금융 클라우드 시장 규모, 점유율 및 코로나19 영향 분석, 유형별(솔루션 및 서비스), 배포별(퍼블릭 클라우드, 프라이빗 클라우드 및 하이브리드 클라우드), 기업 유형별(중소기업 및 대기업), 애플리케이션별(수익 관리, 자산 관리 시스템, 계정 관리, 고객 관리 등) 및 지역 전망(2024~2032년)

금융 클라우드를 사용하면 소비자 브랜드와 기업은 추가 기술 없이 생태계 내 고객에게 금융 서비스를 제공할 수 있습니다. 금융 클라우드는 고객이 효율적으로 연결할 수 있도록 하는 자산 관리 시스템에 중점을 두고 있습니다.

클라우드는 기업이 AI/ML 모델을 통해 사기 및 자금세탁에 맞서 싸울 수 있도록 도와줍니다. 거래 데이터와 행동 데이터를 결합하여 사기 패턴을 정확하게 탐지하고 동시에 비용이 많이 드는 오탐을 방지합니다. 또한 예산 준비, 모든 비용 계산, 송장 발송, 구매 요청 승인, 결제 처리 등 다양한 재무 관리 도구를 사용합니다.

또한 일부 금융 기관에서는 이제 고객의 요구 사항을 보다 효율적이고 효과적으로 충족하기 위해 클라우드 컴퓨팅을 채택하고 있습니다. 퍼블릭 클라우드를 사용하면 은행 및 기타 금융 서비스 회사는 하드웨어 유지 관리나 소프트웨어 업그레이드에 대한 걱정 없이 애플리케이션을 신속하게 배포할 수 있습니다. 예를 들어,

• Publicis Sapient 설문조사에 따르면 은행의 38%가 클라우드 투자를 백오피스 애플리케이션과 핵심 뱅킹 시스템에서 고객 대상 애플리케이션으로 전환하는 데 주력하고 있습니다. 또한 대부분의 은행은 클라우드의 중요성을 이해하기 위해 혁신 프로그램을 진행하고 있으며, 그 중 80%의 은행이 상당히/중간 정도 클라우드 마이그레이션에 의존하게 될 것입니다.

COVID-19가 금융 클라우드 시장에 미치는 영향:

코로나19 팬데믹은 금융 클라우드 시장에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 이는 사람들의 지불 습관에 큰 영향을 미쳤습니다. 디지털 금융 서비스의 사용이 증가하면서 위기가 기회로 바뀌었고 개인과 중소기업이 금융 시스템에 참여할 수 있게 되었습니다.

팬데믹으로 인해 클라우드 기반 공동작업 도구와 같은 신기술의 필요성이 부각되었으며 은행의 투자로 인해 기술 도입 속도가 가속화되었습니다. 더욱이 P2P 전송을 위한 비접촉식 디지털 결제는 코로나19 위기 동안 금융 클라우드의 부상을 시사했습니다.

주요 통찰력

보고서에서는 다음과 같은 주요 정보를 다룹니다.

• 미시 거시 경제 지표


• 동인, 제약, 추세 및 기회


• 플레이어가 채택한 비즈니스 전략


• COVID-19가 금융 클라우드 시장에 미치는 영향


• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

애플리케이션별 분석

금융 클라우드는 수익관리, 자산관리 시스템, 계좌관리, 고객관리 등 다양한 애플리케이션에 활용됩니다. 이러한 애플리케이션에 금융 클라우드를 통합하면 인적 오류, 수작업에 소요되는 시간, 운영 비용이 최소화되어 비즈니스 기회가 늘어납니다.

자산 관리는 고객 기반의 증가하는 수요를 관리하기 위해 자산 및 투자 조직의 클라우드 기술에 대한 수요가 증가함에 따라 시장에서 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 세대별 부와 규제 요구 사항의 변화는 이 부문의 시장 성장을 촉진합니다. 자산관리의 성장은 전 세계적으로 증가하고 있습니다. 예를 들어,

Credit Suisse가 발표한 2022년 글로벌 부 보고서(Global Wealth Report 2022)에 따르면 2021회계연도에 전 세계 부는 총 463조 6000억 달러에 달했습니다. 총 41조 4000억 달러(9.8%) 증가하여 전 세계 가계 자산이 크게 증가했습니다.

따라서 위에서 언급한 요소는 시장에 성장 기회를 창출합니다.

지역 분석

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지역적으로 금융 클라우드 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양으로 세분화되어 있습니다.

북미는 자산 관리 서비스로 인한 성장 증가, 금융 클라우드 컴퓨팅 채택 증가, 급속한 디지털화로 인해 시장을 지배하고 있습니다. 북미의 주요 은행들은 SaaS(Software-as-a-Service)와 IaaS(Infrastructure-as-a-Service)를 사용하여 프라이빗 클라우드에서 퍼블릭 클라우드로 배포하는 데 주력하고 있습니다. 예를 들어,

• 자산 관리를 위한 KPMG Connected Enterprise 보고서에 따르면 미국은 2020년에 205건의 자산 관리 M&A 거래를 기록했습니다. 미국 업계는 신뢰할 수 있고 오랜 고객 관계를 바탕으로 꾸준한 수입원을 제공하여 투자자와 기업 소유자를 유치하고 있습니다.

원산지별 스트리밍 분석 시장 분포는 다음과 같습니다.

• 북미 – 42%


• 아시아 태평양 – 29%


• 유럽 – 14%


• 중동 및 아프리카 – 10%


• 남아메리카 – 5%

대상 주요 플레이어

시장의 주요 업체로는 Oracle Corporation, Amazon Web Services, Inc., ARYAKA NETWORKS, INC., Sage Group plc, Acumatica, Inc, Unit4, IBM 등이 있습니다.

세분화

주요 산업 발전

• 2023년 3월:  Bank of Africa U.K는 핵심 뱅킹 시스템을 Oracle Cloud Infrastructure(OCI)로 마이그레이션하여 Oracle과 파트너십을 맺었습니다. 이 플랫폼을 통해 Bank of Africa는 중요한 서비스를 효율적으로 채택 및 측정하고 더 강력한 성능, 보안 제어 및 비용 효율성을 제공할 수 있습니다.


• 2022년 10월: BDO USA는 재무 계획 및 분석(FP&A), 전사적 자원 관리(ERP), 인적 자원 관리(HCM)에 Unit4의 솔루션을 통합하여 Unit4와의 파트너십을 발표했습니다. 이 파트너십은 정부, 비영리, 교육 및 전문 서비스 고객에게 재무 최적화, 시스템 통합, 디지털 전환, 규정 준수 및 비즈니스 컨설팅에 대한 전문적인 지침을 제공하여 사람 기반 프로세스를 향상시킬 것입니다.