حجم السوق للاستشارات الروبوتية، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب النوع (مستشارون آليون خالصون ومستشارون آليون هجينون)، حسب المستخدم النهائي (مستثمرو التجزئة، والأفراد من ذوي الثروات العالية، والشركات الصغيرة والمتوسطة وعملاء الشركات)، حسب نوع الخدمة (استشارة مباشرة للثروات قائمة على الخطة/قائمة على الأهداف واستشارات شاملة للثروات)، والتوقعات الإقليمية، 2026 - 2034

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة حجم سوق استشارات الروبوت العالمي 10.86 مليار دولار أمريكي في عام 2025، ومن المتوقع أن ينمو من 14.08 مليار دولار أمريكي في عام 2026 إلى 102.03 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034، مما يمثل معدل نمو سنوي مركب يبلغ 28.10% خلال الفترة المتوقعة. وهيمنت أمريكا الشمالية على السوق العالمية بحصة بلغت 4.75% في عام 2025.

يوفر اللاعبون في سوق استشارات robo منصة تقدم خدمات مالية آلية للمستخدمين النهائيين. يتطور السوق بوتيرة متسارعة، مدفوعًا بالتقدم التكنولوجي، وزيادة الاستثمارات في القطاع المالي، والمشاركة ذات الصلة بالسوق، مثل إطلاق حلول جديدة ومحسنة والشراكات وعمليات الاستحواذ ذات الصلة.

بالإضافة إلى ذلك، تستثمر الشركات أيضًا في الحلول التي تساعد في تثقيف الأطفال حول مواردهم المالية، وحدود الإنفاق، وأهداف الادخار. على سبيل المثال،

• أبريل 2023:أكملت Acorns عملية الاستحواذ على شركة الخدمات المصرفية الرقمية، GoHenry، بهدف تثقيف الأطفال حول المال. توفر الشركة المستحوذ عليها بطاقة إنفاق للأطفال الذين تتراوح أعمارهم بين 6 و18 عامًا، وهي مرتبطة ببرنامج إدارة الأموال. تتيح الأداة لآبائهم تتبع المعاملات ووضع حدود الإنفاق أو أهداف الادخار.

علاوة على ذلك، فإن الميل المتزايد للمستخدمين النهائيين نحو اعتماد استراتيجية الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة يعزز نمو السوق. في السنوات الأخيرة، أثرت الشعبية المتزايدة للخدمات الاستشارية الروبوتية الهجينة بين الأفراد ذوي الثروات العالية بشكل إيجابي على السوق. شهد السوق أيضًا زيادة في وجود الشركات التي تقدم خدمات مباشرة قائمة على الخطط/الأهداف في جميع أنحاء العالم.

وكان لجائحة كوفيد-19 تأثير إيجابي على السوق، حيث سجلت زيادة بنسبة 13% في الحسابات خلال هذه الفترة. شهد اللاعبون في السوق، مثل The Vanguard Group، زيادة بنسبة 14% في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). وفقًا لخبراء الصناعة، من المتوقع أن ينمو السوق بوتيرة متسارعة خلال الفترة المتوقعة بسبب الطلب المتزايد على الخدمات الاستشارية الروبوتية الهجينة.    

تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي

دمج خبرات الذكاء الاصطناعي الإبداعية في حلول Robo الاستشارية لمساعدة المستخدمين النهائيين في الحصول على مشورة استثمارية مخصصة

لقد أحدث الذكاء الاصطناعي التوليدي تأثيرًا كبيرًا على السوق. في الآونة الأخيرة، أبلغ العديد من القادة الماليين عن دمج قدرات الذكاء الاصطناعي العام لتطوير الحلول التي تقدم المشورة الاستثمارية. على سبيل المثال،

• مايو 2023:قدم بنك جيه بي مورجان تشيس خدمة برمجية مشابهة لخدمة ChatGPT التي تقدم المشورة الاستثمارية باستخدام شكل مدمر من الذكاء الاصطناعي.

