和解ソフトウェアの市場規模、シェアおよび業界分析、展開（クラウドおよびオンプレミス）、エンタープライズタイプ（中小企業（SME）および大企業）、エンド使用（銀行、金融機関、保険）、および地域予測、2025-2032による展開による分析、2025-2032

世界の和解ソフトウェア市場の規模は2024年の20億1,000万米ドルと評価されていました。市場は2025年の2,000億米ドルから2032年までに64億4,400万米ドルに成長すると予測されており、予測期間中は15.8％のCAGRを示しています。 

和解ソフトウェアは、銀行の声明、総勘定元帳、請求書からのデータを一致させることにより、財務上の閉鎖手順を合理化および自動化します。 2つの財務記録を比較して、それらが互いに従っていることを確認します。これは、ビジネスの会計記録の残高を銀行声明の対応するデータと一致させます。

このソフトウェアは、企業が内部記録が正確で信頼性が高く、包括的であることを保証するのを支援します。また、ユーザーは自動的に認証および完全な再確認を行うことができ、その後、チェックのために承認者に向けられます。このソフトウェアのその他の顕著な機能には、監査トレイル、自動化されたデータのインポート、エラーレポート、およびビジネス要件に応じたスケーラビリティ、エラーレポート、セキュリティが含まれます。このような機能は、銀行、金融、および保険組織全体でこのソフトウェアの需要を促進します。主要なプレーヤーは、膨大な顧客ベースに到達するのに役立つ関連するコラボレーションと同盟を求めることを決意しています。例えば、

• 2023年1月、 Trintechは、Jeevesと協力して、財政的な密接な和解ソリューションを導入しました。 Jeevesは、TrintechのAdra Suiteを再販し、北欧の組織が財政的な緊密な和解および和解手順を合理化し、迅速に追跡するのを支援します。

Covid-19のパンデミックと世界中のオンライントランザクションの増加によるeコマースの使用の増加により、パンデミック中の和解ソフトウェアの使用が加速されました。また、人工知能（AI）やAR/VRなどの近代化されたメカニズムを組み込んで、とりわけ、ソリューションの能力が強化されました。したがって、パンデミックの後遺症は市場の成長に貢献しています。

生成AIの影響

銀行セクターにおける生成的AIの強化された能力の実装が燃料市場の進歩

生成AIは、銀行および金融セクターにさまざまな利点を提供します。生成AIは、いくつかの進行を最適化および自動化することにより、生産性を向上させ、コストを最小限に抑えることができます。実際にデータを調べる能力により、銀行はより良い正確さでデータを駆動する決定を下し、リスクを減らすことができます。

対応するトランザクションと矛盾を認識することにより、調整手順を機械化します。それは手作業の努力を大幅に減らし、金融チームが除外と計画されたタスクを強調することを許可します。したがって、調整プロセスにおける生成AIの実装は、精度の向上、詐欺検出の速度、データ駆動型の洞察、コストの削減、および生産性の向上を支援します。したがって、主要市場のプレーヤーは、ユーザーに強化された顧客体験を提供するための生成的なAIメカニズムを備えた銀行および金融セクターでの和解の提供を強化しています。例えば、

• 2023年9月、 Temenosは、顧客の銀行取引を自動的に分類するための生成AIの助けを借りて、安全な銀行ソリューションの立ち上げを発表しました。新しいソリューションを使用すると、クライアントは利息、給与、賃貸収入、配当などのソースからの収入を解釈して、年間の税負担を検証し、年末の税報告を調整できます。

和解ソフトウェア市場の動向

市場拡大をサポートするための和解ソフトウェアにおける高度な技術の統合

さまざまな業界でデジタル化が増加しています。迅速に金融施設を改装することで、顧客ベースの急増とソリューションの進歩的な習熟度が保証されます。データ分析、クラウドおよびAI、および機械学習は、金融セクター全体で世界的に最も広範囲に実装されたテクノロジーです。採用レベルは、技術的実行と地域ごとの採用によって大きく異なります。例えば、

• 業界の専門家によると、クラウドスタディは銀行部門で最も広く採用されている技術をカバーしており、約45％を占め、その後は37％のBI（ビジネスインテリジェンス）が続きます。

