حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب نوع الدفع (من شخص إلى شخص (P2P)، ومن شخص إلى شركة (P2B)، ومن شركة إلى شركة (B2B)، وغيرها)، حسب النشر (محليًا وسحابيًا) ، حسب نوع المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والمؤسسات الكبيرة)، حسب الصناعة (BFSI، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الحكومة، الرعاية الصحية، الطاقة والمرافق، السفر والسياحة، و أخرى)، والتنبؤات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة حجم سوق المدفوعات العالمية في الوقت الفعلي 18.29 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو من 24.91 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 284.49 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 35.4٪ خلال الفترة المتوقعة. وهيمنت أمريكا الشمالية على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي بحصة سوقية بلغت 11.26% في عام 2023.

المدفوعات في الوقت الفعلي (RTP) هي شبكة معالجة دفع تُستخدم لتحويل الأموال بشكل فوري من حساب إلى حساب وتكون متاحة للمستلم على الفور. يتناقض نظام RTP مع طرق الدفع التقليدية، والتي قد تستغرق ساعات أو أيامًا للتسوية. تم تصميم هذا النظام لتوفير تأكيد فوري والوصول إلى الأموال، وتحسين الكفاءة والراحة لكل من الأفراد والشركات.

• وفقًا لتقرير FIS 2022، فإن تطبيق المدفوعات في الوقت الفعلي موجود في أكثر من 60 دولة عبر قطاعات الأعمال المختلفة لتلبية متطلبات العملاء. وهذا يولد الطلب على حلول RTP لتقديم تجربة معاملات سلسة للعملاء في جميع أنحاء العالم.

وبالمثل، فإن المبادرات التنظيمية التي اتخذتها حكومات مختلف البلدان لجلب الابتكارات عبر صناعة الدفع والشعبية المتزايدة للشمول المالي لمساعدة العملاء على الوصول إلى الخدمات المصرفية من المناطق النائية، إلى جانب الاتصال الكبير بالإنترنت، ستدفع نمو السوق.

أجبرت جائحة كوفيد-19 الحكومات في جميع أنحاء العالم على تنفيذ عمليات الإغلاق. وقد أدى هذا الوضع إلى تعزيز الطلب على الرقمنة عبر البنوك والتجار والعملاء لتحقيق ابتكارات في النظام البيئي للدفع ويهدف إلى تحويل عملية معاملات الدفع إلى البيئات الرقمية لتأمين تدفقات إيراداتهم. وفقًا لتقرير GlobalData وACI Worldwide في عام 2021، خلال جائحة كوفيد-19، كانت هناك زيادة بنسبة 41٪ في الطلب على معاملات المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2020 حيث أدت هذه الفترة إلى تسريع الطلب علىالمدفوعات الرقميةبين قطاعات الصناعة المختلفة. وبالتالي، كان الطلب على RTP مرتفعًا أثناء الوباء.

تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي

حلول RTP المتكاملة للذكاء الاصطناعي ستعزز الكفاءة المصرفية وتساعد في اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات

يركز الذكاء الاصطناعي التوليدي على إحداث ثورة في الكفاءة التشغيلية لعمليات المعاملات التقليدية من خلال ضمان سلامة البيانات وجودتها والامتثال التنظيمي (مثل اللائحة العامة لحماية البيانات وCCPA) لحماية معلومات العملاء الحساسة وتحقيق التوازن في استخدام البيانات للتسويق. تلعب التقنيات المتطورة، مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) دورًا حاسمًا في المراقبة والكشف عن الأنشطة المشبوهة في الوقت الفعلي، مما يضمن سلامة المعاملات.

• وفقًا لدراسة بحثية أجريت في عام 2023، فإن 54% من الشركات في الولايات المتحدة وآسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا تطبق تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، وتخطط 61% منها لدمجهاالجنرال آيفي عام 2024. يشير هذا إلى أن تكامل Gen AI سيساعد المؤسسات بشكل كبير على توفير مساعدين مصرفيين مخصصين ودفع الأتمتة عبر صناعة الخدمات المصرفية للمدفوعات.

وبالتالي، من المتوقع أن يؤدي التكامل المتزايد بين Gen AI وحلول RTP إلى تعزيز كفاءة العملية المصرفية، مما سيساعد البنوك بشكل كبير على اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات.

