실시간 지불 시장 규모, 주식 및 산업 분석, 지불 유형 (P2P), 사람 투 사람 (P2B), 비즈니스 투 비즈니스 (B2B) 등, 배치 (온-프레미스 및 클라우드), Enterprise Type (중소 기업 (SMES) 및 대기업 (BFSI, 소매 및 ENOCOM, IT & TELECOR, IT & TELECOM, GROVER,, GROVER,, GROVER,, worlor,) 관광 및 기타) 및 지역 예측, 2025-2032

글로벌 실시간 지불 시장 규모는 2024 년에 249 억 9 천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2032 년까지 2025 년 3,160 억 달러에서 2032 년까지 284,49 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR 35.4%를 나타 냈습니다.

실시간 지불 (RTP)은 즉각적인 계정 대응 자금 이체에 사용되는 결제 처리 네트워크이며 즉시 수신자가 제공합니다. RTP 시스템은 전통적인 지불 방법과 대조되며, 이는 정착하는 데 몇 시간 또는 며칠이 걸릴 수 있습니다. 이 시스템은 즉각적인 확인과 자금에 대한 액세스를 제공하여 개인과 기업 모두의 효율성과 편의성을 향상 시키도록 설계되었습니다.

• FIS 2022 보고서에 따르면, 실시간 지불 응용 프로그램은 고객의 요구를 충족시키기 위해 다른 비즈니스 세로의 60 개 이상의 국가에서 살고 있습니다. 이를 통해 RTP 솔루션에 대한 수요가 생성됩니다. 전 세계 고객에게 원활한 거래 경험을 제공합니다.

마찬가지로, 여러 국가의 정부가 지불 산업 전반에 걸쳐 혁신을 가져 오기 위해 취한 규제 이니셔티브와 금융 포용의 인기가 높아지고 고객이 원격 영역에서 은행 서비스에 액세스 할 수 있도록 금융 포용의 인기가 높아짐에 따라 시장의 성장을 추진할 것입니다.

Covid-19 Pandemic 강제 정부는 전 세계의 정부가 폐쇄를 이행하도록했다. 이 상황은 은행, 가맹점 및 고객의 디지털화 수요를 향상시켜 지불 생태계의 혁신을 가져오고 지불 거래 프로세스를 디지털 환경으로 전환하여 수익원을 확보하는 것을 목표로했습니다. 2021 년 Globaldata 및 ACI 전 세계 보고서에 따르면, Covid-19 Pandemic 기간 동안,이 기간은

생성 AI의 영향

Gen AI-integrated RTP 솔루션은 뱅킹 효율성을 높이고 데이터 중심 결정을 내릴 수 있습니다

Generative AI는 데이터 무결성, 품질 및 규제 준수 (GDPR 및 CCPA)를 보장하여 민감한 고객 정보를 보호하고 마케팅 데이터 활용의 균형을 유지함으로써 전통적인 트랜잭션 프로세스의 운영 효율성에 혁명에 중점을 둡니다. 인공 지능 (AI) 및 머신 러닝 (ML)과 같은 최첨단 기술은 의심스러운 활동의 실시간 모니터링 및 탐지에 중요한 역할을하여 거래의 안전을 보장합니다.

• 2023 년의 연구 설문 조사에 따르면 미국, 아시아 태평양 및 EMEA의 54%가 AI 기술을 구현하고 있으며 61%는 gen ai 2024에서 유전자의 통합을 의미 할 것임을 나타내겠습니다. 지불 은행 업계의 보조 및 운전 자동화.

따라서 Gen AI와 RTP 솔루션의 통합이 증가하는 것은 은행 프로세스의 효율성을 높이는 것으로 추정되며, 이는 은행이 데이터 중심 결정을 크게 도울 수 있도록 도와줍니다.