技術的に組み込まれた和解ソリューションは、和解時間の最小化やエラーの削減、手動エラーの可能性など、さまざまな進歩を提供します。したがって、企業は、これらの高度な機能を使用し、すぐに変化するユーザーの傾向に対処するために、生成AIなどの革新的な技術に投資しています。例えば、

• 2023年7月、 Trimbleは、SMBが成長の向上と生産性を特定できるように、新しいクラウドベースのLims Pro（ログインベントリおよび管理システム）の発売を発表しました。この新しいソフトウェアは、製材所の完全な手順を合理化し、リアルタイムの調整、データの精度の向上、処理エラーの削減、およびトラックのターンタイムを迅速に数日から数時間にわたって摂取します。

このような新しいイノベーションは、銀行セクターに近代化された技術を統合し、市場の拡大を強化します。

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和解ソフトウェア市場の成長要因

セキュリティ侵害と詐欺の量が増えています  和解ソリューションの採用を加速するため

データ詐欺とセキュリティ侵害の増加により、さまざまな産業が世界的に妨げられています。金融セクターでは、フィンテック関連の詐欺により、他の業界よりも高い割合が生まれました。例えば、

• 経済犯罪と詐欺に関する業界の専門家によると、金融サービスは44％の顧客詐欺を占めています。これに加えて、38％が2022年にサイバー犯罪を占めました。

金融機関と銀行は、これらのセキュリティ侵害を減らすために和解ソリューションを徐々に実施します。調整ツールは、未完成および反転した取引の和解がないため、銀行の損害と紛争を防ぐのに役立ちます。自動バンキングソリューションを実装することで、操作を合理化し、ボトルネックの識別と解決を容易にし、努力を高めることができます。これにより、プロセスの標準化、重要なアカウントの優先順位付けと監督、実際の時間情報と配信分析につながり、戦略的ビジネスが意思決定を行うのを支援できます。

したがって、金融サービス詐欺の増加は、世界の和解ソフトウェア市場の成長を促進しました。

抑制要因

和解ソフトウェアに関するセキュリティの問題は、市場の成長を抑制します

企業は、主に財務データのセキュリティに関して懸念しています。調整ソフトウェアは、取引履歴、アカウント残高、その他のアカウントの詳細など、機密性の高い財務データを保存します。したがって、プライバシーを維持し、このデータを保護することは、企業にとって不可欠です。 

プライバシーを維持できないと、サイバー攻撃のターゲットが生じる可能性があります。和解ソリューションへの不正アクセスにより、攻撃者は不正な取引を行い、企業の財務情報を盗み、財務手続きを混乱させることができます。

また、ソフトウェアが適切に保護されていない場合、データ侵害につながる可能性があります。これにより、サイバー攻撃者は企業の財務情報を盗み、暗いWebで販売し、個人情報の盗難につながる可能性があります。

ソーシャルエンジニアリング攻撃により、従業員は会社の機密データを明らかにしたり、悪意のあるリンクをクリックしたりする可能性があります。これにより、和解ソフトウェアへのアクセスにつながり、企業の機密データのセキュリティに違反する可能性があります。

このソフトウェアはそのような攻撃に対して完全に免疫がないため、企業に潜在的なリスクを引き起こし、市場のビジネスの成長を妨げる可能性があります。

和解ソフトウェア市場セグメンテーション分析

展開分析により 

Neo-Bankingなどの新興技術による燃料市場の進歩へのクラウドベースの展開 

展開に基づいて、市場はクラウドとオンプレミスに分かれています。

クラウドセグメントは、今後数年間で加速速度で繁栄すると予想されています。 Neo-Bankingは、銀行部門の新興技術です。ネオバンキングの人気の増加は、パンデミック中に大幅に増加しています。パンデミックと技術への依存の拡張中の社会的距離の基準は、ユーザーが従来の銀行業ではなくデジタルバンキングを採用して財政的な必需品を達成するのに役立ちました。この採用により、クラウド主導の和解ソフトウェアの需要がより速いペースで急増しました。例えば、

• 2023年6月、 Oracleは、NetSuiteアカウントの調整を発表しました。これは、トランザクション手順を自動化および一致させるのに役立ちます。 NetSuiteのクラウドERPの一部として、ソリューションは顧客が調整手順を自動化および標準化し、内部財務管理を強化し、より正確な財務諸表を生成するのに役立ちます。

