保险分析市场规模、份额和行业分析，按部署（云和本地）、按企业类型（大型企业和中小企业 (SME)）、按应用（索赔流程优化、欺诈检测和风险评估、客户）参与度和保留率等），按最终用户（保险公司、政府机构等）划分，以及 2024 年 � 2032 年区域预测

2023 年全球保险分析市场规模为 126.5 亿美元，预计将从 2024 年的 145 亿美元增长到 2032 年的 447.7 亿美元，预测期内（2024-2032 年）复合年增长率为 15.1% 。保险分析使用保险行业内先进的数据分析和建模技术，从大量数据中提取有价值的见解。它包括收集、处理和解释与保单持有人、索赔、风险管理和其他保险相关流程相关的数据。采用保险分析的主要目标是加强决策、提高运营效率、有效管理风险以及更深入地了解客户行为。

随着保险行业竞争的加剧，为了在全球市场上获得竞争优势，对分析解决方案的需求往往会增加。企业正在采用可扩展且高效的解决方案来管理日益增长的风险、应对灾难并满足监管管理要求。此外，由于消费者倾向于全天候（24/7）接收来自不同公司的在线报价和定制保险解决方案，因此行业参与者之间出现了竞争。日益激烈的竞争加速了主要市场参与者对保险分析的采用。这些是推动市场增长的一些关键因素。

COVID-19 大流行对市场产生了深远的影响。保险公司依赖数据驱动的洞察力，这增加了保险行业对分析解决方案的需求。该技术在帮助保险公司评估大流行带来的独特风险并开发有效风险管理的预测模型方面发挥了重要作用。总体而言，事实证明，保险分析是保险公司应对 COVID-19 挑战、促进创新和增强行业弹性的重要工具。

保险分析市场趋势

通过保险分析工具增加人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 的实施，以增加对解决方案的需求

人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 在分析中的日益采用正在重塑保险业。保险公司正在利用这些技术的力量从数据中获得更深入的见解，简化运营并增强客户体验。人工智能和机器学习算法用于更准确的风险评估，使保险公司能够开发个性化的保险产品和定价模型。例如，

• 2022 年 6 月，人工智能和分析提供商 SAS 收购了 Kamakura Corporation，该公司提供专业软件、数据和咨询服务，为银行、保险公司等金融组织提供支持、资产管理公司和养老基金，有效管理各种金融风险。

通过自动化，索赔处理变得更快、更高效，从而减少了管理开销。此外，这些技术对于欺诈检测至关重要，可以迅速识别索赔数据中的违规行为。人工智能驱动的聊天机器人提供即时帮助并提高整体客户满意度，客户服务正在发生革命性的变化。通过预测分析，承保流程变得更加敏捷，使保险公司能够主动满足客户需求。

因此，上述因素正在改变保险行业的根本性变化，使其更加以数据为中心、以客户为中心、更加高效。

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保险分析市场增长因素

对数据驱动决策的需求激增，以推动市场增长

保险行业对数据驱动决策的需求不断增长，这是一个关键的市场驱动力。保险公司正在认识到海量数据在评估风险、优化承保流程、检测欺诈和增强客户体验方面的价值。通过投保人、物联网 (IoT) 设备和外部来源生成的大量数据为深入了解客户行为和风险因素提供了机会。因此，保险公司正在投资先进的分析工具和平台，以有效地利用这些数据。例如，

• 根据行业专家的说法，90% 的保险专业人士和企业分析人士都强调保险分析在推动其组织的数字化转型工作中的作用。

此外，监管要求和准确报告的需求鼓励保险公司采用分析解决方案来实现合规性。

因此，对数据驱动和基于证据的决策需求的增长是推动保险分析市场增长的主要因素。

限制因素

缺乏资源和有限的能力阻碍市场增长

保险行业产生大量数据，包括客户信息、理赔数据、市场趋势等。管理、处理这些数据并从中提取有价值的见解可能很复杂，特别是对于数据分析能力有限的保险公司而言。此外，保险公司还处理敏感的客户信息和严格的数据保护法（例如 GDPR），这些法律要求严格遵守。确保分析流程符合这些法规，同时提供有意义的见解需要大量的努力和资源。因此，缺乏资源和大量努力预计将限制市场增长。