توفر روبوتات الدردشة المتوفرة تقليديًا في القطاعات المالية خدمات مباشرة فقط. يفتقرون إلى التفسيرات المتعلقة بالمفاهيم الاستثمارية والمالية. وبالتالي، فإن دمج قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدية سيكون رائدًا للاعبين في السوق.

علاوة على ذلك، باستخدامالذكاء الاصطناعي التوليديالقدرات، يمكن لمستشاري robo استخدام اتجاهات السوق السابقة والمخاطر المحتملة لتقديم مشورة استثمارية أفضل ومخصصة للعملاء. بالإضافة إلى ذلك، سلطت SEI الضوء مؤخرًا على ظهور المستشارين الآليين المبدعين، القادرين على تقديم نصائح استثمارية أكثر تخصيصًا.

وبالتالي، مع تقدم صناعة الذكاء الاصطناعي، من المتوقع أن يحقق السوق أرباحًا هائلة في السنوات القادمة.

اتجاهات السوق الاستشارية Robo

سيؤدي تزايد ميل المستخدمين النهائيين نحو الاستثمار البيئي والاجتماعي والمؤسسي إلى تسريع نمو السوق

يشهد السوق عدة اتجاهات، مثل زيادة الطلب على مستشاري الروبوتات الهجينة وميل المستخدمين النهائيين نحو الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة. يشير الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) إلى الاستثمارات في الشركات التي تسعى جاهدة لتحقيق مستقبل مستدام. يسمح هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار للمستخدمين النهائيين بمواءمة خططهم الاستثمارية مع الأخلاقيات الشخصية. بالإضافة إلى ذلك، تقدم ESG عوائد كبيرة على استثماراتها.

وفقاً لدراسة حديثة أجراها بنك مورغان ستانلي، فإن أكثر من 77% من المستثمرين في جميع أنحاء العالم يفضلون الاستثمار المستدام. علاوة على ذلك، أفاد أكثر من 57% أن ميلهم نحو الاستثمار المستدام قد زاد في العامين الماضيين، بينما توقع 54% أنهم سيزيدون جهودهم في الاستثمار المستدام في السنوات المقبلة. العوامل الرئيسية التي تدفع شعبية هذا النوع من الاستثمار هي نتائج علوم المناخ وأداء الاستثمارات المستدامة. تم إجراء الاستطلاع في أكتوبر 2023، وتم الإبلاغ عن أن عدد المشاركين فيه يزيد عن 2802 شخصًا في جميع أنحاء العالم.

يدفع هذا العامل اللاعبين في السوق إلى دمج معايير ESG في حلولهم، الأمر الذي سيزيد من تسريع نمو سوق استشارات الروبوت العالمية.

عوامل نمو السوق الاستشارية لشركة Robo

إن تطور تفضيلات المستهلك في تنفيذ استراتيجيات الاستثمار سيضمن نمو السوق

لقد أثرت العديد من تقنيات الرقمنة والأتمتة بشكل كبير على صناعة التمويل. ومن بين هذه التقنيات، أبرز هذه التقنيات هو المستشارون الآليون الذين يقدمون إدارة مخصصة للمحافظ ونصائح استثمارية باستخدام تحليل البيانات والخوارزميات.

تشمل العوامل الدافعة الرئيسية للسوق زيادة الطلب على مستشاري الاستثمار الآليين، ودمج تقنيات العصر الجديد في منصات استشارات الروبوت، وسهولة الاستخدام وفعالية التكلفة لحلول الاستشارات الروبوتية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن العامل الرئيسي الذي يسرع نمو السوق هو تفضيلات المستهلك المتغيرة. وفقًا لمسح شواب للثروة الحديثة المنشور في عام 2024، أظهرت الأجيال الأكبر سنًا معدل مشاركة أعلى في قسم الاستثمار. ومن ناحية أخرى، بدأت الأجيال الشابة في الاستثمار بشكل أكبر في السنوات القادمة. يسلط الرسم البياني أدناه الضوء على ردود المشاركين الأمريكيين الذين يقومون حاليًا بتنفيذ استراتيجيات الاستثمار لتحقيق أهدافهم المالية.