オンプレミスセグメントは、近年最も高い市場収益シェアを占めています。この需要は、データセキュリティの強化と、新興企業や中小企業の間でのソフトウェア実装の速度が高いためです。

エンタープライズタイプ分析による

大企業間の和解ソフトウェアの人気の高まりセグメントの成長が後押しされました

グローバル市場は、企業タイプによって中小企業（SME）および大企業に分岐しています。

大規模な企業セグメントは、2024年に最大の市場収益シェアを開催しました。自動化された銀行ソリューションは、大企業が人為的エラーを減らし、効果的な和解ソリューション機能を提供することを可能にします。したがって、ソフトウェアの使用は大企業間で増加しています。

SMESセグメントは、クラウドベースの和解サービスの要件が高まっているため、予測期間中に主要なCAGRで成長すると予想されています。強力なソフトウェアは、中小企業が財務記録の管理や会計データの管理や会計データなど、時間を節約してエラーを最小限に抑えるなど、退屈なタスクを自動化するのに役立ちます。また、さまざまな価格設定モデルと計画は、中小企業がコストを節約するのに役立ち、それにより中小企業間のこのソフトウェアの必要性を高めることができます。

例えば、

• 2023年7月、 Trimbleは、SMBが成長の改善と生産性を特定するのを支援するために、新しいクラウドベースのLIMS Pro（ログインベントリおよび管理システム）を導入しました。この新しいソフトウェアは、実際の時間調整に加えて数日から数時間まで、製材所の全体的な手順を簡素化し、データの精度の向上、処理エラーの減少、およびトラックの回転時間が速くなります。

最終用途分析による

当社のレポートがビジネスの改善にどのように役立つかを知るには、 アナリストと話す

市場の進歩を急増するための従来のプロセスよりも自動化された銀行アプリケーションに対する好みの高まり

最終用途に関しては、市場は銀行、金融機関、保険に分かれています。

銀行セグメントは、2024年に最大の市場シェアを占めており、調査期間中に主要なCAGRとともに成長すると予測されています。従来の手動調整手順は、企業で最もコストを削減し、非効率的です。したがって、さまざまな銀行が、市場に新たな新しいソリューションを伴う和解プロセスに移行しています。例えば、

• 2023年4月、 Modern Treasuryは、銀行とサードパーティのクレジットカードプロセッサの和解を自動化するための和解エンジンを導入しました。これは、企業が生産性と財政的透明性を向上させるのに役立ちます。

自動バンキングソリューションの実装は、銀行、企業、企業、アカウントの数に関係なく、標準のリスク構築アプローチを提供します。これは、外部および内部監査人のすべての和解アクションの記録された軌跡を構成し、和解手順を改善し、プロセスに関連するセキュリティの懸念を最小限に抑えます。したがって、従来の進行に対するこれらの利点は、銀行部門間のソフトウェアの実装を急増させています。金融機関全体での和解ソフトウェアの使用は、正確性と制御の向上を達成し、リアルタイムの洞察を提供し、規制のコンプライアンスを強化し、詐欺の検出を改善し、さらに多くの利点を提供します。したがって、金融機関間でこのソフトウェアの採用が増加しており、市場の需要を促進しています。

地域の洞察

地理に基づいて、市場はヨーロッパ、北米、南アメリカ、アジア太平洋、および中東とアフリカの5つの重要な地域に細分されています。  

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北米は2024年の最高の市場収益シェアを獲得しました。この地域は、進歩的な技術と非常に競争の激しい景観の早期採用により、強力な成長を経験しています。地域開発は、クラウドの受け入れの増加率と高度なソリューションを実装するエンドユーザーの意欲にも起因しています。地域全体のクラウド主導の和解ソフトウェアに対する需要の高まりは、市場の成長を維持します。 

• 2022年6月 -Ducoは、ボストンにオフィスを開設することで、北米の上昇する顧客基地にサービスを提供することで、その存在感を拡大しました。同社はこの地域で迅速に成長しており、同社の収益の約50％を占めています。また、顧客満足度のレベルが上昇している主な成長ドライバーの1つです。

