Tamanho do mercado de banco como serviço, participação e análise de impacto COVID-19, por tipo (banco como serviço baseado em API e banco como serviço baseado em nuvem), por tamanho da empresa (grande empresa e pequena e média empresa), por usuário final (Bancos, FinTech Corporations, NBFC e outros), Previsão Regional, 2024-2032

Banco como serviço (BaaS) é a oferta de promoção de produtos e serviços bancários por meio de distribuidores terceirizados. O BaaS é possibilitado pela integração perfeita de empresas não bancárias com infraestrutura financeira regulamentada, oferecendo novas propostas especializadas e colocando-as no mercado mais rapidamente. Oferece novas propostas, baseadas na especificidade e na agilidade, substituindo assim as ofertas existentes e desagregando muitos elementos lucrativos da cadeia de valor bancária tradicional no processo. Além disso, os bancos mais pequenos e as tecnologias FinTechs estão inicialmente a dominar o mercado, incluindo os bancos históricos que estão agora a começar a aumentar o seu investimento significativo num modelo único do tipo API com participantes recentes, incluindo o BBVA e a Goldman Sachs, que lançou o seu próprio novo portal BaaS para programadores.

O sistema bancário como serviço (BaaS) permite que instituições não bancárias forneçam importantes serviços financeiros aos seus consumidores sem quaisquer regras ou regulamentos. Além disso, para adquirir estes serviços, a organização deve necessitar das licenças e regulamentos bancários necessários relativos a questões de capital e branqueamento de capitais. Com a adoção da digitalização no setor bancário, empresas de diferentes setores, como retalho e bens de consumo, estão a descobrir novas formas de expandir a sua base de clientes e fornecer-lhes um serviço mais personalizado. A adoção de serviços de internet oferece melhores possibilidades de interação com as empresas, permite que os usuários participem da melhoria de produtos e serviços.

Considerando que a plataforma BaaS se tornou um elemento-chave para o open banking, onde os bancos disponibilizam suas APIs para desenvolvedores externos para ajudá-los a construir novos serviços e oferecer mais opções aos titulares de contas, criando transparência financeira. Além disso

Em março de 2021, de acordo com a análise de Oliver Wyman, o sistema bancário como serviço proporciona novas receitas. Ele permite que os provedores de serviços financeiros aproveitem o modelo BaaS para gerar novas receitas.

Além disso, o alto custo associado à adoção da tecnologia BaaS e o aumento dos ataques cibernéticos podem impedir o crescimento da indústria. Por outro lado, estima-se que a crescente demanda por BAAS melhore os valores dos negócios deverá oferecer oportunidades lucrativas para o crescimento da indústria durante o período de previsão.

Impacto da COVID-19 no Banco como Mercado de Serviços

Espera-se que a pandemia da COVID-19 tenha impacto na economia global, juntamente com os mercados financeiros, incluindo os serviços bancários. Devido à pandemia, os bancos e os seus utilizadores começaram a utilizar ferramentas digitais para operar diferentes funções de forma integrada. A crise da COVID-19 forçou os bancos e os seus utilizadores a adotarem ferramentas e processos digitais para compensar o encerramento de agências, escritórios e call centers. Além disso, com o aumento da adoção do comércio eletrónico, o número de transações online também aumentou durante o surto de COVID-19.

Os líderes dos bancos enfrentaram dificuldades em equilibrar a abordagem tradicional à gestão do risco com a necessidade de responder rapidamente, o que criou mudanças enormes no seu ambiente operacional. Portanto, a atividade cibernética criminosa, incluindo ataques de phishing e fraudes, aumentou o número de funcionários trabalhando remotamente.

Além disso, espera-se que os bancos e as indústrias FinTech forneçam pagamentos seguros sem contacto para acelerar o seu processo de transação de pagamento. No entanto, a crise da COVID-19 obrigou os bancos a melhorar as suas capacidades técnicas para proteger os sistemas contra ataques cibernéticos e lidar com os desafios do crédito ao consumo.

Principais insights

O relatório cobrirá os seguintes insights principais:

• Indicadores Micro Macroeconômicos.


• Drivers, restrições, tendências e oportunidades.


• Estratégias de Negócios Adotadas pelos Jogadores.


• Impacto do COVID-19 no mercado bancário como serviço.


• Análise SWOT Consolidada do Key Player.

Análise por usuário final

Com base no usuário final, o mercado é categorizado em várias categorias, incluindo Bancos, FinTech Corporations, NBFC e outros (Governo). O banco é responsável pela maior participação de mercado do setor. As tecnologias FinTech tornaram-se um catalisador para intensificar a concorrência no setor bancário.

Os bancos Neo estão ganhando participação de mercado ao atender os usuários com taxas muito mais baixas. Actuam como uma ponte entre os serviços oferecidos pelos bancos tradicionais e as expectativas crescentes dos clientes da nova era. Portanto, são as capacidades dos sistemas bancários modernos que permitem aos recém-chegados perturbar mercados estagnados e criar valor através da rápida integração e retenção de clientes.

Os NFBCs FinTech representam um setor de empresas financeiras não bancárias que utilizam novas tecnologias financeiras para conduzir serviços financeiros. A NFBC está adotando plataformas BaaS para oferecer serviços de pagamento. O BaaS pode ser disponibilizado vinculando-se diretamente a um banco.

Análise Regional

Para obter insights abrangentes sobre o mercado, Pedido de Personalização

A América do Norte domina o mercado bancário como serviço durante o período de previsão. Além disso, com a crescente adoção de tecnologias fintech em países desenvolvidos como México, Canadá e EUA e a presença de vários intervenientes importantes no mercado, como Green Dot Corporation (EUA), PayPal (EUA), Moven (EUA) e Square Inc. (EUA) estão impulsionando o crescimento do mercado. O uso crescente de serviços financeiros, como transferências de dinheiro on-line, pagamentos móveis e transferências peer-to-peer, que oferecem aos usuários uma melhor experiência bancária, estão contribuindo para o crescimento global do mercado bancário como serviço na região.

A distribuição do mercado bancário como serviço por região de origem é a seguinte:

• América do Norte – 35%


• América do Sul – 10%


• Europa – 22%


• Médio Oriente e África – 7%


• Ásia-Pacífico – 26%

Principais participantes cobertos

O relatório incluirá participantes importantes como Bankable, BBVA, ClearBank, Green Dot., MatchMove Pay Pte. Ltd, Pi1, SolarisBank, Starling Bank, Square Inc., Bnkbl Ltd, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Green Dot., Project Imagine Ltd, Treasury Prime e outros.

Segmentação

Desenvolvimento chave da indústria

• Fevereiro de 2022 – Fiserv Inc. adquirida com Finxact solução baseada em nuvem para aumentar a transformação bancária digital para clientes. Estas tecnologias bancárias ajudam a aumentar a inovação em várias soluções de pagamentos e serviços financeiros para fintech e instituições financeiras.


• Setembro de 2022 – A TCS anunciou que o OFEK de Israel selecionou o Banking Services Bureau (BSB) desenvolvido pela TCS BaNCS, para atingir seus objetivos de crescimento e transformação.