Tamaño del mercado de banco como servicio, participación y análisis de impacto de COVID-19, por tipo (banco como servicio basado en API y banco como servicio basado en la nube), por tamaño de empresa (grandes empresas y pequeñas y medianas empresas), por usuario final (Bancos, corporaciones FinTech, NBFC y otros), pronóstico regional, 2024-2032

Bank as a Service (BaaS) es la prestación de promoción de productos y servicios bancarios a través de distribuidores externos. BaaS es posible gracias a la perfecta integración de empresas no bancarias con infraestructura financiera regulada, ofreciendo nuevas propuestas especializadas y llevándolas al mercado más rápido. Ofrece nuevas propuestas, basadas en la especificidad y la agilidad, desplazando así las ofertas existentes y desagregando muchos elementos rentables de la cadena de valor bancaria tradicional en el proceso. Además, los bancos más pequeños y las tecnologías FinTech están dominando inicialmente el mercado, incluidos los bancos tradicionales que ahora están comenzando a aumentar su importante inversión en un modelo único de tipo API con participantes recientes, incluidos BBVA y Goldman Sachs, que han lanzado su propio nuevo portal BaaS para desarrolladores.

La banca como servicio (BaaS) permite a las entidades no bancarias brindar importantes servicios financieros a sus consumidores sin ninguna regla ni regulación. Además, para adquirir estos servicios, la organización debe necesitar las licencias y regulaciones bancarias necesarias relacionadas con cuestiones de capital y lavado de dinero. Con la adopción de la digitalización en la banca, empresas de diferentes verticales, como el comercio minorista y los bienes de consumo, están descubriendo nuevas formas de ampliar su base de clientes y brindarles un servicio más personalizado. La adopción de servicios de internet ofrece mejores posibilidades de interacción con las empresas, permite a los usuarios participar en la mejora de productos y servicios.

Mientras que la plataforma BaaS se ha convertido en un elemento clave para la banca abierta, donde los bancos ponen sus API a disposición de desarrolladores externos para ayudarlos a crear nuevos servicios y ofrecer a los titulares de cuentas más opciones, creando transparencia financiera. Además

En marzo de 2021, según el análisis de Oliver Wyman, la banca como servicio proporcionará nuevos ingresos. Permite a los proveedores de servicios financieros aprovechar el modelo BaaS para generar nuevos ingresos.

Además, el alto costo asociado con la adopción de la tecnología BaaS y el aumento de los ciberataques podrían impedir el crecimiento de la industria. Por otro lado, se estima que la creciente demanda de BAAS para mejorar los valores comerciales ofrezca oportunidades lucrativas para el crecimiento de la industria durante el período de pronóstico.

Impacto de COVID-19 en el mercado Banco como Servicio

Se espera que la pandemia de COVID-19 afecte a la economía en general junto con los mercados financieros, incluidos los servicios bancarios. Debido a la pandemia, los bancos y sus usuarios comenzaron a utilizar herramientas digitales para operar diferentes funciones sin problemas. La crisis del COVID-19 ha obligado a los bancos y sus usuarios a adoptar herramientas y procesos digitales para compensar los cierres de sucursales, oficinas y centros de llamadas. Además, con el aumento de la adopción del comercio electrónico, el número de transacciones en línea también aumentó durante el brote de COVID-19.

Los líderes bancarios enfrentaron dificultades para equilibrar el enfoque tradicional de gestión de riesgos con la necesidad de responder rápidamente, lo que ha creado cambios masivos en su entorno operativo. Por lo tanto, la actividad cibernética delictiva, incluidos los ataques de phishing y el fraude, ha aumentado el número de empleados que trabajan de forma remota.

Además, se espera que los bancos y las industrias FinTech proporcionen pagos seguros sin contacto para acelerar su proceso de transacciones de pago. Sin embargo, la crisis de la COVID-19 había obligado a los bancos a mejorar sus capacidades técnicas para proteger los sistemas de los ciberataques y hacer frente a los desafíos del crédito al consumo.

Información clave

El informe cubrirá las siguientes ideas clave:

• Indicadores micro macroeconómicos.


• Impulsores, restricciones, tendencias y oportunidades.


• Estrategias de Negocios Adoptadas por los Jugadores.


• Impacto de COVID-19 en el mercado Banca como Servicio.


• Análisis FODA consolidado de jugador clave.

Análisis por usuario final

Según el usuario final, el mercado se clasifica en varias categorías, incluidos bancos, corporaciones FinTech, NBFC y otros (gobierno). Los bancos representan la mayor cuota de mercado de la industria. Las tecnologías FinTech se han convertido en un catalizador para intensificar la competencia en la industria bancaria.

Los neobancos están ganando cuota de mercado al atender a los usuarios con tarifas muy bajas. Actúan como un puente entre los servicios ofrecidos por los bancos tradicionales y las crecientes expectativas de los clientes de la nueva era. Por lo tanto, son las capacidades de los sistemas bancarios modernos las que permiten a los recién llegados alterar los mercados estancados y crear valor incorporando y reteniendo clientes rápidamente.

Los NFBC de FinTech representan un sector de empresas financieras no bancarias que utilizan nueva tecnología financiera para realizar servicios financieros. La NFBC está adoptando plataformas BaaS para ofrecer servicios de pago. El BaaS puede utilizarse vinculándose directamente con un banco.

Análisis Regional

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América del Norte domina el mercado de banca como servicio durante el período previsto. Además, con la creciente adopción de tecnologías fintech en países desarrollados como México, Canadá y EE. UU. y la presencia de varios actores clave del mercado como Green Dot Corporation (EE. UU.), PayPal (EE. UU.), Moven (EE. UU.) y Square Inc. (Estados Unidos) están impulsando el crecimiento del mercado. El creciente uso de servicios financieros como transferencias de dinero en línea, pagos móviles y transferencias entre pares que ofrecen a los usuarios una mejor experiencia bancaria se están sumando al crecimiento del mercado global de servicios bancarios en la región.

La distribución del mercado de banca como servicio por región de origen es la siguiente:

• América del Norte – 35%


• América del Sur – 10%


• Europa – 22%


• Medio Oriente y África: 7%


• Asia Pacífico: 26%

Jugadores clave cubiertos

El informe incluirá actores clave como Bankable, BBVA, ClearBank, Green Dot., MatchMove Pay Pte. Ltd, Pi1, SolarisBank, Starling Bank, Square Inc., Bnkbl Ltd, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Green Dot., Project Imagine Ltd, Treasury Prime y otros.

Segmentación

Desarrollo clave de la industria

• Febrero de 2022: Fiserv Inc. adquirió la solución basada en la nube de Finxact para aumentar la transformación de la banca digital para los clientes. Estas tecnologías bancarias ayudan a aumentar la innovación en diversas soluciones de servicios financieros y de pago para instituciones financieras y de tecnología financiera.


• Septiembre de 2022: TCS anunció que OFEK de Israel ha seleccionado la Oficina de servicios bancarios (BSB) impulsada por TCS BaNCS para lograr sus objetivos de crecimiento y transformación.