Marktgröße, Marktanteil und COVID-19-Auswirkungsanalyse für Core-Banking-Plattform für den Einzelhandel, nach Unternehmenstyp (KMU, Großunternehmen), nach Bereitstellung (Cloud, On-Premise), nach Endbenutzer (BFSI, IT & Telekommunikation, Gesundheitswesen, Beratung , Fertigung, E-Commerce, Sonstiges) und regionale Prognose, 2023-2030

Die Kernbankenplattform für Privatkunden fungiert als Back-End-Funktionssoftware, die die Verarbeitung von Finanztransaktionen und -verträgen verbessert und Finanzzahlen in Kontoauszüge und Finanzunterlagen liefert. Die Plattform bietet Funktionen zur Verarbeitung von Kredit-, Kredit- und Einlagenattributen sowie zusätzliche benutzerfreundliche Schnittstellen- und Hauptbuchsysteme, die zur Datenoptimierung beitragen.

Es wird erwartet, dass die steigende Nachfrage und der Einsatz künstlicher Intelligenz (KI) sowie die cloudbasierte Einführung neuer Technologien den Markt in den BFSI-Branchen antreiben werden. Der Markt für Kernbankenplattformen für Privatkunden wird hauptsächlich von BFSI-Unternehmen und anderen Kundenbranchen genutzt, darunter IT und Telekommunikation, Gesundheitswesen, Automobilindustrie, Fertigung und Konsumgüter. Der Einsatz von Chatbots trägt dazu bei, ein anspruchsvolles Kundenerlebnis zu bieten und den Aufwand zu reduzieren. Darüber hinaus werden die Automatisierung und die webbasierte Funktionalität von Finanzdienstleistungen verbessert, um das tägliche Kundenerlebnis zu verbessern. Laut IBM hilft der Einsatz von Chatbots in Softwareplattformen Unternehmen beispielsweise dabei, 30 % der Kosten für den Kundensupport einzusparen und den Arbeitsaufwand für Anfragen zu reduzieren, indem sie sofort auf 80 % typischer Anfragen reagieren.

Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt für Retail-Kernbankplattformen

Die COVID-19-Pandemie verursachte erhebliche Störungen in den Lieferketten zahlreicher Branchen, was erhebliche Auswirkungen auf das Geschäftswachstum und den Umsatzanteil hatte. Neue Normen wie Heimarbeit, soziale Distanzierung und Reisebeschränkungen eröffneten aufgrund des zunehmenden mobilen Bankings Möglichkeiten für den Einsatz von Kernbankplattformen für Privatkunden. Zahlreiche Bankunternehmen stellten ihre Internet-Banking-Plattformen über webbasierte Dienste und mobile Anwendungen bereit, um die Möglichkeiten und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Liftoff-Berichten zufolge kam es inmitten der Pandemie zu einer erheblichen Einführung und Nutzung digitaler Zahlungen, da fast jede Branche während der globalen Pandemie geschlossen wurde. Die Nutzung von Geldautomaten ging um 40 % zurück, während in Japan und Südamerika ein Anstieg um 70 % bei der auf Mobile-Banking-Plattformen verbrachten Zeit zu verzeichnen war. In ähnlicher Weise behauptete Eftpos, ein australischer BFSI-Anbieter, dass das Wachstum seines Mobile-Banking-Plattformgeschäfts während der Pandemie um 400 % gestiegen sei.

Wichtige Erkenntnisse

Der Bericht wird die folgenden wichtigen Erkenntnisse abdecken:

• Mikro- und makroökonomische Indikatoren


• Treiber, Einschränkungen, Trends und Chancen


• Geschäftsstrategien der Hauptakteure


• Auswirkungen von COVID-19 auf den globalen Markt für Kernbankplattformen für Privatkunden


• Konsolidierte SWOT-Analyse der Hauptakteure

Analyse nach Unternehmenstyp

Nach Unternehmenstyp ist der Markt für Retail-Kernbankplattformen in KMU und Großunternehmen unterteilt, die je nach Größe der Benutzerbasis mehrere Varianten umfassen. Die SME-Suite bietet umfangreiche Kanalplattformen, die Verbraucher, Bankmitarbeiter, Dritte und externe Partner über API einbeziehen.

