去中心化金融技术市场规模、份额和行业分析，按组成部分（去中心化应用程序 (dApps) 和智能合约）、按应用程序（资产管理、合规性和 KYT、数据分析、支付和游戏）、按行业（BFSI、零售和电子商务、媒体和娱乐、汽车等）以及区域预测，2026 年至 2034 年

2025年全球去中心化金融技术市场规模为865.3亿美元，预计将从2026年的1079.4亿美元增长到2034年的6954.4亿美元，预测期内复合年增长率为26.20%。北美在去中心化金融技术市场占据主导地位，2025 年市场份额为 53.70%。

在我们的工作范围中，我们纳入了由Compound Labs, Inc.、Dapper Labs, Inc.、Moon Pay Limited、Hashflow、Bancor Network、MetaMask、Synthetix 等公司提供的解决方案。去中心化金融技术利用基于区块链的分布式账本技术，提供包括投资、借贷、交换加密资产等服务，而不依赖于传统的中心化融资。去中心化金融（DeFi）不包括金融机构和银行使用其服务收取的费用。此外，DeFi 支持使用点对点（P2P）交易。该技术使用两个组件：去中心化应用程序和用于交易的智能合约。市场上的主要参与者正在为 BFSI、零售和电子商务、媒体和娱乐、汽车等各个行业提供解决方案。

通过区块链技术在 COVID-19 期间，各行业引发了对去中心化金融技术的需求。由于全球央行纷纷降低利率以精简经济，投资者焦急地等待着在疫情期间产生巨额利润的机会。此外，疫情引发了广泛的市场波动，对传统金融市场以及去中心化金融技术产生了影响。 DeFi 协议经历了价格波动并加剧了波动性，影响了去中心化资产和借贷平台的价值。尽管存在这些挑战，大流行还是刺激了 DeFi 领域的创新。开发人员和企业家致力于创建新的 DeFi 平台，增强现有协议，并探索新颖的解决方案来解决疫情带来的限制。此外，去中心化金融技术的快速增长和普及吸引了投资者的关注，从而导致了对 DeFi 平台的大规模投资。这些因素导致疫情期间全球对该技术的需求激增。

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去中心化金融技术市场趋势

流动性挖矿和流动性挖矿日益普及，带动市场

流动性挖矿和流动性挖矿成为 DeFi 领域的流行趋势。这些做法涉及用户向去中心化交易所或借贷平台提供流动性，并以额外代币的形式获得奖励。流动性挖矿允许用户通过在不同的 DeFi 协议之间转移资产来获取最佳收益，从而实现收益最大化。使用流动性挖矿的好处包括高收益和被动收入。此外，DeFi 的总锁定价值（TVL）也在呈指数级增长，达到数十亿美元，这是市场的另一个趋势。这种增长表明人们对 DeFi 平台的采用和兴趣不断增加。

去中心化金融技术市场增长因素

对透明和点对点 (P2P) 银行业务的需求不断增长，推动市场增长

DeFi 旨在通过提供对区块链上金融数据和交易的实时访问来提高市场效率和透明度。用户可以验证和审计交易，确保与传统金融系统相比更高的透明度。这种透明度也有助于去中心化分析和审计工具的开发。此外，DeFi 通过让个人控制自己的财务并有能力参与更广泛的金融活动来赋予个人权力。此外，它还允许用户在不依赖中心化机构的情况下管理资产、做出投资决策并从事金融服务。从 BFSI 到零售，从媒体和娱乐到汽车，去中心化金融技术被认为是产生更高业务成果的重要因素。因此，预计将在预测期内推动市场增长。

制约因素

安全漏洞和监管不确定性阻碍市场增长

DeFi 协议建立在区块链技术之上，通常被认为是安全的。然而，智能合约中的漏洞、代码漏洞或对底层区块链网络的攻击可能会导致重大的财务损失。 DeFi 项目的快速发展以及新的、未经测试的协议的存在可能会增加安全漏洞和潜在黑客攻击的风险。此外，DeFi 在许多司法管辖区都处于监管灰色地带。监管机构仍在追赶快速发展的 DeFi 格局，以及现有法规如何适用于去中心化金融协议的不确定性。加强监管审查可能会提出合规要求、限制某些活动或引入进入壁垒，这可能会阻碍去中心化金融技术市场的增长。

去中心化金融技术市场细分分析

按成分分析

去中心化应用程序 (dApp) 在用户中越来越受欢迎，以促进市场增长

根据组件，市场分为去中心化应用程序（dApp）和智能合约。

去中心化应用程序 (dApps) 细分市场在 2024 年占据了最大市场份额，因为大多数用户将 dApps 用于各种目的，包括投资。一些流行的选择包括去中心化交易所（DEX）、借贷。此外，这些应用程序用户友好；它们允许用户定期监控自己的表现，实时跟踪市场的任何变化，并及时了解 dApp 的公告和安全实践。由于这些特点，大部分投资都是通过 dApp 进行的，这在推动市场增长方面发挥着至关重要的作用。

智能合约是计算机代码形式的指令。智能合约预计在预测期内将以最高的复合年增长率增长，因为它们是投资 DeFi 的一种流行方式。它允许用户自动化和执行投资策略，而无需依赖文书工作或中介机构。这些合同是通过创建数字协议来执行的加密货币支付、保险、投注和赌博、去中心化交易所等。