اتجاهات سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

التكامل المتزايد بين تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي مع RTP لدفع نمو السوق

تعمل التحليلات التنبؤية وروبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي على إحداث ثورة في خدمة العملاء، حيث توفر الدعم الفوري والخدمات المخصصة التي تتناسب مع سلوكيات المستخدم وتفضيلاته. تعمل روبوتات الدردشة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي على تغيير وجه خدمة العملاء من خلال تقديم المساعدة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وحل المشكلات بسرعة والإجابة على الأسئلة الشائعة. تعمل هذه التطورات على تعزيز الكفاءة والمراقبة وتقليل الأخطاء البشرية بشكل كبير. كما أنهم يساعدون في اكتشاف عمليات الاحتيال في الدفع.

• على سبيل المثال، في يوليو 2023، عقدت Mastercard شراكة مع TSB وقدرات الذكاء الاصطناعي المتكاملة (AI) للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنع معاملات الدفع المزيفة. تهدف هذه الشراكة إلى الحد من عمليات الاحتيال في الدفع في الوقت الفعلي.

وهكذا، من خلال دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآليالتكنولوجيات، تشهد الشركات تحولا في عمليات الدفع. تساعد هذه التقنيات في جعل عمليات الدفع أكثر سلاسة وتقديم تجارب محسنة للعملاء في جميع أنحاء العالم. هذه العوامل سوف تغذي نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.

عوامل نمو سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

زيادة انتشار الهواتف الذكية لدفع نمو السوق

سيؤدي التكامل المتزايد لتقنيات الاتصال قريب المدى (NFC) وزيادة الطلب على العملات الرقمية بين الأشخاص لإجراء معاملات مالية سلسة إلى دفع اعتماد حلول الدفع في الوقت الفعلي خلال الفترة المتوقعة. زيادة استخدامالهواتف الذكيةمن قبل التجار لقبول المدفوعات عبر تطبيقات الهاتف المحمول المتخصصة يمكن أن تساعدهم في إدارة الشؤون المالية لأعمالهم. وبالتالي، فإن استخدام الهواتف المحمولة يلغي استخدام البنية التحتية والأجهزة الخارجية للدفع، مما يقلل بشكل كبير من تعقيد عملية الدفع. علاوة على ذلك، فإن الاختراق المتزايد لخدمات الإنترنت 5G يعزز إمكانية وصول التجار والعملاء إلى تطبيقات الدفع لإجراء عمليات دفع في الوقت الفعلي بدون تلامس.

• وفقًا لتقرير جمعية الإنترنت والهاتف المحمول في الهند لعام 2022، من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي الإنترنت في الهند إلى 800 مليون بحلول عام 2023. كما أدى النمو في مستخدمي الإنترنت إلى زيادة عدد مستخدمي المحفظة المحمولة في الهند، والذي من المتوقع أن يصل إلى 900 مليون بحلول عام 2025

ويعمل التكامل المتزايد للتقنيات الرقمية على تسريع التحول الرقمي بين المؤسسات المالية، وهو ما يلعب دورًا رئيسيًا في تطوير النظام البيئي الرقمي. وبالتالي، فإن التكامل المتزايد للهواتف الذكية هو العامل الرئيسي الذي سيدفع نمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي خلال الفترة المتوقعة.

العوامل المقيدة

زيادة اختراق البيانات والمشكلات الأمنية لعرقلة نمو السوق

يشعر المستهلكون بالقلق من استخدام شبكات الدفع في الوقت الفعلي بسبب مخاوفهم من وصول موفري خدمات الهاتف المحمول الخارجيين إلى بياناتهم المالية. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن تزداد مخاطر سرقة الهوية وانتهاكات البيانات في المستقبل. ويرجع ذلك إلى استخدام شبكات Wi-Fi العامة وكلمات المرور الضعيفة وهجمات التصيد الاحتيالي. علاوة على ذلك، يستبدل المحتالون المدفوعات في الوقت الفعلي في مواقع البيع بالتجزئة برموزهم الخاصة، مما يدفع العملاء إلى تسديد الدفعات عن غير قصد إلى المحتالين بدلاً من التجار.

هذه العوامل مجتمعة تزيد من خطر إنشاء أنظمة RTP، والتي بدورها ستعيق توسع السوق.

