保険分析市場規模、シェアおよび業界分析、展開別（クラウドおよびオンプレミス）、企業タイプ別（大企業および中小企業（SME））、アプリケーション別（保険金請求プロセスの最適化、不正行為検出およびリスク評価、顧客）エンゲージメントと維持、その他）、エンドユーザー別（保険会社、政府機関、その他）、および地域予測、2024 ～ 2032

世界の保険分析市場は、2023 年に 126 億 5,000 万米ドルと評価され、2024 年の 145 億米ドルから成長し、2032 年までに 447 億 7,000 万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に 15.1% の CAGR を示します。

保険分析では、保険業界内の高度なデータ分析とモデリング技術を使用して、膨大な量のデータから貴重な洞察を抽出します。これには、保険契約者、保険金請求、リスク管理、その他の保険関連プロセスに関連するデータの収集、処理、解釈が含まれます。保険分析を導入する主な目的は、意思決定を強化し、業務効率を向上させ、リスクを効果的に管理し、顧客の行動をより深く理解することです。

保険業界の競争が激化するにつれ、世界市場で競争力を得るために分析ソリューションの必要性が高まる傾向にあります。企業は、増大するリスクを管理し、災害に対応し、規制管理要件を満たすために、スケーラブルで効率的なソリューションを導入しています。さらに、消費者はさまざまな会社からオンライン見積もりやカスタマイズされた保険ソリューションを 24 時間年中無休で受け取る傾向にあるため、業界関係者間で競争が生じています。競争の激化により、主要な市場参加者の間で保険分析の導入が加速しています。これらは、市場の成長を促進する重要な要因の一部です。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは市場に大きな影響を与えました。保険会社はデータ主導の洞察に依存しており、これにより保険業界内で分析ソリューションの需要が急増しました。このテクノロジーは、保険会社がパンデミックによってもたらされる特有のリスクを評価し、効果的なリスク管理のための予測モデルを開発するのに役立つようになりました。全体として、保険分析は、保険会社にとって、新型コロナウイルス感染症によってもたらされる課題に対処し、イノベーションを促進し、業界の回復力を強化する上で不可欠なツールであることが証明されました。

保険分析市場の動向

保険分析ツールを使用した人工知能 (AI) と機械学習 (ML) の実装の増加により、ソリューションの需要が急増

分析における人工知能 (AI) と機械学習 (ML) の導入の増加により、保険業界は再構築されています。保険会社はこれらのテクノロジーの力を活用して、データからより深い洞察を取得し、業務を合理化し、顧客エクスペリエンスを向上させています。 AI および ML アルゴリズムはより正確なリスク評価に使用され、保険会社がパーソナライズされた保険商品と価格設定モデルを開発できるようになります。たとえば、

• 2022 年 6 月に、AI と分析のプロバイダーである SAS は、専門的なソフトウェア、データ、コンサルティング サービスを提供する鎌倉株式会社を買収し、銀行や保険会社などの金融機関の支援を実現しました。 、資産運用会社、年金基金は、さまざまな金融リスクを効果的に管理できます。

自動化により請求処理がより高速かつ効率的になり、管理オーバーヘッドが削減されています。さらに、これらのテクノロジーは不正行為の検出において極めて重要であり、請求データの不規則性を迅速に特定します。顧客サービスは、AI 主導のチャットボットによって革新されており、即座にサポートを提供し、全体的な顧客満足度を向上させています。保険引受プロセスは予測分析によってより俊敏になり、保険会社が顧客のニーズに積極的に対応できるようになりました。

