Marktgröße, Anteil und Branchenanalyse von KI im Bankwesen, nach Bereitstellungsmodell (lokal und cloudbasiert), nach Funktion (Risikomanagement, Kundenservice, Compliance und Regulierung, Vermögensverwaltung und andere); Nach Technologie (Chatbots/Virtuelle Assistenten, Betrugserkennung und -prävention, Kundenbeziehungsmanagement, Prozessautomatisierung, Predictive Analytics und andere) und regionale Prognose, 2024–2032

Künstliche Intelligenz (KI) treibt beispiellose Veränderungen in verschiedenen Sektoren voran. Eine Branche, die eine tiefgreifende KI-gestützte Revolution durchläuft, ist der Bereich des Bankwesens. KI-basierte Systeme helfen Banken dabei, das Kundenerlebnis zu verbessern, Risiken zu verwalten, Markttrends zu verfolgen, prädiktive Analysen durchzuführen und sich wiederholende Prozesse zu automatisieren. Laut der „2023 Financial Services GenAI Survey“ von Ernst & Young Global Limited gaben rund 99 % der befragten Finanzinstitutsleiter an, dass ihre Organisationen KI einsetzen. Fast 87 % der Führungskräfte gaben an, dass sie glauben, dass KI die Kunden- und Klientenerfahrung erheblich verbessern kann. Laut dem Bericht „Banking on a Game-Changer – AI in Financial Services“ von Temenos gaben etwa 81 % der IT-Führungskräfte im Bankensektor an, dass die Wertschöpfung durch KI die Gewinner von den Verlierern unterscheiden wird. All diese Zahlen deuten darauf hin, dass sich der Bankensektor rasch in Richtung KI bewegt, um Service, Effizienz und Produktivität zu verbessern.   

Der zunehmende Einsatz von KI im Bankensektor ist hauptsächlich auf die wachsende Bedeutung von Betrugserkennung und -prävention, Kundenerlebnis, Risikomanagement und datengesteuerter Entscheidungsfindung zurückzuführen. Weltweit nehmen die Betrugsfälle im Bankensektor rasant zu. Beispielsweise meldete der Bankensektor in Indien nach Angaben der Reserve Bank of India (RBI) in der ersten Hälfte des Geschäftsjahres 24 14.483 Betrugsfälle, verglichen mit 5.396 Fällen im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die Aufdeckung und Verhinderung von Betrug ist heute eine der wichtigsten Kompetenzen im Bankwesen und für die langfristige Gesundheit einer Bank von entscheidender Bedeutung.

Die COVID-19-Pandemie beschleunigte die Einführung von KI im Bankwesen, um digitale Bankdienstleistungen zu verbessern, den Kundensupport zu automatisieren und Betrug zu erkennen. Allerdings führten wirtschaftliche Unsicherheiten und verändertes Kundenverhalten dazu, dass Banken kostensparenden Maßnahmen Vorrang einräumten, was sich in einigen Fällen auf KI-Investitionsstrategien und das Tempo der Umsetzung auswirkte.

Wichtige Erkenntnisse

Der Bericht deckt die folgenden wichtigen Erkenntnisse ab:

• Mikromakroökonomische Indikatoren


• Treiber, Einschränkungen, Trends und Chancen


• Geschäftsstrategien der Hauptakteure


• Konsolidierte SWOT-Analyse der Hauptakteure

Segmentierung

Analyse nach Technologie

Der Markt für KI im Bankwesen ist in Chatbots/virtuelle Assistenten, Betrugserkennung und -prävention, Kundenbeziehungsmanagement, Prozessautomatisierung, prädiktive Analysen und andere unterteilt. Das Segment Betrugserkennung und -prävention dominiert den Markt, da weltweit die Zahl der Finanzbetrugsfälle zunimmt. Die Technologie zur Betrugserkennung und -prävention nutzt Algorithmen des maschinellen Lernens, um große Mengen an Transaktionsdaten in Echtzeit zu analysieren und Muster zu identifizieren, die auf betrügerische Aktivitäten hinweisen. Diese Systeme können Anomalien erkennen, verdächtige Transaktionen kennzeichnen und Risiken mindern, wodurch die Sicherheit erhöht und die Vermögenswerte der Kunden geschützt werden.

Regionale Analyse

Der globale KI-Markt im Bankwesen ist in fünf Regionen verteilt: Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Asien-Pazifik. Aufgrund des schnellen technologischen Fortschritts, der zunehmenden Betrugsbedenken und der strengen Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verfügt Nordamerika über den höchsten Marktanteil. Die Banken in der Region sind Frühanwender fortschrittlicher Technologien, was zu einer hohen Nachfrage nach KI-Tools führt. KI-gestützte Analysen liefern Banken verwertbare Erkenntnisse aus riesigen Mengen an Kundendaten und ermöglichen so eine datengesteuerte Entscheidungsfindung, Risikomanagement und Produktinnovation.

Die Region Asien-Pazifik weist aufgrund ihrer schnell wachsenden Volkswirtschaften und der robusten digitalen Transformation die höchste CAGR im KI-Banking-Markt auf. Banken in dieser Region durchlaufen einen digitalen Wandel, um den sich verändernden Kundenerwartungen gerecht zu werden und sich an die sich verändernde Marktdynamik anzupassen, was Investitionen in KI-Technologien für digitales Banking, Chatbots und virtuelle Assistenten vorantreibt.

Globale Verteilung der KI im Bankenmarkt, nach Regionen

• Nordamerika – 32 %


• Südamerika – 7 %


• Europa – 24 %


• Naher Osten und Afrika – 12 %


• Asien-Pazifik – 25 %

Hauptakteure abgedeckt

Der Bericht enthält die Profile wichtiger Akteure wie IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, DICEUS, Wipro und Kiya.ai.

Wichtige Branchenentwicklungen

• November 2023: Die britische Bank NatWest Group stellte eine neueste Version ihres Chatbots vor, der menschenähnliche Gespräche mit Kunden ermöglicht. Dieser virtuelle Assistent namens Cora+ basiert auf generativer KI, um natürlichere Antworten auf Kundenanfragen zu bieten.     

September 2023: Intellect Global Transaction Banking (iGTB) stellt iGTB Copilot vor, eine KI-Lösung für Commercial & Corporate Banking. iGTB Copilot kombiniert den Microsoft Azure OpenAI Service, um das Kundenerlebnis zu verbessern und die Produktivität von Banken zu steigern.