Taille, part et analyse de l’industrie du marché bancaire de l’IA, par modèle de déploiement (sur site et basé sur le cloud), par fonction (gestion des risques, service client, conformité et réglementation, gestion de patrimoine et autres) ; Par technologie (chatbots/assistants virtuels, détection et prévention de la fraude, gestion de la relation client, automatisation des processus, analyse prédictive et autres) et prévisions régionales, 2024-2032

L'intelligence artificielle (IA) propulse des changements sans précédent dans divers secteurs. Une industrie subissant une profonde révolution alimentée par AI est le domaine de la banque. Les systèmes basés sur l'IA aident les banques à améliorer l'expérience client, à gérer les risques, à suivre les tendances du marché, à effectuer des analyses prédictives et à automatiser les processus répétitifs. Selon le «2023 Financial Services Genai Survey» par Ernst & Young Global Limited, environ 99% des dirigeants d'institutions financières interrogés ont déclaré que leurs organisations déploient l'IA. Près de 87% des dirigeants ont déclaré qu'ils pensaient que l'IA peut améliorer considérablement l'expérience des clients et des clients. Selon le rapport «Banking on a Game - AI in Financial Services» de Temenos, environ 81% des dirigeants informatiques du secteur bancaire ont noté que le déclenchement de la valeur de l'IA déterminera les gagnants des perdants. Tous ces chiffres suggèrent que le secteur bancaire se dirige rapidement vers l'IA pour améliorer le service, l'efficacité et la productivité.   

L’adoption croissante de l’IA dans le secteur bancaire est principalement attribuée à l’importance croissante de la détection et de la prévention de la fraude, de l’expérience client, de la gestion des risques et de la prise de décision fondée sur les données. Les cas de fraude dans le secteur bancaire augmentent rapidement partout dans le monde. Par exemple, selon la Reserve Bank of India (RBI), le secteur bancaire indien a signalé 14 483 fraudes au cours du premier semestre de l’exercice 24, contre 5 396 cas au cours de la même période de l’année dernière. La détection et la prévention de la fraude constituent aujourd’hui l’une des compétences les plus critiques du secteur bancaire et sont essentielles à la santé à long terme d’une banque.

La pandémie Covid-19 a accéléré l'adoption de l'IA dans les services bancaires pour améliorer les services bancaires numériques, automatiser le support client et détecter la fraude. Cependant, les incertitudes économiques et l'évolution des comportements des clients ont conduit les banques à hiérarchiser les mesures économiques, à avoir un impact sur les stratégies d'investissement d'IA et le rythme de mise en œuvre dans certains cas.

Informations clés

Le rapport couvre les idées clés suivantes:

• Indicateurs micro-macroéconomiques


• Conducteurs, contraintes, tendances et opportunités


• Stratégies commerciales adoptées par les acteurs clés


• Analyse SWOT consolidée des principaux acteurs

Segmentation

Analyse par technologie

L'IA sur le marché bancaire est segmentée en chatbots / assistants virtuels, détection et prévention des fraudes, gestion de la relation client, automatisation des processus, analyse prédictive et autres. Le segment de détection et de prévention des fraudes domine le marché en raison de l'augmentation des fraudes financières dans le monde. La technologie de détection et de prévention des fraudes utilise des algorithmes d'apprentissage automatique pour analyser de grandes quantités de données de transaction en temps réel, identifiant les modèles indiquant des activités frauduleuses. Ces systèmes peuvent détecter les anomalies, signaler les transactions suspectes et atténuer les risques, améliorer la sécurité et protéger les actifs des clients.

Analyse régionale

L'IA mondiale sur le marché bancaire est distribuée dans cinq régions: l'Amérique du Nord, l'Amérique du Sud, l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Asie-Pacifique. L'Amérique du Nord commande la part la plus élevée sur le marché en raison des progrès technologiques rapides, de l'augmentation des problèmes de fraude et de la conformité réglementaire stricte. Les banques de la région sont les premiers à adopter des technologies avancées, entraînant une forte demande d'outils d'IA. Les analyses alimentées par l'IA fournissent aux banques des informations exploitables à partir de grandes quantités de données clients, permettant la prise de décision basée sur les données, la gestion des risques et l'innovation des produits.

La région Asie-Pacifique démontre le TCAC le plus élevé de l'IA sur le marché bancaire en raison de ses économies en croissance rapide et de sa transformation numérique robuste. Les banques de cette région subissent une transformation numérique pour répondre aux attentes des clients en évolution et s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché, stimulant les investissements dans les technologies de l'IA pour la banque numérique, les chatbots et les assistants virtuels.

Répartition mondiale de l’IA sur le marché bancaire, par région

• Amérique du Nord - 32%


• Amérique du Sud – 7%


• Europe – 24 %


• Moyen-Orient et Afrique - 12%


• Asie-Pacifique - 25%

Acteurs clés couverts

Le rapport comprend les profils d'acteurs clés tels que IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, Diceus, Wipro et Kiya.ai.

Développements clés de l'industrie

• Novembre 2023: British Bank Natwest Group a dévoilé une dernière version de son chatbot qui permet des conversations humaines avec les clients. Cet assistant virtuel, nommé Cora + est alimenté par une AI générative pour offrir plus de réponses naturelles aux requêtes des clients.      


• Septembre 2023: Intellect Global Transaction Banking (IGTB) a dévoilé IGTB Copilot, une solution d'IA pour la banque commerciale et d'entreprise. IGTB Copilot combine le service Microsoft Azure Openai pour améliorer les expériences des clients et stimuler la productivité des banques.