자산 관리 플랫폼 시장 규모, 점유율 및 산업 분석, 배포별(클라우드 및 온프레미스), 기업 규모별(대기업 및 중소기업), 최종 사용자별(은행, 무역 회사, 투자 및 관리 회사, 중개 회사) 및 기타) 및 지역 예측(2024~2032년)

2023년 전 세계 자산 관리 플랫폼 시장 규모는 29억 5천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2024년 33억 1천만 달러에서 2032년 85억 달러로 성장하여 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 12.5%를 나타낼 것으로 예상됩니다.< /p>

예상 기간 동안 자산 관리 프로세스 자동화에 대한 요구가 높아지면서 자산 관리 플랫폼 시장 점유율은 상승할 것으로 예상됩니다. 이러한 플랫폼은 운영을 자동화하고 자산을 관리하려는 소비자에게 비용 효율적인 옵션이 될 수 있습니다. 부유한 고객은 투자 다각화, 개인 목표 달성, 재무 안정성 유지 및 자금 보호에 적극적으로 집중합니다. 그러나 기본적인 투자 전문 지식이 부족하여 부유한 개인들이 재무 목표를 완전히 실현하지 못하고 있습니다. 결과적으로 자산 관리자는 자산 관리 플랫폼을 사용하여 고객에게 보다 개인화되고 전체적인 투자 서비스를 제공하기 시작했습니다. 이는 자산 관리 소프트웨어 사용의 주요 동인 중 하나로 떠오르고 있습니다. 고액자산가(HNWI)의 디지털 자산관리 솔루션에 대한 욕구가 높아지면서 시장은 더욱 커질 것으로 예상됩니다. 또한, 시장은 코로나19 팬데믹 속에서도 완만하게 성장했습니다. 시장은 글로벌 규모의 제품 및 서비스 개발을 지원하고 다양한 글로벌 지역의 대상 고객의 요구 사항과 관심을 끌 수 있는 금융 부문에 대한 투자 증가를 통해 팬데믹으로 인한 손실을 만회하려고 합니다.

• 예를 들어 2021년 9월 인도 브랜드 자산 재단(IBEF)은 인도의 HNI 및 UHNWI 카테고리가 지난 10년 동안 크게 성장하여 자산 관리 서비스에 대한 수요를 주도했다고 인용했습니다.

다양한 분석 기술을 사용하는 자산 관리 솔루션은 HNWI가 자산 관리 목표를 더 효과적으로 구성하는 데 도움이 될 수도 있습니다. 최첨단 조언 기술의 배포가 활발해지고 있습니다.

자산관리 플랫폼 시장 동향

자산 관리 플랫폼에 대한 수요 급증을 위해 금융 회사에 향상된 경험 제공 필요

금융 기관은 통합 플랫폼을 통해 통합 솔루션을 제공하여 고객 경험을 개선하는 데 주로 관심을 두고 있습니다. 은행은 차세대 뱅킹 및 금융 경험을 제공하기 위해 기존의 사내 코어 뱅킹 시스템을 교체해 왔습니다.

자산 관리 플랫폼은 은행 고객의 신뢰를 높여 더욱 강력한 참여와 투자 의향을 높입니다. 이 플랫폼은 관리 및 운영 비용을 최소화하면서 자문 서비스에 대한 높은 수요를 충족시켜 자문 네트워크 전반에 걸쳐 효과성과 효율성을 제공할 것으로 예상됩니다. 여러 은행에서 자산 관리 도구를 출시했습니다.

• 예를 들어, Avaloq은 2024년 2월 마카티에 본사를 둔 Security Bank와 새로운 파트너십을 체결했습니다. 은행은 Avaloq Core Platform을 사용하여 자산 관리 비즈니스를 디지털화하려고 했으며 프런트 오피스를 강화하기 위해 Avaloq의 Relationship Manager Workplace 솔루션을 도입할 계획이었습니다. 이 새로운 협력의 목표는 은행 운영을 더욱 간소화하는 동시에 고객 경험을 향상시키는 것이었습니다.

