Blockchain no tamanho do mercado de seguros, participação e análise de impacto COVID-19, por provedor (provedor de aplicativos e soluções, provedor de middleware e provedor de infraestrutura e protocolos), por tipo de empresa (PMEs e grandes empresas), por aplicação (gerenciamento de GRC, gerenciamento de sinistros, gerenciamento de identidade e detecção de fraudes, pagamentos, contratos inteligentes e outros (comunicação com o cliente etc.)) e previsão regional, 2026 – 2034

O blockchain global no tamanho do mercado de seguros foi avaliado em US$ 2,96 bilhões em 2025. e deve crescer de US$ 4,74 bilhões em 2026 para US$ 95,97 bilhões até 2034, exibindo um CAGR de 45,60% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o blockchain global no mercado de seguros com uma participação de 34,20% em 2025.

Blockchain em seguros é uma tecnologia de contabilidade distribuída compartilhada que reúne e fornece todo o histórico de transações do indivíduo. Com isso, os usuários finais podem prevenir, detectar e combater fraudes que ocorrem em seus sinistros de seguros. A principal razão pela qual as seguradoras se beneficiam da implementação desta tecnologia é a transparência. Por exemplo, sempre que as reivindicações são transferidas para um livro-razão baseado em blockchain que é compartilhado entre as operadoras dentro de uma rede peer-to-peer, torna-se difícil modificar e impedir a ocorrência de qualquer fraude.

Atualmente, o mercado ainda está em fase inicial, com a maioria dos projetos em fase de conceito. No entanto, as empresas estão continuamente empenhadas em explorar os casos de uso detecnologia blockchainno setor de seguros. O principal fator que diferencia o mercado dos crescentes investimentos em relação ao mercado é a crescente popularidade das soluções automatizadas de gestão de sinistros. Além disso, nos próximos anos, à medida que o mercado amadurece, espera-se que a tecnologia transforme positivamente a indústria seguradora.

IMPACTO DA COVID-19

A demanda insuficiente e a falta de canais de distribuição adequados levaram ao crescimento moderado do mercado

A pandemia COVID-19 impactou moderadamente o mercado devido à lenta adoção da tecnologia entre as seguradoras. As empresas que atuam no mercado já exploravam o potencial de aplicações da tecnologia antes mesmo da pandemia ocorrer. Houve um aumento considerável que deverá continuar em termos de crescimento do mercado. No entanto, à medida que a pandemia ocorreu, o mercado assistiu a uma adoção mais lenta por parte das seguradoras. Além disso, uma empresa chamada AXA descartou a sua plataforma baseada em blockchain, Fizzy, uma vez que a plataforma não conseguiu cumprir os seus objetivos comerciais e também foi satisfeita por uma procura insuficiente. Isto mostra que o mercado não tinha utilizadores finais suficientes e que também carecia de canais de distribuição adequados neste momento.

Além disso, à medida que a pandemia avançava, as empresas começaram a examinar as capacidades da blockchain em soluções de seguros para aplicações em tempo real. Por exemplo,

• Setembro de 2019:Marsh apresentou um piloto do Risk Exchange, que é uma plataforma de colocação de seguros baseada na tecnologia blockchain. Espera-se que este novo lançamento digitalize pagamentos, documentos e faturas em um blockchain para permitir atualizações de status em tempo real durante todo o processo de colocação de seguros.

Junto com isso, algumas empresas levantaram financiamento com o objetivo de continuar a transformar a indústria de seguros com a tecnologia blockchain. Por exemplo,

• Março de 2019:De acordo com cadastro corporativo preenchido na Suíça, o B3i arrecadou mais de US$ 16 milhões em uma de suas rodadas de financiamento. Espera-se que este financiamento seja utilizado para desenvolver uma plataforma de negociação blockchain que revolucione toda a indústria de seguros.

Nos próximos anos, à medida que o mercado amadurece, o crescimento da adoção de soluções de seguros baseadas em blockchain aumentará em ritmo acelerado.

