Marktgröße, Marktanteil und Branchenanalyse für Versicherungsanalysen, nach Bereitstellung (Cloud und vor Ort), nach Unternehmenstyp (Großunternehmen und kleine und mittlere Unternehmen (KMU)), nach Anwendung (Schadensprozessoptimierung, Betrugserkennung und Risikobewertung, Kunde). Engagement & Bindung und andere), nach Endbenutzern (Versicherungsfirmen, Regierungsbehörden und andere) und regionale Prognose, 2024 – 2032

Der globale Markt für Versicherungsanalysen wurde im Jahr 2023 auf 12,65 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll von 14,50 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 44,77 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15,1 % im Prognosezeitraum (2024–2032) entspricht. . Die Versicherungsanalytik nutzt fortschrittliche Datenanalyse- und Modellierungstechniken innerhalb der Versicherungsbranche, um wertvolle Erkenntnisse aus riesigen Datenmengen zu gewinnen. Es umfasst die Erhebung, Verarbeitung und Interpretation von Daten im Zusammenhang mit Versicherungsnehmern, Schadensfällen, Risikomanagement und anderen versicherungsbezogenen Prozessen. Die Hauptziele bei der Einführung von Versicherungsanalysen bestehen darin, die Entscheidungsfindung zu verbessern, die betriebliche Effizienz zu verbessern, Risiken effektiv zu verwalten und ein tieferes Verständnis des Kundenverhaltens zu entwickeln.

Da der Wettbewerb im Versicherungssektor zunimmt, steigt tendenziell der Bedarf an analytischen Lösungen, um sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Weltmarkt zu verschaffen. Unternehmen setzen skalierbare und effiziente Lösungen ein, um wachsende Risiken zu bewältigen, auf Katastrophen zu reagieren und regulatorische Managementanforderungen zu erfüllen. Darüber hinaus entsteht ein Wettbewerb zwischen den Akteuren der Branche, da Verbraucher dazu neigen, rund um die Uhr Online-Angebote und maßgeschneiderte Versicherungslösungen von verschiedenen Unternehmen zu erhalten. Der zunehmende Wettbewerb beschleunigt die Einführung von Versicherungsanalysen bei wichtigen Marktteilnehmern. Dies sind einige der Schlüsselfaktoren für das Marktwachstum.

Die COVID-19-Pandemie hatte tiefgreifende Auswirkungen auf den Markt. Versicherer verließen sich auf datengesteuerte Erkenntnisse, was die Nachfrage nach Analyselösungen in der Versicherungsbranche in die Höhe trieb. Die Technologie war maßgeblich daran beteiligt, Versicherern dabei zu helfen, die einzigartigen Risiken der Pandemie einzuschätzen und Vorhersagemodelle für ein effektives Risikomanagement zu entwickeln. Insgesamt erwies sich die Versicherungsanalyse als wesentliches Instrument für Versicherer bei der Bewältigung der Herausforderungen durch COVID-19, der Förderung von Innovationen und der Verbesserung der Widerstandsfähigkeit der Branche.

Markttrends für Versicherungsanalysen

Zunehmende Implementierung von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) mit Tools zur Versicherungsanalyse, um die Nachfrage nach Lösungen zu steigern

Die zunehmende Akzeptanz von Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) in der Analytik verändert die Versicherungsbranche. Versicherer nutzen die Leistungsfähigkeit dieser Technologien, um tiefere Erkenntnisse aus ihren Daten zu gewinnen, Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Für eine genauere Risikobewertung werden KI- und ML-Algorithmen eingesetzt, die es Versicherern ermöglichen, personalisierte Versicherungsprodukte und Preismodelle zu entwickeln. Zum Beispiel

• Im Juni 2022 erwarb SAS, ein Anbieter von KI und Analysen, die Kamakura Corporation, die spezialisierte Software, Daten und Beratungsdienste anbietet und Finanzorganisationen, darunter Banken und Versicherungsunternehmen, unterstützt , Vermögensverwalter und Pensionsfonds, um verschiedene finanzielle Risiken effektiv zu verwalten.