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자산관리 플랫폼 시장 성장 요인

시장 성장 촉진을 위한 디지털화 증가 및 자동화 채택

전 세계의 많은 기업이 디지털화 속도를 높이고 운영 효율성을 개선하며 고객 연결을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 결과적으로 많은 최종 용도 부문에서 금융 자문 및 관리 솔루션의 채택이 가속화될 가능성이 높습니다. 조직은 자산 관리 도구를 사용하여 거래를 추적하고 자산을 더 잘 관리할 수 있습니다. 블록체인과 인공지능(AI)의 기술적 혁신이 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. 예측 기간 내내 확장됩니다. AI 시스템은 고객의 지출을 추적하고 적절한 권장 사항을 제공합니다. 블록체인과 AI는 고객의 지출 및 기록 추세를 따르고 해당 정보를 기반으로 견적을 생성합니다. 시스템은 이러한 추정을 바탕으로 소비자에게 조언을 생성하고 지원을 제공하여 소비자가 지출을 보다 효율적으로 관리할 수 있도록 돕습니다.

또한 고객 데이터에 대한 향상된 보안 및 보호를 통해 조직은 고객 관계를 유지할 수 있으며, 이는 전 세계 시장 성장을 촉진할 것으로 예상되는 또 다른 이유 중 일부입니다.

제약 요인

인식 및 신뢰 부족으로 시장 성장 저해

자산 관리의 필요성과 시장 운영이 대상 고객과 잠재 소비자를 위해 제공하는 이점에 대한 대상 고객의 이해 부족으로 인해 시장은 예측 기간 동안 성장 과제에 직면합니다. 또한 가장 중요한 기준 중 하나는 잠재 고객이 시간을 들여 중요한 정보를 개발하고 제공하는 신뢰를 구축하는 것입니다.

• 전문 검색 기관인 Kathy Freeman Company가 실시한 설문 조사에 따르면 자산 관리, 핀테크 산업 및 자산 관리 분야 임원의 3분의 2가 "차세대 인력을 유치하는 방법에 대한 근본적인 지식이 필요합니다."< /li>
  

따라서 앞서 언급한 요인들이 글로벌 자산관리 플랫폼 시장 성장을 방해하고 있습니다.

자산 관리 플랫폼 시장 세분화 분석

배포 분석 기준

기업 간 배포를 촉진하는 클라우드 기반 모델의 꾸준한 확보 가능성 및 가용성 기능

배포 방식에 따라 시장은 클라우드와 온프레미스로 구분됩니다. 이 중에서 클라우드는 조직이 클라우드에 있는 애플리케이션과 서비스를 주의 깊게 모니터링하고 필수적인 가치 있는 데이터, 통찰력 및 경고는 물론 향후 소란이나 우려 사항을 제공할 수 있기 때문에 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다. 또한 추적 쿼리에 액세스하고, 프로세스, 데이터 무결성을 검토하고, 클라우드 데이터베이스 리소스 사용량을 차트로 작성하고, 획득 가능성을 추적하는 작업도 포함됩니다.

클라우드 기반 솔루션의 주요 장점은 취급이 쉽고 조직이 설치, 유지 관리, 구성 작업에 대해 걱정할 필요가 없다는 것입니다. 클라우드 제공업체가 모든 것을 담당합니다. 클라우드 기반 개념은 언제든지 성장할 수 있는 유연성을 원하는 기업에 이상적입니다. 반면, 대규모 내부 인프라, 은행, 금융 기관을 관리하는 기업, 전담 내부 모니터링 직원을 갖춘 조직은 온프레미스 옵션을 선택합니다.

기업 규모 분석별

예측 기간 동안 시장 성장을 촉진하기 위한 중소기업의 디지털화 수용

시장은 기업 규모에 따라 대기업과 중소기업으로 분류되었습니다.  대기업은 데이터베이스에 막대한 양의 데이터를 생성하고 저장하기 때문에 가장 큰 시장 점유율을 차지하며, 이는 반복적이고 능숙하게 관찰되어야 합니다. 마찬가지로, 데이터베이스 모니터링은 데이터베이스 가동 시간을 극대화하고, 높은 수율을 유지하며, 데이터베이스 문의를 신속하게 전달하려는 대기업에게 매우 중요합니다.

