保険市場におけるブロックチェーンの市場規模、シェア、新型コロナウイルス感染症の影響分析、プロバイダー別（アプリケーションおよびソリューションプロバイダー、ミドルウェアプロバイダー、インフラストラクチャおよびプロトコルプロバイダー）、企業タイプ別（中小企業および大企業）、アプリケーション別（GRC管理、保険金請求管理） 、アイデンティティ管理と不正検出、支払い、スマートコントラクト、その他 (顧客コミュニケーションなど))、および地域予測、2023 年から 2030 年

世界のブロックチェーン保険市場規模は、2022 年に 7 億 6,600 万米ドルと評価され、2023 年の 11 億 8,580 万米ドルから 2030 年までに 335 億 4,770 万米ドルに成長すると予測されており、予測期間中に 61.2% の CAGR を示します。

保険におけるブロックチェーンは、個人の取引履歴全体を収集して提供する共有分散型台帳テクノロジーです。これにより、エンドユーザーは、保険請求で発生する不正行為を防止、検出、および対抗することができます。保険会社がこのテクノロジーを導入することで恩恵を受ける主な理由は、透明性です。たとえば、請求がピアツーピア ネットワーク内の通信事業者間で共有されるブロックチェーン ベースの台帳に転送されるたびに、変更を加えて不正行為の発生を防ぐことが困難になります。

現在、市場はまだ初期段階にあり、プロジェクトの大部分はコンセプト段階にあります。しかし、企業は保険業界におけるブロックチェーン技術のユースケースの探索に継続的に取り組んでいます。市場に対する投資の増加とは別に、市場を推進する主な要因は、自動保険金請求管理ソリューションの人気の高まりです。さらに、今後数年間で市場が成熟するにつれて、このテクノロジーは保険業界を前向きに変革すると予想されます。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

需要の不足と適切な流通チャネルの欠如により、市場は緩やかに成長しました

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) のパンデミックは、保険会社におけるテクノロジーの導入が遅れたため、市場にある程度の影響を与えました。市場で活動する企業は、パンデミックが発生する前からテクノロジーの応用の可能性を模索していました。市場の成長に関しては、今後もかなりの急増が予想されます。しかし、パンデミックが発生するにつれて、市場では保険会社による採用の遅れが見られました。さらに、AXAという会社は、ブロックチェーンベースのプラットフォーム「Fizzy」が商業目標を達成できず、需要も不十分だったため、廃止した。これは、現時点では市場に十分なエンドユーザーが存在しておらず、適切な流通チャネルも不足していることを示しています。

さらに、パンデミックが進行するにつれて、企業はリアルタイム アプリケーションの保険ソリューションにおけるブロックチェーンの機能を検討し始めました。たとえば、

• 2019 年 9 月: マーシュは、ブロックチェーン テクノロジーに基づく保険手配プラットフォームである Risk Exchange のパイロットを導入しました。この新たなリリースにより、支払い、書類、請求書がブロックチェーン上でデジタル化され、保険手配プロセス全体でリアルタイムのステータス更新が可能になることが期待されています。

これに伴い、一部の企業はブロックチェーン技術で保険業界の変革を継続することを目的として資金を調達しました。たとえば、

• 2019 年 3 月: スイスの企業登記簿によると、B3i は資金調達ラウンドの 1 つで 1,600 万米ドル以上を調達しました。この資金は、保険業界全体に革命をもたらすブロックチェーン取引プラットフォームの開発に活用される予定です。

今後数年間、市場が成熟するにつれて、ブロックチェーンベースの保険ソリューションの導入は加速するでしょう。

保険市場におけるブロックチェーンの動向

保険ソリューションにブロックチェーン テクノロジーを組み込む可能性の実現

ブロックチェーン テクノロジーは、金融サービス業界を変革する可能性があると推定されています。しかし、多くの保険会社は、このテクノロジーを自社の保険ソリューションに導入するのがまだ遅れています。保険におけるブロックチェーンの概念は発展段階にあり、金融​​サービス業界に関連する企業や当局が保険ソリューション全体でこのテクノロジーの機能を実現することに継続的に取り組んでいます。たとえば、

• 2023 年 2 月: インド保険規制開発庁 (IRDAI) の議長は、インドが個別化された即時保険の実現に向けて動き始めていることを確認しました。この動きは、パブリック ブロックチェーン、ChatGPT、Web 3.0 などの新時代のテクノロジーを利用して、こうした発展に対応するプロダクトを構築することを浮き彫りにしました。


• 2023 年 11 月: オランダを拠点とする相互保険会社は、効率を向上させるブロックチェーン テクノロジーの機能を検討しています。これに伴い、ブロックチェーン保険業界イニシアチブ B3i は最近、国際協同組合相互保険連盟 (ICMIF) から新しいメンバーであるアクメアを迎えました。