실시간 지불 시장 동향

시장 성장을 주도하기 위해 RTP와 AI 및 ML 기술의 통합 성장

AI 기반 예측 분석 및 챗봇은 고객 서비스 및 선호도와 일치하는 즉각적인 지원 및 맞춤형 서비스를 제공하고 있습니다. AI 중심 챗봇은 24/7 지원을 제공하고, 문제를 신속하게 해결하고, 일반적인 질문에 대답함으로써 고객 서비스의 얼굴을 바꾸고 있습니다. 이러한 발전은 효율성을 높이고 모니터링하고 인적 오류를 크게 줄입니다. 그들은 또한 지불 사기를 감지하는 데 도움을주고 있습니다.

예를 들어,
• 예를 들어, 2023 년 7 월 Mas 이 파트너십은 실시간 지불 사기를 줄이는 것을 목표로합니다.

인공 지능과 기계 학습 기술을 통합함으로써 비즈니스는 결제 프로세스에서 변화를 경험하고 있습니다. 이러한 기술은 지불 작업을 더 매끄럽게 만들고 전 세계 고객에게 개선 된 경험을 제공하는 데 도움이됩니다. 이러한 요인들은 예측 기간 동안 시장의 성장을 촉진 할 것입니다.

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실시간 지불 시장 성장 요소

시장 성장을 주도하기 위해 스마트 폰의 확산 증가

NFC (Near-Field Communication) 기술의 통합 증가와 원활한 펀드 거래를위한 사람들의 디지털 통화 수요 증가는 예측 기간 동안 실시간 지불 솔루션의 채택을 주도 할 것입니다. 스마트 폰 의 사용량 증가는 특수 모바일 애플리케이션을 통해 지불을 수락하기 위해 비즈니스 재무를 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 휴대 전화의 사용은 외부 결제 인프라 및 하드웨어의 사용을 제거하여 결제 프로세스의 복잡성을 크게 줄입니다. 또한 5G 인터넷 서비스가 증가함에 따라 상인과 고객의 지불 애플리케이션에 대한 접근성을 향상시켜 비접촉식 실시간 지불을합니다.

• Internet and Mobile Association of India Report 2022에 따르면 인도의 인터넷 사용자의 수는 2023 년까지 8 억 8 천만 명에이를 것으로 예상됩니다. 인터넷 사용자의 성장으로 인도의 모바일 지갑 사용자의 수가 증가하여 2025 년까지 9 억 9 천만 명에이를 것으로 예상됩니다.
.

디지털 기술의 통합 증가는 금융 기관 간의 디지털 혁신을 가속화하고 있으며, 이는 디지털 생태계 개발에 중요한 역할을합니다. 따라서 스마트 폰의 통합이 증가하는 것은 예측 기간 동안 실시간 지불 시장 성장을 추진할 핵심 요소입니다.

제한 요인

시장 성장을 방해하기위한 데이터 유출 및 보안 문제 증가

소비자는 제 3 자 모바일 서비스 제공 업체가 재무 데이터에 액세스 할 수 있다는 두려움 때문에 실시간 결제 네트워크를 사용하는 것에주의를 기울입니다. 또한, 신원 도용 및 데이터 유출의 위험은 향후 증가 할 것으로 예상됩니다. 이는 공개 Wi-Fi, 약한 암호 및 피싱 공격을 사용하기 때문입니다. 또한 사기꾼은 소매점에서 자신의 코드로 실시간 지불을 대체하여 고객이 상인 대신 사기꾼에게 무의식적으로 지불하도록 이끌어줍니다.

이러한 요소가 함께 RTP 시스템의 위험을 증가시켜 시장의 확장을 방해 할 것입니다.

실시간 지불 시장 세분화 분석

지불 ### 791454 분석

모바일 지갑과 은행을 사용한 P2P 지불 거래 증가

지불 ### 791454, 시장은 사람과 사람 (P2P), 비즈니스에서 사람 (P2B), 비즈니스 투 비즈니스 (B2B) 및 기타로 나뉩니다.

P2P (Person-to-Person) 부문은 2024 년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록 할 것으로 예상됩니다. 비접촉식 지불 솔루션, 모바일 지갑 및 온라인 뱅킹 앱의 채택은 언제 어디서나 지불 거래를 수행하여 세그먼트의 성장을 향상시킵니다. 따라서 Digitally Powned Payment Solutions의 사용은 사용자 경험을 향상시켜 실시간 결제 솔루션에 대한 수요를 불러 일으키고 부문의 성장을 추진합니다.