وفقًا للرسم البياني أعلاه، يفضل أكثر من 28% من الأمريكيين استراتيجية استثمار مستشاري robo في عام 2024. وتم تسجيل أعلى نسبة (41%) بين جيل الألفية، يليه الجيل Z بنسبة 40% يفضلون استراتيجية استثمار مستشاري robo في عام 2024. ويمثل الرسم البياني أيضًا أنه على الرغم من أن 56% من الأمريكيين يختارون حاليًا استراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ، إلا أن السكان يُظهرون أيضًا ميلًا متزايدًا نحو الاستراتيجيات، مثل الفهرسة المباشرة (32%)، والاستثمار الجزئي للأسهم (37%)، والاستثمار الآلي أو المستشار الآلي (28%)، والاستثمار المواضيعي (25%)، والاستثمار المسؤول اجتماعيًا (31%).

وبالتالي، فإن التقدم التكنولوجي المتزايد، وزيادة التركيز على استراتيجيات الاستثمار الآلي، والطلب المتزايد على منصات الاستشارات الروبوتية، وتفضيلات المستهلكين المتطورة هي التي تدفع نمو السوق.

العوامل المقيدة

المخاوف المتعلقة بخصوصية البيانات تؤثر سلبًا على اعتماد حلول Robo الاستشارية

على الرغم من أن السوق يكتسب زخمًا، إلا أن العديد من التحديات لا تزال واضحة والتي يمكن أن تعيق نمو السوق. وتشمل هذه عدم دقة النتائج المستندة إلى الخوارزمية، ومخاوف خصوصية البيانات، والتهديدات السيبرانية. نظرًا لأن مستشاري robo لديهم معلومات مهمة حول المستخدمين النهائيين، يصبح من الضروري حماية هذه المعلومات.

علاوة على ذلك، وفقًا لخبراء الصناعة، تعد الثقة في الخدمات المالية الآلية العامل الأكثر أهمية لتعزيز اعتمادها. كانت هناك شكوك بشأن دقة الخوارزميات التي تقدم نصائح استثمارية آلية. هناك أيضًا مخاوف بشأن الدراسة الدقيقة لاتجاهات السوق الحالية والمخاطر المحتملة.

ولمواجهة هذه المخاوف، يستثمر اللاعبون في السوق في تقنيات العصر الجديد لتحسين كفاءة الحلول الاستشارية للروبوتات.

تحليل تجزئة السوق لشركة Robo الاستشارية

حسب نوع التحليل

زيادة شعبية مستشاري الروبوتات الهجينة بين الأفراد ذوي الثروات العالية بسبب تنوعهم

حسب النوع، يتم تصنيف السوق إلى مستشارين آليين خالصين ومستشارين آليين مختلطين.

من المتوقع أن يمثل قطاع المستشارين الآليين الهجين 56.53% من إجمالي حصة السوق في عام 2026، مما يزيد من ميل السكان نحو الخدمات الاستشارية الروبوتية الهجينة، وزيادة الطلب على المشورة الاستثمارية المخصصة. وفقًا لدراسة حديثة أجراها خبراء الصناعة، أبدى غالبية المستثمرين اهتمامًا بمستشاري الروبوتات الهجينة. بالإضافة إلى ذلك، يجذب هذا النوع من الخدمات الاستشارية الآلية الأفراد ذوي الثروات العالية لأنهم يفضلون الجمع بين التكنولوجيا والتوصيات البشرية لتلبية متطلباتهم المالية. علاوة على ذلك، وفقًا لشركة Refinitiv، شهد المستشارون الماليون الذين قاموا بدمج التقنيات الرقمية زيادة بنسبة 77٪ في الاحتفاظ بالعملاء. تشير هذه النتيجة إلى نمو صحي لهذا القطاع في المستقبل.

