IA en el tamaño del mercado bancario, participación y análisis de la industria, por modelo de implementación (local y basado en la nube), por función (gestión de riesgos, servicio al cliente, cumplimiento y reglamentación, gestión patrimonial y otros); Por tecnología (chatbots/asistentes virtuales, detección y prevención de fraudes, gestión de relaciones con los clientes, automatización de procesos, análisis predictivo y otros) y pronóstico regional, 2024-2032

La Inteligencia Artificial (IA) está impulsando cambios sin precedentes en varios sectores. Una industria que está experimentando una profunda revolución impulsada por la IA es el campo de la banca. Los sistemas basados ​​en IA están ayudando a los bancos a mejorar la experiencia del cliente, gestionar el riesgo, rastrear las tendencias del mercado, realizar análisis predictivos y automatizar procesos repetitivos. Según la “Encuesta GenAI de servicios financieros 2023” de Ernst & Young Global Limited, alrededor del 99% de los líderes de instituciones financieras encuestados dijeron que sus organizaciones estaban implementando IA. Casi el 87% de los líderes afirmaron que creen que la IA puede mejorar significativamente la experiencia del cliente y del cliente. Según el informe "Banking on a Game-Changer - AI in Financial Services" de Temenos, alrededor del 81% de los líderes de TI en el sector bancario señalaron que liberar valor de la IA determinará los ganadores de los perdedores. Todas estas cifras sugieren que el sector bancario está avanzando rápidamente hacia la IA para mejorar el servicio, la eficiencia y la productividad.   

La mayor adopción de la IA en el sector bancario se atribuye principalmente a la creciente importancia de la detección y prevención del fraude, la experiencia del cliente, la gestión de riesgos y la toma de decisiones basada en datos. Los casos de fraude en el sector bancario están aumentando rápidamente en todo el mundo. Por ejemplo, según el Banco de la Reserva de la India (RBI), el sector bancario de la India informó 14.483 fraudes en el primer semestre del año fiscal 24, en comparación con 5.396 casos en el mismo período del año anterior. La detección y prevención de fraudes es una de las competencias más críticas en la banca hoy en día y es vital para la salud a largo plazo de un banco.

La pandemia de COVID-19 aceleró la adopción de la IA en la banca para mejorar los servicios bancarios digitales, automatizar la atención al cliente y detectar fraudes. Sin embargo, las incertidumbres económicas y los cambios en el comportamiento de los clientes llevaron a los bancos a priorizar medidas de ahorro de costos, lo que afectó las estrategias de inversión en IA y el ritmo de implementación en algunos casos.

Información clave

El informe cubre las siguientes ideas clave:

• Indicadores micro macroeconómicos


• Impulsores, restricciones, tendencias y oportunidades


• Estrategias comerciales adoptadas por los actores clave


• Análisis FODA consolidado de actores clave

Segmentación

Análisis por tecnología

La IA en el mercado bancario se segmenta en chatbots/asistentes virtuales, detección y prevención de fraudes, gestión de relaciones con los clientes, automatización de procesos, análisis predictivo y otros. El segmento de detección y prevención de fraudes domina el mercado debido al aumento de los fraudes financieros en todo el mundo. La tecnología de detección y prevención de fraude utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar grandes cantidades de datos de transacciones en tiempo real, identificando patrones indicativos de actividades fraudulentas. Estos sistemas pueden detectar anomalías, señalar transacciones sospechosas y mitigar riesgos, mejorando la seguridad y protegiendo los activos de los clientes.

Análisis Regional

La IA global en el mercado bancario se distribuye en cinco regiones: América del Norte, América del Sur, Europa, Medio Oriente y África, y Asia Pacífico. América del Norte tiene la mayor participación en el mercado debido a los rápidos avances tecnológicos, las crecientes preocupaciones sobre el fraude y el estricto cumplimiento normativo. Los bancos de la región son los primeros en adoptar tecnologías avanzadas, lo que genera una gran demanda de herramientas de inteligencia artificial. Los análisis basados ​​en IA brindan a los bancos información procesable a partir de grandes cantidades de datos de clientes, lo que permite la toma de decisiones, la gestión de riesgos y la innovación de productos basada en datos.

La región de Asia Pacífico demuestra la CAGR más alta en la IA en el mercado bancario debido a sus economías de rápido crecimiento y su sólida transformación digital. Los bancos de esta región están atravesando una transformación digital para satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes y adaptarse a las dinámicas cambiantes del mercado, impulsando la inversión en tecnologías de inteligencia artificial para banca digital, chatbots y asistentes virtuales.

Distribución global del mercado de IA en la banca, por región

• América del Norte – 32%


• América del Sur – 7%


• Europa – 24%


• Medio Oriente y África: 12%


• Asia Pacífico: 25%

Jugadores clave cubiertos

El informe incluye los perfiles de actores clave como IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, DICEUS, Wipro y Kiya.ai.

Desarrollos clave de la industria

• Noviembre de 2023: El banco británico NatWest Group presentó una última versión de su chatbot que permite conversaciones similares a las humanas con los clientes. Este asistente virtual, llamado Cora+, funciona con IA generativa para ofrecer respuestas más naturales a las consultas de los clientes.      


• Septiembre de 2023: Intellect Global Transaction Banking (iGTB) presentó iGTB Copilot, una solución de inteligencia artificial para banca comercial y corporativa. iGTB Copilot combina el servicio Microsoft Azure OpenAI para mejorar las experiencias de los clientes e impulsar la productividad de los bancos.