تحليل تجزئة سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

حسب تحليل نوع الدفع

أدت الزيادة في معاملات الدفع P2P باستخدام محافظ الهاتف المحمول والخدمات المصرفية إلى نمو السوق

حسب نوع الدفع، ينقسم السوق إلى شخص إلى شخص (P2P)، ومن شخص إلى شركة (P2B)، ومن شركة إلى شركة (B2B)، وغيرها.

استحوذ قطاع التعاملات الشخصية (P2P) على أكبر حصة سوقية في عام 2023 ومن المتوقع أن يسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. زيادة اعتمادالدفع بدون تلامسإن الحلول والمحافظ المحمولة والتطبيقات المصرفية عبر الإنترنت لإجراء معاملات الدفع بسلاسة من أي مكان وفي أي وقت ستعزز نمو هذا القطاع. وبالتالي، فإن استخدام حلول الدفع المدعومة رقميًا يعزز تجربة المستخدم، وبالتالي يزيد الطلب على حلول الدفع في الوقت الفعلي ويدفع نمو هذا القطاع.

• وفقًا لاستطلاع رأي أحد المحللين، فإن زيادة معاملات الدفع للشركات المحلية والدولية مع البنوك ومقدمي الخدمات المالية باستخدام منصات رقمية متعددة هو العامل الرئيسي الذي سيعزز الطلب على مدفوعات P2P خلال الفترة المتوقعة.

علاوة على ذلك، سيسجل قطاع التعاملات الشخصية مع الشركات (P2B) ثاني أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. ويرجع ذلك إلى ارتفاع المعاملات القائمة على الهاتف المحمول عبر قطاع التجارة الإلكترونية، مما سيعزز الطلب على حلول RTP بين الشركات والعملاء.

عن طريق تحليل النشر

إن الاعتماد السريع للمدفوعات في الوقت الفعلي المستندة إلى السحابة لأتمتة عملية عمليات الدفع سيعزز نمو السوق

من خلال النشر، يتم تقسيم السوق إلى محلي وسحابي.

من المقدر أن يسجل قطاع حلول RTP المستندة إلى السحابة أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التوقعات. يمكن لحلول RTP المستندة إلى السحابة مع الاتصال العالمي المحسن في نقطة وصول واحدة وتكاليف التشغيل المنخفضة أن تساعد في تحسين أداء شبكات الدفع. ويساعد دمج التكنولوجيا السحابية مع تطبيقات الدفع في الوقت الفعلي على ضمان توافر خدمات الدفع ذات القيمة المضافة، مما يدفع نمو هذا القطاع.

استحوذ القطاع الداخلي على أكبر حصة سوقية في عام 2023 ومن المتوقع أن يُظهر نموًا معتدلًا خلال الفترة المتوقعة. يعد تثبيت البرامج المحلية وصيانتها مكلفًا وتتطلب ترقيات ودعمًا وتخصيصًا منتظمًا. وقد أدى هذا إلى زيادة نفقات تشغيل البرنامج مع مرور الوقت. ومن ثم، فإن الطلب على البرامج المحلية منخفض مقارنة بالبرامج السحابية.

عن طريق تحليل نوع المؤسسة

إن زيادة اعتماد المدفوعات في الوقت الفعلي من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة لتقليل التكلفة التشغيلية والوقت سيدفع نمو السوق

حسب نوع المؤسسة، ينقسم السوق إلى شركات صغيرة ومتوسطة وشركات كبيرة.

من المتوقع أن يسجل قطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التوقعات. تقوم الشركات الصغيرة والمتوسطة بتحويل عمليات الدفع الخاصة بها من الفواتير الورقية التقليدية إلى الطرق الرقمية. وقد عزز اعتماد التقنيات الرقمية بين الشركات الصغيرة والمتوسطة، والتي يمكن أن تساعد في توفير التكاليف وتحسين أداء معاملات الدفع في مختلف قطاعات الصناعة. هذه هي العوامل المتوقع أن تعزز نمو قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة خلال الفترة المتوقعة.

علاوة على ذلك، سيطر قطاع الشركات الكبيرة على حصة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2023. وتستثمر العديد من الشركات الكبيرة في تقنيات الدفع في الوقت الفعلي لتحسين كفاءتها في معالجة المدفوعات. علاوة على ذلك، من المتوقع أن يؤدي الطلب المتزايد على حلول RTP بين متاجر البيع بالتجزئة الكبيرة لتقديم خيارات دفع سريعة للعملاء إلى تعزيز اعتماد RTP بين الشركات الكبيرة.