في السنوات القادمة، من المتوقع أن يسجل قطاع المستشارين الآليين أعلى معدل نمو سنوي مركب ويرجع ذلك في المقام الأول إلى فعاليتهم من حيث التكلفة. وفقًا لخبراء الصناعة، فقد لوحظ أن عدد المستثمرين من الجيل الشاب آخذ في الارتفاع في جميع أنحاء العالم. يفضل هذا الجيل المنصات الرقمية التي تقدم الاستشارات الاستثمارية بسهولة وفعالية. ولهذه الأسباب، من المتوقع أن يكتسب هذا القطاع المزيد من الزخم خلال فترة التوقعات.

عن طريق تحليل المستخدم النهائي

سيطر الأفراد من ذوي الثروات العالية على السوق بسبب الحاجة إلى خدمات استشارية روبوتية مصممة خصيصًا

حسب المستخدم النهائي، ينقسم السوق إلى مستثمري التجزئة، والأفراد ذوي الثروات العالية، والشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء من الشركات.

من المتوقع أن يمثل الأفراد من ذوي الثروات العالية 44.82% من حصة سوق المستخدم النهائي في عام 2026. ويقدم العديد من اللاعبين في السوق خدمات مخصصة للعملاء من ذوي الثروات العالية. ومن بين هؤلاء اللاعبين The Vanguard Group, Inc. وBetterment وغيرهم. تشجع الخدمات الشخصية والرؤى المستندة إلى الخوارزميات وتحليل البيانات والكفاءة أصحاب الثروات العالية المستوى على اعتماد المزيد من المستشارين الآليين. تساعد مثل هذه الخدمات هؤلاء الأفراد على اتخاذ قرارات عمل أكثر استنارة.

من المتوقع أن يسجل قطاع المستثمرين الأفراد أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. وقد عزز الوباء نمو هذا القطاع حيث اضطر الناس إلى البقاء في منازلهم، مما أدى إلى ظهور المزيد من الحسابات. علاوة على ذلك، استمر تأثير ذلك في سنوات ما بعد الوباء، كما أصبح مستثمرو التجزئة أكثر وعيًا بالحلول الاستشارية الروبوتية المصممة خصيصًا. ومن المتوقع أن يجذب هذا الوعي المتزايد المزيد من العملاء في السنوات القادمة.

[كيايومببن]

حسب تحليل نوع الخدمة

اكتسبت الخدمات المباشرة القائمة على الخطة/الهدف أقصى قدر من الجذب بسبب هيكل الرسوم المنخفض

حسب نوع الخدمة، ينقسم السوق إلى خدمات مباشرة قائمة على الخطة/قائمة على الأهداف وخدمات استشارية شاملة للثروة.

من المتوقع أن يمثل قطاع نوع الخدمة المباشر القائم على الخطة/الهدف 59.38% من حصة السوق في عام 2026. ويلبي المستشارون المباشرون القائمون على الخطة/الهدف احتياجات العملاء الذين يبحثون عن هيكل رسوم أقل وأقصى عوائد للإيرادات. يركز اللاعبون في السوق الذين يقدمون خدمات استشارية آلية قائمة على الأهداف على الأهداف المالية المحددة للمستخدمين النهائيين. تحظى هذه الخدمات بشعبية أكبر حيث يظل المستخدمون النهائيون متوافقين مع أهدافهم المالية ويستفيدون أيضًا من نصائح الاستثمار المالي المخصصة. تحظى الخدمات المباشرة القائمة على الخطة/الهدف بشعبية كبيرة بين مستثمري التجزئة.

في السنوات المقبلة، من المتوقع أن يرتفع قطاع الخدمات الاستشارية الشاملة للثروات بشكل كبير بسبب توسع الاقتصادات وارتفاع الدخل والحاجة إلى وحدات استشارية روبوتية فعالة.

رؤى إقليمية

جغرافيًا، تتم دراسة السوق في المناطق الرئيسية التالية: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ.

