은행 시장 규모, 점유율 및 산업 분석의 AI, 배포 모델별(온프레미스 및 클라우드 기반), 기능별(위험 관리, 고객 서비스, 규정 준수 및 규제, 자산 관리 등) 기술별(챗봇/가상 비서, 사기 탐지 및 예방, 고객 관계 관리, 프로세스 자동화, 예측 분석 등) 및 지역 예측(2024~2032년)

인공지능(AI)은 다양한 분야에서 전례 없는 변화를 추진하고 있습니다. AI 기반의 심오한 혁명을 겪고 있는 산업 중 하나는 은행업입니다. AI 기반 시스템은 은행이 고객 경험을 향상하고, 위험을 관리하고, 시장 동향을 추적하고, 예측 분석을 수행하고, 반복 프로세스를 자동화하는 데 도움을 줍니다. Ernst & Young Global Limited의 '2023년 금융 서비스 GenAI 설문조사'에 따르면, 설문조사에 참여한 금융 기관 리더 중 약 99%가 자신의 조직에서 AI를 배포하고 있다고 답했습니다. 거의 87%의 리더가 AI가 고객 및 클라이언트 경험을 크게 향상시킬 수 있다고 믿고 있다고 밝혔습니다. Temenos의 "게임 체인저에서의 뱅킹 - 금융 서비스의 AI" 보고서에 따르면, 은행 부문 IT 리더의 약 81%는 AI의 가치 창출이 패자와 승자를 결정할 것이라고 언급했습니다. 이 모든 수치는 은행 부문이 서비스, 효율성 및 생산성을 향상하기 위해 AI로 신속하게 전환하고 있음을 시사합니다.   

은행 부문에서 AI 채택이 증가한 것은 주로 사기 감지 및 예방, 고객 경험, 위험 관리, 데이터 기반 의사결정의 중요성이 커졌기 때문입니다. 전 세계적으로 은행권 사기 사건이 급증하고 있다. 예를 들어, 인도중앙은행(RBI)에 따르면 인도의 은행 부문에서는 FY24 상반기에 14,483건의 사기 사건을 보고했는데, 이는 1년 전 같은 기간의 5,396건과 비교됩니다. 사기 탐지 및 예방은 오늘날 은행 업무에서 가장 중요한 역량 중 하나이며 은행의 장기적인 건전성에 매우 중요합니다.

코로나19 팬데믹으로 인해 디지털 뱅킹 서비스를 개선하고 고객 지원을 자동화하며 사기를 감지하기 위해 은행에서 AI 도입이 가속화되었습니다. 그러나 경제적 불확실성과 고객 행동 변화로 인해 은행은 비용 절감 조치를 우선시하게 되었고, 일부 경우에는 AI 투자 전략과 구현 속도에 영향을 미쳤습니다.

주요 통계

보고서에서는 다음과 같은 주요 정보를 다룹니다.

• 미시 거시 경제 지표


• 동인, 제약, 추세 및 기회


• 주요 기업이 채택한 사업 전략


• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

세분화

기술별 분석

은행 시장의 AI는 챗봇/가상 비서, 사기 탐지 및 예방, 고객 관계 관리, 프로세스 자동화, 예측 분석 등으로 ​​분류됩니다. 전 세계적으로 금융 사기가 증가함에 따라 사기 탐지 및 예방 부문이 시장을 지배하고 있습니다. 사기 탐지 및 예방 기술은 기계 학습 알고리즘을 활용하여 방대한 양의 거래 데이터를 실시간으로 분석하고 사기 행위를 나타내는 패턴을 식별합니다. 이러한 시스템은 이상 현상을 감지하고, 의심스러운 거래에 플래그를 지정하고, 위험을 완화하여 보안을 강화하고 고객 자산을 보호할 수 있습니다.

지역 분석

은행 시장의 글로벌 AI는 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양의 5개 지역으로 분포되어 있습니다. 북미 지역은 급속한 기술 발전, 사기 우려 증가, 엄격한 규제 준수로 인해 시장에서 가장 높은 점유율을 차지하고 있습니다. 이 지역의 은행은 첨단 기술을 조기에 채택하고 있어 AI 도구에 대한 수요가 높습니다. AI 기반 분석은 은행에 방대한 양의 고객 데이터에서 실행 가능한 통찰력을 제공하여 데이터 기반 의사 결정, 위험 관리 및 제품 혁신을 가능하게 합니다.

아시아 태평양 지역은 빠르게 성장하는 경제와 강력한 디지털 혁신으로 인해 은행 시장 AI에서 가장 높은 CAGR을 보여줍니다. 이 지역의 은행은 진화하는 고객 기대에 부응하고 변화하는 시장 역학에 적응하기 위해 디지털 혁신을 진행 중이며 디지털 뱅킹, 챗봇, 가상 도우미를 위한 AI 기술에 대한 투자를 추진하고 있습니다.

은행 시장 AI의 지역별 글로벌 분포

• 북미 – 32%


• 남미 – 7%


• 유럽 – 24%


• 중동 및 아프리카 – 12%


• 아시아 태평양 – 25%

대상 주요 플레이어

이 보고서에는 IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, DICEUS, Wipro 및 Kiya.ai와 같은 주요 기업의 프로필이 포함되어 있습니다.

주요 산업 발전

• 2023년 11월: 영국 은행 NatWest Group은 고객과 인간처럼 대화할 수 있는 최신 버전의 챗봇을 공개했습니다. Cora+라는 가상 비서는 생성 AI를 기반으로 고객 문의에 더욱 자연스러운 답변을 제공합니다.     

2023년 9월: Intellect Global Transaction Banking(iGTB)은 상업 및 기업 금융을 위한 AI 솔루션인 iGTB Copilot을 공개했습니다. iGTB Copilot은 Microsoft Azure OpenAI 서비스를 결합하여 고객 경험을 향상하고 은행의 생산성을 높입니다.