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索赔管理市场规模、份额和行业分析,按类型(健康保险索赔、财产和伤亡保险索赔、人寿保险索赔、工伤赔偿索赔和残疾保险索赔)、按部署(本地和云)、按技术(人工智能和机器学习、区块链、机器人流程自动化和物联网),按企业类型(中小企业 (SME) 和大型企业),按最终用户(医疗保健)提供商、保险公司、第三方管理机构 (TPA) 和政府机构)以及区域预测,2024-2032 年

最近更新时间: November 19, 2024 | 格式: PDF | 报告编号: FBI110629

 

主要市场洞察

2023 年全球理赔管理市场规模为 46 亿美元。预计该市场将从 2024 年的 51.5 亿美元增长到 2032 年的 139.5 亿美元,预测期内复合年增长率为 13.3%。

索赔管理可帮助保险公司更有效地管理其索赔流程。这些解决方案可以实现各个方面的自动化,包括数据收集、处理、验证和分析。通过实施机器学习、人工智能和数据分析等技术,保险公司可以增加对其理赔数据的详细洞察。此外,他们还可以优化索赔流程,加快索赔处理时间,减少人工工作量,并提高准确性和一致性。

COVID-19 大流行的爆发在推动市场增长方面发挥了重要作用。由于业务运营中断、健康相关问题和经济挑战,索赔激增。这使得许多索赔管理系统不堪重负,需要进行调整以处理增加的数量。总体而言,虽然疫情带来了挑战,但它推动了该行业的创新和改进。

索赔管理市场趋势

整合人工智能 (AI) 和自动化等技术来推动市场增长

市场目前正在见证由技术进步和保险行业对效率的日益关注所驱动的变革。随着人工智能和自动化的日益普及,公司正在依靠创新的解决方案来改进和简化其流程。这一趋势反映了整个行业对数字化的推动,这推动了更快、更准确的索赔处理。随着越来越多的技术相互连接,索赔管理的需求预计会增加。

  • 根据 Aon Plc 的说法,投资理赔 AI 解决方案的组织为理赔人才提供时间和支持,以成长、学习和开发理赔相关解决方案。

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索赔管理市场增长因素

增加与索赔相关的客户服务和远程工作以促进市场增长

由于疫情造成的延误和复杂情况,管理客户期望变得更加困难。公司正致力于改善与申请人的沟通和透明度,这正在推动理赔管理市场的增长。此外,向远程工作的转变给有效管理和处理请求带来了挑战。因此,组织必须调整其系统和流程以确保快速连续性。例如,

  • 据 Upwork 称,到 2025 年,约 3260 万美国人将远程工作,相当于劳动力的 22% 左右。这一预测表明,远程工作安排将持续且逐步转变。

限制因素

数据安全问题和高成本的索赔解决方案阻碍了市场增长

确保敏感索赔数据的安全和隐私至关重要,违规可能会导致重大财务和声誉损失。有效管理索赔的成本(包括雇用熟练的专业人员和维护强大的系统)可能会成为一些公司的障碍。

理赔管理市场细分分析

根据 type 分析

人们对人寿保险福利的认识不断增强,以主导人寿保险理赔市场

根据type,市场分为健康保险索赔、财产和伤亡保险索赔、人寿保险索赔、工人赔偿索赔和伤残保险索赔。

其中,由于人们对人寿保险福利的认识不断提高,人寿保险理赔在 2023 年占据了最大的市场份额,这将鼓励更多人购买保单,从而可能导致更多人寿保险理赔。此外,人寿保险保费越来越多地被印度、中国和美国等国家的主要人群所采用。例如,

  • 根据行业分析,2023 年印度人寿保险保费增长 9.63%,而全球人寿保险保费增长 1.18%。

由于医疗保健费用增加,预计 2024 年至 2032 年预测期内,健康保险索赔将以最高复合年增长率增长,这需要购买保险来支付潜在的医疗、住院和处方药费用.