したがって、上記の要因は保険業界の根本的な変化を修正し、保険業界をよりデータ中心、顧客重視、効率的なものにしています。

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保険分析市場の成長要因

市場の成長を促進するデータ主導の意思決定に対する需要の急増

保険業界ではデータに基づいた意思決定のニーズが高まっており、市場を牽引する重要な要因となっています。保険会社は、リスクの評価、引受プロセスの最適化、不正行為の検出、顧客エクスペリエンスの向上において、膨大なデータの価値を認識しています。保険契約者、モノのインターネット (IoT) デバイス、外部ソースを通じて生成される膨大な量のデータは、顧客の行動やリスク要因についてより深い洞察を得る機会を提供します。したがって、保険会社は、このデータを効果的に活用するために、高度な分析ツールとプラットフォームに投資しています。たとえば、

• 業界の専門家によると、保険専門家と企業分析担当者の 90% が、組織のデジタル変革の取り組みを推進する上での保険分析の役割を強調しています。

さらに、規制要件と正確なレポートの必要性により、保険会社はコンプライアンスのために分析ソリューションを導入することが奨励されています。

したがって、データ主導で証拠に基づいた意思決定に対する需要の高まりが、保険分析市場の成長を促進する主要な要因となっています。

抑制要因

市場の成長を妨げるリソースの不足と能力の制限

保険業界は、顧客情報、保険金請求データ、市場動向などを含む大量のデータを生成します。このデータの管理、処理、および貴重な洞察の抽出は、特にデータ分析能力が限られている保険会社にとっては複雑になる場合があります。さらに、保険会社は機密性の高い顧客情報や、厳格な遵守が要求される GDPR などの厳格なデータ保護法を扱います。分析プロセスがこれらの規制に準拠していることを確認しながら、有意義な洞察を提供するには、多大な労力とリソースが必要です。したがって、リソースの不足と多大な努力により、市場の成長が抑制されることが予想されます。

保険分析市場セグメンテーション分析

展開分析による

セグメントの成長を促進するクラウドベースのソリューションによってもたらされるメリット

私たちの調査によると、展開はクラウドとオンプレミスで実装されています。クラウド導入は市場を支配しており、拡張性を備えているため、保険会社はインフラストラクチャに大規模な事前要件を必要とせずに、必要に応じて分析機能を拡張できるため、予測期間を通じて最高の CAGR で成長すると予想されています。さらに、クラウドベースのソリューションはリアルタイムのデータ処理と分析を提供し、ペースの速い保険業界でタイムリーな意思決定を行うために非常に重要です。

企業タイプ別分析

生成されるデータ量の増加に対処する分析能力により、大企業が市場を支配する

私たちの調査によると、このソリューションは大企業と中小企業で使用されています。大企業セグメントは膨大な量のデータを処理するため、市場を支配すると予想されており、分析はこの情報を理解してリスク評価と保険引受の精度を向上させるのに役立ちます。また、大企業は分析により保険金請求データの傾向とパターンを特定できるため、不正行為をより効果的に検出でき、この分野の成長を促進できます。

一方、中小企業セグメントは、情報に基づいた意思決定、リスク管理、および分析を行うためのデータ主導型の洞察の価値をますます認識しているため、保険業界での分析導入において最も高い割合で成長すると予測されています。保険レポートを最適化します。さらに、技術の進歩により、中小企業にとって保険分析ソリューションがよりアクセスしやすく、手頃な価格になりました。

アプリケーション分析による

不正行為を最小限に抑え、保険金請求プロセス最適化部門の成長を促進するために保険分析の利用が拡大

私たちの調査によると、市場には、請求プロセスの最適化、不正行為の検出とリスク評価、顧客エンゲージメントと維持などを含む特定のアプリケーションがあります。請求プロセス最適化セグメントは、請求プロセス全体を合理化および強化するように設計されているため、最高の市場シェアを保持しており、日常業務の自動化と不正請求の削減によってコスト削減につながります。さらに、保険金請求の解決プロセスが迅速化されるため、顧客満足度が大幅に向上し、保険契約の更新が増加します。