Das Segment der Großunternehmen nutzt die Kernbankenplattform für Privatkunden, um ihr Finanzmanagement zu standardisieren und die Ausgaben zu optimieren. Diese Bereitstellung umfasst eine große Anzahl von Mitarbeitern und bietet unter anderem Funktionen wie Customer Relationship Management (CRM) und Enterprise Resource Planning (ERP).

Analyse nach Bereitstellung

Cloud-basierte oder webbasierte Bereitstellung ist die derzeit aufstrebende Technologie und wird voraussichtlich mit erhöhter Wachstumsrate wachsen. Digitalisierung und digitaler Wandel sind die wesentlichen unterstützenden Faktoren für die zunehmende Cloud-Akzeptanz.

Die Kernbankenplattform für Privatkunden wird über Server vor Ort bereitgestellt, um die Skalierbarkeit zu initialisieren und die Sicherheit aufrechtzuerhalten. Dies wird vor allem in großen Unternehmen umgesetzt, um die Finanzen zu rationalisieren und die Integrität zu wahren.

Regionale Analyse

Umfangreiche Einblicke in den Markt gewinnen, Anfrage zur Anpassung

Der globale Markt für Kernbankenplattformen für Privatkunden ist in Nordamerika, Südamerika, Europa, den Nahen Osten und Afrika sowie den asiatisch-pazifischen Raum unterteilt. Ab 2022 hielt der asiatisch-pazifische Raum den größten Marktanteil, der auf große Cloud-Einführungs- und Digitalisierungsdienste zurückzuführen ist. Bankdienstleistungen haben eine finanzielle Raffinesse ermöglicht, was zu einem Aufstieg der IT- und Telekommunikationsbranche in Asien geführt hat. Auch in Europa verzeichnet die Investition in den Markt für modulare Instrumente ein beachtliches Wachstum, das eine kontinuierliche Wachstumskontinuität gewährleistet.

• Im März 2021 ging die Hellenic Bank eine Partnerschaft mit Backbase ein, das vor allem die Engagement-Banking-Plattform mit zusätzlichen digitalen Bankdienstleistungen versorgte. Diese Partnerschaft führte zur Einführung einer Kernbankplattform für Privatkunden, die den Kundenstamm um 16 % vergrößerte.

Die Verteilung des globalen Marktes für Kernbankplattformen für Privatkunden nach Herkunftsregion ist wie folgt:

• Nordamerika – 25 %


• Südamerika – 14 %


• Europa – 12 %


• Naher Osten und Afrika – 14 %


• Asien-Pazifik – 35 %

Hauptakteure abgedeckt

Zu den Hauptakteuren auf dem Markt zählen unter anderem EdgeVerve, Oracle, Tata Consultancy Services, Temonos, Fiserv, Mambu, FIS, BML Istisharat, SAP SE, Avaloq und Finastra.

Segmentierung

Wichtige Branchenentwicklungen

• März 2022: AVZ hat eine Kernbankplattform für Privatkunden eingeführt, die sich durch schnelle Bankkonten, erschwingliche Preise und Flexibilität auszeichnet. Das Unternehmen stellte auch zusätzliche Finanzdienstleistungen bereit, was zu einer schnellen Akzeptanz und einem Geschäftswachstum führte.


• September 2020: Tenemos wurde von unabhängigen Forschungsunternehmen aufgrund der Bereitstellung eines verbesserten Verbrauchererlebnisses, von Bankfunktionen und der Cloud-Bereitstellung als führend bei digitalen Banking-Plattformen für Privatkunden anerkannt.