银行即服务市场规模、份额和 COVID-19 影响分析，按类型（基于 API 的银行即服务和基于云的银行即服务）、按企业规模（大型企业和中小型企业）、按最终用户（银行、金融科技公司、NBFC 等），区域预测，2024-2032 年

银行即服务 (BaaS) 是通过第三方分销商提供推广银行产品和服务的方式。 BaaS 是通过将非银行业务与受监管的金融基础设施无缝集成来实现的，提供新的专业建议并使其更快地进入市场。它提供了基于特异性和敏捷性的新主张，从而取代了现有产品，并在此过程中分解了传统银行价值链的许多盈利要素。此外，规模较小的银行和金融科技技术最初主导了市场，包括现有银行现在开始加大对独特 API-type 模型的大量投资，包括 BBVA 和高盛在内的最新进入者已经发布了自己的新 BaaS 门户对于开发人员。

银行即服务 (BaaS) 使非银行机构能够在没有任何规则或法规的情况下向消费者提供主要金融服务。此外，为了获得这些服务，该组织必须需要必要的许可证和与资本和洗钱问题有关的银行法规。随着银行业数字化的采用，零售和消费品等不同行业的公司正在采用新的方式来扩大客户群并为他们提供更加个性化的服务。互联网服务的采用为与企业互动提供了更好的可能性，让用户能够参与产品和服务的改进。

BaaS 平台已成为开放式银行业务的关键要素，银行向外部开发人员提供 API，帮助他们构建新服务并为账户持有人提供更多选择，从而创造财务透明度。另外

2021年3月，根据奥纬分析，银行即服务提供了新的收入。它使金融服务提供商能够利用 BaaS 模型来创造新的收入。

此外，采用 BaaS 技术带来的高成本以及不断增加的网络攻击可能会阻碍行业增长。另一方面，预计对 BAAS 不断增长的需求将提升业务价值，预计将为预测期内的行业增长提供丰厚的机会。

COVID-19 对银行即服务市场的影响

COVID-19 大流行预计将影响整体经济以及包括银行服务在内的金融市场。由于大流行，银行及其用户开始使用数字工具来无缝操作不同的功能。 COVID-19 危机迫使银行及其用户采用数字工具和流程来弥补分行、办事处和呼叫中心关闭的影响。此外，随着电子商务的普及，在线交易数量在 COVID-19 爆发期间也激增。

银行领导者在平衡传统的风险管理方法与快速响应的需求方面面临着困难，这导致其运营环境发生了巨大变化。因此，包括网络钓鱼攻击和欺诈在内的网络犯罪活动增加了远程工作的员工数量。

此外，银行和金融科技行业更期望提供安全的非接触式支付，以加快其支付交易流程。然而，COVID-19 危机迫使银行提高技术能力，以保护系统免受网络攻击并应对消费者信贷挑战。

主要见解

该报告将涵盖以下关键见解：

• 微观宏观经济指标。
• 驱动因素、限制因素、趋势和机遇。
• 参与者采取的业务策略。
• 新冠肺炎 (COVID-19) 对银行即服务市场的影响。
• 主要参与者的综合 SWOT 分析。

最终用户分析

根据最终用户，市场分为不同类别，包括银行、金融科技公司、NBFC 和其他（政府）。银行在行业中占有最高的市场份额。金融科技技术已成为银行业竞争加剧的催化剂。

新银行通过以极低的费用为用户提供服务来赢得市场份额。它们充当传统银行提供的服务与新时代客户日益增长的期望之间的桥梁。因此，现代银行系统的能力使新来者能够扰乱停滞的市场，并通过快速吸引和留住客户来创造价值。

金融科技 NFBC 代表使用新金融技术开展金融服务的非银行金融公司部门。 NFBC 正在采用 BaaS 平台来提供支付服务。可以通过直接与银行链接来使用 BaaS。

区域分析

获得对市场的广泛洞察, 定制请求

在预测期内，北美在银行即服务市场中占据主导地位。此外，随着墨西哥、加拿大和美国等发达国家越来越多地采用金融科技技术，以及 Green Dot Corporation（美国）、PayPal（美国）、Moven（美国）和 Square Inc. 等几个主要市场参与者的出现。 （美国）正在推动市场增长。越来越多地使用在线汇款、移动支付和点对点转账等金融服务，为用户提供更好的银行体验，从而促进了该地区全球银行即服务市场的增长。

银行即服务市场按地区分布如下：

• 北美 – 35%
• 南美洲 – 10%
• 欧洲 – 22%
• 中东和非洲 – 7%
• 亚太地区 – 26%

涵盖的主要参与者

该报告将包括 Bankable、BBVA、ClearBank、Green Dot.、MatchMove Pay Pte. 等主要参与者。 Ltd、Pi1、SolarisBank、Starling Bank、Square Inc.、Bnkbl Ltd、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria、Green Dot.、Project Imagine Ltd、Treasury Prime 等。

细分

重点产业发展

• 2022 年 2 月 – Fiserv Inc. 收购了 Finxact 基于云的解决方案，以促进客户的数字银行转型。这些银行技术有助于加强金融科技和金融机构各种支付和金融服务解决方案的创新。
• 2022 年 9 月 – TCS 宣布以色列 OFEK 已选择由 TCS BaNCS 提供支持的银行服务局 (BSB)，以实现其增长和转型目标。