보험 시장의 블록체인 시장 규모, 점유율 및 코로나19 영향 분석, 제공자별(애플리케이션 및 솔루션 제공자, 미들웨어 제공자, 인프라 및 프로토콜 제공자), 기업 유형별(중소기업 및 대기업), 애플리케이션별(GRC 관리, 청구 관리) , 신원 관리 및 사기 탐지, 결제, 스마트 계약 및 기타(고객 커뮤니케이션 등)), 지역 전망, 2023~2030

보험 시장 규모에 따른 글로벌 블록체인의 가치는 2022년 7억 6,600만 달러로 평가되었으며, 2023년 11억 8,580만 달러에서 2030년 33,547,700만 달러로 성장하여 예측 기간(2023~2030년) 동안 연평균 성장률(CAGR) 61.2%를 나타낼 것으로 예상됩니다. ). 2022년 북미 시장 가치는 2억 5,420만 달러에 달했습니다.

보험 분야의 블록체인은 개인의 전체 거래 내역을 수집하고 제공하는 공유 분산 원장 기술입니다. 이를 통해 최종 사용자는 보험 청구에서 발생하는 사기를 예방, 감지 및 대응할 수 있습니다. 보험사가 이 기술을 구현함으로써 이익을 얻는 주된 이유는 투명성입니다. 예를 들어 청구서가 P2P 네트워크 내 통신업체 간에 공유되는 블록체인 기반 원장으로 전송될 때마다 사기 발생을 수정하고 예방하기가 어려워집니다.

현재 시장은 아직 초기 단계에 있으며 대부분의 프로젝트는 컨셉 단계에 있습니다. 그러나 기업들은 보험 분야에서 블록체인 기술의 사용 사례를 지속적으로 탐색하고 있습니다. 산업. 시장 관련 투자 증가와 별도로 시장을 이끄는 주요 요인은 자동화된 청구 관리 솔루션의 인기가 높아지는 것입니다. 또한 향후 시장이 성숙해짐에 따라 이 기술은 보험 산업을 긍정적으로 변화시킬 것으로 예상됩니다.

코로나19 영향

수요 부족과 적절한 유통 채널 부족으로 시장이 완만하게 성장함

보험사들의 기술 채택 속도가 느려 코로나19 팬데믹이 시장에 어느 정도 영향을 미쳤습니다. 시장에서 활동하는 회사들은 전염병이 발생하기 전부터 이 기술의 적용 가능성을 탐구하고 있었습니다. 시장 성장 측면에서 상당한 스파이크가 계속 될 것으로 예상되었습니다. 그러나 전염병이 발생하면서 시장에서는 보험사들의 채택이 더디게 진행되었습니다. 또한 AXA라는 회사는 블록체인 기반 플랫폼인 Fizzy가 상업적 목표를 달성하지 못하고 수요도 부족하여 이를 폐기했습니다. 이는 시장에 최종 사용자가 충분하지 않았으며 현재 시장에도 적절한 유통 채널이 부족했음을 보여줍니다.

게다가 팬데믹이 진행됨에 따라 기업들은 실시간 애플리케이션을 위한 보험 솔루션에서 블록체인의 기능을 검토하기 시작했습니다. 예를 들어,

• 2019년 9월: Marsh는 블록체인 기술을 기반으로 하는 보험 배치 플랫폼인 Risk Exchange의 파일럿을 도입했습니다. 이번 신규 출시를 통해 블록체인의 지불, 문서 및 송장을 디지털화하여 보험 배치 프로세스 전반에 걸쳐 실시간 상태 업데이트가 가능해질 것으로 예상됩니다.

이와 함께 일부 회사에서는 블록체인 기술을 통해 보험 산업을 지속적으로 변화시키려는 목표로 자금을 조달했습니다. 예를 들어,

• 2019년 3월: 스위스의 기업 등록부에 따르면 B3i는 자금 조달 라운드에서 1,600만 달러 이상을 모금했습니다. 이번 자금은 보험산업 전체를 혁신하는 블록체인 거래 플랫폼 개발에 활용될 것으로 예상됩니다.

앞으로 시장이 성숙해짐에 따라 블록체인 기반 보험 솔루션 채택이 빠른 속도로 증가할 것입니다.