Blockchain nas tendências do mercado de seguros

Percebendo o potencial de incorporação da tecnologia Blockchain em soluções de seguros

Estima-se que a tecnologia Blockchain tenha o potencial de transformar a indústria de serviços financeiros. No entanto, muitas seguradoras ainda demoram a adotar esta tecnologia nas suas soluções de seguros. O conceito de blockchain em seguros está sendo visto em seu estágio de desenvolvimento, onde empresas e autoridades relacionadas ao setor de serviços financeiros estão continuamente engajadas na realização das capacidades desta tecnologia em soluções de seguros. Por exemplo,

• Fevereiro de 2023:O presidente da Autoridade de Regulação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) confirmou que a Índia estava a tomar medidas em termos de transição para seguros personalizados e instantâneos. Esta mudança destacou o uso de tecnologias da nova era, incluindo blockchain público, ChatGPT e web 3.0, para construir produtos que atendam a esses desenvolvimentos.
• Novembro de 2023:Uma seguradora mútua sediada na Holanda está examinando as capacidades da tecnologia blockchain para melhorar a eficiência. Junto com isso, a Blockchain Insurance Industry Initiative B3i deu recentemente as boas-vindas a um novo membro da Federação Internacional de Cooperativas e Seguros Mútuos (ICMIF), Achmea.

Assim, tais desenvolvimentos recentes mostram as tendências atuais que estão moldando positivamente a trajetória de crescimento do mercado.

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Blockchain nos fatores de crescimento do mercado de seguros

Número crescente de alianças estratégicas para impulsionar o crescimento do mercado

• Os principais players que operam no mercado estão engajados no desenvolvimento e exploração das capacidades da tecnologia blockchain no setor de seguros. Além disso, estes intervenientes procuram cada vez mais parcerias e colaborações relevantes para realizar desenvolvimentos de produtos, desenvolver aplicações práticas e estabelecer um ecossistema de seguros seguro. As empresas adotam essas estratégias de negócios para combinar o melhor de seus conceitos e conhecimentos com outros parceiros e tecnologias relevantes. Com isso, as empresas poderão criar sistemas de seguros com maior velocidade e escala.

Várias empresas estão colaborando com especialistas em tecnologia em todo o mundo para aprimorar suas capacidades técnicas. Por exemplo,

• Agosto de 2020:A HCL Technologies colaborou com a R3, especializada no desenvolvimento de software blockchain empresarial. Esta colaboração teve como objetivo introduzir uma plataforma baseada em blockchain, BUILDINGBLOCK, que permite aos usuários finais agilizar o seguro de propriedade empresarial para empresas multinacionais.

Assim, a taxa crescente de colaborações e parcerias relevantes está impulsionando o mercado nos últimos anos.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Falta de padronização, altos custos iniciais e restrições de segurança para impedir o crescimento do mercado

Os fatores restritivos do mercado incluem a falta de padronização, altos custos iniciais e restrições de segurança. Um sistema compartilhado e distribuído requer um alto nível de padronização para operar em um ritmo ideal. A falta de padronização pode resultar em decisões de investimento inadequadas. Além disso, como a indústria ainda está experimentando a incorporação da tecnologia, a falha em adotá-la e implementá-la corretamente pode resultar na perda do custo inicial de desenvolvimento. Várias empresas iniciaram soluções baseadas na tecnologia blockchain, mas tiveram que encerrar suas operações porque o mercado não tinha clientes e canais de distribuição suficientes no momento. Além disso, existe sempre o risco de novos tipos de ataques cibernéticos, que podem restringir a procura de blockchain em soluções de seguros.

Blockchain na análise de segmentação do mercado de seguros

Por análise de provedor

Aumento da demanda por soluções de seguros baseadas em Blockchain entre provedores de infraestrutura e protocolo liderou o crescimento do mercado

Com base no provedor, o mercado é dividido em provedor de aplicativos e soluções, provedor de middleware e provedor de infraestrutura e protocolos.

Entre estes, o segmento de fornecedores de infraestrutura e protocolos dominou o mercado em 2024. Como a implementação da tecnologia blockchain na indústria de seguros ainda está numa fase inicial, as empresas estão a experimentar o desenvolvimento de produtos. Assim, os provedores de infraestrutura e protocolo ganharão popularidade nos estágios iniciais da indústria.

No entanto, à medida que o mercado amadurece, experimentará um aumento substancial na adoção de soluções dos fornecedores de aplicações e soluções. Devido a isso, nos próximos anos, espera-se que os fornecedores de aplicações e soluções cresçam no maior CAGR. O segmento de provedores de aplicativos e soluções representará 42,18% de participação de mercado em 2026.

