導入モデル別 (オンプレミスおよびクラウドベース)、機能別 (リスク管理、顧客サービス、コンプライアンスと規制、資産管理など) による銀行市場の AI 市場規模、シェア、業界分析。テクノロジー別 (チャットボット/仮想アシスタント、不正行為の検出と防止、顧客関係管理、プロセス自動化、予測分析など)、および地域別の予測、2024 ～ 2032 年

人工知能 (AI) は、さまざまな分野にわたって前例のない変化を推進しています。 AI を活用した深刻な革命が起こっている業界の 1 つが銀行分野です。 AI ベースのシステムは、銀行が顧客エクスペリエンスを向上させ、リスクを管理し、市場動向を追跡し、予測分析を実行し、反復的なプロセスを自動化するのに役立ちます。 Ernst & Young Global Limited による「2023 Financial Services GenAI Survey」によると、調査対象となった金融機関のリーダーの約 99% が、自社に AI を導入していると回答しました。リーダーのほぼ 87% が、AI によって顧客とクライアントのエクスペリエンスが大幅に向上すると信じていると述べています。 Temenos の「銀行業務のゲームチェンジャー – 金融サービスにおける AI」レポートによると、銀行部門の IT リーダーの約 81% が、AI から価値を解き放つことが勝者と敗者を分けると指摘しています。これらすべての数字は、銀行部門がサービス、効率、生産性を向上させるために急速に AI に移行していることを示唆しています。   

銀行部門における AI の導入の増加は、不正行為の検出と防止、顧客エクスペリエンス、リスク管理、データ主導の意思決定の重要性が高まっていることが主な原因です。銀行部門における詐欺事件は世界中で急速に増加しています。例えば、インド準備銀行（RBI）によると、インドの銀行部門は24年度上半期に14,483件の不正行為を報告したが、前年同期は5,396件だった。不正行為の検出と防止は、今日の銀行業務において最も重要な能力の 1 つであり、銀行の長期的な健全性にとって不可欠です。

新型コロナウイルス感染症のパンデミックにより、デジタル バンキング サービスの改善、顧客サポートの自動化、不正行為の検出を目的として、銀行業務における AI の導入が加速しました。しかし、経済的な不確実性と顧客行動の変化により、銀行はコスト削減策を優先するようになり、場合によっては AI 投資戦略や実装のペースに影響を及ぼしました。

重要な分析情報

このレポートでは、次の重要な洞察がカバーされています。

• ミクロ・マクロ経済指標


• 推進要因、制約、トレンド、機会


• 主要企業が採用したビジネス戦略


• 主要企業の統合 SWOT 分析

セグメンテーション

テクノロジー別の分析

銀行市場における AI は、チャットボット/仮想アシスタント、不正行為の検出と防止、顧客関係管理、プロセスの自動化、予測分析などに分類されます。世界中で金融詐欺が増加しているため、不正検出および防止セグメントが市場を支配しています。不正行為の検出および防止テクノロジーは、機械学習アルゴリズムを利用して膨大な量の取引データをリアルタイムで分析し、不正行為を示すパターンを特定します。これらのシステムは、異常を検出し、疑わしい取引にフラグを立ててリスクを軽減し、セキュリティを強化して顧客の資産を保護します。

地域分析

銀行市場における世界的な AI は、北米、南米、ヨーロッパ、中東とアフリカ、アジア太平洋の 5 つの地域に分かれています。北米は、急速な技術進歩、不正行為の懸念の高まり、厳格な規制順守により、市場で最も高いシェアを占めています。この地域の銀行は先進テクノロジーを早期に導入しており、その結果、AI ツールに対する高い需要が生じています。 AI を活用した分析により、銀行は膨大な顧客データから実用的な洞察を得ることができ、データに基づいた意思決定、リスク管理、製品イノベーションが可能になります。

アジア太平洋地域は、急速に成長する経済と堅調なデジタル変革により、銀行市場における AI の最高の CAGR を示しています。この地域の銀行は、進化する顧客の期待に応え、変化する市場力学に適応するためにデジタル トランスフォーメーションを進めており、デジタル バンキング、チャットボット、仮想アシスタント向けの AI テクノロジーへの投資を推進しています。

銀行市場における AI の世界分布（地域別）

• 北米 – 32%


• 南米 – 7%


• ヨーロッパ – 24%


• 中東とアフリカ – 12%


• アジア太平洋 – 25%

主要なプレーヤーを取り上げます

このレポートには、IBM Corporation、Streebo Inc.、Pandorabots、Infosys Limited、Experian、DICEUS、Wipro、Kiya.ai などの主要企業のプロフィールが含まれています。

主要な業界の発展

• 2023 年 11 月: 英国の銀行 NatWest Group は、顧客との人間のような会話を可能にするチャットボットの最新バージョンを発表しました。 Cora+ という名前のこの仮想アシスタントは、生成 AI を利用して、顧客のクエリに対してより自然な回答を提供します。

2023 年 9 月: Intellect Global Transaction Banking (iGTB) は、コマーシャルおよびコーポレート バンキング向けの AI ソリューションである iGTB Copilot を発表しました。 iGTB Copilot は Microsoft Azure OpenAI サービスを組み合わせて、顧客エクスペリエンスを強化し、銀行の生産性を向上させます。