银行业人工智能市场规模、份额和行业分析，按部署模型（本地和基于云）、功能（风险管理、客户服务、合规与监管、财富管理等）；按技术（聊天机器人/虚拟助理、欺诈检测和预防、客户关系管理、流程自动化、预测分析等）和区域预测，2024-2032 年

人工智能 (AI) 正在推动各个行业发生前所未有的变化。银行业是正在经历一场深刻的人工智能革命的行业。基于人工智能的系统正在帮助银行增强客户体验、管理风险、跟踪市场趋势、执行预测分析以及自动化重复流程。根据安永全球有限公司的“2023 年金融服务 GenAI 调查”，约 99% 的受访金融机构领导者表示，他们的组织正在部署人工智能。近 87% 的领导者表示，他们相信人工智能可以显着改善客户和客户体验。根据 Temenos 的《银行业游戏规则改变者——金融服务中的人工智能》报告，约 81% 的银行业 IT 领导者指出，释放人工智能的价值将决定输家和赢家。所有这些数字表明，银行业正在迅速转向人工智能，以提高服务、效率和生产力。   

银行业越来越多地采用人工智能，主要归因于欺诈检测和预防、客户体验、风险管理和数据驱动决策的重要性日益增加。世界各地银行业的欺诈案件正在迅速增加。例如，根据印度储备银行 (RBI) 的数据，印度银行业在 2024 财年上半年报告了 14,483 起欺诈案件，而去年同期为 5,396 起。欺诈检测和预防是当今银行业最关键的能力之一，对于银行的长期健康发展至关重要。

COVID-19 大流行加速了人工智能在银行业的采用，以改善数字银行服务、自动化客户支持并检测欺诈。然而，经济的不确定性和不断变化的客户行为导致银行优先考虑节省成本的措施，在某些情况下影响了人工智能投资策略和实施速度。

主要见解

该报告涵盖以下主要见解：

• 微观宏观经济指标
• 驱动因素、限制因素、趋势和机遇
• 主要参与者采取的业务策略
• 主要参与者的综合 SWOT 分析

细分

技术分析

银行市场中的人工智能分为聊天机器人/虚拟助理、欺诈检测和预防、客户关系管理、流程自动化、预测分析等。由于全球金融欺诈的增加，欺诈检测和预防领域占据了市场主导地位。欺诈检测和预防技术利用机器学习算法实时分析大量交易数据，识别表明欺诈活动的模式。这些系统可以检测异常情况、标记可疑交易、降低风险、增强安全性并保护客户的资产。

区域分析

全球银行业人工智能市场分布于北美、南美、欧洲、中东及非洲、亚太五个地区。由于快速的技术进步、日益严重的欺诈问题以及严格的监管合规性，北美在市场上占有最高的份额。该地区的银行是先进技术的早期采用者，因此对人工智能工具的需求很高。人工智能驱动的分析为银行提供来自大量客户数据的可行见解，从而实现数据驱动的决策、风险管理和产品创新。

由于经济快速增长和强劲的数字化转型，亚太地区的银行市场人工智能复合年增长率最高。该地区的银行正在进行数字化转型，以满足不断变化的客户期望并适应不断变化的市场动态，从而推动对数字银行、聊天机器人和虚拟助理的人工智能技术的投资。

全球银行业市场人工智能分布（按地区）

• 北美 – 32%
• 南美洲 – 7%
• 欧洲 – 24%
• 中东和非洲 – 12%
• 亚太地区 – 25%

涵盖的关键参与者

该报告包括 IBM Corporation、Streebo Inc.、Pandorabots、Infosys Limited、Experian、DICEUS、Wipro 和 Kiya.ai 等主要参与者的简介。

主要行业发展

• 2023 年 11 月：英国银行 NatWest Group 推出了最新版本的聊天机器人，可以与客户进行类似人类的对话。这个名为 Cora+ 的虚拟助理由生成式 AI 提供支持，可以更自然地回答客户的疑问。     
• 2023 年 9 月：Intellect Global Transaction Banking (iGTB) 推出了 iGTB Copilot，这是一种针对商业和企业银行业务的人工智能解决方案。 iGTB Copilot 结合了 Microsoft Azure OpenAI 服务，以增强客户体验并提高银行的工作效率。