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Por análise de tipo empresarial

O aumento da popularidade das soluções de seguros baseadas em Blockchain entre grandes empresas levou ao crescimento do mercado

Com base no tipo de empresa, o mercado está dividido entre PME e grandes empresas.

Entre elas, as grandes empresas detinham a maior participação, 46,40% em 2026. Esse domínio se deve à forte adoção de soluções de seguros baseadas em blockchain nos últimos anos. Tradicionalmente, as plataformas digitais baseadas em blockchain são ideais para empresas que criam ou financiam grandes quantidades de contas a receber. Assim, o mercado tem testemunhado um crescimento maior entre as grandes empresas do que entre as PME.

No entanto, as PME apresentam uma adoção mais lenta devido a preocupações quanto à incorporação da tecnologia nas soluções de seguros. Nos próximos anos, à medida que a indústria amadurece, as PME poderão reforçar o seu nível de adoção da solução, fazendo-as crescer a um CAGR mais elevado.

Por análise de aplicação

A crescente inclinação dos usuários finais para a adoção de soluções automatizadas de gerenciamento de sinistros está impulsionando o crescimento do mercado

Com base na aplicação, o mercado é dividido entre gestão GRC, gestão de sinistros, gestão de identidade edetecção de fraude, pagamentos, contratos inteligentes e outros (comunicação com o cliente, etc.).

Entre eles, atualmente, o aplicativo de gerenciamento de sinistros detém a maior participação, 21,58% em 2026, devido à crescente popularidade das soluções automatizadas de gerenciamento de sinistros entre os usuários finais. Junto com isso, a indústria também testemunhou um aumento na demanda por soluções de contratos inteligentes.

Nos próximos anos, espera-se que o aplicativo de pagamento lidere o mercado devido à crescente inclinação do público para pagamentos apoiados pela tecnologia. As empresas estão caminhando para a adoção da rota de pagamentos programáveis. Por exemplo,

• Novembro de 2023:O JPMorgan Chase está ampliando sua estratégia B2B aplicando tecnologia baseada em criptomoeda, à medida que há um aumento crescente no número de clientes que preferem a automação de pagamentos.

INFORMAÇÕES REGIONAIS

Geograficamente, o mercado é meticulosamente estudado em cinco regiões principais: América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia-Pacífico.

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Norte-americano

Entre estes, o mercado norte-americano detém a maior parte do blockchain global em participação no mercado de seguros. Este crescimento é atribuído à adopção precoce de tecnologias emergentes pela região, à presença de intervenientes-chave e às suas estratégias empresariais eficazes. Várias empresas da região estão lançando blockchain em soluções de seguros que melhoraram a eficiência e reduziram fraudes no processo completo de transações das seguradoras. O mercado dos EUA deverá atingir US$ 1,16 bilhão até 2026.

Ásia-Pacífico

Além disso, em termos do maior crescimento CAGR nos próximos anos, a região Ásia-Pacífico crescerá com uma trajetória notável. Este crescimento positivo é esperado devido aos avanços substanciais entre as companhias de seguros da região. Por exemplo, a Sleek, com sede em Hong Kong, é uma insurtech que examina as capacidades de tecnologias emergentes, como blockchain e contratos inteligentescom o objetivo de melhorar a experiência do cliente. O mercado do Japão deverá atingir 0,26 mil milhões de dólares até 2026, o mercado da China deverá atingir 0,29 mil milhões de dólares até 2026 e o ​​mercado da Índia deverá atingir 0,26 mil milhões de dólares até 2026.

Europa

Além disso, espera-se que a Europa testemunhe um crescimento constante nos últimos anos devido aos crescentes desenvolvimentos recentes relacionados ao mercado. Em maio de 2022, a Autoridade Europeia dos Seguros e Pensões Profissionais (EIOPA) reagiu às opiniões das partes interessadas da região sobre a blockchain e os contratos inteligentes nos seguros. A autoridade reconhece que as seguradoras reconheceram o potencial de aplicações que a tecnologia tem a oferecer. Além disso, a autoridade comentou sobre a implantação da tecnologia no sector dos seguros europeu, dizendo que ainda se encontra numa fase inicial e que a maioria dos casos de utilização citados pelas partes interessadas ainda se encontra numa fase de prova de conceito, enquanto outros são de pequena escala. Isto reflete que o crescimento da região em termos de blockchain em seguros crescerá de forma constante nos próximos anos. O mercado do Reino Unido deverá atingir 0,28 mil milhões de dólares até 2026, enquanto o mercado alemão deverá atingir 0,27 mil milhões de dólares até 2026.

