Tamaño del mercado de tecnología financiera descentralizada, participación y análisis de impacto de COVID-19, por componente (aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes), por aplicación (gestión de activos, cumplimiento y KYT, análisis de datos, pagos y juegos), por industria (BFSI) , venta minorista y comercio electrónico, medios y entretenimiento, automoción y otros) y pronóstico regional, 2023-2030

El tamaño del mercado mundial de tecnología financiera descentralizada se valoró en 55,58 mil millones de dólares en 2022 y se proyecta que el mercado crecerá de 59,26 mil millones de dólares en 2023 a 337,04 mil millones de dólares en 2030, exhibiendo una tasa compuesta anual del 28,2% durante el período previsto.

En el alcance del trabajo, hemos incluido soluciones ofrecidas por empresas como Compound Labs, Inc., Dapper Labs, Inc., Moon Pay Limited, Hashflow, Bancor Network, MetaMask, Synthetix y otras. La tecnología financiera descentralizada utiliza tecnología de contabilidad distribuida basada en blockchain para ofrecer servicios que incluyen inversión, préstamos e intercambio de criptoactivos sin depender de la financiación centralizada tradicional. Las finanzas descentralizadas (DeFi) excluyen las tarifas que cobran las instituciones financieras y los bancos por utilizar sus servicios. Además, DeFi respalda el uso de transacciones Peer-to-Peer (P2P). Esta tecnología utiliza dos componentes, aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes para transacciones. Los principales actores que operan en el mercado ofrecen sus soluciones a diversas industrias, como BFSI, venta minorista y comercio electrónico, medios y entretenimiento, automoción y otras.

IMPACTO DEL COVID-19

El mayor interés y la adopción de la plataforma DeFi entre los inversores impulsaron la demanda de productos

La adopción de tecnología cadena de bloques en varias industrias desencadenó la demanda de tecnología financiera descentralizada durante COVID-19. Los inversores esperaron con impaciencia una oportunidad para generar ganancias masivas durante la pandemia, mientras los bancos centrales de todo el mundo habían reducido las tasas de interés para racionalizar las economías. Además, la pandemia provocó una volatilidad generalizada en los mercados, lo que afectó a los mercados financieros tradicionales y a la tecnología financiera descentralizada. Los protocolos DeFi experimentaron fluctuaciones de precios y una mayor volatilidad, lo que afectó el valor de los activos descentralizados y la plataforma de préstamos. A pesar de estos desafíos, la pandemia impulsó la innovación dentro del espacio DeFi. Los desarrolladores y empresarios trabajaron en la creación de nuevas plataformas DeFi, mejorando los protocolos existentes y explorando soluciones novedosas para abordar las limitaciones destacadas por la pandemia. Además, el rápido crecimiento y la popularidad de la tecnología financiera descentralizada atrajeron la atención de los inversores, lo que resultó en inversiones a gran escala en plataformas DeFi. Estos factores provocaron un aumento mundial de la demanda de esta tecnología durante la pandemia.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

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Creciente popularidad del Yield Farming y la Liquidity Mining para impulsar el mercado

La agricultura de rendimiento y la minería de liquidez se convirtieron en tendencias populares en el sector DeFi. Estas prácticas implican que los usuarios proporcionen liquidez a intercambios descentralizados o plataformas de préstamos y obtengan recompensas en forma de tokens adicionales. La agricultura de rendimiento permite a los usuarios maximizar los rendimientos moviendo sus activos entre diferentes protocolos DeFi para capturar los mejores rendimientos. Los beneficios de utilizar la minería de liquidez incluyen altos rendimientos e ingresos pasivos. Además, el valor total bloqueado (TVL) en DeFi también está aumentando exponencialmente hasta alcanzar miles de millones de dólares, que es otra tendencia en el mercado. Este crecimiento demuestra la creciente adopción y el interés en las plataformas DeFi.

FACTORES IMPULSORES

La creciente demanda de banca transparente y peer-to-peer (P2P) para impulsar el crecimiento del mercado

DeFi tiene como objetivo mejorar la eficiencia y la transparencia del mercado proporcionando acceso en tiempo real a datos financieros y transacciones en blockchain. Los usuarios pueden verificar y auditar transacciones, asegurando un mayor nivel de transparencia en comparación con los sistemas financieros tradicionales. Esta transparencia también contribuye al desarrollo de herramientas de auditoría y análisis descentralizados. Además, DeFi empodera a las personas dándoles control sobre sus finanzas y la capacidad de participar en una gama más amplia de actividades financieras. Además, permite a los usuarios administrar sus activos, tomar decisiones de inversión y prestar servicios financieros sin depender de autoridades centralizadas. Desde BFSI hasta el comercio minorista, desde los medios y el entretenimiento hasta la automoción, la tecnología financiera descentralizada se considera un factor importante para producir mejores resultados comerciales. Por lo tanto, se prevé que impulse el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

FACTORES RESTRICTIVOS

La vulnerabilidad de la seguridad y la incertidumbre regulatoria obstaculizarán el crecimiento del mercado