중소기업은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 획기적인 기술 기반 중소기업은 자본화 측면에서 거대 기술 기업으로부터 주목을 받고 있습니다. 그들은 원활한 작업을 위해 비즈니스 절차에 진보적인 기술과 소프트웨어를 통합하기 시작했습니다.

최종 사용자 분석 기준

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시장 성장을 촉진하기 위해 은행 및 경제 기관에서 막대한 데이터를 관리해야 하는 요구 사항

의료, 정부, 은행 및 금융 기관, IT 및 통신, 소매 등(교육, 항공 등)은 자산 관리 소프트웨어를 최종 사용하는 산업 중 일부입니다. 이 중 은행과 금융기관이 시장 점유율을 최대화하고 있다. 소매업은 언급된 기간 동안 가장 빠르게 발전하는 부문이 될 것으로 예상됩니다. 투자 플랫폼에 대한 더 쉬운 접근과 앱 및 교육 리소스를 통한 투자의 민주화로 인해 금융 시장에서 개인 투자자가 증가하면서 소매 자산 관리 부문이 크게 확대되었습니다.

은행과 금융 기관은 수백만 명의 고객이 다양한 기기에서 모바일 앱과 뱅킹 웹사이트에 액세스함에 따라 관리하기 어려운 막대한 데이터를 생성합니다. 자산 관리 소프트웨어를 사용하면 금융 서비스 회사와 은행이 거래를 관리하고 자산을 관리할 수 있습니다.

지역적 통찰력

시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양의 5개 주요 지역으로 나뉩니다. 국가별로 더 분류됩니다.

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북미는 가장 큰 시장 점유율을 차지하고 있으며 예측 기간 동안 지배력을 유지할 것으로 추정됩니다. 성공적인 소매 고객을 유치하고 유지하기 위해 자산 관리 서비스는 북미 지역에서 점점 더 중요해지고 있습니다. 예를 들어, 해당 지역의 부유층 고객은 소매 은행 순이익의 상당 부분을 차지합니다. 이 지역의 다양한 금융 서비스 조직 중 다수가 자산 관리 활동을 확대하고 있습니다. 게다가 국내 프라임 플레이어의 존재가 시장 성장을 견인하고 있다.

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아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장하는 시장이 될 가능성이 높습니다. 이 지역은 디지털 플랫폼 사용 증가로 인해 금융 자문가에게 더 많은 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.

유럽은 앞으로 상당한 시장 점유율을 차지할 것입니다. 유럽의 고액 순자산 인구와 부는 급격히 증가하여 고액 순자산 인구와 부로 인해 2위인 북미에 이어 3위를 차지했습니다. 예를 들어, 2024년 1월 이탈리아에 본사를 둔 자산 및 건강 관리 전문 핀테크 회사인 Objectway는 캐나다에 본사를 둔 디지털 자산 솔루션 제공업체인 Nest Wealth를 인수했다고 발표했습니다. 이번 인수를 통해 Objectway는 북미 지역에서 역량과 지리적 범위를 확대하고 자산 관리 업계의 글로벌 파트너로 자리매김하고자 합니다.

중동 및 아프리카는 향후 꾸준한 성장이 예상됩니다. 이는 자산 관리 사업을 운영하는 다수의 서부 은행이 이 지역을 세계 금융 허브로 만드는 데 주력하고 있기 때문입니다. 이는 지역이 새로운 투자자를 유치하도록 더욱 이끌어 시장이 꾸준히 성장하는 데 도움이 될 것입니다.

가족 소유 기업이 일상 업무에서 이 기술을 활용함에 따라 남아메리카도 적당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다.

자산 관리 플랫폼 시장의 주요 기업 목록

회사들은 제품 제공 및 비즈니스 확장을 위해 신제품을 출시하고 있습니다

시장 참여자들은 새로운 고객 확보, 기존 고객 기반 확대, 신제품 출시, 연구 개발의 지속적인 자본화를 통한 기술 지도 확대, 파트너십과 협력을 통해 국제적으로 확장을 통해 고객 기반을 확대할 것으로 기대합니다.