보험시장의 블록체인 동향

보험 솔루션에 블록체인 기술 통합 가능성 실현 

블록체인 기술은 금융서비스 산업을 변화시킬 잠재력이 있는 것으로 평가됩니다. 그러나 많은 보험사에서는 여전히 이 기술을 보험 솔루션에 도입하는 데 시간이 많이 소요됩니다. 보험 개념의 블록체인은 금융 서비스 산업과 관련된 회사와 당국이 보험 솔루션 전반에 걸쳐 이 기술의 기능을 실현하기 위해 지속적으로 참여하는 개발 단계에서 볼 수 있습니다. 예를 들어,

• 2023년 2월: 인도 보험 규제 및 개발청(IRDAI) 의장은 인도가 개인화되고 즉각적인 보험을 향한 움직임을 보이고 있음을 확인했습니다. 이러한 움직임은 이러한 발전에 부응하는 제품을 구축하기 위해 퍼블릭 블록체인, ChatGPT, 웹 3.0을 포함한 신시대 기술의 사용을 강조했습니다.


• 2023년 11월: 네덜란드에 본사를 둔 상호 보험사는 효율성을 높이기 위해 블록체인 기술의 기능을 검토하고 있습니다. 이와 함께 블록체인 보험 산업 이니셔티브 B3i는 최근 ICMIF(International Cooperative and Mutual Insurance Federation)의 새로운 회원인 Achmea를 맞이했습니다.

따라서 이러한 최근의 발전은 시장의 성장 궤도를 긍정적으로 형성하고 있는 현재 추세를 보여주고 있습니다.

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보험시장의 블록체인 성장요인

시장 성장 촉진을 위한 전략적 제휴 수 증가

시장에서 활동하는 주요 업체들은 보험 업계에서 블록체인 기술의 역량을 개발하고 탐구하는 데 참여해 왔습니다. 또한 이들 기업은 제품 개발을 수행하고 실용적인 응용 프로그램을 개발하며 안전한 보험 생태계를 구축하기 위해 관련 파트너십과 협력을 점점 더 찾고 있습니다. 기업은 이러한 비즈니스 전략을 채택하여 최고의 개념과 전문 지식을 다른 관련 파트너 및 기술과 결합합니다. 이를 통해 기업은 더 나은 속도와 규모로 보험 시스템을 구축할 수 있게 될 것입니다.

여러 기업이 기술 역량을 강화하기 위해 전 세계 기술 전문가와 협력하고 있습니다. 예를 들어,

• 2020년 8월: HCL Technologies는 엔터프라이즈 블록체인 소프트웨어 개발을 전문으로 하는 R3와 협력했습니다. 이번 협력의 목적은 최종 사용자가 다국적 기업의 기업 재산 보험을 간소화할 수 있도록 하는 블록체인 기반 플랫폼인 BUILDINGBLOCK을 도입하는 것입니다.

따라서 최근 몇 년간 관련 협력 및 파트너십의 증가율이 시장을 주도하고 있습니다.

제약 요인

표준화 부족, 높은 초기 비용 및 보안 제약으로 인해 시장 성장이 저해됨

시장의 제한 요인으로는 표준화 부족, 높은 초기 비용, 보안 제약 등이 있습니다. 공유 및 분산 시스템이 최적의 속도로 작동하려면 높은 수준의 표준화가 필요합니다. 표준화가 부족하면 투자 결정이 제대로 이루어지지 않을 수 있습니다. 또한, 업계에서는 아직 기술 접목을 시도하고 있는 상황이므로, 이 기술을 올바르게 채택하고 구현하지 못할 경우 초기 개발 비용이 손실될 수 있습니다. 여러 회사가 블록체인 기술을 기반으로 솔루션을 시작했지만 현재 시장에 충분한 고객과 유통 채널이 부족하여 운영을 중단해야 했습니다. 더욱이 새로운 types 사이버 공격의 위험이 항상 존재하며, 이로 인해 보험 솔루션에서 블록체인에 대한 수요가 제한될 수 있습니다.

보험시장 ​​세분화 분석에서의 블록체인

공급자 분석별

인프라 및 프로토콜 제공업체 사이에서 블록체인 기반 보험 솔루션에 대한 수요 증가가 시장 성장을 이끌었습니다

공급업체를 기준으로 시장은 애플리케이션 및 솔루션 제공업체, 미들웨어 제공업체, 인프라 및 프로토콜 제공업체로 구분됩니다.