Los protocolos DeFi se basan en la tecnología blockchain, que generalmente se considera segura. Sin embargo, las vulnerabilidades en los contratos inteligentes, las vulnerabilidades de código o los ataques a las redes blockchain subyacentes pueden provocar pérdidas financieras sustanciales. El rápido desarrollo de proyectos DeFi y la presencia de protocolos nuevos y no probados pueden aumentar el riesgo de vulnerabilidades de seguridad y posibles ataques. Además, DeFi opera en una zona regulatoria gris en muchas jurisdicciones. Los reguladores todavía se están poniendo al día con el panorama DeFi en rápida evolución y con las incertidumbres sobre cómo se aplicarán las regulaciones existentes a los protocolos financieros descentralizados. Un mayor escrutinio regulatorio podría potencialmente imponer requisitos de cumplimiento, restringir ciertas actividades o introducir barreras de entrada, lo que podría obstaculizar el crecimiento del mercado de tecnología financiera descentralizada.

SEGMENTACIÓN

Por análisis de componentes

Aumento de la popularidad de las aplicaciones descentralizadas (dApps) entre los usuarios para aumentar el crecimiento del mercado

Según los componentes, el mercado se divide en aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes.

El segmento de aplicaciones descentralizadas (dApps) capturó la participación máxima del mercado en 2022, ya que la mayoría de los usuarios utilizaron dApps para diversos fines, incluidas inversiones. Algunas opciones populares incluyen intercambios descentralizados (DEX), préstamos y empréstitos. Además, estas aplicaciones son fáciles de usar; permiten a los usuarios monitorear periódicamente su desempeño, realizar un seguimiento de cualquier cambio en el mercado en tiempo real y mantenerlos actualizados con los anuncios y las prácticas de seguridad de la dApp. Debido a estas características, la mayor parte de la inversión se realiza mediante el uso de dApps, que desempeñan un papel vital para impulsar el crecimiento del mercado.

Los contratos inteligentes son instrucciones en forma de código informático. Se prevé que los contratos inteligentes crezcan a la CAGR más alta durante el período de pronóstico, ya que son una forma popular de invertir en DeFi. Permite a los usuarios automatizar y ejecutar estrategias de inversión sin depender de papeleo ni intermediarios. Estos contratos se ejecutan mediante la creación de acuerdos digitales para criptomoneda pagos, seguros, apuestas y juegos de azar, intercambios descentralizados y otros.

Por análisis de aplicaciones

Creciente necesidad de gestionar criptoactivos para impulsar el crecimiento del mercado

Según la aplicación, el mercado se clasifica en gestión de activos, cumplimiento y KYT, análisis de datos, pagos y juegos.

La gestión de activos tuvo la mayor cuota de mercado en 2022, ya que estas aplicaciones permiten a los usuarios intercambiar activos directamente desde sus billeteras sin depender de los intercambios centralizados tradicionales. Además, los administradores de activos pueden tokenizar activos y ofrecerlos como oportunidades de inversión, proporcionando propiedad fraccionada, mayor liquidez y funcionalidades programables. Debido a estas características, es probable que obtenga un crecimiento significativo durante el período previsto.

Se espera que el segmento de juegos crezca a una tasa compuesta anual significativa durante el período de pronóstico, ya que brinda nuevas posibilidades para las economías, la propiedad y la interoperabilidad en los juegos. Además, los tokens no fungibles (NFT) han ganado popularidad en el juego de azar sector, lo que permite la propiedad y el comercio de elementos, personajes y activos virtuales únicos en el juego. Los protocolos DeFi permiten la fraccionación y el comercio de NFT, mejorando la liquidez y permitiendo a los jugadores monetizar sus posesiones virtuales.

Por análisis de la industria

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La creciente demanda de la plataforma DeFi para aplicaciones bancarias impulsa el sector BFSI

Por industria, el mercado se clasifica en BFSI, venta minorista y comercio electrónico, medios y entretenimiento, automoción y otros (bienes raíces).

El segmento BFSI tuvo la participación máxima del mercado en 2022, ya que DeFi tiene el potencial de mejorar la inclusión financiera al brindar acceso a servicios financieros a poblaciones no bancarizadas y no bancarizadas a nivel mundial. La plataforma DeFi opera en cadenas de bloques públicas, lo que permite la transparencia y reduce la necesidad de intermediarios. Por lo tanto, la adopción de tecnología financiera descentralizada en BFSI juega un papel importante en la aceleración del crecimiento del mercado.

Se prevé que el segmento automotriz crezca al CAGR más alto en los próximos años, ya que el concepto de tokenización podría aplicarse a los activos automotrices. Al representar la propiedad de un vehículo como un token en una cadena de bloques, podría permitir la propiedad fraccionada y facilitar el comercio de acciones de vehículos. Además, las plataformas DeFi podrían desempeñar un papel importante en los seguros de vehículos basados ​​en el uso, ya que las pólizas de seguro podrían ajustarse dinámicamente en función del uso y comportamiento reales del vehículo. De esta manera, se espera que el creciente uso de plataformas DeFi en la industria automotriz impulse el crecimiento del mercado.

