Blockchain dans le marché de l’assurance : taille, part et analyse d’impact du COVID-19, par fournisseur (fournisseur d’applications et de solutions, fournisseur de middleware et fournisseur d’infrastructure et de protocoles), par type d’entreprise (PME et grandes entreprises), par application (gestion GRC, gestion des réclamations, gestion des identités et détection des fraudes, paiements, contrats intelligents et autres (communication client, etc.)) et prévisions régionales, 2026 – 2034

La taille du marché mondial de l'assurance par la blockchain était évaluée à 2,96 milliards de dollars en 2025 et devrait passer de 4,74 milliards de dollars en 2026 à 95,97 milliards de dollars d'ici 2034, avec un TCAC de 45,60 % au cours de la période de prévision. L'Amérique du Nord a dominé la blockchain mondiale sur le marché de l'assurance avec une part de 34,20 % en 2025.

Dans le domaine de l’assurance, la blockchain est une technologie de registre distribué partagé qui recueille et fournit l’historique complet des transactions de l’individu. Grâce à cela, les utilisateurs finaux peuvent prévenir, détecter et contrer les fraudes qui surviennent dans leurs réclamations d'assurance. La principale raison pour laquelle les assureurs bénéficient de la mise en œuvre de cette technologie est la transparence. Par exemple, chaque fois que les réclamations sont transférées vers un registre basé sur une blockchain partagé entre les opérateurs au sein d’un réseau peer-to-peer, il devient difficile de modifier et d’empêcher toute fraude.

Actuellement, le marché en est encore à ses balbutiements, avec la majorité des projets au stade de la conception. Cependant, les entreprises s’engagent continuellement à explorer les cas d’utilisation detechnologie blockchaindans le secteur des assurances. Le principal facteur qui anime le marché, outre les investissements croissants par rapport au marché, est la popularité croissante des solutions automatisées de gestion des sinistres. En outre, dans les années à venir, à mesure que le marché mûrira, la technologie devrait transformer positivement le secteur de l’assurance.

IMPACTS DE LA COVID-19

Une demande insuffisante et le manque de canaux de distribution appropriés ont conduit à une croissance modérée du marché

La pandémie de COVID-19 a eu un impact modéré sur le marché en raison de la lente adoption de la technologie par les assureurs. Les entreprises opérant sur le marché exploraient le potentiel des applications de cette technologie avant même que la pandémie ne survienne. On s’attend à ce qu’une hausse considérable se poursuive en termes de croissance du marché. Cependant, à mesure que la pandémie se développait, le marché a été témoin d’une adoption plus lente par les assureurs. En outre, une société nommée AXA a abandonné sa plateforme basée sur la blockchain, Fizzy, car celle-ci n’a pas réussi à atteindre ses objectifs commerciaux et a également été satisfaite par une demande insuffisante. Cela montre que le marché n’avait pas suffisamment d’utilisateurs finaux et qu’il manquait également de canaux de distribution appropriés pour le moment.

De plus, à mesure que la pandémie progressait, les entreprises ont commencé à examiner les capacités de la blockchain dans les solutions d’assurance pour les applications en temps réel. Par exemple,

• Septembre 2019 :Marsh a présenté un projet pilote de Risk Exchange, une plateforme de placement d'assurance basée sur la technologie blockchain. Ce nouveau lancement devrait numériser les paiements, les documents et les factures sur une blockchain pour permettre des mises à jour de statut en temps réel tout au long du processus de placement d'assurance.

Parallèlement, certaines entreprises ont levé des fonds dans le but de continuer à transformer le secteur de l'assurance grâce à la technologie blockchain. Par exemple,

• Mars 2019 :Selon un registre des sociétés en Suisse, le B3i a levé plus de 16 millions de dollars lors de l'un de ses tours de table. Ce financement devrait être utilisé pour développer une plateforme de trading blockchain qui révolutionnera l’ensemble du secteur de l’assurance.

Dans les années à venir, à mesure que le marché mûrira, l’adoption de solutions d’assurance basées sur la blockchain augmentera à un rythme accéléré.