من خلال تحليل الصناعة

[جاSqWubB3O]

أدى ارتفاع الطلب على المدفوعات الفورية في قطاعي البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية إلى تعزيز استخدام حلول الدفع في الوقت الفعلي

حسب الصناعة، ينقسم السوق إلى BFSI، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية، وتكنولوجيا المعلوماتاتصالاتوالحكومة والرعاية الصحية والطاقة والمرافق والسفر والسياحة وغيرها.

قاد قطاع البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية السوق في عام 2023، حيث استحوذ على أكثر من 30.3٪ من الإيرادات العالمية ومن المتوقع أن يسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. أدى الطلب المتزايد على حلول الدفع الفوري من التجار وتجار التجزئة إلى تسريع استخدام حلول الدفع في الوقت الفعلي. يوفر الاستخدام المتزايد لحلول RTP لتجار التجزئة ميزة تنافسية من خلال تقديم طريقة دفع تتسم بالكفاءة والفعالية من حيث التكلفة. يفضل العملاء بشكل أساسي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وهو أيضًا عامل مهم من شأنه أن يدفع نمو قطاع التجزئة والتجارة الإلكترونية خلال الفترة المتوقعة.

• على سبيل المثال، كشف بنك الاحتياطي الهندي (RBI) وسلطة النقد في سنغافورة (MAS) عن رابط للدفع بالتجزئة في الوقت الفعلي لتبسيط المدفوعات عبر الحدود بين البلدين. ويتيح الرابط للتجار في كلا البلدين تحويل الأموال عبر المحافظ الإلكترونية والحسابات المصرفية، كما يوفر فرصة للمساهمة بشكل أكبر في الأنشطة التجارية.

من المقرر أن يشهد قطاع BFSI ثاني أسرع معدل نمو خلال الفترة المتوقعة. تقدم البنوك في جميع أنحاء العالم حلول الدفع في الوقت الفعلي لتعزيز تجارب العملاء. ستؤدي زيادة طلب المستهلكين على المعاملات المالية المريحة والسريعة إلى تحفيز اعتماد حلول RTP بدلاً من طرق الدفع التقليدية. على سبيل المثال، في الهند، تعد واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) هي المنصة الرئيسية التي توفر حلول الدفع في الوقت الفعلي والتي تيسرها شركة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI) لمعاملات الأموال والمدفوعات التجارية بسلاسة.

رؤى إقليمية

تتم دراسة السوق عبر أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ، ويتم دراسة كل منطقة بشكل أكبر عبر البلدان.

حصلت أمريكا الشمالية على أعلى حصة سوقية وساهمت في نمو السوق في عام 2023. وسيؤدي ارتفاع المعاملات B2B في الوقت الفعلي بين تجار التجزئة والتجار عبر مختلف البلدان إلى تعزيز نمو سوق RTP في أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة. علاوة على ذلك، يهدف الاعتماد المتزايد للتقنيات الرقمية في الصناعة المصرفية إلى رقمنة التطبيقات المصرفية المستخدمة في جميع أنحاء البلدان، مثل الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. من المتوقع أن يؤدي هذا العامل إلى دفع نمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي خلال الفترة المتوقعة.

• وفقًا للأبحاث، احتلت الولايات المتحدة المرتبة 33 في معاملات الدفع في الوقت الفعلي شهريًا على مستوى العالم. من المتوقع أن تنمو معاملات الدفع الأمريكية في الوقت الفعلي من 734 مليون دولار أمريكي في عام 2019 إلى 4.2 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2024.

علاوة على ذلك، فإن التواجد المهيمن لموفري حلول الدفع في الوقت الفعلي، مثل Fiserv, Inc. وMastercard وVisa وFIS في بلدان مختلفة عبر المنطقة، سيدفع نمو السوق في أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة.