Die Schadensbearbeitung wird durch Automatisierung schneller und effizienter, wodurch der Verwaltungsaufwand reduziert wird. Darüber hinaus spielen diese Technologien eine entscheidende Rolle bei der Betrugserkennung und identifizieren schnell Unregelmäßigkeiten in Schadensdaten. Der Kundenservice revolutioniert sich mit KI-gesteuerten Chatbots, die sofortige Hilfe leisten und die allgemeine Kundenzufriedenheit verbessern. Underwriting-Prozesse werden durch prädiktive Analysen agiler und ermöglichen es Versicherern, proaktiv auf Kundenbedürfnisse einzugehen.

Daher verändern die oben genannten Faktoren die grundlegenden Veränderungen in der Versicherungsbranche und machen sie datenzentrierter, kundenorientierter und effizienter.

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Wachstumsfaktoren für den Markt für Versicherungsanalysen

Anstieg der Nachfrage nach datengesteuerter Entscheidungsfindung zur Förderung des Marktwachstums

Der zunehmende Bedarf an datengesteuerter Entscheidungsfindung in der Versicherungsbranche ist ein entscheidender Markttreiber. Versicherer erkennen den Wert immenser Daten für die Bewertung von Risiken, die Optimierung von Underwriting-Prozessen, die Erkennung von Betrug und die Verbesserung des Kundenerlebnisses. Die riesigen Datenmengen, die von Versicherungsnehmern generiert werden, Internet der Dinge (IoT) Geräte und externe Quellen bieten die Möglichkeit, tiefere Einblicke in das Kundenverhalten und die Risikofaktoren zu gewinnen. Daher investieren Versicherungsunternehmen in fortschrittliche Analysetools und -plattformen, um diese Daten effektiv zu nutzen. Zum Beispiel

• Laut Branchenexperten betonen 90 % der Versicherungsexperten und Unternehmensanalytiker die Rolle der Versicherungsanalytik bei der Förderung der digitalen Transformationsbemühungen ihrer Unternehmen.

Darüber hinaus ermutigen behördliche Anforderungen und die Notwendigkeit einer genauen Berichterstattung Versicherungsunternehmen dazu, Analyselösungen für die Compliance einzuführen.

Daher ist die steigende Nachfrage nach datengesteuerter und evidenzbasierter Entscheidungsfindung ein wichtiger Faktor für das Wachstum des Marktes für Versicherungsanalysen.

EINHÄNGENDE FAKTOREN

Mangelnde Ressourcen und begrenzte Fähigkeiten behindern das Marktwachstum

Die Versicherungsbranche generiert riesige Datenmengen, darunter Kundeninformationen, Schadensdaten, Markttrends und mehr. Die Verwaltung, Verarbeitung und Gewinnung wertvoller Erkenntnisse aus diesen Daten kann komplex sein, insbesondere für Versicherungsunternehmen mit begrenzten Datenanalysefunktionen. Darüber hinaus beschäftigen sich Versicherungsunternehmen mit sensiblen Kundeninformationen und strengen Datenschutzgesetzen wie der DSGVO, die eine strikte Einhaltung erfordern. Um sicherzustellen, dass Analyseprozesse diesen Vorschriften entsprechen und gleichzeitig aussagekräftige Erkenntnisse liefern, sind erhebliche Anstrengungen und Ressourcen erforderlich. Daher wird erwartet, dass ein Mangel an Ressourcen und erhebliche Anstrengungen das Marktwachstum bremsen werden.

Marktsegmentierungsanalyse für Versicherungsanalysen

Nach Bereitstellungsanalyse

Vorteile einer cloudbasierten Lösung zur Förderung des Segmentwachstums

Unsere Untersuchungen zeigen, dass die Bereitstellung in der Cloud und vor Ort erfolgt. Der Cloud-Einsatz dominierte den Markt und dürfte im gesamten geplanten Zeitraum mit dem höchsten CAGR-Wachstum wachsen, da er Skalierbarkeit bietet und es Versicherern ermöglicht, ihre Analysefunktionen nach Bedarf zu erweitern, ohne große Vorabanforderungen an die Infrastruktur zu stellen. Darüber hinaus ermöglichen cloudbasierte Lösungen die Datenverarbeitung und -analyse in Echtzeit und sind entscheidend für zeitnahe Entscheidungen in der schnelllebigen Versicherungsbranche.