Blockchain dans les tendances du marché de l’assurance

Réaliser le potentiel de l’intégration de la technologie Blockchain dans les solutions d’assurance

On estime que la technologie blockchain a le potentiel de transformer le secteur des services financiers. Cependant, de nombreux assureurs tardent encore à adopter cette technologie dans leurs solutions d’assurance. Le concept de blockchain dans l’assurance en est à son stade de développement, où les entreprises et les autorités liées au secteur des services financiers s’engagent continuellement à exploiter les capacités de cette technologie dans les solutions d’assurance. Par exemple,

• Février 2023 :Le président de l’Autorité indienne de réglementation et de développement des assurances (IRDAI) a confirmé que l’Inde prenait des mesures en faveur d’une assurance personnalisée et instantanée. Cette décision a mis en évidence l'utilisation de technologies de la nouvelle ère, notamment la blockchain publique, ChatGPT et le Web 3.0, pour créer des produits adaptés à ces développements.
• Novembre 2023 :Un assureur mutuel basé aux Pays-Bas examine les capacités de la technologie blockchain pour améliorer l’efficacité. Parallèlement, la Blockchain Insurance Industry Initiative B3i a récemment accueilli un nouveau membre de la Fédération internationale des coopératives et mutuelles d'assurance (ICMIF), Achmea.

Ainsi, ces développements récents mettent en évidence les tendances actuelles qui façonnent positivement la trajectoire de croissance du marché.

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Blockchain dans les facteurs de croissance du marché de l’assurance

Nombre croissant d’alliances stratégiques pour alimenter la croissance du marché

• Les principaux acteurs opérant sur le marché se sont engagés à développer et à explorer les capacités de la technologie blockchain dans le secteur de l’assurance. Par ailleurs, ces acteurs recherchent de plus en plus de partenariats et de collaborations pertinents pour réaliser des développements de produits, développer des applications pratiques et établir un écosystème d’assurance sécurisé. Les entreprises adoptent ces stratégies commerciales pour combiner le meilleur de leurs concepts et de leur expertise avec d'autres partenaires et technologies pertinents. Grâce à cela, les entreprises seront en mesure de créer des systèmes d’assurance plus rapidement et à plus grande échelle.

Plusieurs entreprises collaborent avec des experts en technologie du monde entier pour améliorer leurs capacités techniques. Par exemple,

• Août 2020 :HCL Technologies a collaboré avec R3, spécialisé dans le développement de logiciels blockchain d'entreprise. Cette collaboration visait à introduire une plateforme basée sur la blockchain, BUILDINGBLOCK, qui permet aux utilisateurs finaux de rationaliser l'assurance des biens professionnels pour les entreprises multinationales.

Ainsi, le taux croissant de collaborations et de partenariats pertinents stimule le marché ces dernières années.

FACTEURS DE RETENUE

Manque de standardisation, coûts initiaux élevés et contraintes de sécurité pour entraver la croissance du marché

Les facteurs restrictifs du marché comprennent le manque de standardisation, les coûts initiaux élevés et les contraintes de sécurité. Un système partagé et distribué nécessite un haut niveau de standardisation pour fonctionner à un rythme optimal. Le manque de normalisation peut entraîner de mauvaises décisions d’investissement. De plus, comme l’industrie essaie encore d’incorporer la technologie, le fait de ne pas adopter et mettre en œuvre correctement cette technologie pourrait entraîner une perte du coût de développement initial. Plusieurs entreprises ont lancé des solutions basées sur la technologie blockchain, mais ont dû cesser leurs activités car le marché manquait actuellement de clients et de canaux de distribution. De plus, il existe toujours un risque de nouveaux types de cyberattaques, qui pourraient freiner la demande de blockchain dans les solutions d’assurance.

Blockchain dans l’analyse de la segmentation du marché de l’assurance

Analyse par fournisseur

L’augmentation de la demande de solutions d’assurance basées sur la blockchain parmi les fournisseurs d’infrastructures et de protocoles a stimulé la croissance du marché

En fonction du fournisseur, le marché est divisé en fournisseur d’applications et de solutions, fournisseur de middleware et fournisseur d’infrastructure et de protocoles.

Parmi ceux-ci, le segment des fournisseurs d’infrastructures et de protocoles a dominé le marché en 2024. La mise en œuvre de la technologie blockchain dans le secteur de l’assurance en étant encore à ses débuts, les entreprises expérimentent le développement de produits. Ainsi, les fournisseurs d’infrastructures et de protocoles gagneront en popularité dès les premiers stades de l’industrie.

Cependant, à mesure que le marché mûrit, il connaîtra une augmentation substantielle de l'adoption de solutions de la part des fournisseurs d'applications et de solutions. C’est pourquoi, dans les années à venir, les fournisseurs d’applications et de solutions devraient connaître une croissance au TCAC le plus élevé. Le segment des fournisseurs d'applications et de solutions représentera 42,18 % de part de marché en 2026.