أمريكا الشمالية

حصلت أمريكا الشمالية على أعلى حصة في السوق العالمية. ومن شأن عوامل، مثل الحضور الكبير لقادة السوق، بما في ذلك شركة Betterment وWealthfront Corporation، وزيادة شعبية برامج الاستشارات الآلية بين السكان، والتطورات الأخيرة في السوق، أن تعزز هيمنة المنطقة. بالإضافة إلى ذلك، تعمل العديد من الشركات على تلبية الطلب المتزايد على حلول الاستثمار الآلي في جميع أنحاء المنطقة. ومن المتوقع أن يصل حجم السوق الأمريكية إلى 4.54 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

على سبيل المثال،

• فبراير 2023:أعلن Santander Bank NA عن شراكته الإستراتيجية مع SigFig لدمج الأدوات الرقمية التي ستحول تجربة الاستثمار للعملاء. وبمساعدة هذه الشراكة، قامت الشركة بتطوير Santander PathFinder، وهي أداة آلية جديدة لإدارة الاستثمار. تساعد الأداة الجديدة العملاء على الادخار بشكل فعال لتقاعدهم أو العمل على تحقيق أهدافهم المالية طويلة المدى.

علاوة على ذلك، يحتل السوق الأوروبي المرتبة الثانية من حيث توليد الإيرادات للسوق العالمية. وقد شهدت المنطقة طلبًا متزايدًا على منصات الاستشارات الروبوتية في السنوات الأخيرة. علاوة على ذلك، أظهرت دول مثل المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا نموًا ثابتًا في سوق الخدمات الاستشارية الآلية. علاوة على ذلك، فإن وجود مؤسسات مالية كبرى ومبتكرةfintechستعمل الشركات على تعزيز نمو السوق الإقليمية.

آسيا والمحيط الهادئ

وفي السنوات المقبلة، من المتوقع أن تسجل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب بسبب ارتفاع الطلب على الخدمات الاستشارية الروبوتية من الاقتصادات النامية، مثل الصين والهند. علاوة على ذلك، فإن الميل المتزايد للمستخدمين النهائيين نحو اعتماد خدمات الاستثمار الآلي يدفع معدل نمو السوق الإقليمية. ومن المتوقع أن تؤدي عوامل، مثل تزايد عدد سكان الطبقة المتوسطة، وزيادة الاهتمام بالتكنولوجيا، والتحول الرقمي المتسارع، إلى زيادة حصة السوق الإقليمية في السنوات المقبلة. ومن المتوقع أن يصل سوق اليابان إلى 0.76 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل السوق الصيني إلى 0.92 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل سوق الهند إلى 0.51 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

استحوذت منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية على أدنى حصص سوق استشارات الروبوت العالمي في عام 2023. ويعوق نقص الوعي والبنية التحتية المناسبة والعوامل الاقتصادية نمو السوق الإقليمية. ومع ذلك، فإن الاهتمام المتزايد تدريجيًا بين المستخدمين النهائيين والاستثمارات في المؤسسات المالية يبشر بمعدل نمو صحي لهذه المناطق خلال فترة التوقعات.

يمثل الشكل أدناه النتائج التي توصلت إليها دراسة استقصائية أجريت على 300 مشارك في جميع أنحاء العالم أجرتها مجلة Economist Impact. أفاد أكثر من 23% من المشاركين أن المستشارين الآليين/خدمات إدارة الثروات الآلية هم الوافدون غير التقليديين الذين سيكونون أكبر المنافسين للبنوك في السنوات القادمة. وكان هناك اعتقاد مماثل بين الأوروبيين (28%)، وأمريكا الشمالية (27%)، وأمريكا اللاتينية (16%)، والمستجيبين من آسيا والمحيط الهادئ (18%)، والشرق أوسطيين والأفارقة (22%).