Nach Unternehmenstypanalyse

Großunternehmen dominieren den Markt aufgrund der Fähigkeit von Analytics, die zunehmende Menge an generierten Daten zu verarbeiten

Unseren Untersuchungen zufolge werden die Lösungen von großen Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen genutzt. Es wird erwartet, dass das Segment der Großunternehmen den Markt dominieren wird, da sie mit riesigen Datenmengen umgehen. Mithilfe von Analysen können sie diese Informationen sinnvoll nutzen, um die Risikobewertung und die Underwriting-Genauigkeit zu verbessern. Darüber hinaus ermöglichen Analysen großen Unternehmen, Trends und Muster in Schadensdaten zu erkennen, was ihnen hilft, Betrug effektiver zu erkennen und so das Wachstum des Segments anzukurbeln.

Auf der anderen Seite wird erwartet, dass das Segment der kleinen und mittleren Unternehmen bei der Einführung von Analysen im Versicherungssektor am stärksten wachsen wird, da sie zunehmend den Wert datengesteuerter Erkenntnisse erkennen, um fundierte Entscheidungen zu treffen, Risiken zu verwalten usw Ihr Versicherungsreporting optimieren. Darüber hinaus haben technologische Fortschritte dazu geführt, dass Versicherungsanalyselösungen für kleinere Unternehmen zugänglicher und erschwinglicher geworden sind.

Durch Anwendungsanalyse

Verstärkter Einsatz von Versicherungsanalysen zur Minimierung betrügerischer Aktivitäten, um das Segmentwachstum im Bereich der Optimierung von Schadenprozessen zu steigern

Unserer Studie zufolge gibt es auf dem Markt spezifische Anwendungen, darunter die Optimierung von Schadensprozessen, Betrugserkennung und Risikobewertung, Kundenbindung und -bindung und andere. Das Segment zur Optimierung des Schadenprozesses hält den höchsten Marktanteil, da es darauf ausgelegt ist, den gesamten Schadenprozess zu rationalisieren und zu verbessern, was zu Kosteneinsparungen durch die Automatisierung von Routineaufgaben und der Reduzierung betrügerischer Schadensansprüche führt. Darüber hinaus wird die Kundenzufriedenheit erheblich verbessert, indem der Schadensregulierungsprozess beschleunigt wird, was zu einer höheren Anzahl von Vertragsverlängerungen führt.

Das Segment Kundenengagement und -bindung wird voraussichtlich am stärksten wachsen, da Versicherungsunternehmen zunehmend die entscheidende Rolle kundenorientierter Strategien im Wettbewerbsumfeld erkennen. Durch den Einsatz von Analysen, um das Verhalten, die Vorlieben und Bedürfnisse der Kunden besser zu verstehen, können Versicherer ihre Angebote, Kommunikation und Dienstleistungen anpassen, um ein personalisierteres und ansprechenderes Erlebnis zu schaffen. Darüber hinaus ermöglichen diese Tools Versicherungsanbietern, potenzielle Probleme, die zu einer Kundenabwanderung führen könnten, proaktiv zu erkennen. Durch die Erkennung von Unzufriedenheitssignalen können Versicherer mit zeitnahen und relevanten Angeboten eingreifen und so die Kundenzufriedenheit und Kundenbindungsraten verbessern.

Nach Endbenutzeranalyse

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Verstärkter Einsatz von Analysen für Risikomanagement und Kundenzufriedenheit, um das Segmentwachstum von Versicherungsunternehmen voranzutreiben

Unserer Studie zufolge gibt es auf dem Markt bestimmte Endnutzer, darunter Versicherungsunternehmen, Regierungsbehörden und andere. Das Segment der Versicherungsunternehmen hält im Prognosezeitraum den höchsten Marktanteil. Das Segment der Versicherungsunternehmen wird voraussichtlich schnell wachsen, da Versicherungsunternehmen in hohem Maße auf Daten angewiesen sind, um fundierte Entscheidungen hinsichtlich Risikobewertung, Preisgestaltung, Schadensbearbeitung und Kundenservice zu treffen. Diese Tools ermöglichen es Versicherern, wertvolle Erkenntnisse aus ihren riesigen Datenbeständen zu gewinnen, was ein genaueres Underwriting und ein verbessertes Risikomanagement ermöglicht, die Rentabilität durch optimierte Preise verbessert und Betrug reduziert.

Regierungsbehörden haben den zweitgrößten Anteil, da sie zunehmend Versicherungsanalysen einsetzen, um ihre Abläufe zu verbessern, Kosten zu sparen und bessere Dienstleistungen für die Öffentlichkeit bereitzustellen.

