소매 핵심 뱅킹 플랫폼 시장 규모, 점유율 및 코로나19 영향 분석, 기업 유형별(중소기업, 대기업), 배포별(클라우드, 온프레미스), 최종 사용자별(BFSI, IT 및 통신, 의료, 컨설팅 , 제조, 전자상거래, 기타) 및 지역 예측(2024~2032년)

소매 핵심 뱅킹 플랫폼은 금융 거래 및 계약 처리를 향상하고 재무 수치를 은행 명세서 및 금융 기록에 전달하는 백엔드 기능 소프트웨어 역할을 합니다. 이 플랫폼은 데이터 간소화에 도움이 되는 사용자 친화적인 추가 인터페이스와 원장 시스템을 통해 대출, 신용, 예금 속성을 처리하는 기능을 갖추고 있습니다.

인공 지능(AI)의 수요 및 배포 증가와 클라우드 기반의 신흥 기술 채택이 BFSI 산업 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. 소매 핵심 뱅킹 플랫폼 시장은 주로 BFSI 기업과 IT, 통신, 의료, 자동차, 제조 및 소비자 제품을 포함한 기타 고객 산업에 의해 배포됩니다. 챗봇을 배포하면 정교한 소비자 경험을 입증하고 번거로움을 줄이는 데 도움이 됩니다. 또한 금융 서비스의 자동화 및 웹 기반 기능을 향상하여 고객의 일상 경험을 향상시킵니다. 예를 들어, IBM에 따르면 소프트웨어 플랫폼에 챗봇을 배포하면 일반적인 쿼리의 80%에 즉시 응답하여 기업이 고객 지원 비용을 30% 절감하고 쿼리 작업량을 줄이는 데 도움이 됩니다.

코로나19가 소매 핵심뱅킹 플랫폼 시장에 미치는 영향

코로나19 팬데믹은 수많은 산업의 공급망에 큰 혼란을 가져왔고, 이는 비즈니스 성장과 수익 지분에 큰 영향을 미쳤습니다. 재택근무, 사회적 거리두기, 여행 제한과 같은 새로운 규범은 모바일 뱅킹의 증가로 인해 소매 핵심 뱅킹 플랫폼 배포에 대한 기회를 창출했습니다. 수많은 은행 기업이 기능과 소비자 경험을 향상시키기 위해 웹 기반 서비스와 모바일 애플리케이션을 통해 인터넷 뱅킹 플랫폼을 배포했습니다.

Liftoff 보고서에 따르면 전 세계적인 팬데믹 기간 동안 거의 모든 산업이 폐쇄되면서 팬데믹 기간 동안 디지털 결제가 크게 채택되고 활용되었습니다. 일본과 남미에서는 ATM 사용량이 40% 감소한 반면, 모바일 뱅킹 플랫폼 사용 시간은 70% 증가한 것으로 나타났습니다. 마찬가지로 호주 BFSI 제공업체인 Eftpos는 팬데믹 기간 동안 모바일 뱅킹 플랫폼 비즈니스 성장이 400% 증가했다고 주장했습니다.

주요 통찰력

보고서에서는 다음과 같은 주요 정보를 다룹니다.

• 미시 및 거시경제 지표


• 동인, 제한 사항, 동향 및 기회


• 주요 기업이 채택한 비즈니스 전략


• COVID-19가 글로벌 소매 핵심 뱅킹 플랫폼 시장에 미치는 영향


• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

기업별 분석 type

기업 type별로 소매 핵심 뱅킹 플랫폼 시장은 중소기업과 대기업으로 세분화되며 사용자 기반 규모에 따라 다양한 변형이 포함됩니다. SME 제품군은 API를 통해 소비자, 은행 직원, 제3자, 외부 파트너를 포함하는 광범위한 채널 플랫폼을 제공합니다.

대기업 부문은 소매 핵심 뱅킹 플랫폼을 활용하여 재무 관리를 표준화하고 비용을 합리화합니다. 이 배포에는 많은 수의 직원이 포함되어 있으며 CRM(고객 관계 관리) 및 ERP(전사적 자원 관리) 등의 기능을 제공합니다.

배포별 분석

클라우드 기반 또는 웹 기반 배포는 현재 떠오르는 기술이며 높은 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다. 디지털화와 디지털 전환은 클라우드 도입 증가를 뒷받침하는 주요 요인입니다.

리테일 코어 뱅킹 플랫폼은 확장성을 초기화하고 보안을 유지하기 위해 온프레미스 서버를 통해 배포됩니다. 이는 재정을 합리화하고 무결성을 유지하기 위해 대기업에서 주로 구현됩니다.

지역 분석

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글로벌 소매 코어 뱅킹 플랫폼 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양으로 구분됩니다. 2022년 현재 아시아 태평양 지역은 주요 클라우드 도입 및 디지털화 서비스로 인해 시장에서 가장 큰 점유율을 차지했습니다. 은행 서비스는 금융의 고도화를 가능하게 했고, 이는 아시아의 IT 및 통신 산업의 성장을 가져왔습니다. 유럽은 또한 꾸준한 성장의 연속성을 보장하는 모듈식 계측기 시장에 대한 투자에서 상당한 속도로 성장해 왔습니다.

• 2021년 3월, Hellenic Bank는 추가 디지털 뱅킹 서비스와 함께 참여형 뱅킹 플랫폼을 주로 제공하는 Backbase와 파트너십을 맺었습니다. 이 파트너십을 통해 소매 핵심 뱅킹 플랫폼이 출시되어 고객 수가 16% 증가했습니다.

글로벌 소매 핵심 뱅킹 플랫폼 시장의 출신 지역별 분포는 다음과 같습니다.

• 북미 – 25%


• 남아메리카 – 14%


• 유럽 – 12%


• 중동 및 아프리카 – 14%


• 아시아 태평양 – 35%

대상 주요 플레이어

시장의 주요 업체로는 EdgeVerve, Oracle, Tata Consultancy Services, Temonos, Fiserv, Mambu, FIS, BML Istisharat, SAP SE, Avaloq, Finastra 등이 있습니다.

세분화

주요 산업 발전

• 2022년 3월: AVZ는 빠른 은행 계좌, 저렴한 가격, 유연성을 갖춘 소매 핵심 뱅킹 플랫폼을 출시했습니다. 또한 회사는 추가 금융 서비스를 제공하여 빠른 채택과 비즈니스 성장을 가져왔습니다.


• 2020년 9월: Tenemos는 향상된 소비자 경험, 뱅킹 기능 및 클라우드 배포 제공으로 인해 독립 연구 기관으로부터 소매 디지털 뱅킹 플랫폼 분야의 선두주자로 인정받았습니다.