대출 서비스 소프트웨어 시장 규모, 점유율 및 산업 분석, 구성 요소별(솔루션 및 서비스), 배포 모드별(온프레미스 및 클라우드), 기업 유형별(대기업 및 중소기업), 최종 사용자별(은행, 신용 조합) , 모기지 대출 기관 및 중개인 및 기타(대출 서비스 회사)) 및 지역 예측(2024~2032년)

대출 서비스 소프트웨어는 대출 기관이 수익을 늘리고, 고객 만족도를 높이고, 포트폴리오 관리를 단순화하고, 운영 비용을 줄이는 데 도움을 주기 위해 만들어졌습니다. 이를 통해 모기지 대출 기관, 은행 및 신용 조합은 가격 설정 및 잠재 고객의 신용 프로필 조사와 관련된 시기적절하고 정확한 데이터 분석을 수행할 수 있습니다.

자동화 및 데이터 분석에 대한 수요가 증가함에 따라 이 시장의 성장이 촉진되고 있습니다. 또한, 은행 및 금융 기관의 다양한 규제 표준 준수에 대한 요구가 증가함에 따라 시장 확장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 업계 전문가에 따르면 2023년에는 참가자 중 63%가 대출 서비스 경쟁력을 높이기 위해 자동화, 데이터 분석 등의 기술 솔루션을 우선적으로 구현할 계획입니다. 이 시장의 성장은 데이터 보안 및 기밀성에 대한 우려로 인해 방해를 받고 있습니다. 또한 대출 서비스 소프트웨어 시장의 주요 추세는 대출자를 위한 모바일 앱에 셀프 서비스가 점점 더 통합되고 있다는 것입니다.

코로나19 팬데믹은 전 세계 대출 서비스 소프트웨어 시장의 성장에 큰 영향을 미쳤습니다. 이는 팬데믹 사태로 인한 실업률 증가와 일자리 감소로 인해 주택담보대출, 주택담보대출, 개인대출 수요가 감소했기 때문이다. 코로나19 팬데믹으로 인한 가동 중단으로 인해 최종 사용자는 물리적으로 대출금을 회수해야 했고 이는 글로벌 시장의 성장에 영향을 미쳤습니다.

생성 AI가 대출 서비스 소프트웨어 시장에 미치는 영향:

제너레이티브 AI는 유연성과 개인화를 제공함으로써 대출 서비스 경험을 향상할 수 있습니다. AI는 개인화된 추천을 제공하고 EMI 지불에 대한 맞춤형 조언을 제공하여 고객 데이터와 상호 작용을 분석하여 차용자가 예상치 못한 재정적 어려움에 대처할 수 있도록 돕습니다. 2024년 Fannie Mae 모기지 대출기관 감정 설문조사에 따르면 대출기관 중 73%가 Generative AI의 가장 가치 있는 애플리케이션이 '운영 효율성 향상'이라고 평가했으며 맞춤형 모기지 대출 상품 및 규정 준수 검토를 가장 매력적인 사용 사례로 평가했습니다.

대출 서비스 소프트웨어에서 Gen AI는 금융 부문 내에서 더 나은 포트폴리오 최적화, 의사 결정 및 향상된 운영 효율성을 위한 필수 도구가 되는 다양한 동인으로 인해 주목을 받고 있습니다. 대체 데이터 소스, 확장성, 개인화 등과 같은 동인은 이 기술이 시장에서 견인력을 얻는 데 도움이 됩니다.

주요 통찰력:

보고서에서는 다음과 같은 주요 정보를 다룹니다.

• 미시 거시 경제 지표

• 동인, 제약, 추세 및 기회        

• 주요 업체가 채택한 비즈니스 전략

• 대출 서비스 소프트웨어 시장에 대한 생성적 AI의 영향

세분화:

최종 사용자별 분석:

최종 사용자를 기준으로 시장은 은행, 신용 조합, 모기지 대출 기관 및 중개인 등으로 분류됩니다. 2023년에는 모기지 대출 기관 및 브로커 부문이 고유한 대출 승인 규칙과 위험 분석 알고리즘으로 인해 가장 큰 시장 점유율을 기록했습니다.

지역 분석:

대출 서비스 소프트웨어 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다.

북미는 대출 서비스 소프트웨어 시장에서 최대 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 은행 부문의 증가와 핀테크 스타트업 문화의 성장, 여러 산업 분야에서 대출 서비스 소프트웨어 채택의 증가, 비용 효율적인 솔루션 및 서비스에 대한 수요 증가로 인해 시장 확장이 주도되고 있습니다. 또한 이 지역은 대출 서비스 소프트웨어 솔루션 및 서비스 도입에 대한 관심이 높아짐에 따라 혜택을 받았습니다. 또한 미국에서는 개인 및 가계대출이 증가하고 있으며 고객들은 강력한 대출 정산 프로세스를 요구하고 있습니다.

지역별 대출 서비스 소프트웨어 배포

• 북미 – 35%


• 남미 – 8%


• 유럽 – 25%


• 중동 및 아프리카 – 12%


• 아시아 태평양 – 20%

주요 플레이어:

이 보고서는 Applied Business Software, Inc., Neofin(SECURITY), Bryt Software LLC, C-Loans, Inc., Emphasys Software, FICS, Fiserv, Inc., Shaw Systems Associates, LLC, GOLDPoint Systems, Inc., 보조금 관리 시스템(GMS) 및 TurnKey Lender.

주요 산업 발전:

• 2024년 3월 세계적인 소프트웨어 투자자인 Bain Capital Tech Opportunities는 소프트웨어 서비스, 저축 및 모기지 대출 서비스 제공업체인 Finova에 투자하고 이 소프트웨어 사업을 인수하기로 합의했다고 발표했습니다. . 베인 캐피탈은 두 플랫폼에 대한 투자를 계속하면서 두 가지 투자의 결합을 통해 기존 고객과 잠재 고객에게 다양한 제품을 제공할 계획입니다.


• 2024년 2월 대출 기관과 은행을 위한 모기지 서비스를 업그레이드하는 핀테크 소프트웨어 지원 회사인 Sagent는 모기지 소프트웨어 플랫폼인 Dara를 출시했습니다. 이러한 움직임은 서비스 수명 주기 전반에 걸쳐 주택 소유자와 서비스 제공자를 위한 모든 데이터와 사용자 경험을 결합하기 위한 것이었습니다.