REGIONALE EINBLICKE

Laut unserem Bericht wird der Markt in fünf Regionen untersucht, darunter Nordamerika, Südamerika, Europa, der Nahe Osten und Afrika sowie der asiatisch-pazifische Raum. Diese Regionen werden weiter in führende Länder kategorisiert.

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Nordamerika hält den höchsten Marktanteil, da Versicherer Analysetools nutzen, um potenzielle Risiken zu bewerten und die Sicherheit der Versicherungsnehmer proaktiv zu verbessern. Diese fortschrittlichen Tools sind für eine umfassende Datenrecherche und sorgfältige Verarbeitung erforderlich, um präzise Erkenntnisse für die Entscheidungsfindung zu gewinnen, die die Expansion in der Region vorantreiben. Darüber hinaus tragen erhebliche technologische Fortschritte und Investitionen in modernste Analytik im Versicherungssektor erheblich zum Marktanteil der Versicherungsanalytik bei. Zum Beispiel

• Im Mai 2023 plante SAS, ein Anbieter von Analyselösungen, innerhalb von drei Jahren 1 Milliarde US-Dollar zu investieren, um verbesserte Analyselösungen für die spezifischen Anforderungen der Branche zu entwickeln. Darüber hinaus wird sich SAS darauf konzentrieren, maßgeschneiderte Lösungen für Branchenherausforderungen in den Bereichen Banken, Versicherungen, Behörden, Einzelhandel, Gesundheitswesen, Fertigung, Telekommunikation/Medien und anderen anzubieten.

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Der asiatisch-pazifische Raum ist die am schnellsten wachsende Region, in der die Regierungen den Versicherungssektor durch fortschrittliche Analysetools aktiv unterstützen und fördern und so letztendlich ihre Geschäftseinnahmen steigern. Aufgrund der schnellen Einführung der Versicherungstechnologie ist die Region auf ein beschleunigtes Wachstum eingestellt. Darüber hinaus bieten das robuste Wirtschaftswachstum, die schnelle Digitalisierung und die weit verbreitete Einführung cloudbasierter Dienste erhebliche Wachstumschancen für den Markt in der Region.

Europa gewinnt aufgrund der kontinuierlichen technologischen Fortschritte im Versicherungssektor an Bedeutung. Versicherungsunternehmen, Regierungsbehörden, Parteiverwalter, Makler und Beratungsunternehmen setzen zunehmend Versicherungsanalysetechnologien für das Risikomanagement ein. Dieser Trend wird dadurch weiter vorangetrieben, dass europäische Versicherungsunternehmen Analysetools einsetzen, um regulatorische Risiken zu mindern und die Kosten für die Schadenbearbeitung zu senken, was zum industriellen Wachstum der Region beiträgt.

Es wird erwartet, dass Südamerika sowie der Nahe Osten und Afrika langsam wachsen, da sich die Versicherungsanalytik in diesen Regionen noch weiterentwickelt und die Länder beginnen, die Bedeutung des Einsatzes von Analysen in der Versicherungsbranche zu erkennen.

Liste der wichtigsten Unternehmen im Markt für Versicherungsanalysen

Hauptakteure bringen neue Produkte auf den Markt, um ihre Marktposition zu stärken

Die Hauptakteure in diesem Markt entwickeln aktiv fortschrittliche Lösungen, um den Kundenanforderungen gerecht zu werden, und konzentrieren sich auch auf die Erweiterung ihres bestehenden Produktportfolios, um flexible Lösungen bereitzustellen. Darüber hinaus verfolgen diese Organisationen proaktiv Kooperationen, Übernahmen und Partnerschaften, um ihr Produktangebot zu stärken.

Versicherer können Datenanalysen nutzen, um mehr über das Kundenverhalten zu erfahren und auf ihre Bedürfnisse zugeschnittene Lösungen anzubieten. Diese Analyseanbieter schließen Verträge mit verschiedenen Unternehmen ab, um deren IT-Software und -Dienste zu unterstützen. Da Unternehmen auf digitale Technologie umsteigen, gibt es mehr Raum für Expansion und Versicherungsanalyselösungen müssen einheitlicher werden. Akteure neigen dazu, in Innovationen in ihren Produktangeboten zu investieren, um den sich ändernden Anforderungen der Versicherungsbranche gerecht zu werden.