• 분석가의 설문 조사에 따르면, 여러 디지털 플랫폼을 사용하는 은행 및 금융 서비스 제공 업체와 국내 및 국제 회사의 지불 거래가 증가하는 것은 예측 기간 동안 P2P 지불에 대한 수요를 높이는 핵심 요소입니다.

개인 간 비즈니스 (P2B) 세그먼트는 예측 기간 동안 두 번째로 빠른 CAGR을 기록합니다. 이는 전자 상거래 부문의 모바일 기반 거래가 증가했기 때문에 비즈니스 및 고객의 RTP 솔루션에 대한 수요가 높아집니다.

배치 분석

클라우드 기반 실시간 결제를 빠르게 채택하여 지불 운영 프로세스를 자동화 할 수 있습니다

배치에 의해 시장은 온 프레미스 및 클라우드로 분리됩니다.

클라우드 기반 RTP 솔루션 세그먼트는 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록하는 것으로 추정됩니다. 단일 액세스 지점에서 글로벌 연결이 향상된 클라우드 기반 RTP 솔루션과 운영 비용이 낮아지면 결제 네트워크의 성능을 향상시키는 데 도움이 될 수 있습니다. 클라우드 기술을 실시간 결제 응용 프로그램과 통합하면 부가가치 지불 서비스의 가용성을 보장하고 부문의 성장을 주도합니다.

온-프레미스 부문은 2024 년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 중간 정도의 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 온 프레미스 소프트웨어는 설치 및 유지 관리 비용이 많이 들며 정기적 인 업그레이드, 지원 및 사용자 정의가 필요합니다. 이로 인해 시간이 지남에 따라 소프트웨어의 운영 비용이 증가했습니다. 따라서 클라우드 기반 소프트웨어에 비해 온 프레미스 소프트웨어에 대한 수요가 낮습니다.

운영 비용과 시간을 줄이기 위해 중소기업에 의한 실시간 지불을 채택하는 데있어 시장 성장

Enterprise ### 791454에 의해 시장은 중소 기업 (SME) 및 대기업으로 나뉩니다.

중소 기업 (SMES) 부문은 예측 기간 동안 가장 빠른 CAGR을 등록하는 것으로 추정됩니다. 중소기업은 지불 작업을 전통적인 종이 기반 인보이스에서 디지털 방법으로 전환하고 있습니다. 중소기업들 사이에서 디지털 기술 채택을 강화하여 비용을 절약하고 다양한 산업 분야의 지불 거래 성능을 향상시킬 수 있습니다. 이들은 예측 기간 동안 중소기업 부문의 성장을 촉진 할 것으로 예상되는 요인입니다.

또한

대규모 기업 부문은 2024 년에 실시간 지불 시장 점유율을 지배했습니다. 많은 대기업들이 결제 처리 효율성을 향상시키기 위해 실시간 결제 기술에 투자하고 있습니다. 또한, 대기업에 빠른 지불 옵션을 제공하기 위해 대규모 소매점 간 RTP 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 대기업들 사이에서 RTP 채택을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

산업 분석

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소매 및 전자 상거래 부문의 즉각적인 지불에 대한 수요 증가 실시간 결제 솔루션의 사용 강화

산업별로 시장은 BFSI, 소매 및 전자 상거래로 나뉘어져 있습니다. it & Telecom , 공무원, 건강 관리, 에너지 및 유틸리티, 여행 및 관광 및 기타.

소매 및 전자 상거래 부문은 2024 년 시장을 이끌었으며, 전 세계 수익의 30.0% 이상을 차지했으며 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록 할 것으로 예상됩니다. 가맹점과 소매 업체의 즉각적인 결제 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 실시간 결제 솔루션의 사용이 가속화되었습니다. RTP 솔루션의 사용량 증가는 효율적이고 비용 효율적인 결제 방법을 제공함으로써 소매 업체에게 경쟁 우위를 제공합니다. 고객은 주로 모바일 뱅킹을 선호하며, 이는 예측 기간 동안 소매 및 전자 상거래 부문의 성장을 주도하는 중요한 요소입니다.