したがって、このような最近の動向は、市場の成長軌道を前向きに形作っている現在の傾向を示していると言えます。

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保険市場の成長要因におけるブロックチェーン

市場の成長を促進するための戦略的提携の数の増加

市場で活動する主要企業は、保険業界におけるブロックチェーン テクノロジーの機能の開発と探索に取り組んできました。さらに、これらの企業は、製品開発を実行し、実用的なアプリケーションを開発し、安全な保険エコシステムを確立するために、関連するパートナーシップやコラボレーションをますます模索しています。企業はこれらのビジネス戦略を採用して、自社のコンセプトや専門知識の最良のものを他の関連パートナーやテクノロジーと組み合わせます。これにより、企業はより迅速かつ大規模に保険システムを構築できるようになります。

いくつかの企業は、技術的能力を強化するために世界中のテクノロジー専門家と協力しています。たとえば、

• 2020 年 8 月: HCL Technologies は、エンタープライズ ブロックチェーン ソフトウェアの開発を専門とする R3 と提携しました。このコラボレーションは、エンドユーザーが多国籍企業の事業財産保険を合理化できるようにする、ブロックチェーン ベースのプラットフォーム BUILDINGBLOCK の導入を目的としていました。

したがって、関連するコラボレーションやパートナーシップの割合の増加が、近年の市場を牽引しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる標準化の欠如、高い初期コスト、セキュリティ制約

市場の制約要因としては、標準化の欠如、初期コストの高さ、セキュリティ上の制約などが挙げられます。共有分散システムを最適なペースで運用するには、高レベルの標準化が必要です。標準化が欠如していると、不適切な投資決定が行われる可能性があります。さらに、業界はまだこのテクノロジーの導入を試みているため、このテクノロジーを正しく採用して実装できないと、初期開発コストが失われる可能性があります。いくつかの企業がブロックチェーン技術に基づくソリューションを開始しましたが、現時点では市場に十分な顧客と流通チャネルが不足しているため、事業を停止せざるを得ませんでした。さらに、新しいタイプのサイバー攻撃のリスクが常に存在し、保険ソリューションにおけるブロックチェーンの需要が抑制される可能性があります。

保険市場セグメンテーション分析におけるブロックチェーン

プロバイダ分析による

インフラストラクチャおよびプロトコル プロバイダーの間でのブロックチェーン ベースの保険ソリューションに対する需要の高まりが市場の成長を牽引しました

プロバイダーに基づいて、市場はアプリケーションとソリューションのプロバイダー、ミドルウェア プロバイダー、インフラストラクチャとプロトコルのプロバイダーに分かれます。

このうち、インフラストラクチャおよびプロトコル プロバイダー部門が 2022 年の市場を支配しました。保険業界へのブロックチェーン テクノロジーの導入はまだ初期段階にあるため、企業は製品の開発を実験しています。したがって、インフラストラクチャとプロトコルのプロバイダーは、業界の初期段階で人気を博すことになります。

しかし、市場が成熟するにつれて、アプリケーションおよびソリューション プロバイダーによるソリューションの採用が大幅に増加するでしょう。そのため、今後数年間で、アプリケーション プロバイダーとソリューション プロバイダーは最高の CAGR で成長すると予想されます。

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企業タイプ別分析

大企業の間でブロックチェーンベースの保険ソリューションの人気が高まり、市場の成長につながった

企業の種類に基づいて、市場は中小企業と大企業に分かれます。

これらの中で、2022 年には大企業が最大のシェアを占めました。この優位性は、近年のブロックチェーン ベースの保険ソリューションの多用によるものです。従来、ブロックチェーンに基づくデジタル プラットフォームは、多額の売掛金を作成または融資するビジネスに最適です。したがって、市場では中小企業よりも大企業の方が高い成長を遂げています。

しかし、中小企業は、保険ソリューションへのテクノロジーの組み込みに関する懸念から、導入が遅れていることを示しています。今後数年間、業界が成熟するにつれて、中小企業はソリューションの導入レベルを強化し、最高の CAGR で成長する可能性があります。

アプリケーション分析による

自動請求管理ソリューションの導入に対するエンドユーザーの傾向の高まりが市場の成長を促進している

アプリケーションに基づいて、市場は GRC 管理、クレーム管理、ID 管理と不正検出、支払い、スマート コントラクト、その他 (顧客通信など) に分かれています。

これらの中で、現在、エンドユーザーの間で自動請求管理ソリューションの人気が高まっているため、請求管理アプリケーションが最大のシェアを占めています。これに伴い、業界ではスマート コントラクト ソリューションに対する需要の高まりも目の当たりにしました。

テクノロジーを活用した支払いに対する視聴者の傾向が高まっているため、今後数年間、支払いアプリケーションが市場をリードすると予想されます。企業はプログラム可能な支払いルートの採用に向けて動いています。たとえば、

• 2023 年 11 月: JPモルガン チェースは、支払いの自動化を好む顧客の数が増加しているため、暗号通貨ベースのテクノロジーを適用することで B2B 戦略を拡大しています。