Regiões da América do Sul e Oriente Médio e África

Além disso, espera-se que as regiões da América do Sul, Médio Oriente e África cresçam a uma taxa de crescimento lenta em comparação com outras regiões. Estas regiões têm sido mais lentas na adoção de tecnologias avançadas e no envolvimento em estratégias de desenvolvimento que contribuem para o crescimento do mercado.

Principais participantes da indústria

As empresas estão desenvolvendo soluções baseadas em Blockchain para estimular oportunidades de crescimento para o mercado

Como o mercado ainda está em fase de desenvolvimento, os provedores de soluções de blockchain em seguros que operam no mercado continuam a implementar a tecnologia blockchain em suas aplicações de seguros. As empresas estão a reconhecer a importância da integração da tecnologia, uma vez que ela facilita e protege o seu ecossistema de seguros. Junto com isso, o blockchain nas seguradoras também está engajado em diversas estratégias de desenvolvimento, como aquisição e fusão com empresas relevantes que podem fortalecer sua experiência nesta jornada.

Lista dos principais Blockchain em companhias de seguros:

• CONSENSO(NÓS.)
• IntellectEU, Inc. (EUA)
• ChainThat (Reino Unido)
• Etherisc (Alemanha)
• Corporação IBM(NÓS.)
• Guardtime (Estônia)
• Teambrella (EUA)
• B3i (Suíça)
• Tierion (EUA)
• Deloitte (EUA)

PRINCIPAIS DESENVOLVIMENTOS DA INDÚSTRIA:

• Junho de 2023:O JP Morgan colaborou com seis bancos indianos com o objetivo de introduzir uma plataforma centrada em blockchain em torno de liquidações em dólares americanos. Esses nomes de bancos incluem Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank e JPMorgan's GIFT City. Com isso, a empresa pretende se livrar dos problemas que giram em torno das finanças tradicionais.
• Dezembro de 2022:A Itália selecionou a tecnologia blockchain Algorand para aprimorar seus sistemas bancários tradicionais a partir de 2023. Com isso, o país também se torna o primeiro país membro da União Europeia (UE) a incorporar blockchain em seus sistemas financeiros e de seguros.
• Setembro de 2022:O braço de seguros do Ant Group introduziu uma plataforma de operação digital baseada na tecnologia blockchain, desenvolvida principalmente para ajudar companhias de seguros na China. Este novo lançamento, a plataforma Xingyun, ajuda as seguradoras a melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente.
• Novembro de 2020:A B3i Services AG fez parceria com a TCS com o objetivo de desenvolver soluções baseadas na tecnologia blockchain e dedicadas ao setor de seguros. Essas soluções são combinadas com os recursos criativos da plataforma DLT de produção avançada da TCS e da B3i. Com esses recursos, as soluções se qualificam para acelerar a digitalização dos seguros para uma experiência mais eficiente do cliente.
• Julho de 2019:A Aon colaborou com Etherisc e Oxfam para lançar uma plataforma de seguro agrícola baseada em blockchain para pequenos agricultores e fazendas no Sri Lanka. Esta plataforma fornece microsseguro aos pequenos agricultores de arrozais que estão a perder as suas colheitas devido à incerteza do tempo. Junto com isso, também pretende agilizar o processo de sinistros e reduzir os custos administrativos, aproveitando a tecnologia blockchain.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório fornece ao leitor uma análise detalhada do mercado, concentrando-se principalmente nos aspectos-chave, como empresas líderes que estão trabalhando na implementação da tecnologia no setor de seguros, estudos de tipos de produtos/serviços recentemente desenvolvidos e as aplicações práticas que o blockchain recém-introduzido em produtos de seguros pode atender. Além disso, o relatório orientará o leitor através dos insights de mercado que incluem as tendências e oportunidades. Junto com isso, o relatório destacará os principais desenvolvimentos do setor feitos pelos players do setor e todos os outros fatores que contribuem direta ou indiretamente para o crescimento do mercado nos últimos anos.

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