예를 들어
• , RBI (Reserve Bank of India)와 싱가포르 (MAS)의 금전적 당국은 두 국가 간의 국경 간 지불을 단순화하기 위해 실시간 소매 지불 링크를 공개했습니다. 이 링크를 통해 두 국가의 판매자는 전자 지갑 및 은행 계좌를 통해 자금을 이체 할 수 있으며 무역 활동에 더 많은 기여를 할 수있는 기회를 제공합니다.
.

BFSI 세그먼트는 예측 기간 동안 두 번째로 빠른 성장률을 경험하도록 설정되었습니다. 전 세계 은행은 고객 경험을 향상시키기 위해 실시간 결제 솔루션을 도입하고 있습니다. 편리하고 빠른 펀드 거래에 대한 소비자 수요를 증가 시키면 전통적인 지불 방법에 대한 RTP 솔루션의 채택이 촉진됩니다. 예를 들어, 인도에서는 UPI (Unified Payments Interface)가 인도 지불 솔루션을 제공하는 주요 플랫폼입니다.

지역 통찰력

시장은 북미, 남아메리카, 유럽, 중동 및 아프리카 및 아시아 태평양 지역에서 연구되며 각 지역은 국가 전체에서 더 많이 연구됩니다.

이 시장의 지역 분석에 대한 자세한 정보를 얻으려면, 무료 샘플 요청

북아메리카는 시장 점유율이 가장 높았으며 2024 년 시장 성장에 기여했습니다. 여러 국가의 소매 업체와 상인들 사이의 실시간 B2B 거래가 증가하면 예측 기간 동안 북아메리카의 RTP 시장의 성장이 향상 될 것입니다. 또한 은행 업계에서 디지털 기술의 채택이 증가하는 것은 미국, 캐나다 및 멕시코와 같은 국가에서 사용되는 은행 앱을 디지털화하는 것을 목표로합니다. 이 요소는 예측 기간 동안 실시간 지불 시장 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

• 연구에 따르면, 미국은 한 달 당 실시간 지불 거래에서 33 위를 차지했습니다. 미국의 실시간 지불 거래는 2019 년 7 억 7,300 만 달러에서 2024 년까지 42 억 달러로 성장하는 것으로 추정됩니다.

또한, 지역 전역의 여러 국가의 Fiserv, Inc., Mas

아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록하는 것으로 추정됩니다. 이는 고급 디지털 기술을 통합함으로써 정부가 은행 업계의 디지털화를 가져 오기 위해 정부의 투자와 지출이 증가하기 때문입니다. 이것이 예측 기간 동안이 지역의 시장 성장을 주도하는 데 도움이되는 주요 요인입니다. 인도, 중국 및 일본과 같은 국가는 경제 유동성이 높아지고 있습니다. 이로 인해 예측 기간 동안 시장의 성장이 이루어졌습니다. 예를 들어,

• 2022 년 ACI 전세계 조사에 따르면 인도는 글로벌 실시간 지불 거래의 46%를 책임지고 RTP 솔루션 및 서비스 제공 업체의 확실한 리더로 남아 76.8%의 성장률을 보였습니다.

유럽은 예측 기간 동안 적당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. Apple Pay, Vodafone, Payconiq, Advanzia Bank 및 많은 유럽 국가와 같은 회사의 투자가 증가함에 따라 다양한 산업 전반에 걸쳐 모바일 트랜잭션을 촉진하고 있습니다. 또한 모바일 기반 거래는 은행의 성과를 향상시키기위한 매체 역할을하여 지역 시장의 성장을 가속화합니다.

중동 및 아프리카는 인터넷의 침투 증가와 모바일 결제 응용 프로그램을 제공하기 위해

남아메리카는 비접촉식 지불에 대한 수요 증가와 브라질 및 아르헨티나와 같은 국가에서 스마트 폰 채택이 증가함에 따라 개발 단계에 있습니다. 이러한 요소는 예측 기간 동안이 지역에서 RTP 솔루션의 채택을 촉진 할 것입니다.