PERSPECTIVAS REGIONALES

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Por regiones, el mercado se ha analizado en América del Norte, América del Sur, Europa, Oriente Medio y África y Asia Pacífico.

América del Norte dominó el mercado mundial de tecnología financiera descentralizada con una participación del 56,94% en 2022. Se espera que Estados Unidos muestre un crecimiento significativo, ya que los inversores y comerciantes estadounidenses han estado participando activamente en proyectos DeFi, particularmente a través de intercambios descentralizados y fondos de liquidez. Además, la disponibilidad de avances tecnológicos y una sólida infraestructura digital en la región impulsa el crecimiento del mercado.

Se espera que Asia Pacífico crezca al CAGR más alto durante el período previsto. Asia Pacífico, que comprende países como China, Japón, Corea del Sur, Singapur y otros, se ha convertido en un importante centro para la innovación de blockchain y criptomonedas, y DeFi ha ganado terreno en la región. Por ejemplo, Singapur se ha establecido como un centro para la innovación blockchain y fintech con regulaciones e iniciativas gubernamentales de apoyo. Otros países como Japón, Corea del Sur y Hong Kong también han mostrado apertura a proyectos de blockchain y criptomonedas, fomentando un entorno propicio para la adopción de DeFi. Por lo tanto, se espera que la creciente adopción de tecnología financiera descentralizada acelere aún más el crecimiento del mercado en Asia Pacífico.

Se espera que Europa crezca a una tasa compuesta anual prominente durante el período previsto. Europa ha estado a la vanguardia en el establecimiento de marcos regulatorios para las criptomonedas y la tecnología blockchain. La Unión Europea (UE) introdujo la Quinta Directiva contra el Lavado de Dinero (AMLD5) y el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que tienen como objetivo proporcionar claridad y regulación para las actividades relacionadas con las criptomonedas, incluido DeFi. Esta claridad regulatoria ha creado un entorno favorable para que los proyectos DeFi operen dentro de los marcos legales de la región.

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Se espera que Oriente Medio, África y América del Sur muestren un crecimiento notable durante el período previsto. La tecnología blockchain y las criptomonedas han experimentado un crecimiento significativo en la región MEA. Los Emiratos Árabes Unidos (EAU), en particular Dubai, han estado explorando activamente la innovación blockchain. Además, en América del Sur, países como Brasil, Argentina y Colombia han visto un creciente interés en las criptomonedas como medio de inversión y depósito de valor, lo que juega un papel vital en el crecimiento significativo del mercado en la región.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave están desarrollando y ampliando sus ofertas de soluciones a nivel mundial

Los actores del mercado están invirtiendo en tecnologías avanzadas, como blockchain, IA, nube y aprendizaje automático , para mejorar las capacidades de sus plataformas. Además, los principales actores del mercado participan en la adopción de diversas estrategias, como fusiones, adquisiciones, colaboraciones y asociaciones, para ampliar la presencia en el mercado.

Lista de empresas clave perfiladas:

• Compound Labs, Inc. (EE. UU.)


• Dapper Labs, Inc. (Canadá)


• Pago lunar limitado (A NOSOTROS.)


• Hashflow (EE. UU.)


• Red Bancor (Suiza)


• MetaMáscara (A NOSOTROS.)


• Uniswap (EE. UU.)


• Aave (Reino Unido)


• SushiSwap (Japón)


• Synthetix (Australia)

DESARROLLOS CLAVE DE LA INDUSTRIA:

• junio 2023 – Compound Labs, Inc. obtuvo 4 millones de dólares en financiación de capital para desarrollar productos financieros regulados para la tecnología blockchain.


• Agosto 2022 – Compound, un protocolo DeFi, lanzó una nueva versión del protocolo llamada Comet. Este protocolo enfatiza la eficiencia del capital, la seguridad y la experiencia de usuario simplificada para pedir prestado y prestar criptomonedas.


• Mayo 2022 – Dapper Labs, Inc. recaudó 725 millones de dólares en fondos para acelerar el crecimiento de su ecosistema blockchain conocido como "Flow". Esta es una de las principales financiaciones para el ecosistema blockchain.


• Mayo 2022 – La plataforma DeFi se vio afectada por el ataque Terra Luna, que causó una pérdida de 40 mil millones de dólares en la industria DeFi. Se considera uno de los principales ataques en el sector DeFi, que colapsó significativamente el mercado global.


• Agosto 2021 – Poly Network, una plataforma financiera descentralizada, fue atacada por piratas informáticos que robaron tokens por valor de más de 600 millones de dólares.

COBERTURA DEL INFORME

Una representación infográfica de Decentralized Finance Technology Market

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El informe de investigación proporciona un análisis detallado del mercado y se centra en aspectos clave como empresas líderes, tipos de productos/servicios y aplicaciones líderes del producto. Además, el informe ofrece información sobre las tendencias del mercado y destaca desarrollos clave de la industria. Además de los factores anteriores, el informe abarca varios factores que contribuyeron al crecimiento del mercado en los últimos años.

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