按应用分析

管理加密资产以推动市场增长的需求不断增长

根据应用，市场分为资产管理、合规和 KYT、数据分析、支付和游戏。

2024 年，资产管理占据了最大的市场份额，因为这些应用程序使用户能够直接从钱包中交易资产，而无需依赖传统的中心化交易所。此外，资产管理公司可以对资产进行代币化并将其作为投资机会，提供部分所有权、增加流动性和可编程功能。由于这些特征，它可能在预测期内获得显着增长。

预计游戏领域在预测期内将以显着的复合年增长率增长，因为它为游戏内经济、所有权和互操作性带来了新的可能性。此外，不可替代代币（NFT）在赌博部门，允许独特的游戏内物品、角色和虚拟资产的所有权和交易。 DeFi 协议实现了 NFT 的碎片化和交易，增强了流动性，并使玩家能够将其虚拟财产货币化。

按行业分析

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银行应用 DeFi 平台需求不断增长推动 BFSI 行业

按行业划分，市场分为 BFSI、零售和电子商务、媒体和娱乐、汽车和其他（房地产）。

BFSI 细分市场在 2024 年占据最大市场份额，因为 DeFi 有潜力通过为全球无银行账户和银行服务不足的人群提供金融服务来增强金融包容性。 DeFi 平台在公共区块链上运行，实现透明度并减少对中介机构的需求。因此，BFSI 采用去中心化金融技术对于加速市场增长发挥着重要作用。

由于代币化的概念可以应用于汽车资产，预计汽车领域在未来几年将以最高的复合年增长率增长。通过将车辆所有权表示为区块链上的代币，它可以实现部分所有权并促进车辆股份的交易。此外，DeFi 平台可以在基于使用情况的车辆保险中发挥重要作用，因为保险政策可以根据车辆的实际使用情况和行为动态调整。通过这种方式，汽车行业 DeFi 平台使用量的增加预计将推动市场增长。

区域见解

按地区划分，我们对北美、南美、欧洲、中东和非洲以及亚太地区的市场进行了分析。

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继亚太地区之后，北美可能会占据主要的去中心化金融技术市场份额。美国预计将出现显着增长，因为美国投资者和交易者一直在积极参与 DeFi 项目，特别是通过去中心化交易所和流动性池。此外，该地区技术进步和强大的数字基础设施也推动了市场的增长。

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预计亚太地区在预测期内将以最高的复合年增长率增长。由中国、日本、韩国、新加坡等国家组成的亚太地区已成为区块链和加密货币创新的主要中心，DeFi 在该地区获得了关注。例如，新加坡凭借政府法规和举措的支持，已将自己打造为区块链和金融科技创新中心。日本、韩国和香港等其他国家也对区块链和加密货币项目表现出开放态度，营造了有利于 DeFi 采用的环境。因此，去中心化金融技术的日益普及预计将进一步加速亚太地区的市场增长。

预计欧洲在预测期内将以显着的复合年增长率增长。欧洲一直处于建立加密货币和区块链技术监管框架的最前沿。欧盟 (EU) 推出了第五号反洗钱指令 (AMLD5) 和加密资产市场监管 (MiCA)，旨在为包括 DeFi 在内的加密相关活动提供明确性和监管。这种监管的明确性为 DeFi 项目在该地区的法律框架内运营创造了有利的环境。

预计中东、非洲和南美洲在预测期内将出现显着增长。区块链技术和加密货币在中东和非洲地区经历了显着增长。阿拉伯联合酋长国（UAE），特别是迪拜，一直在积极探索区块链创新。此外，在南美洲，巴西、阿根廷和哥伦比亚等国家对加密货币作为投资和价值储存手段的兴趣日益浓厚，这对该地区市场的显着增长发挥着至关重要的作用。

主要行业参与者

主要参与者正在全球开发和扩展其解决方案产品

市场参与者正在投资先进技术，例如区块链、人工智能、云和机器学习，以提高其平台的功能。此外，市场上的主要参与者还采取各种策略，例如合并、收购、合作和伙伴关系，以扩大市场份额。

顶级去中心化金融科技公司名单分析

• 复合实验室公司（美国）
• Dapper Labs, Inc.（加拿大）
• Moon Pay 有限公司（美国）
• 哈希流（美国）
• Bancor 网络（瑞士）
• 元掩码（我们。）
• Uniswap（美国）
• 艾夫（英国）
• SushiSwap（日本）
• Synthetix（澳大利亚）

主要行业发展：

• 2023 年 6 月 –Compound Labs, Inc. 获得了 400 万美元的股权融资，用于开发区块链技术的受监管金融产品。
• 2022 年 8 月 –DeFi 协议Compound 推出了名为 Comet 的新版本协议。该协议强调资本效率、安全性以及简化借贷加密货币的用户体验。
• 2022 年 5 月 –Dapper Labs, Inc. 筹集了 7.25 亿美元资金，以加速其名为“Flow”的区块链生态系统的发展。这是区块链生态系统的主要资金之一。
• 2022 年 5 月 –DeFi平台遭受Terra Luna攻击，导致DeFi行业损失400亿美元。它被认为是 DeFi 领域的重大攻击之一，导致全球市场严重崩溃。
• 2021 年 8 月 –去中心化金融平台Poly Network遭黑客攻击，盗走价值超过6亿美元的代币。

报告范围

该研究报告对市场进行了详细分析，重点关注领先企业、产品/服务类型、产品领先应用等关键方面。此外，该报告还提供了对市场趋势的洞察，并重点介绍了行业的关键发展。除了上述因素外，报告还涵盖了近年来促进市场增长的几个因素。

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