Taille du marché des logiciels de service de prêt, part et analyse de l'industrie, par composant (solutions et services), par mode de déploiement (sur site et cloud), par type d'entreprise (grandes entreprises et PME), par les utilisateurs finaux (banques, coopératives de crédit , Prêteurs et courtiers hypothécaires, et autres (sociétés de service de prêt)) et les prévisions régionales, 2024-2032

Le logiciel de service de prêt est destiné à aider les prêteurs à augmenter les revenus, à améliorer la satisfaction des clients, à simplifier la gestion du portefeuille et à réduire les dépenses d'exploitation. Cela permet aux créateurs d'hypothèques, aux banques et aux coopératives de crédit d'effectuer une analyse de données opportune et précise relative à la fixation des prix et à l'examen des profils de crédit des clients potentiels.

Le besoin croissant d'automatisation et d'analyse des données stimule la croissance de ce marché. En outre, l'expansion du marché devrait être motivée par la demande croissante de conformité avec plusieurs normes réglementaires des banques et des institutions financières. Selon les experts de l'industrie, en 2023, 63% des participants prévoient de mettre en œuvre des solutions technologiques telles que l'automatisation et l'analyse des données en priorité pour augmenter la compétitivité des services de prêt. La croissance de ce marché est entravée par des préoccupations concernant la sécurité des données et la confidentialité. De plus, une tendance majeure du marché des logiciels de service de prêt est l'intégration croissante du libre-service dans les applications mobiles pour les emprunteurs.

La pandémie Covid-19 a eu un impact significatif sur la croissance du marché mondial des logiciels de service de prêt. Cela était dû à une augmentation du chômage et des pertes d'emplois causées par l'épidémie de pandémie, ce qui a entraîné une baisse de la demande de logements, d'hypothèques et de prêts personnels. Fermetes pendant la pandémie Covid-19, les utilisateurs finaux forcés à collecter des prêts physiquement, ce qui a un impact sur la croissance du marché mondial.

Impact de l'IA génératrice sur le marché des logiciels de service de prêt:

En offrant flexibilité et personnalisation, l’IA générative peut améliorer l’expérience de gestion d’un prêt. L'IA peut faire des recommandations personnalisées et offrir des conseils sur mesure sur les paiements EMI, aidant ainsi les emprunteurs à faire face à des difficultés financières inattendues, en analysant les données et les interactions des clients. Une enquête de Fannie Mae sur le sentiment des prêteurs hypothécaires réalisée en 2024 a révélé que 73 % des prêteurs ont observé que l'application la plus appréciée de Generative AI « améliore l'efficacité opérationnelle » et ont évalué la personnalisation des offres de prêts hypothécaires et l'examen de la conformité comme les cas d'utilisation les plus intéressants.

Dans le logiciel de service de prêt, Gen AI gagne du terrain en raison de divers conducteurs qui en font un outil essentiel pour une meilleure optimisation du portefeuille, une prise de décision et une efficacité opérationnelle améliorée dans le secteur des finances. Les moteurs tels que des sources de données alternatives, l'évolutivité, la personnalisation et d'autres aident cette technologie à gagner du terrain sur le marché.

Informations clés:

Le rapport couvre les informations clés suivantes :

• Indicateurs micro-macroéconomiques

• Moteurs, contraintes, tendances et opportunités        

• Stratégies commerciales adoptées par les acteurs clés

• Impact de l'IA générative sur le marché des logiciels de service de prêt

Segmentation:

Analyse par utilisateur final :

Sur la base de l'utilisateur final, le marché est segmenté en banques, coopératives de crédit, prêteurs hypothécaires et courtiers, et autres. En 2023, le segment des prêteurs hypothécaires et des courtiers a déclaré la plus grande part de marché en raison des règles d'approbation des prêts uniques et des algorithmes d'analyse des risques.

Analyse régionale:

Le marché des logiciels de gestion des prêts est divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud.

L’Amérique du Nord détient la part de marché maximale sur le marché des logiciels de gestion des prêts. L'expansion du marché est motivée par le développement du secteur bancaire et la culture croissante des start-up fintech, l'adoption croissante de logiciels de gestion de prêts dans plusieurs secteurs et la demande croissante de solutions et de services rentables. En outre, la région a bénéficié d’une attention accrue portée à l’introduction de solutions et de services logiciels de gestion des prêts. De plus, aux États-Unis, les prêts personnels et immobiliers augmentent et les clients exigent un processus de règlement de prêt solide.

Distribution des logiciels de gestion de prêts, par région

• Amérique du Nord - 35%


• Amérique du Sud – 8%


• Europe - 25%


• Moyen-Orient et Afrique – 12 %


• Asie-Pacifique - 20%

Acteurs clés :

Le rapport fournit les profils d'acteurs clés tels qu'Applied Business Software, Inc., Neofin (Security), Bryt Software LLC, C-Loans, Inc., Imphasys Software, FICS, Fiserv, Inc., Shaw Systems Associates, LLC, Goldpoint Systems, Inc., Grants Gestion System (GMS) et Lender clé en main.

Développements clés de l'industrie:

• En mars 2024, Bain Capital Tech Opportunities, un investisseur mondial en logiciels, a annoncé avoir accepté d'investir dans Finova, un acteur de services de logiciels et de montage d'épargne et de prêts hypothécaires, et d'acquérir cette activité de logiciels. Bain Capital a l'intention d'offrir à ses clients existants et potentiels une large gamme de produits grâce à la combinaison de ces deux investissements tout en poursuivant ses investissements dans les deux plateformes.


• En février 2024, Sagent, une entreprise soutenue par des technologies financières améliorant le service hypothécaire pour les prêteurs et les banques, a lancé la Dara, une plate-forme logicielle hypothécaire. Cette décision était destinée à combiner toutes les données et les expériences des utilisateurs pour les propriétaires et les agents des services tout au long du cycle de vie des services.