이 중 인프라 및 프로토콜 제공업체 부문이 2022년 시장을 지배했습니다. 보험 업계에서 블록체인 기술 구현이 아직 초기 단계이기 때문에 기업들은 제품 개발을 실험하고 있습니다. 따라서 인프라 및 프로토콜 제공업체는 업계 초기 단계에서 인기를 얻게 될 것입니다.

그러나 시장이 성숙해짐에 따라 애플리케이션 및 솔루션 제공업체의 솔루션 채택이 크게 증가할 것입니다. 이로 인해 향후 몇 년 동안 애플리케이션 및 솔루션 제공업체는 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

기업별 type 분석

대기업 사이에서 블록체인 기반 보험 솔루션의 인기가 높아져 시장 성장으로 이어짐 

기업 type를 기준으로 시장은 중소기업과 대기업으로 나누어집니다.

이들 중에서 대기업이 2022년 가장 큰 점유율을 차지했습니다. 이러한 지배력은 최근 몇 년 동안 블록체인 기반 보험 솔루션이 많이 채택되었기 때문입니다. 전통적으로 블록체인 기반의 디지털 플랫폼은 대량의 매출채권을 생성하거나 조달하는 기업에 이상적으로 적합합니다. 따라서 시장은 중소기업보다 대기업에서 더 높은 성장을 보였습니다.

그러나 중소기업은 보험 솔루션 간의 기술 통합에 대한 우려로 인해 채택 속도가 더디게 나타납니다. 향후 몇 년 동안 업계가 성숙해짐에 따라 SME는 솔루션 채택 수준을 강화하여 가장 높은 CAGR로 성장할 수 있습니다.

애플리케이션 분석별

자동 청구 관리 솔루션 채택에 대한 최종 사용자의 증가하는 성향이 시장 성장을 주도하고 있습니다.

애플리케이션에 따라 시장은 GRC 관리, 청구 관리, 신원 관리 및 사기 탐지, 결제, 스마트 계약 및 기타(고객 커뮤니케이션 등).

최종 사용자들 사이에서 자동화된 청구 관리 솔루션의 인기가 높아짐에 따라 현재 이 중에서 청구 관리 애플리케이션이 가장 큰 점유율을 차지하고 있습니다. 이와 함께 업계에서도 스마트 계약 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다.

앞으로 기술 기반 결제에 대한 소비자의 성향이 증가함에 따라 결제 애플리케이션이 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. 기업들은 프로그래밍 가능한 결제 경로를 채택하는 방향으로 움직이고 있습니다. 예를 들어,

• 2023년 11월: JPMorgan Chase는 결제 자동화를 선호하는 고객 수가 증가함에 따라 암호화폐 기반 기술을 적용하여 B2B 전략을 확장하고 있습니다.

지역적 통찰력

지리적으로 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양의 5개 주요 지역을 통해 꼼꼼하게 연구됩니다.

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북미는 2022년 33.18%의 점유율로 세계 시장을 장악했습니다. 이러한 성장은 이 지역의 신흥 기술의 조기 채택, 주요 기업의 존재, 효과적인 비즈니스 전략에 기인합니다. 이 지역의 여러 회사는 보험사의 전체 거래 프로세스에서 효율성을 높이고 사기를 줄이는 보험 솔루션에 블록체인을 출시하고 있습니다.

또한, 향후 몇 년간 가장 높은 CAGR 성장이라는 측면에서 아시아 태평양 지역은 주목할만한 궤적으로 성장할 것입니다. 이러한 긍정적인 성장은 지역 보험사들의 상당한 발전으로 인해 예상됩니다. 예를 들어, 홍콩에 본사를 둔 Sleek은 블록체인 및 스마트 계약은 고객 경험 향상을 목표로 합니다.

또한 유럽은 최근 시장과 관련된 발전이 증가함에 따라 최근 몇 년간 꾸준한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 2022년 5월, 유럽보험직업연금청(EIOPA)은 보험 분야의 블록체인 및 스마트 계약에 대한 지역 이해관계자의 견해에 반응했습니다. 당국은 보험사가 기술이 제공하는 응용 프로그램의 잠재력을 인식했음을 인정합니다. 또한 당국은 유럽 보험 부문의 기술 배포에 대해 언급하면서 아직 초기 단계에 있으며 이해관계자가 인용한 사용 사례의 대부분은 여전히 ​​개념 증명 단계에 있고 다른 사례는 소규모라고 말했습니다. 규모. 이는 보험 분야의 블록체인 측면에서 이 지역의 성장이 향후 몇 년간 꾸준히 성장할 것이라는 점을 반영합니다.