من المتوقع أن تسجل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التوقعات. ويرجع ذلك إلى ارتفاع الاستثمارات والنفقات من قبل الحكومات لتحقيق الرقمنة في الصناعة المصرفية من خلال دمج التقنيات الرقمية المتقدمة. هذه هي العوامل الرئيسية التي ستساعد في دفع نمو السوق في المنطقة خلال فترة التوقعات. تساهم دول مثل الهند والصين واليابان في زيادة السيولة الاقتصادية. وقد أدى هذا أيضًا إلى دفع نمو السوق خلال الفترة المتوقعة. على سبيل المثال،

• وفقًا لمسح ACI Worldwide في عام 2022، تعد الهند مسؤولة عن 46% من معاملات الدفع العالمية في الوقت الفعلي وتظل الرائدة بلا منازع في حلول RTP ومزود الخدمة بمعدل نمو قدره 76.8%.

ومن المتوقع أن تنمو أوروبا بمعدل معتدل خلال الفترة المتوقعة. إن الاستثمارات المتزايدة من قبل شركات، مثل Apple Pay، وVodafone، وPayconiq، وبنك Advanzia، والعديد من الدول الأوروبية لتعزيز المعاملات التي تعتمد على الهاتف المحمول عبر مختلف الصناعات تعمل على تعزيز الطلب على المنتج. علاوة على ذلك، تعمل المعاملات عبر الهاتف المحمول أيضًا كوسيلة لتحسين أداء البنك، وبالتالي تسريع نمو السوق الإقليمية.

من المتوقع أن تسجل منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا ثاني أسرع معدل نمو سنوي مركب بسبب زيادة انتشار الإنترنت واعتمادهاالدفع بواسطة الهاتف النقالالتطبيقات لتقديم تجارب مستخدم سلسة.

أمريكا الجنوبية في مرحلة التطوير بسبب الطلب المتزايد على المدفوعات غير التلامسية وزيادة اعتماد الهواتف الذكية في بلدان مثل البرازيل والأرجنتين. ستعزز هذه العوامل اعتماد حلول RTP في المنطقة خلال الفترة المتوقعة.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

التطورات التكنولوجية التي تقوم بها الشركات الرائدة للمساعدة في انتشارها في الأسواق

الشركات العاملة في السوق تشمل ACI Worldwide، Financial Software & Systems Pvt. Ltd. وFiserv, Inc. وMastercard وVisa وFIS وNovoPayment, Inc. وتركز هذه الشركات على جلب الابتكارات في أنظمة RTP. لتعزيز عملياتها في جميع أنحاء العالم، فإنها تستخدم أساليب استراتيجية مختلفة، مثل الشراكات، وإطلاق المنتجات، والاستثمارات، والاستحواذات، وعمليات الدمج.

قائمة أفضل شركات المدفوعات في الوقت الحقيقي:

• ACI العالمية (الولايات المتحدة)


• البرمجيات والأنظمة المالية الجندي. المحدودة.(الهند)


• شركة فيسيرف(نحن.)


• فيناسترا (المملكة المتحدة)


• شركة ماستركارد (الولايات المتحدة)


• شركة فيزا (الولايات المتحدة)


• الجبهة الإسلامية للإنقاذ(نحن.)


• نيوم بي تي إي. المحدودة (سنغافورة)


• شركة نوفو بايمنت(نحن.)


• PayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)


• شركة فولانتي تكنولوجيز المحدودة (الولايات المتحدة)

التطورات الصناعية الرئيسية:

• يوليو 2024:دخلت مجموعة AFFIN في شراكة مع ACI Worldwide، مزود برامج الدفع في الوقت الفعلي، لإحداث ثورة في قدرات الدفع لدى البنك. ومن خلال هذه الشراكة، تهدف الشركتان إلى تطوير منصات دفع جديدة للمؤسسات تعمل على تحسين وتبسيط عمليات الدفع للشركات الماليزية بشكل كبير.


• يونيو 2024:دخل بنك الاحتياطي المركزي في بيرو (BCRP) في شراكة مع NPCI International Payments Limited (NIPL) لإنشاء نظام مدفوعات في الوقت الفعلي في بيرو، على غرار واجهة المدفوعات الموحدة في الهند (UPI). ومن خلال هذه الشراكة، تهدف الشركتان إلى تطوير منصة دفع فعالة وموثوقة للمدفوعات الفورية بين الشركات والأفراد. كما أنه سيمكن من تحسين قابلية التشغيل البيني والاتصال لشبكات الدفع المحلية والدولية.