أوروبا

ومن المتوقع أن يصل سوق المملكة المتحدة إلى 0.95 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، في حين من المتوقع أن يصل سوق ألمانيا إلى 0.79 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

رسوم أقل وأسعار مخصصة وشراكات ذات صلة لمساعدة اللاعبين في السوق على زيادة نمو الإيرادات

يتضمن النظام البيئي الاستشاري لـ robo لاعبين فاعلين في سوق الخدمات، مثل مقدمي الخدمات (Betterment and Wealthfront Corporation) ومقدمي البرامج. (SigFig وAdvisorEngine) يتبنى اللاعبون في السوق العديد من استراتيجيات الأعمال للتفوق على منافسيهم. إنهم حريصون على خفض رسومهم وتخصيص أسعارهم للخدمات التي يقدمونها. علاوة على ذلك، فإنهم يستثمرون باستمرار في تقنيات العصر الجديد، مثل الذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعيالتعلم الآلي (ML)لدمجها في حلولها الحالية وتعزيز تجربة العملاء. يهدف اللاعبون الصغار في السوق إلى تأمين الأموال اللازمة لتطوير مستشاري الروبوتات المبتكرين وتوسيع نطاقهم الجغرافي وعدد أعضاء الفريق. علاوة على ذلك، يستثمر اللاعبون في السوق أيضًا في استراتيجيات الأعمال، مثل الاستحواذ على الشركات ذات الصلة والشراكة معها، والتي تشمل مقدمي الخدمات المصرفية التقليدية ومستشاري الروبوتات الصغيرة الحجم.

قائمة الأعلى شركات روبو الاستشارية

• التحسين (الولايات المتحدة)
• شركة ويالثفرونت (الولايات المتحدة)
• سيج فيج (الولايات المتحدة)
• مجموعة الطليعة، وشركة(نحن.)
• شركة تشارلز شواب (الولايات المتحدة)
• شركة التمويل الاجتماعي (الولايات المتحدة)
• شركة Acorns Grow Incorporated (الولايات المتحدة)
• محرك المستشار (الولايات المتحدة)
• شركة Scalable Capital GmbH (ألمانيا)
• ستاش أواي (سنغافورة)

التطورات الصناعية الرئيسية

• مايو 2024:قدمت شركة Manulife، ومقرها كندا، خدمة استشارية آلية تركز على النظام البيئي لصناديق الادخار الإلزامية في هونغ كونغ. دخلت الشركة في شراكة مع AutoML Capital وSyfe للبوابة الرقمية الجديدة، والتي تهدف إلى "تثقيف وتشجيع المراجعة الاستباقية وإدارة استثمارات MPF".
• مارس 2024:استحوذت شركة Apex Fintech Solutions Inc. على AdvisorArch لتعزيز منصة الحضانة والتنفيذ الخاصة بـ RIA بمجموعة من حلول الاستشارة الرقمية. ستسمح هذه الأدوات لشركات إدارة الثروات بتعزيز تجارب عملائها على نطاق واسع.
• ديسمبر 2023:حصلت شركة Scalable Capital على ما يزيد عن 65 مليون دولار أمريكي من الأسهم، مما سيساعدها على توسيع أعمالها في جميع أنحاء أوروبا. البلدان التي تنشط فيها الشركة بالفعل وتهدف إلى التوسع بشكل أكبر هي النمسا وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وهولندا وإسبانيا.
• مايو 2023:قدمت شركة Ritholtz لإدارة الثروات منصة استشارات رقمية آلية، Good Advice Automated Wealth Management. ويوفر الإطلاق الجديد للعملاء إرشادات حول عملية الاستثمار الكاملة، والتي تشمل التخطيط المالي وإدارة الأصول. تتقاضى المنصة رسومًا بحد أقصى 0.50٪ من الأصول الخاضعة للإدارة وتتطلب حدًا أدنى للرصيد البنكي قدره 15000 دولار أمريكي.
• يناير 2023:أكملت شركة Charles Schwab Corporation عملية الاستحواذ على The Family Wealth Alliance، الذي يخدم شركات الثروة العائلية التي لديها مستخدمين نهائيين من ذوي الثروات العالية جدًا. وبهذا، من المتوقع أن تقدم الشركتان موارد وتقنيات القيادة الفكرية التي تركز على العملاء ذوي الثروات العالية.