保険会社が競争環境における顧客中心の戦略の重要な役割をますます認識しているため、顧客エンゲージメントおよび維持部門は最高の成長率で成長すると予測されています。分析を活用して顧客の行動、好み、ニーズをよりよく理解することで、保険会社は提供内容、コミュニケーション、サービスをカスタマイズして、よりパーソナライズされた魅力的なエクスペリエンスを生み出すことができます。さらに、これらのツールを使用すると、保険会社は顧客離れにつながる可能性のある潜在的な問題を事前に特定できます。保険会社は不満の兆候を検出することで、タイムリーかつ適切な提案を行うことができ、顧客満足度と顧客維持率を向上させることができます。

エンドユーザー分析による

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リスク管理と顧客満足度を高めるために分析の利用を増やし、保険会社セグメントの成長を促進する

私たちの調査によると、市場には保険会社、政府機関などを含む特定のエンドユーザーがいます。保険会社セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持します。保険会社はリスク評価、価格設定、請求処理、顧客サービスに関して情報に基づいた意思決定を行うためにデータに大きく依存しているため、保険会社セグメントは急速に成長すると予想されています。これらのツールにより、保険会社は膨大なデータ リポジトリから貴重な洞察を抽出できるようになり、より正確な保険引受と強化されたリスク管理が可能になり、最適化された価格設定を通じて収益性が向上し、不正行為が削減されます。

政府機関が 2 番目に大きなシェアを占めており、業務の強化、コストの削減、国民へのより良いサービスの提供を目的として保険分析の導入が進んでいます。

地域に関する情報

当社のレポートによると、市場は北米、南米、ヨーロッパ、中東とアフリカ、アジア太平洋を含む 5 つの地域にわたって調査されています。これらの地域はさらに主要国に分類されます。

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北米は、保険会社が分析ツールを活用して潜在的なリスクを評価し、保険契約者の安全を積極的に強化するため、最高の市場シェアを保持しています。これらの高度なツールは、地域の拡大を促進する正確な意思決定の洞察を得るために、広範なデータ調査と細心の注意を払って処理するために必要です。さらに、保険分野における大幅な技術の進歩と最先端の分析への投資は、保険分析市場シェアに大きく貢献しています。たとえば、

• 分析ソリューション プロバイダーである SAS は、2023 年 5 月に、業界固有の要件に合わせた強化された分析ソリューションを開発するために 3 年間で 10 億米ドルを投資する予定でした。さらにSASは、銀行、保険、政府、小売、ヘルスケア、製造、通信/メディアなどの業界の課題に合わせたソリューションを提供することに注力していきます。

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アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域であり、政府は高度な分析ツールを通じて保険セクターを積極的に支持し、後押ししており、最終的には事業収益を向上させています。この地域は、保険技術の迅速な導入により、成長が加速する見込みです。さらに、堅調な経済拡大、急速なデジタル化、クラウドベースのサービスの普及により、この地域の市場に大きな成長の機会がもたらされています。

保険分野における継続的な技術進歩により、ヨーロッパの存在感が増しています。保険会社、政府機関、政党管理者、ブローカー、コンサルタント会社は、リスク管理のために保険分析テクノロジーを採用することが増えています。この傾向は、欧州の保険会社が分析ツールを使用して規制リスクを軽減し、保険金請求処理コストを削減することでさらに加速し、この地域の産業の成長に貢献しています。

南米、中東、アフリカは、これらの地域の保険分析がまだ発展途上にあり、各国が保険業界で分析を活用する重要性を認識し始めているため、ゆっくりと成長すると予想されます。

保険分析市場の主要企業のリスト

主要企業が市場での地位を強化するために新製品を発売

この市場の主要企業は、顧客の要求に応える高度なソリューションを積極的に開発するとともに、柔軟なソリューションを提供するために既存の製品ポートフォリオを強化することにも注力しています。さらに、これらの組織は、自社の製品提供を強化するために、コラボレーション、買収、パートナーシップを積極的に推進しています。