Liste der profilierten Schlüsselunternehmen:

• IBM Corporation (USA)


• Tableau Software, LLC (USA)


• Wipro (Indien)


• LexisNexis Risk Solutions (USA)


• Vertafore, Inc. (USA)


• SAS Institute Inc. (USA)
  
• Verisk Analytics, Inc. (USA)


• ExlService Holdings, Inc. (USA)
  
• Altair Engineering Inc. (USA)


• Moody's Analytics, Inc. (USA)

WICHTIGSTE ENTWICKLUNGEN DER INDUSTRIE:

• Januar 2024: Insurity kündigte eine KI-gestützte Analyselösung an, die ihrer Meinung nach die Entscheidungsfindung für Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen revolutionieren würde. Die Analyselösungen von Insurity bieten Netzwerkbetreibern einen höheren Grad an verlässlichen Einblicken in ihre Portfolios, verbessern die Schadenquoten und ermöglichen eine tiefere Segmentierung.


• August 2023: IBM und FGH Parent, L.P. (mit Tochtergesellschaft „Fortitude Re“) haben die Lebensversicherungspolice von Fortitude Re umgestaltet. Es würde den Servicebetrieb durch die Implementierung anderer Automatisierungstools und KI-Technologie unterstützen, die entwickelt wurden, um ein Höchstmaß an Leistung zu erreichen.


• Juni 2023: iPipeline und Vertafore haben sich zusammengeschlossen, um den Vertrieb von Lebensversicherungen für Versicherungsträger und unabhängige Agenten zu vereinfachen. Ziel dieser Partnerschaft ist es, den Prozess des Angebots von Lebensversicherungen zu rationalisieren und zu verbessern und ihn effizienter und für alle Beteiligten zugänglicher zu machen.


• Juni 2023: Verisk stellte in Zusammenarbeit mit Kyndryl Technology in Israel eine fortschrittliche Lösung zur Analyse von Versicherungsbetrug vor. Diese innovative Lösung kombiniert die robusten Cloud-Computing-Funktionen von Kyndryl mit dem umfangreichen Fachwissen von Veriks, um schnell auf neue Kfz-Versicherungsansprüche im Zusammenhang mit Personenschäden zuzugreifen, einer obligatorischen Versicherungskomponente in Israel. Sein Hauptziel besteht darin, potenzielle Betrugsindikatoren zu identifizieren.


• April 2023: Guidewire führte die Garmisch-Lösung ein und bietet über die Guidewire Cloud Console Self-Service-Tools für Entwickler, die es Versicherungsunternehmen ermöglichen, schnell digitale Schadenprozesse einzurichten. Garmisch umfasst gebrauchsfertige Konnektoren für wichtige globale Datenplattformen und beschleunigt so den Zugriff von Unternehmen auf Erkenntnisse.


• April 2023: Verisk hat eine innovative Rating-as-a-Service (RaaS)-Lösung eingeführt, die die Innovation von Versicherungsprodukten revolutioniert. Dank dieser cloudbasierten Rating-Engine müssen Versicherer nicht viel Zeit in die Erfassung und Aktualisierung von Ratings investieren. Stattdessen stellen die Versicherer Verik über die API relevante Bewertungseingaben zur Verfügung. Dieser Ansatz rationalisiert und modernisiert den Ratingprozess und steigert die Effizienz für Versicherer.


• März 2023: LexisNexis Risk Solutions hat seine KI-gesteuerte Hausversicherungslösung aktualisiert, um den Underwriting-Prozess für Hausversicherungen zu verbessern und zu beschleunigen. Ihr Ziel ist es, Daten und fortschrittliche Analysen zu nutzen, um wertvolle Erkenntnisse zu liefern, die Unternehmen und Regierungsorganisationen dabei helfen, Risiken zu mindern und bessere Entscheidungen zu treffen, was letztendlich dem Einzelnen zugute kommt.

BERICHTSBEREICH

Eine infografische Darstellung von Markt für Versicherungsanalysen

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Der Bericht bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und konzentriert sich auf Schlüsselaspekte wie führende Unternehmen, Produkt-/Dienstleistungstypen und führende Anwendungen des Produkts. Darüber hinaus bietet der Bericht Einblicke in die Markttrends und beleuchtet wichtige Branchenentwicklungen. Zusätzlich zu den oben genannten Faktoren umfasst der Bericht mehrere Faktoren, die zum Wachstum des Marktes in den letzten Jahren beigetragen haben.

Umfang und Segmentierung des Berichts