• 2021년 6월~ BMO Harris Bank는 금융 서비스 기술 제공업체인 FIS와의 관계를 확대하여 미국에서 은행의 성장 비전을 지원할 수 있도록 핵심 뱅킹 시스템을 혁신했습니다.


• 2021년 1월 – D-fine은 은행 규제에 대한 d-fine의 심오한 전문 지식과 강력한 기술 역량을 활용하여 Avaloq과 협력하여 스위스와 독일에서 프로젝트를 구현하고 업그레이드했습니다.

소개된 주요 회사 목록:

• SS & C Technologies, Inc. (미국)


• Fiserv Inc. (미국)


• FIS(미국)


• 프로필 소프트웨어(그리스)
  
• Broadridge Financial Solutions, Inc.(미국)


• InvestEdge, Inc.(미국)


• Temenos 본사 SA(스위스)


• InvestCloud(미국)


• SEI Investments Company(미국)


• Comarch SA(폴란드)


• Dorsum Limited(헝가리)


• Avaloq Group AG(스위스)

주요 산업 발전:

• 2024년 3월: Independent Financial Group, LLC(IFG)는 Envestnet과의 지속적인 협력을 강화하여 600명이 넘는 독립 금융 전문가가 Envestnet의 다양한 자산 관리 솔루션에 액세스할 수 있는 네트워크를 강화했습니다. 이를 통해 고객은 Envestnet Credit Exchange의 현금 및 신용 관리 솔루션을 활용하여 대차대조표의 두 가지 측면을 모두 쉽게 관리할 수 있었습니다.


• 2024년 3월: 유럽의 자산 관리 회사인 Othis는 개인과 가족을 직접 대상으로 하는 종합 자산 관리 서비스 제공업체로 발전하기 위한 첫 단계로 데뷔 제품을 공개합니다. 다양한 자산 포트폴리오를 보유하고 있는 개인 및 가족을 위해 맞춤화된 Othis의 초기 서비스는 벤처 캐피털을 포함하여 일반적으로 전통적인 금융 기관의 범위를 벗어나는 대체 자산을 다루는 것을 목표로 합니다.


• 2024년 3월: 암호화폐 유니콘인 CoinSwitch의 창시자는 자율적 개체를 포괄하도록 설계된 통합 브랜드 PeepalCo를 출시했습니다. 여기에는 투자 플랫폼인 CoinSwitch와 고액순자산 보유자(HNI)를 위해 특별히 맞춤화된 자산 관리 플랫폼이 포함됩니다.


• 2024년 2월: Schroders Personal Wealth(SPW)는 고객의 여정과 경험을 풍부하게 하기 위해 플랫폼을 출시했습니다. 이러한 중요한 전략적 발전을 통해 SPW는 고객 자금과 투자에 대한 통제 및 감독을 내부화할 수 있습니다. SEI 및 Benchmark의 자산 관리 플랫폼과의 갱신된 파트너십을 통해 지원되는 새로운 플랫폼을 통해 SPW는 고객에게 통합 조언, 투자 및 플랫폼 서비스를 제공할 수 있습니다.


• 2024년 1월: BajajCapital과 WebEngage는 고객 참여 전략 변화를 목표로 전략적 파트너십을 구축했습니다. 이번 협력은 BFSI 부문 내에서 대규모로 영향력 있고 유리한 고객 상호 작용을 우선시하려는 BajajCapital의 헌신을 강조합니다. 전략적 제휴는 보다 고객 중심적인 접근 방식을 강조하면서 회사의 고객 상호 작용에서 상당한 개선과 혁신을 추구합니다.

보고서 범위

자산 관리 플랫폼 시장 보고서는 시장에 대한 심층 분석을 제공합니다. 이는 선도 기업, 제품 산업 및 선도적인 제품 응용 프로그램과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 이 외에도 보고서는 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 발전을 강조합니다. 위에서 언급한 요소 외에도 보고서에는 최근 몇 년간 시장 성장에 기여한 몇 가지 주요 요소가 포함되어 있습니다.

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보고서 범위 및 세분화