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Analyse par type d'entreprise

La popularité croissante des solutions d'assurance basées sur la blockchain parmi les grandes entreprises a conduit à la croissance du marché

En fonction du type d'entreprise, le marché est divisé entre les PME et les grandes entreprises.

Parmi celles-ci, les grandes entreprises détenaient la plus grande part, soit 46,40 % en 2026. Cette domination est due à l'adoption massive de solutions d'assurance basées sur la blockchain ces dernières années. Traditionnellement, les plateformes numériques basées sur la blockchain conviennent parfaitement aux entreprises qui créent ou financent de gros montants de comptes clients. Ainsi, le marché a connu une croissance plus élevée parmi les grandes entreprises que parmi les PME.

Cependant, les PME présentent une adoption plus lente en raison de préoccupations concernant l'intégration de la technologie parmi les solutions d'assurance. Dans les années à venir, à mesure que le secteur mûrit, les PME pourraient augmenter leur niveau d'adoption de la solution, ce qui leur permettrait de croître à un TCAC le plus élevé.

Par analyse d'application

La propension croissante des utilisateurs finaux à adopter des solutions automatisées de gestion des sinistres stimule la croissance du marché

En fonction des applications, le marché est divisé entre la gestion GRC, la gestion des réclamations, la gestion des identités etdétection de fraude, paiements, contrats intelligents et autres (communication client, etc.).

Parmi celles-ci, actuellement, l'application de gestion des sinistres détient la plus grande part de 21,58 % en 2026 en raison de la popularité croissante des solutions automatisées de gestion des sinistres parmi les utilisateurs finaux. Parallèlement à cela, l’industrie a également été témoin d’une augmentation de la demande de solutions de contrats intelligents.

Dans les années à venir, l’application de paiement devrait dominer le marché en raison de l’inclination croissante du public vers les paiements basés sur la technologie. Les entreprises s’orientent vers l’adoption d’itinéraires de paiement programmables. Par exemple,

• Novembre 2023 :JPMorgan Chase développe sa stratégie B2B en appliquant une technologie basée sur la crypto-monnaie, car le nombre de clients qui préfèrent l'automatisation des paiements augmente.

APERÇU RÉGIONAL

Géographiquement, le marché est méticuleusement étudié à travers cinq grandes régions : Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Asie-Pacifique.

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Amérique du Nord

Parmi ceux-ci, le marché nord-américain détient une part importante de la blockchain globale en termes de part de marché de l’assurance. Cette croissance est attribuée à l’adoption précoce par la région des technologies émergentes, à la présence d’acteurs clés et à leurs stratégies commerciales efficaces. Plusieurs entreprises de la région lancent la blockchain dans des solutions d'assurance qui ont amélioré l'efficacité et réduit la fraude dans l'ensemble du processus de transaction des assureurs. Le marché américain devrait atteindre 1,16 milliard de dollars d’ici 2026.

Asie-Pacifique

En outre, en termes de croissance du TCAC la plus élevée dans les années à venir, la région Asie-Pacifique connaîtra une croissance notable. Cette croissance positive est attendue en raison des progrès substantiels des compagnies d’assurance de la région. Par exemple, Sleek, basée à Hong Kong, est une insurtech qui examine les capacités des technologies émergentes telles que la blockchain et contrats intelligentsavec pour objectif d’améliorer l’expérience client. Le marché japonais devrait atteindre 0,26 milliard USD d'ici 2026, le marché chinois devrait atteindre 0,29 milliard USD d'ici 2026 et le marché indien devrait atteindre 0,26 milliard USD d'ici 2026.

Europe

De plus, l’Europe devrait connaître une croissance constante ces dernières années en raison des développements récents et croissants liés au marché. En mai 2022, l’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a réagi aux points de vue des parties prenantes de la région sur la blockchain et les contrats intelligents dans le secteur de l’assurance. L'autorité reconnaît que les assureurs ont reconnu le potentiel d'applications que la technologie a à offrir. En outre, l’autorité a commenté le déploiement de la technologie dans le secteur européen de l’assurance, affirmant qu’il en est encore à ses débuts et que la majorité des cas d’utilisation cités par les parties prenantes sont encore au stade de preuve de concept, tandis que d’autres sont à petite échelle. Cela reflète le fait que la croissance de la région en termes de blockchain dans le domaine de l’assurance augmentera régulièrement dans les années à venir. Le marché britannique devrait atteindre 0,28 milliard de dollars d'ici 2026, tandis que le marché allemand devrait atteindre 0,27 milliard de dollars d'ici 2026.

