: Emirates NBD, eine in der MENA-Region tätige Bank, plant die Einführung generativer KI-Tools mit Hilfe von McKinsey & Company. Das Unternehmen unterstützt die Bank bei der Entwicklung und Pilotierung generativer KI-Anwendungsfälle im gesamten Unternehmen.

BERICHTSBEREICH

Der Bericht bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und konzentriert sich auf Schlüsselaspekte wie führende Unternehmen, Produkt-/Dienstleistungstypen und führende Anwendungen des Produkts. Darüber hinaus bietet der Bericht Einblicke in die Markttrends und beleuchtet wichtige Branchenentwicklungen. Zusätzlich zu den oben genannten Faktoren umfasst der Bericht mehrere Faktoren, die zum Wachstum des Marktes in den letzten Jahren beigetragen haben.

Umfangreiche Einblicke in den Markt gewinnen, Anfrage zur Anpassung

Umfang und Segmentierung des Berichts