保険会社はデータ分析を使用して顧客の行動を詳しく知り、顧客のニーズに合わせたソリューションを提供できます。これらの分析プロバイダーは、IT ソフトウェアやサービスをサポートするためにさまざまな企業と契約を結びます。企業がデジタル テクノロジーに移行するにつれて、拡張の余地が増えており、保険分析ソリューションの一貫性を高める必要があります。プレーヤーは、保険業界の変化するニーズを満たすために、自社の商品提供におけるイノベーションに投資する傾向があります。

紹介されている主要企業のリスト:

• IBM コーポレーション (米国)


• Tableau Software, LLC (米国)


• ウィプロ (インド)


• レクシスネクシス リスク ソリューションズ (米国)


• Vertafore, Inc. (米国)


• SAS Institute Inc. (米国)


• Verisk Analytics, Inc. (米国)


• ExlService Holdings, Inc. (米国)


• Altair Engineering Inc. (米国)


• ムーディーズ アナリティクス社（米国）

主要な業界の発展:

• 2024 年 1 月: Insurity は、損害保険会社の意思決定に革命をもたらすと主張する、AI を活用した分析ソリューションを発表しました。 Insurity の分析ソリューションは、ネットワーク オペレータに自社のポートフォリオに対するより高いレベルの信頼できる洞察を提供し、損失率を改善し、より深いセグメンテーションを可能にする


• 2023 年 8 月: IBM と FGH Parent, L.P. (子会社「Fortitude Re」を含む) は、Fortitude Re の生命保険契約を変革しました。最高レベルのパフォーマンスを達成するために開発された他の自動化ツールや AI テクノロジーの実装を通じて、サービスの運用を支援します。


• 2023 年 6 月: iPipeline と Vertafore は、保険会社と独立代理店向けの生命保険の販売を簡素化するために提携しました。このパートナーシップは、生命保険契約の提供プロセスを合理化および改善し、関係者全員が生命保険契約をより効率的に利用できるようにすることを目的としています。


• 2023 年 6 月: ベリスクは、イスラエルの Kyndryl Technology と協力して、高度な保険詐欺分析ソリューションを発表しました。この革新的なソリューションは、Kyndryl の堅牢なクラウド コンピューティング機能と Veriks の広範な分野知識を組み合わせて、イスラエルで必須の保険要素である人身傷害に関する最新の自動車保険請求に迅速にアクセスできるようにします。その主な目的は、潜在的な不正行為の兆候を特定することです。


• 2023 年 4 月: Guidewire は Garmisch ソリューションを導入し、開発者向けに Guidewire Cloud Console を通じてセルフサービス ツールを提供し、保険会社がデジタル請求プロセスを迅速に確立できるようにしました。 Garmisch には、主要なグローバル データ プラットフォーム用のすぐに使用できるコネクタが含まれており、組織が分析情報に迅速にアクセスできるようになります。


• 2023 年 4 月: ベリスクは、保険商品のイノベーションを変革する革新的なサービスとしての評価 (RaaS) ソリューションを導入しました。このクラウドベースの評価エンジンにより、保険会社は評価の収集と更新に多大な時間を費やす必要がなくなります。代わりに、保険会社は API を通じて関連する格付け入力を Verik に提供します。このアプローチにより、評価プロセスが合理化および最新化され、保険会社の効率が向上します。


• 2023 年 3 月: LexisNexis Risk Solutions は、住宅保険の引受プロセスを強化および加速するために、AI を活用した住宅保険ソリューションをアップグレードしました。彼らの目標は、データと高度な分析を活用して、企業や政府機関がリスクを軽減し、より適切な意思決定を行えるよう支援する貴重な洞察を提供し、最終的には個人に利益をもたらすことです。

レポートの対象範囲

レポートは市場の詳細な分析を提供し、主要企業、製品/サービスの種類、製品の主要なアプリケーションなどの主要な側面に焦点を当てています。さらに、このレポートは市場動向に関する洞察を提供し、主要な業界の発展に焦点を当てています。上記の要因に加えて、レポートには、近年の市場の成長に貢献したいくつかの要因が含まれています。

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