Régions Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique

En outre, les régions d’Amérique du Sud, du Moyen-Orient et d’Afrique devraient connaître une croissance plus lente que les autres régions. Ces régions ont été plus lentes à adopter des technologies de pointe et à s’engager dans des stratégies de développement qui contribuent à la croissance du marché.

Acteurs clés de l'industrie

Les entreprises développent des solutions basées sur la blockchain pour stimuler les opportunités de croissance du marché

Alors que le marché est encore en phase de développement, les fournisseurs de solutions d’assurance blockchain opérant sur le marché continuent de mettre en œuvre la technologie blockchain dans leurs applications d’assurance. Les entreprises reconnaissent l’importance d’intégrer la technologie car elle facilite et sécurise leur écosystème d’assurance. Parallèlement à cela, la blockchain dans les compagnies d'assurance s'engage également dans plusieurs stratégies de développement, telles que l'acquisition et la fusion avec des sociétés pertinentes qui peuvent renforcer leur expertise dans ce voyage.

Liste des meilleures blockchains dans les compagnies d’assurance :

• CONSENSYS(NOUS.)
• IntellectEU, Inc. (États-Unis)
• ChainThat (Royaume-Uni)
• Etherisc (Allemagne)
• Société IBM(NOUS.)
• Temps de garde (Estonie)
• Teambrella (États-Unis)
• B3i (Suisse)
• Tierion (États-Unis)
• Deloitte (États-Unis)

DÉVELOPPEMENTS CLÉS DE L’INDUSTRIE :

• Juin 2023 :JP Morgan a collaboré avec six banques indiennes dans le but d'introduire une plateforme centrée sur la blockchain autour des règlements en dollars américains. Ces noms de banques incluent Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank et GIFT City de JPMorgan. Avec cela, l’entreprise vise à se débarrasser des problèmes liés à la finance traditionnelle.
• Décembre 2022 :L'Italie a choisi la technologie blockchain d'Algorand pour améliorer ses systèmes bancaires traditionnels à partir de 2023. Le pays devient ainsi le premier pays membre de l'Union européenne (UE) à intégrer la blockchain dans ses systèmes d'assurance et financiers.
• Septembre 2022 :La branche assurance d'Ant Group a introduit une plate-forme d'opérations numériques basée sur la technologie blockchain, principalement développée pour aider les compagnies d'assurance en Chine. Ce nouveau lancement, la plateforme Xingyun, aide les assureurs à améliorer leur efficacité opérationnelle et leur expérience client.
• Novembre 2020 :B3i Services AG s'est associé à TCS dans le but de développer des solutions basées sur la technologie blockchain et dédiées au secteur de l'assurance. Ces solutions sont associées aux capacités créatives de TCS et à la plateforme DLT de production avancée de B3i. Grâce à ces capacités, les solutions sont qualifiées pour accélérer la numérisation de l'assurance pour une expérience client plus efficace.
• Juillet 2019 :Aon a collaboré avec Etherisc et Oxfam pour dévoiler une plateforme d'assurance agricole basée sur la blockchain pour les petits agriculteurs et les exploitations agricoles du Sri Lanka. Cette plateforme fournit une micro-assurance aux petits exploitants de rizières qui perdent leurs récoltes en raison de conditions météorologiques incertaines. Parallèlement à cela, il entend également rationaliser le processus de réclamation et réduire les coûts administratifs en tirant parti de la technologie blockchain.

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport fournit au lecteur une analyse détaillée du marché en se concentrant principalement sur les aspects clés, tels que les principales entreprises qui travaillent à la mise en œuvre de la technologie dans le secteur de l'assurance, les études sur les types de produits/services nouvellement développés et les applications pratiques que la blockchain nouvellement introduite dans les produits d'assurance pourrait répondre. En outre, le rapport guidera le lecteur à travers les informations sur le marché qui incluent les tendances et les opportunités. Parallèlement à cela, le rapport mettra en évidence les développements clés de l’industrie réalisés par les acteurs de l’industrie et tous les autres facteurs qui contribuent directement ou indirectement à la croissance du marché au cours des dernières années.

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Portée et segmentation du rapport