• يونيو 2024:شكلت شركة Bitpanda، وهي شركة تكنولوجيا مالية، شراكة مع Deutsche Bank لتقديم حل دفع في الوقت الفعلي للمعاملات الواردة والصادرة لمستخدمي Bitpanda في جميع أنحاء ألمانيا. يوفر حل RTP هذا الوصول إلى أرقام الحسابات المصرفية الدولية الألمانية (IBAN) لتقديم تجربة مستخدم أفضل مع تعزيز السرعة والكفاءة.


• يناير 2024:عقدت MasterCard شراكة مع The Clearing House (TCH) لتعزيز قدرات RTP التي تستخدمها بشكل أساسي الشركات والمستهلكون والحكومة. ستستخدم الشركة شبكة RTP الخاصة بـ TCH لتطوير تقنيات الحساب إلى الحساب في الوقت الفعلي للمؤسسات المالية لعملائها.


• أغسطس 2021: كشف بنك JPMorgan Chase & Co. عن خدمة جديدة للمدفوعات في الوقت الفعلي تسمى "Request for Pay"، والتي تتيح لعملاء الشركات إرسال المدفوعات إلى عملاء البنك الأفراد البالغ عددهم 57 مليونًا باستخدام مواقع الويب أو التطبيقات.

تغطية التقرير

تتضمن دراسة السوق مجالات بارزة عالميًا لمساعدة القراء على اكتساب معرفة معززة بقطاعات الصناعة. علاوة على ذلك، يقدم التقرير نظرة ثاقبة لأحدث تطورات الصناعة وتحليلاً لحلول التكنولوجيا الفائقة التي يتم اعتمادها على الفور في جميع أنحاء العالم. كما يسلط الضوء على بعض العوامل والقيود المحفزة للنمو، مما يسمح للقارئ بالحصول على فهم شامل للسوق.

نطاق التقرير وتقسيمه

يصف

تفاصيل

فترة الدراسة

2019-2032

سنة الأساس

2023

السنة المقدرة

2024

فترة التنبؤ

2024-2032

الفترة التاريخية

2019-2022

معدل النمو

معدل نمو سنوي مركب قدره 35.4% من 2024 إلى 2032

وحدة

القيمة (مليار دولار أمريكي)

التقسيم

حسب نوع الدفع

• من شخص إلى شخص (P2P)


• من شخص إلى شركة (P2B)


• الأعمال إلى الأعمال (B2B)


• أخرى (من الحكومة إلى قطاع الأعمال (G2B)، ومن الحكومة إلى الأفراد (G2P)، وما إلى ذلك)

عن طريق النشر

• داخل الشركة


• سحاب

حسب نوع المؤسسة

• المؤسسات الصغيرة والمتوسطة


• المؤسسات الكبيرة 

حسب الصناعة

• بفسي


• البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية


• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات


• حكومة


• الرعاية الصحية


• الطاقة والمرافق


• السفر والسياحة


• أخرى (التصنيع والتعليم وما إلى ذلك)

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب نوع الدفع، حسب النشر، حسب نوع المؤسسة، حسب الصناعة، وحسب البلد)




• نحن.


• كندا


• المكسيك




• أوروبا (حسب نوع الدفع، حسب النشر، حسب نوع المؤسسة، حسب الصناعة، وحسب البلد)




• المملكة المتحدة.


• ألمانيا


• فرنسا


• إيطاليا


• إسبانيا  


• روسيا


• البنلوكس


• بلدان الشمال الأوروبي


• بقية أوروبا




• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب نوع الدفع، حسب النشر، حسب نوع المؤسسة، حسب الصناعة، وحسب البلد)




• الصين


• الهند


• اليابان


• كوريا الجنوبية


• الآسيان


• أوقيانوسيا


• بقية دول آسيا والمحيط الهادئ




• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب نوع الدفع، حسب النشر، حسب نوع المؤسسة، حسب الصناعة، وحسب البلد)




• ديك رومى


• إسرائيل


• دول مجلس التعاون الخليجي


• جنوب أفريقيا


• شمال أفريقيا


• بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا




• أمريكا الجنوبية (حسب نوع الدفع، حسب النشر، حسب نوع المؤسسة، حسب الصناعة، وحسب البلد)




• البرازيل


• الأرجنتين


• بقية أمريكا الجنوبية