주요 업계 플레이어

시장 확산을 돕기위한 주요 기업의 기술 개발

시장에서 운영되는 회사에는 ACI 전세계 ACI, Financial Software & Systems Pvt. Ltd., Fiserv, Inc., MasterCard, Visa, FIS 및 Novopayment, Inc.. 전 세계적으로 운영을 향상시키기 위해 파트너십, 제품 출시, 투자, 인수 및 합병과 같은 다양한 전략적 방법을 사용하고 있습니다.

최고 실시간 지불 회사 목록 :

• ACI 전세계 (U.S.)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (인도)
• Fiserv, Inc. (U.S.)
• Finastra (영국)
• MasterCard, Inc. (U.S.)
• Visa, Inc. (U.S.)
• fis (U.S.)
• nium pte. Ltd. (싱가포르)
• novopayment, Inc. (U.S.)
• PayPal Holdings, Inc. (U.S.)
• Volante Technologies, LLC (U.S.)

주요 산업 개발

• 2024 년 7 월 : Affin Group은 실시간 지불 소프트웨어 제공 업체 인 ACI Worldwide와 파트너십을 맺어 은행의 지불 기능을 혁신했습니다. 이 파트너십을 통해 회사는 말레이시아 기업의 지불 프로세스를 크게 개선하고 간소화하는 새로운 엔터프라이즈 결제 플랫폼을 개발하는 것을 목표로합니다.
• 2024 년 6 월 : 페루의 중앙 예비 은행 (BCRP)은 NIPCI International Payments Limited (NIPL)와 파트너십을 맺어 페루에서 UPI (Unified Payments Interface)와 유사하게 페루에 실시간 지불 시스템을 구축했습니다. 이 파트너십을 통해 회사는 비즈니스와 개인 간의 즉각적인 지불을위한 효율적이고 신뢰할 수있는 지불 플랫폼을 개발하는 것을 목표로합니다. 또한 국내 및 국제 지불 네트워크의 상호 운용성과 연결성을 개선 할 수 있습니다.
• 2024 년 6 월 : 금융 기술 회사 인 Bitpanda는 Deutsche Bank와 파트너십을 맺어 독일 전역에서 Bitpanda 사용자의 수신 및 발신 거래에 대한 실시간 지불 솔루션을 제공했습니다. 이 RTP 솔루션은 독일 국제 은행 계좌 번호 (IBAN)에 액세스하여 향상된 속도와 효율성으로 더 나은 사용자 경험을 제공합니다.
• 2024 년 1 월 : MasterCard는 Clearing House (TCH)와 파트너십을 맺어 비즈니스, 소비자 및 정부가 주로 사용하는 RTP 기능을 향상 시켰습니다. 이 회사는 TCH의 RTP 네트워크를 사용하여 고객의 금융 기관을위한 실시간 계정 기술을 개발할 것입니다.
• 2021 년 8 월 : JPMorgan Chase & Co.는 "Pay for Pay"라는 새로운 실시간 지불 서비스를 공개했으며,이를 통해 기업 고객은 웹 사이트 또는 응용 프로그램을 사용하여 은행의 5,700 만 명의 소매 고객에게 지불금을 보낼 수 있습니다.
.

보고서 적용 범위

시장에 대한 연구에는 전 세계적으로 눈에 띄는 영역이 포함되어 독자들이 업계의 수직에 대한 지식을 향상시킬 수 있도록 도와줍니다. 또한이 보고서는 가장 최근의 산업 개발에 대한 통찰력과 전 세계적으로 신속하게 채택되는 첨단 솔루션 분석을 제공합니다. 또한 성장 자극 요인과 한계 중 일부를 강조하여 독자가 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻을 수 있습니다.

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• 공부 기간: 2019-2032
• 기준 연도:2024
• 과거 데이터: 2019-2023
• 페이지 수: 120

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