또한 남미와 중동 및 아프리카 지역은 다른 지역에 비해 느린 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 이들 지역은 첨단 기술을 채택하고 시장 성장에 기여하는 개발 전략에 참여하는 측면에서 더 느렸습니다.

보험 시장 기업의 주요 블록체인 목록

기업들은 시장 성장 기회를 촉진하기 위해 블록체인 기반 솔루션을 개발하고 있습니다

시장이 아직 개발 단계에 있기 때문에 시장에서 활동하는 보험 솔루션 제공업체의 블록체인은 계속해서 보험 애플리케이션에 블록체인 기술을 구현하고 있습니다. 기업들은 보험 생태계를 용이하게 하고 보호하는 기술 통합의 중요성을 인식하고 있습니다. 이와 함께 보험회사의 블록체인은 이 여정에 대한 전문성을 강화할 수 있는 관련 회사를 인수하고 합병하는 등 여러 개발 전략에 참여하고 있습니다.

소개된 주요 회사 목록:

• CONSENSYS(미국)


• IntellectEU, Inc.(미국)


• ChainThat (영국)


• Etherisc(독일)


• IBM Corporation(미국 )


• 가드타임(에스토니아)


• Teambrella(미국)


• B3i(스위스)


• Tierion(미국)


• 딜로이트(미국)

주요 산업 발전:

• 2023년 6월: JP Morgan은 미국 달러 결제를 중심으로 블록체인 중심 플랫폼을 도입하기 위해 6개 인도 은행과 협력했습니다. 이러한 은행 이름에는 Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank 및 JPMorgan's GIFT City가 포함됩니다. 이를 통해 회사는 전통적인 금융과 관련된 문제를 제거하는 것을 목표로 하고 있습니다.


• 2022년 12월: 이탈리아는 2023년부터 전통적인 은행 시스템을 강화하기 위해 알고랜드 블록체인 기술을 선택했습니다. 이로써 이탈리아는 블록체인을 통합한 최초의 유럽 연합(EU) 회원국이 되었습니다. 보험 및 금융 시스템을 활용합니다.


• 2022년 9월: Ant Group의 보험 부문은 주로 중국의 보험 회사를 지원하기 위해 개발된 블록체인 기술을 기반으로 하는 디지털 운영 플랫폼을 도입했습니다. 새롭게 출시된 Xingyun 플랫폼은 보험사가 운영 효율성과 고객 경험을 향상하는 데 도움이 됩니다.


• 2020년 11월: B3i Services AG는 블록체인 기술을 기반으로 하며 보험 업계 전용 솔루션을 개발하려는 의도로 TCS와 파트너십을 맺었습니다. 이러한 솔루션은 TCS 및 B3i의 고급 프로덕션 DLT 플랫폼의 창의적인 기능과 결합됩니다. 이러한 기능을 갖춘 솔루션은 보다 효율적인 고객 경험을 위해 보험의 디지털화를 가속화할 수 있습니다.


• 2019년 7월: Aon은 Etherisc 및 Oxfam과 협력하여 스리랑카의 소규모 농민과 농장을 위한 블록체인 기반 농업 보험 플랫폼을 공개했습니다. 이 플랫폼은 불확실한 날씨로 인해 농작물을 잃는 소규모 논밭 농부들에게 소액 보험을 제공합니다. 이와 함께 블록체인 기술을 활용해 청구 절차를 간소화하고 관리 비용도 절감할 계획이다.

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인포그래픽 표현 Blockchain in Insurance Market

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이 보고서는 보험 분야에서 기술을 구현하기 위해 노력하고 있는 선두 기업, 새로 개발된 제품/서비스 types에 대한 연구 등 주요 측면에 주로 초점을 맞춰 독자에게 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다. , 그리고 보험 상품에 새로 도입된 블록체인이 제공할 수 있는 실용적인 응용 프로그램입니다. 게다가, 보고서는 동향과 기회를 포함하는 시장 통찰력을 통해 독자를 안내할 것입니다. 이와 함께 보고서는 업계 플레이어가 수행한 주요 산업 발전과 최근 몇 년간 시장 성장에 직간접적으로 기여한 기타 모든 요소를 ​​강조할 것입니다.

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