按部署分析

加强合作以采用云解决方案,促进细分市场增长

根据部署,将市场分为云端和本地。

云细分市场将在 2023 年占据主要市场份额,预计将在预测期内以最高速度增长。云解决方案减少了对昂贵的本地基础设施和维护的需求,从而降低了总体运营成本。许多公司正在建立合作伙伴关系,以利用基于云的优势并保持市场竞争力。例如,

  • 2024 年 2 月,AdvantageGo 宣布与理赔管理系统提供商 DOCOsoft 建立战略联盟。 DOCOsoft 基于云的索赔管理解决方案可以通过自动化日常任务来最大限度地提高性能。

由于客户注重用户友好的流程和及时沟通以提高客户满意度和保留率,本地部署将大幅增长。

按企业 type 分析

在大型企业中实施先进技术有助于细分市场

以企业type为基础,对中小企业和大型企业进行市场研究。

到 2023 年,大型企业将占据主要市场份额。这些企业采用先进技术来增强索赔程序。这些技术有助于提高运营效率、提高客户满意度并简化流程,但具体需求会根据索赔的性质和所解决的监管要求而有所不同。

中小企业预计将在预测期内以最高速度增长。越来越多的小型企业正在认识到关键流程自动化的好处 - 降低成本、减少数据输入时间以及为客户提供更高的透明度。

按技术分析

基于物联网的索赔管理有助于细分市场

以技术为基础,从人工智能和机器学习、区块链、机器人过程自动化和物联网等方面研究市场。

物联网在 2023 年占据了主要市场份额,因为物联网设备使索赔流程更加准确、更快,通过提供实时数据提高客户满意度并降低成本。这些变化有助于保险公司改进其业务模式并提供更好的服务。

区块链预计将在预测期内实现最高增长。通过利用区块链进行索赔处理,保险公司可以从头到尾简化索赔处理流程。执行智能合约可以降低索赔管理成本、减少欺诈并自动进行索赔验证。

通过最终用户分析

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无线设备在医疗保健行业的快速使用促进了细分市场的增长

根据最终用户,市场被研究为医疗保健提供商、保险公司、第三方管理员 (TPAS) 和政府机构。

保险公司将在 2023 年获得主要理赔管理市场份额,并预计在预测期内实现最高的复合年增长率。这些解决方案帮助保险公司更有效地管理其索赔流程。这些解决方案包括客户自助服务门户、数字文档管理、移动索赔以及欺诈检测和预防,可以帮助保险公司降低成本、改善客户服务并防止欺诈索赔。总体而言,索赔管理有助于保险公司简化运营并提供更好的客户服务。

医疗保健提供商在市场上占据第二大份额,因为用户正在实施先进的索赔管理软件和电子健康记录系统,以提高效率、准确性和跟踪索赔。

区域见解

根据地理位置,对北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美洲的市场进行了研究。

North America Claims Management Market Size, 2023 (USD Billion)

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由于其先进的技术基础设施和大量的保险公司,北美地区拥有最高的市场份额和较高的采用率。例如:

  • 根据 2024 年保险信息研究所的数据,2023 年新墨西哥州约有 3,000 家保险公司。

此外,北美的公司可以有效地应对理赔管理的复杂性,并在不断变化的医疗保健环境中为自己的发展做好准备。

在严格的监管标准和对保险行业数字化转型日益关注的推动下,欧洲占有重要的市场份额。预计 2024 年至 2032 年,亚太地区将以最快的复合年增长率增长。保险渗透率的提高和中产阶级的壮大正在推动亚太地区对理赔管理解决方案的需求。

近年来,由于人们对高效索赔处理的认识不断增强以及简化运营的需要,南美、中东和非洲变得越来越受欢迎。由于保险市场的扩张和理赔管理业务现代化的愿望,这些地区的需求不断增加。每个地区的细分因当地监管要求、技术采用率和市场成熟度而异,这会影响索赔管理软件解决方案的整体需求和增长。