تغطية التقرير

يقدم التقرير لقرائه تحليلاً تفصيليًا للسوق، مع التركيز على العوامل الرئيسية، مثل اللاعبين الرئيسيين في السوق، وعروض خدماتهم، وحالات الاستخدام الرائدة. وبالإضافة إلى ذلك، فإنه يوفر رؤى تتعلق بجميع العوامل الاقتصادية الكلية والجزئية التي تؤثر على نمو السوق. يتم أيضًا تناول تأثير الاستشارات الآلية على إدارة الثروات والقطاع المالي العام في تقرير السوق هذا.

نطاق التقرير والتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2021-2034
• سنة الأساس: 2025
• السنة المقدرة: 2026
• فترة التنبؤ: 2026-2034
• الفترة التاريخية: 2021-2024
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب يبلغ 28.10% من 2026 إلى 2034
• وحدة: القيمة (مليار دولار أمريكي)

التقسيم

حسب النوع

• المستشارون الآليون النقيون
• المستشارون الآليون الهجينون

بواسطة المستخدم النهائي

• مستثمرو التجزئة
• الأفراد ذوي الثروات العالية
• الشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء من الشركات

حسب نوع الخدمة

• المباشر على أساس الخطة / على أساس الهدف
• استشارات الثروة الشاملة

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب النوع، حسب المستخدم النهائي، حسب نوع الخدمة، وحسب البلد)
  • نحن.
  • كندا
  • المكسيك
• أمريكا الجنوبية (حسب النوع، حسب المستخدم النهائي، حسب نوع الخدمة، وحسب البلد)
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية
• أوروبا (حسب النوع، حسب المستخدم النهائي، حسب نوع الخدمة، وحسب البلد)
  • المملكة المتحدة.
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • البنلوكس
  • بلدان الشمال الأوروبي
  • بقية أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب النوع، حسب المستخدم النهائي، حسب نوع الخدمة، وحسب البلد)
  • ديك رومى
  • إسرائيل
  • دول مجلس التعاون الخليجي
  • شمال أفريقيا
  • جنوب أفريقيا
  • بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب النوع، حسب المستخدم النهائي، حسب نوع الخدمة، وحسب البلد)
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • كوريا الجنوبية
  • الآسيان
  • أوقيانوسيا
  • بقية دول آسيا والمحيط الهادئ

الأسئلة الشائعة

كم ستكون قيمة سوق استشارات الروبوت في عام 2034؟

ومن المتوقع أن يصل السوق إلى تقييم 102.03 دولارًا أمريكيًا مليار بحلول عام 2034.

ما هي قيمة سوق استشارات الروبوت العالمي في عام 2025؟

وفي عام 2025، بلغت قيمة السوق 10.86 مليار دولار أمريكي.

ما معدل نمو سنوي مركب من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة 2026-2034؟

من المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قدره 28.10% خلال فترة التوقعات.

ما هو قطاع المستخدم النهائي الرائد في السوق في عام 2025؟

قاد قطاع الأفراد ذوي الثروات العالية السوق في عام 2025.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

إن تطور تفضيلات المستهلك أثناء تنفيذ استراتيجيات الاستثمار يقود نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

تعد شركة Betterment، وWealthfront Corporation، وSigFig، وThe Vanguard Group, Inc.، وCharles Schwab Corporation، وSocial Finance, Inc.، وAcorns Grow Incorporated، وAdvisorEngine، وScalable Capital GmbH، وStashAway من أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي حصلت على أعلى حصة سوقية في عام 2025؟

حصلت أمريكا الشمالية على أعلى حصة سوقية في عام 2025.

ما هي شريحة المستخدم النهائي التي من المتوقع أن تسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التوقعات؟

من قبل المستخدم النهائي، من المتوقع أن يسجل قطاع المستثمرين الأفراد أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة.