Tamanho do mercado da plataforma bancária de varejo, participação e análise de impacto COVID-19, por tipo de empresa (PMEs, grandes empresas), por implantação (nuvem, local), por usuário final (BFSI, TI & Telecom, saúde, consultoria , Manufatura, Comércio Eletrônico, Outros) e Previsão Regional, 2024-2032

A plataforma bancária principal de varejo funciona como um software funcional de back-end que aprimora o processamento de transações e contratos financeiros e entrega valores financeiros em extratos bancários e registros financeiros. A plataforma apresenta recursos que processam atributos de empréstimos, créditos e depósitos com interface amigável adicional e sistemas de contabilidade, que auxiliam na simplificação de dados.

Espera-se que o aumento da demanda e implantação de Inteligência Artificial (IA) e a adoção baseada em nuvem de tecnologias emergentes impulsionem o mercado nas indústrias BFSI. O mercado de plataformas bancárias básicas de varejo é implantado principalmente por empresas BFSI e outros setores de clientela, que incluem TI e telecomunicações, saúde, automotivo, manufatura e produtos de consumo. A implantação de chatbot ajuda a provar uma experiência sofisticada do consumidor e a reduzir complicações. Além disso, melhora a automação e a funcionalidade baseada na web dos serviços financeiros para melhorar a experiência diária da clientela. Por exemplo, de acordo com a IBM, a implantação de chatbot em plataformas de software ajuda as empresas a economizar 30% das despesas de suporte ao cliente e a reduzir a carga de trabalho de consultas, respondendo imediatamente a 80% das consultas típicas.

Impacto do COVID-19 no Mercado de Plataformas Bancárias de Varejo

A pandemia da COVID-19 causou grandes perturbações nas cadeias de abastecimento de inúmeras indústrias, o que causou grande impacto no crescimento dos negócios e na partilha de receitas. Novas normas, como o trabalho a partir de casa, o distanciamento social e as restrições de viagens, criaram oportunidades para a implantação de plataformas bancárias básicas de retalho devido ao aumento da banca móvel. Numerosas empresas bancárias implementaram as suas plataformas bancárias pela Internet através de serviços baseados na Web e aplicações móveis para melhorar as capacidades e a experiência do consumidor.

De acordo com os relatórios da Liftoff, houve uma adoção e utilização significativas de pagamentos digitais em meio à pandemia, já que quase todos os setores foram encerrados durante a pandemia global. Houve uma redução de 40% no uso de caixas eletrônicos, enquanto foi observado um crescimento de 70% no tempo gasto em plataformas bancárias móveis no Japão e na América do Sul. Da mesma forma, a Eftpos, um fornecedor australiano de BFSI, reivindicou um aumento de 400% no crescimento do seu negócio de plataforma bancária móvel durante a pandemia.

Principais insights

O relatório cobrirá os seguintes insights principais:

• Indicadores micro e macroeconômicos


• Drivers, restrições, tendências e oportunidades


• Estratégias de negócios adotadas pelos principais players


• Impacto do COVID-19 no mercado global de plataformas bancárias de varejo


• Análise SWOT consolidada dos principais players

Análise por tipo de empresa

Por tipo de empresa, o mercado de plataformas bancárias básicas de varejo é subdividido entre PMEs e grandes empresas, que contêm múltiplas variações com base no tamanho da base de usuários. O conjunto SME oferece amplas plataformas de canais, que incluem consumidores, funcionários bancários, terceiros e parceiros externos via API.

O segmento de grandes empresas utiliza plataforma bancária central de varejo para padronizar sua gestão financeira e agilizar despesas. Essa implantação incorpora grande número de funcionários e oferece recursos como Customer Relationship Management (CRM) e Enterprise Resource Planning (ERP), entre outros.

Análise por implantação

A implantação baseada na nuvem ou na Web é a tecnologia emergente atual e deverá crescer a uma taxa de crescimento elevada. A digitalização e a conversão digital são os principais fatores de apoio para o aumento da adoção da nuvem.

A plataforma core banking de varejo é implantada por meio de servidores locais para inicializar a escalabilidade e manter a segurança. Isso é implementado principalmente em grandes empresas para agilizar as finanças e manter a integridade.

Análise Regional

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O mercado global de plataformas bancárias centrais de varejo está dividido em América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia-Pacífico. Em 2022, a Ásia-Pacífico detinha a maior participação no mercado atribuída aos principais serviços de adoção e digitalização da nuvem. Os serviços bancários permitiram a sofisticação financeira, o que resultou no aumento das indústrias de TI e telecomunicações na Ásia. A Europa também tem crescido a um ritmo significativo para investimentos no mercado de instrumentos modulares que garantem a continuidade do crescimento a um ritmo constante.

• Em março de 2021, o Hellenic Bank fez parceria com a Backbase, que forneceu principalmente à plataforma bancária de engajamento serviços bancários digitais adicionais. Esta parceria resultou no lançamento de uma plataforma core banking de retalho, que aumentou a sua clientela em 16%.

A distribuição do mercado global de plataformas bancárias básicas de varejo por região de origem é a seguinte:

• América do Norte – 25%


• América do Sul – 14%


• Europa – 12%


• Médio Oriente e África – 14%


• Ásia-Pacífico – 35%

Principais participantes cobertos

Os principais players do mercado incluem EdgeVerve, Oracle, Tata Consultancy Services, Temonos, Fiserv, Mambu, FIS, BML Istisharat, SAP SE, Avaloq e Finastra, entre outros.

Segmentação

Principais desenvolvimentos da indústria

• Março de 2022: AVZ lançou uma plataforma bancária central de varejo, que apresentava contas bancárias rápidas, preços acessíveis e flexibilidade. A empresa também forneceu serviços financeiros adicionais, o que resultou em rápida adoção e crescimento dos negócios.


• Setembro de 2020: Tenemos foi reconhecida como líder em plataformas bancárias digitais de varejo por empresas de pesquisa independentes devido ao fornecimento de experiência aprimorada ao consumidor, recursos bancários e implantação em nuvem.