アジア太平洋地域は、予測期間中に最高のCAGRを記録すると予想されています。この成長は、近代化された和解ソリューションを採用するスタートアップの増加に起因しています。主な要因の1つは、いくつかの地域政府が和解ソリューションの実施において進化する国を積極的に支援していることです。

• 2022年4月、 Reconartは、アジア太平洋に同盟を拡大しました。同社の技術的に進歩的なアカウントの調整と運用マッチングプラットフォームは、インドネシア、香港、インド、ベトナムの財務管理コンサルタントとテクノロジーインテグレーター全体で承認と可視性を獲得しています。

ヨーロッパは今後数年間で大幅に成長すると予測されています。ヨーロッパの管理によると、欧州企業の70％以上がワークロードをクラウドに移しています。これは主にクラウドの使用量よりもコストを最適化するためであり、組織の約50％がビジネスの習熟度を高めるためにクラウド駆動型のアプローチを構築しています。市場プレーヤーがドイツ、英国、フランス、イタリア、スペイン、およびその他の国々のコアバンキングソフトウェア製品での存在感を拡大するためのさまざまな市場機会を生み出します。

技術ソリューションの実装の成長により、中東およびアフリカと南アメリカの地域全体でデジタル化の機会が生まれました。パンデミック後の銀行業務のデジタル化への移行、市場プレーヤーの拡大、クラウドベースのソリューションの採用などの複数の要因は、これらの地域の銀行および金融セクターの和解ソフトウェア市場シェアに影響を与えました。

主要業界のプレーヤー

市場プレーヤー間の戦略的獲得とパートナーシップに重点を置いて、市場に積極的に影響を与える

グローバル市場は、Blackline Inc.、Broadridge Financial Solutions、Inc.、Tata Consultancy Services Limited、Xero Limited、Gresham Technologies PLC、SmartStream Technologies Ltd、Ducoなどの大手プレーヤーと統合されています。これらの市場プレーヤーは、買収、合併、製品の発売、パートナーシップ、コラボレーションなどのビジネス戦略を採用することで拡大しています。例えば、

トップ和解ソフトウェア会社のリスト

• Blackline Inc.（米国）


• Broadridge Financial Solutions、Inc。（米国）


• Tata Consultancy Services Limited（インド）


• Xero Limited（ニュージーランド）


• Gresham Technologies Plc（英国）


• SmartStream Technologies Ltd（英国）


• Duco（英国）


• Reconart、Inc。（米国）


• Solvexia（オーストラリア）


• Statemmatching.com Limited（英国）

主要な業界の開発

• 2023年10月： 銀行、フィンテック、および金融サービスの顧客向けに和解ソリューションを強化することにより、MambuとのAPIの組み込みを完了しました。 ReconartとのAPI統合により、重要なアカウント調整手順の効率と速度が向上します。


• 2023年9月： ブロードリッジは、クラウドベースの和解とマッチングソリューションの発売を発表しました。このプラットフォームは、初期点から完全な調整手順を機械化し、リスクと透明性を高めながら、リスクと全体的な所有コストを最小限に抑えます。


• 2023年7月： Trintechは、Fiservからの正確な和解とフロンティアの和解の買収を発表しました。買収により、同社は2つのトップ和解ソリューションを獲得し、同社の製品ラインの能力をさらに進めています。


• 2023年6月： ShijiとEventionは、ホテルの金融業務を改善するための戦略的同盟を発表しました。このパートナーシップは、ホスピタリティセクター内の経済的進歩を強化し、ホテルファイナンスチームの精度と効率を向上させることを目的としています。


• 2023年4月： Ducoは、Jbwere NZへの和解サポートを発表しました。 JBWERE NZは、DUCOを使用して、サブカストディアン、銀行と拘束された証券と現金を調整し、レジストリを株式にします。 Ducoは、和解からデータ品質まで、企業がデータ管理手順を強​​化するのを支援します。

報告報告

このレポートは、産業の成長を促進する顕著な側面をよりよく理解するために、世界中の主要地域を分析しています。さらに、このレポートは、グローバルレベルでの最新の業界と市場の動向を強調しています。これに加えて、成長を刺激する要因と抑制のいくつかを強調し、読者が市場の概要を獲得するのに役立ちます。

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