Marktgröße, Anteil und Branchenanalyse für Kreditverwaltungssoftware, nach Komponente (Lösungen und Dienste), nach Bereitstellungsmodus (lokal und in der Cloud), nach Unternehmenstyp (Großunternehmen und KMU), nach Endbenutzern (Banken, Kreditgenossenschaften). , Hypothekengeber und -makler und andere (Kreditdienstleister)) und regionale Prognose, 2024–2032

Kreditverwaltungssoftware soll Kreditgebern dabei helfen, ihre Einnahmen zu steigern, die Kundenzufriedenheit zu steigern, das Portfoliomanagement zu vereinfachen und die Betriebskosten zu senken. Dies ermöglicht es Hypothekengebern, Banken und Kreditgenossenschaften, zeitnahe und genaue Datenanalysen im Zusammenhang mit der Festlegung von Preisen und der Prüfung der Kreditprofile potenzieller Kunden durchzuführen.

Der wachsende Bedarf an Automatisierung und Datenanalyse treibt das Wachstum dieses Marktes voran. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Marktexpansion durch die steigende Nachfrage von Banken und Finanzinstituten nach Einhaltung zahlreicher Regulierungsstandards vorangetrieben wird. Laut Branchenexperten planen 63 % der Teilnehmer im Jahr 2023 die Implementierung von Technologielösungen wie Automatisierung und Datenanalyse als Priorität, um die Wettbewerbsfähigkeit der Kreditverwaltung zu steigern. Das Wachstum dieses Marktes wird durch Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und Vertraulichkeit behindert. Darüber hinaus ist ein wichtiger Trend auf dem Markt für Kreditverwaltungssoftware die zunehmende Integration von Selbstbedienungsfunktionen in mobile Apps für Kreditnehmer.

Die COVID-19-Pandemie hatte erhebliche Auswirkungen auf das Wachstum des globalen Marktes für Kreditverwaltungssoftware. Dies war auf einen Anstieg der Arbeitslosigkeit und Arbeitsplatzverluste aufgrund des Ausbruchs der Pandemie zurückzuführen, was zu einem Rückgang der Nachfrage nach Wohnraum, Hypotheken und Privatkrediten führte. Schließungen während der COVID-19-Pandemie zwangen Endnutzer dazu, Kredite physisch entgegenzunehmen, was sich auf das Wachstum des globalen Marktes auswirkte.

Auswirkungen generativer KI auf den Markt für Kreditverwaltungssoftware:

Durch die Bereitstellung von Flexibilität und Personalisierung kann generative KI die Erfahrung bei der Kreditabwicklung verbessern. Durch die Analyse von Kundendaten und -interaktionen kann die KI personalisierte Empfehlungen abgeben und maßgeschneiderte Ratschläge zu EMI-Zahlungen geben, um Kreditnehmern bei der Bewältigung unerwarteter finanzieller Schwierigkeiten zu helfen. Eine Fannie Mae Mortgage Lender Sentiment Survey aus dem Jahr 2024 ergab, dass 73 % der Kreditgeber die „Verbesserung der betrieblichen Effizienz“ als die am meisten geschätzte Anwendung von Generative AI ansahen und die Anpassung von Hypothekendarlehensangeboten und die Compliance-Überprüfung als die interessantesten Anwendungsfälle bewerteten.

In der Kreditverwaltungssoftware gewinnt Gen-KI aufgrund verschiedener Treiber an Bedeutung, die sie zu einem unverzichtbaren Werkzeug für eine bessere Portfoliooptimierung, Entscheidungsfindung und verbesserte betriebliche Effizienz im Finanzsektor machen. Die Treiber wie alternative Datenquellen, Skalierbarkeit, Personalisierung und andere tragen dazu bei, dass diese Technologie auf dem Markt Fuß fasst.

Wichtige Erkenntnisse:

Der Bericht deckt die folgenden wichtigen Erkenntnisse ab:

• Mikro-Makro-Wirtschaftsindikatoren

• Treiber, Einschränkungen, Trends und Chancen        

• Von Schlüsselakteuren übernommene Geschäftsstrategien

• Auswirkungen generativer KI auf den Markt für Kreditverwaltungssoftware

Segmentierung:

Analyse durch Endbenutzer:

Basierend auf dem Endbenutzer ist der Markt in Banken, Kreditgenossenschaften, Hypothekengeber und -makler und andere unterteilt. Im Jahr 2023 verzeichnete das Segment der Hypothekengeber und -makler aufgrund einzigartiger Kreditgenehmigungsregeln und Risikoanalysealgorithmen den größten Marktanteil.

Regionale Analyse:

Der Markt für Kreditverwaltungssoftware ist in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika.

Nordamerika hält den größten Marktanteil im Markt für Kreditverwaltungssoftware. Die Marktexpansion wird durch den wachsenden Bankensektor und die wachsende Fintech-Start-up-Kultur, die zunehmende Einführung von Kreditverwaltungssoftware in mehreren Branchen und die wachsende Nachfrage nach kostengünstigen Lösungen und Dienstleistungen vorangetrieben. Darüber hinaus profitierte die Region von einem verstärkten Fokus auf die Einführung von Softwarelösungen und Dienstleistungen für die Kreditverwaltung. Darüber hinaus nehmen in den USA die Zahl der Privat- und Wohnungsbaukredite zu und die Kunden fordern einen robusten Kreditabwicklungsprozess.

Verteilung der Kreditverwaltungssoftware nach Region

• Nordamerika – 35 %


• Südamerika – 8 %


• Europa – 25 %


• Naher Osten und Afrika – 12 %


• Asien-Pazifik – 20 %

Hauptakteure:

Der Bericht enthält die Profile wichtiger Akteure wie Applied Business Software, Inc., Neofin (SECURITY), Bryt Software LLC, C-Loans, Inc., Emphasys Software, FICS, Fiserv, Inc., Shaw Systems Associates, LLC, GOLDPoint Systems, Inc., Grants Management System (GMS) und TurnKey Lender.

Wichtige Branchenentwicklungen:

• Im März 2024 gab Bain Capital Tech Opportunities, ein weltweiter Software-Investor, bekannt, dass er sich bereit erklärt hat, in Finova, einen Akteur im Bereich Servicesoftware sowie Spar- und Hypothekenvergabe, zu investieren und dieses Softwareunternehmen zu übernehmen . Bain Capital beabsichtigt, bestehenden und potenziellen Kunden durch die Kombination dieser beiden Investitionen eine breite Produktpalette anzubieten und gleichzeitig weiterhin in beide Plattformen zu investieren.


• Im Februar 2024 brachte Sagent, ein von Fintech-Software unterstütztes Unternehmen, das die Hypothekenverwaltung für Kreditgeber und Banken verbessert, Dara auf den Markt, eine Hypothekensoftwareplattform. Der Schritt zielte darauf ab, alle Daten und Benutzererfahrungen für Hausbesitzer und Servicetechniker während des gesamten Wartungslebenszyklus zu bündeln.