Analyse der Marktgröße, des Anteils und der Auswirkungen von COVID-19 auf vermögensbasierte Kredite, nach Bereitstellung (Cloud und vor Ort), nach Finanzierungstyp (Verbraucherfinanzierung, Automobilfinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung, Betriebskapital und andere), nach Kreditgeber (Banken). , Captives, Finanzunternehmen und andere), nach Unternehmenstyp (KMU und Großunternehmen) und regionaler Prognose, 2023–2030

Asset-based Lending (ABL) ist eine Finanzierung, bei der ein Unternehmen seine Vermögenswerte als Sicherheit zur Absicherung eines Darlehens oder einer Kreditlinie verwendet. Der Wert der Vermögenswerte bestimmt die Höhe der Finanzierung, die ein Unternehmen erhalten kann. Unternehmen nutzen Finanzierungen, die kurzfristiges Betriebskapital oder Mittel benötigen, um das Wachstum zu unterstützen. Zu den Vermögenswerten, die bei der vermögensbasierten Kreditvergabe verwendet werden, gehören Inventar, Forderungen, Immobilien, Ausrüstung und andere.

Unternehmen nutzen ABL-Lösungen schnell, da sie mehrere Vorteile bieten, darunter verbesserten Cashflow, flexible Finanzierung, Unterstützung des Betriebskapitals, niedrigere Zinssätze, besseres Risikomanagement und andere Wachstumschancen. Darüber hinaus werden gelegentlich auch andere Unternehmenswerte wie Patente, Marken und andere immaterielle Vermögenswerte genutzt. Darüber hinaus wechseln Kreditgeber von internen Systemen zu cloudbasierter Technologie. Dies ermöglicht Kosteneinsparungen, betriebliche Effizienz sowie konforme und sichere Umgebungen und treibt so den Markt voran.

Auswirkungen von COVID-19 auf den Asset-Based Lending Markt

Die Pandemie wirkte sich nachteilig auf die meisten Betriebe des Landes aus und schmälerte die Rentabilität und den Umsatz. Aufgrund strenger Handelsbeschränkungen und regulatorischer Auflagen seitens der Regierung mussten viele Unternehmen weltweit geschwächte Bilanzen und Liquiditätsdruck hinnehmen. Um ihre Lebensader aufrechtzuerhalten, waren Unternehmen auf Kredite angewiesen, um am Markt bestehen zu können. Um finanzielle Schwierigkeiten zu bewältigen, haben sich Unternehmen außerdem von Cashflow-basierten zu vermögensbasierten Kreditlinien entwickelt. Dies erhöhte die Nachfrage nach vermögensbasierten Kreditlösungen und trieb damit den Markt an. ABL erwies sich als flexible und zugängliche Option für Unternehmen, die zusätzliches Betriebskapital suchen. Darüber hinaus treibt die Einführung neuer Produkte durch wichtige Akteure das Marktwachstum voran.

• Zum Beispiel erweiterte Northpoint Commercial Finance (Finanzdienstleistungsunternehmen) im November 2020 sein Produktangebot durch die Einführung vermögensbasierter Kreditlösungen für mittelständische Unternehmen mit Sitz in den USA.

So unterstützte ABL Unternehmen dabei, die Herausforderungen der Pandemie zu meistern und in der Zukunft Werte zu schaffen.

Segmentierung

Wichtige Erkenntnisse

Der Bericht wird die folgenden wichtigen Erkenntnisse abdecken:

• Mikromakroökonomische Indikatoren


• Treiber, Einschränkungen, Trends und Chancen


• Von den Spielern übernommene Geschäftsstrategien


• Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt für vermögensbasierte Kredite


• Konsolidierte SWOT-Analyse der Hauptakteure

Analyse nach Unternehmenstyp

Der Markt ist je nach Unternehmenstyp in kleine und mittlere Unternehmen sowie große Unternehmen unterteilt. Große Unternehmen halten aufgrund ihrer umfangreichen Vermögensportfolios den größten Marktanteil. Diese Unternehmen verfügen über vielfältige Besicherungsoptionen, was sie zu wichtigen Teilnehmern bei der Entwicklung des Marktes für vermögensbasierte Kredite macht.

Es wird jedoch erwartet, dass KMU aufgrund ihres wachsenden Bedarfs an Betriebskapital und Liquidität mit der höchsten CAGR wachsen.

• Zum Beispiel schätzte die International Finance Corporation (IFC) im September 2022, dass etwa 43 % der KMU in Entwicklungsländern einen ungedeckten Finanzierungsbedarf von fast 4,1 Billionen US-Dollar haben.

Vermögensbasierte Kreditlösungen unterstützen KMU durch die Bereitstellung flexibler Finanzierungslösungen, die auf ihre finanzielle Situation zugeschnitten sind und ihnen helfen, ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten.

Regionale Analyse

Umfangreiche Einblicke in den Markt gewinnen, Anfrage zur Anpassung

Der Markt für vermögensbasierte Kredite wird in fünf Regionen untersucht: Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Asien-Pazifik. Nordamerika hält aufgrund der gut entwickelten Finanzinfrastruktur der Wirtschaft den größten Marktanteil. Darüber hinaus tragen die USA durch die Präsenz einer großen Anzahl von Unternehmen im Land zum Wachstum bei. Laut einer neuen Studie des Secured Finance Network belief sich die Gesamtzahl der US-amerikanischen ABL-Zusagen bis Ende 2022 auf 502,3 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 10 % gegenüber dem Vorjahr.

Darüber hinaus wird geschätzt, dass der asiatisch-pazifische Raum aufgrund des Aufstiegs von KMU in den am schnellsten wachsenden Volkswirtschaften, darunter China, Indien und südostasiatische Länder, mit der höchsten CAGR wächst.

Die Verteilung des Asset-Based-Lending-Marktes nach Herkunftsregion ist wie folgt:

• Nordamerika – 49 %


• Europa – 16 %


• Asien-Pazifik – 26 %


• Naher Osten und Afrika – 6 %


• Südamerika – 3 %

Hauptakteure abgedeckt

• Zu den wichtigsten Global Playern, die auf dem globalen Markt für vermögensbasierte Kredite tätig sind, gehören unter anderem ABLSoft, Solifi, Sopra Banking Software, Cync Software, Aptic, CODIX, ConvergeSol Inc., FinSoft, LLC, NETSOL Technologies und Odessa Technologies.
  

Wichtige Branchenentwicklungen:

• Februar 2023: Solifi brachte die neueste Version der ABL-Software auf den Markt, einschließlich erweiterter Funktionen wie besserem Risikomanagement, Kreditsyndizierungsdaten und automatisierten Arbeitsabläufen sowie Self-Service-White-Label-Funktionen.


• Januar 2023: Solifi ist eine Partnerschaft mit Codat eingegangen, um ABL-Firmen eine schnellere Kreditentscheidung zu ermöglichen. Mithilfe der SaaS-basierten ABL-Lösung von Solifi integriert Codat Geschäftsdaten in Echtzeit in betriebliche Systeme.