主要行业参与者

主要参与者强调先进的 UPS 来巩固其地位

市场上的知名企业,如 Salesforce 和 DWK,预计将主导市场。这些参与者专注于提供索赔管理选项,以满足不断变化的用户需求。同样,这些参与者正在采取各种策略,例如合作伙伴关系和投资,以在未来几年继续保持主导地位。

顶级索赔管理公司列表:

  • Salesforce, Inc.(美国)
  • Guidewire 软件(美国)
  • 索赔人(美国)
  • BriteCore(美国)
  • Claimable Ltd.(英国)
  • Duck Creek 索赔(美国)
  • DWF(英国)
  • EIS ClaimCore(美国)
  • DXC 科技公司(美国)
  • ProcurementIQ(美国)

主要行业发展:

  • 2024 年 5 月:InsurTech Optalitix 与 Pool Re 合作实施全新、完整的条约和理赔管理系统,该系统具有增强的报告功能和全面的可审计性。
  • 2024 年 5 月:Tego 与 Five Sigma 合作,彻底改变澳大利亚的索赔管理。此次合作凸显了索赔管理系统提高效率并处理日益复杂的索赔和数量不断增长的需求。
  • 2024 年 3 月:EIS 推出了 ClaimSmart,这是一种旨在重新定义理赔管理格局的云解决方案。 ClaimSmart 使保险公司能够降低索赔成本,同时显着提高客户体验的质量。
  • 2023 年 4 月:瑞士再保险与总部位于得梅因的保险科技公司 Benekiva 合作改进综合索赔管理平台,将 Benekiva 最先进的索赔管理系统与瑞士再保险的索赔自动化规则相融合风险管理方面的引擎和深厚的专业知识。
  • 2023 年 10 月:InsureMO 和 Mendix 建立合作伙伴关系,帮助保险公司加快索赔管理和数字化转型计划。

报告覆盖范围

市场研究包括全球主要领域,以帮助用户更好地了解该行业。此外,该研究还提供了对最新市场趋势的见解以及对快速采用的技术的分析。它还强调了一些刺激增长的因素和限制,让读者对市场有一个透彻的了解。

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报告范围和细分

属性

详细信息

学习期限

2019-2032

基准年

2023

预计年份

2024

预测期

2024-2032

历史时期

2019-2022

单位

价值(十亿美元)

增长率

2024 年至 2032 年复合年增长率为 13.3%

细分

作者:type

  • 健康保险索赔
  • 财产和伤亡保险索赔
  • 人寿保险索赔
  • 工人赔偿索赔
  • 伤残保险索赔 

按部署

  • 本地

按技术

  • 人工智能和机器学习
  • 区块链
  • 机器人流程自动化
  • 物联网

按企业type

  • 中小企业 (SME)
  • 大型企业

按最终用户

  • 医疗保健提供者
  • 保险公司
  • 第三方管理员 (TPA)
  • 政府机构

按地区

  • 北美(按 type、部署、技术、企业 type、最终用户和国家/地区划分)
    • 美国
    • 加拿大
    • 墨西哥
  • 南美洲(按 type、部署、技术、企业 type、最终用户和国家/地区)
    • 巴西
    • 阿根廷
    • 南美洲其他地区
  • 欧洲(按 type、部署、技术、企业 type、最终用户和国家/地区划分)
    • 英国
    • 德国
    • 法国
    • 意大利
    • 西班牙
    • 俄罗斯
    • 比荷卢经济联盟
    • 北欧人
    • 欧洲其他地区
  • 中东和非洲(按 type、部署、技术、企业 type、最终用户和国家/地区划分)
    • 土耳其
    • 以色列
    • 海湾合作委员会
    • 北非
    • 南非
    • 中东其他地区和非洲
  • 亚太地区(按 type、部署、技术、企业 type、最终用户和国家/地区划分)
    • 中国
    • 印度
    • 日本
    • 韩国
    • 东盟
    • 大洋洲
    • 亚太地区其他地区
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