地域に関する情報

地理的には、市場は北アメリカ、南アメリカ、ヨーロッパ、中東とアフリカ、アジア太平洋の 5 つの主要地域を通じて綿密に調査されています。

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これらの中で、北米市場は保険市場シェアにおいてブロックチェーン全体の大きな部分を占めています。この成長は、この地域における新興テクノロジーの早期採用、主要企業の存在、およびその効果的なビジネス戦略によるものです。この地域のいくつかの企業は、保険会社の完全な取引プロセスにおける効率を向上させ、不正行為を削減する保険ソリューションにブロックチェーンを導入しています。

さらに、今後数年間で最高の CAGR 成長という点で、アジア太平洋地域は注目に値する軌道で成長すると予想されます。この地域の保険会社の大幅な進歩により、このプラスの成長が予想されます。たとえば、香港に拠点を置く Sleek は、顧客体験の向上を目的として、ブロックチェーンやスマート コントラクトなどの新興テクノロジーの機能を調査するインシュアテックです。

さらに、ヨーロッパでは、市場に関連する最近の発展の増加により、近年着実な成長が見込まれています。 2022 年 5 月、欧州保険・職業年金庁 (EIOPA) は、保険におけるブロックチェーンとスマート コントラクトに関する地域の利害関係者の見解に反応しました。当局は、保険会社がこの技術が提供する応用の可能性を認識していることを認めている。さらに当局は、欧州の保険分野でのこの技術の導入についてコメントし、まだ初期段階にあり、利害関係者が挙げた使用例の大部分はまだ概念実証段階にあるが、その他の使用例は小規模であると述べた。規模。これは、保険におけるブロックチェーンの観点から、この地域の成長が今後数年間で着実に成長することを反映しています。

さらに、南米、中東、アフリカ地域は、他の地域に比べて成長率が低いと予想されています。これらの地域は、先進技術の導入や市場の成長に貢献する開発戦略への取り組みが遅れています。

保険市場企業の主要なブロックチェーンのリスト

企業は市場の成長機会を促進するためにブロックチェーンベースのソリューションを開発しています

市場はまだ発展段階にあるため、市場で事業を展開している保険ソリューション プロバイダーのブロックチェーンは、保険アプリケーションにブロックチェーン テクノロジーを導入し続けています。企業は、保険エコシステムを容易にし、安全性を確保するテクノロジーを統合することの重要性を認識し始めています。これに加えて、保険会社のブロックチェーンも、この取り組みにおける専門知識を強化できる関連企業の買収や合併など、いくつかの開発戦略に取り組んでいます。

紹介されている主要企業のリスト:

• コンセンシス（米国）


• IntellectEU, Inc. (米国)


• ChainThat (英国)


• Etherisc (ドイツ)


• IBM コーポレーション (米国)


• ガードタイム (エストニア)


• チームブレラ (米国)


• B3i (スイス)


• ティエリオン (米国)


• デロイト (米国)

主要な業界の発展:

• 2023 年 6 月: JP モルガンは、米ドル決済を中心としたブロックチェーン中心のプラットフォームの導入を目的として、インドの銀行 6 行と協力しました。これらの銀行名には、Axis Bank、HDFC Bank、Yes Bank、ICICI Bank、IndusInd Bank、JPMorgan’s GIFT City などがあります。これにより、同社は従来の金融を中心とした問題を取り除くことを目指しています。


• 2022 年 12 月: イタリアは、2023 年から従来の銀行システムを強化するために Algorand ブロックチェーン テクノロジーを選択しました。これにより、イタリアはブロックチェーンを導入した最初の欧州連合 (EU) 加盟国にもなります。保険と金融システムを活用する


• 2022 年 9 月: Ant Group の保険部門は、主に中国の保険会社を支援するために開発されたブロックチェーン テクノロジーに基づくデジタル オペレーション プラットフォームを導入しました。この新たな Xingyun プラットフォームは、保険会社の業務効率と顧客エクスペリエンスの向上を支援します。


• 2020 年 11 月: B3i Services AG は、ブロックチェーン テクノロジーに基づいた保険業界専用のソリューションを開発する目的で TCS と提携しました。これらのソリューションは、TCS および B3i の高度なプロダクション DLT プラットフォームのクリエイティブ機能と結合されています。これらの機能により、このソリューションは保険のデジタル化を加速し、より効率的なカスタマー エクスペリエンスを実現することができます。


• 2019 年 7 月: エーオンは Etherisc および Oxfam と協力し、スリランカの小規模農家および農場向けのブロックチェーン ベースの農業保険プラットフォームを発表しました。このプラットフォームは、不安定な天候により作物を失う小規模水田農家にマイクロ保険を提供します。これに加えて、ブロックチェーン テクノロジーを活用することで、請求プロセスを合理化し、管理コストを削減することも目指しています。

レポートの対象範囲

このレポートは、保険分野でのテクノロジーの実装に取り​​組んでいる大手企業、新しく開発された製品/サービスの種類の調査、および保険商品に新たに導入されたブロックチェーンが対応できる実用的なアプリケーション。さらに、レポートは、傾向と機会を含む市場洞察を通じて読者をガイドします。これに加えて、レポートでは、業界関係者によって行われた主要な業界の発展と、近年の市場の成長に直接的または間接的に貢献するその他のすべての要因に焦点を当てます。

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