保险分析市场细分分析

按部署分析

基于云的解决方案为推动细分市场增长提供的优势

我们的研究表明，部署是在云端和本地实施的。云部署主导了市场，预计在整个预测期内将以最高的复合年增长率增长，因为它提供了可扩展性，使保险公司能够根据需要扩展其分析能力，而无需对基础设施提出大量前期要求。此外，基于云的解决方案提供实时数据处理和分析，对于在快节奏的保险行业中做出及时决策至关重要。

按企业 type 分析

由于分析能力能够处理不断增加的生成数据量，大型企业将主导市场

根据我们的研究，这些解决方案被大型企业和中小企业所使用。大型企业部门预计将主导市场，因为它们处理大量数据，而分析可以帮助他们理解这些信息，以提高风险评估和承保准确性。此外，分析使大型企业能够识别索赔数据的趋势和模式，帮助他们更有效地检测欺诈行为，从而推动该细分市场的增长。

另一方面，中小型企业部门预计在保险行业采用分析方面将以最高的速度增长，因为他们越来越认识到数据驱动的见解对于做出明智决策、管理风险和优化他们的保险报告。此外，技术进步使小型企业更容易获得和负担得起保险分析解决方案。

按应用分析

越来越多地使用保险分析来最大限度地减少欺诈活动，从而推动索赔流程优化细分市场的增长

根据我们的研究，市场具有特定的应用，包括索赔流程优化、欺诈检测和风险评估、客户参与和保留等。索赔流程优化部分拥有最高的市场份额，因为它旨在简化和增强整个索赔流程，通过自动化日常任务和减少欺诈索赔来节省成本。此外，它还可以加快理赔流程，从而显着提高客户满意度，从而增加保单续保。

随着保险公司越来越认识到以客户为中心的战略在竞争格局中的关键作用，客户参与和保留部分预计将以最高的速度增长。通过更好地利用分析来了解客户的行为、偏好和需求，保险公司可以定制其产品、通信和服务，以创造更加个性化和有吸引力的体验。此外，这些工具使保险提供商能够主动识别可能导致客户流失的潜在问题。通过检测不满意信号，保险公司可以及时提供相关产品进行干预，从而提高客户满意度和保留率。

按最终用户分析

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增加风险管理和客户满意度分析的使用，以推动保险公司细分市场的增长

根据我们的研究，市场有特定的最终用户，包括保险公司、政府机构等。在预测期内，保险公司细分市场占有最高的市场份额。由于保险公司严重依赖数据来做出有关风险评估、定价、索赔处理和客户服务的明智决策，因此保险公司部门预计将快速增长。这些工具使保险公司能够从其庞大的数据存储库中提取有价值的见解，从而实现更准确的承保和增强的风险管理，通过优化定价提高盈利能力并减少欺诈。

政府机构占据第二大份额，因为它们越来越多地采用保险分析来增强运营、节省成本并为公众提供更好的服务。

区域见解

根据我们的报告，对五个地区的市场进行了研究，包括北美、南美、欧洲、中东和非洲以及亚太地区。这些地区进一步分为领先国家。

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北美拥有最高的市场份额，因为保险公司利用分析工具评估潜在风险并主动增强保单持有人的安全。这些先进的工具需要进行广泛的数据研究和细致的处理，以产生精确的决策见解，推动该地区的扩张。此外，保险行业内尖端分析的重大技术进步和投资对保险分析市场份额做出了重大贡献。例如，

• 2023 年 5 月，分析解决方案提供商 SAS 计划在三年内投资 10 亿美元，开发满足行业特定要求的增强型分析解决方案。此外，SAS 将致力于为银行、保险、政府、零售、医疗保健、制造、电信/媒体等行业挑战提供定制解决方案。

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亚太地区是增长最快的地区，各国政府通过先进的分析工具积极支持和推动保险业发展，最终提高了其业务收入。由于保险技术的迅速采用，该地区将加速增长。此外，强劲的经济扩张、快速的数字化以及基于云的服务的广泛采用为该地区的市场提供了巨大的增长机会。

由于保险行业的技术不断进步，欧洲的地位日益突出。保险公司、政府机构、政党管理者、经纪人和咨询公司越来越多地采用保险分析技术来管理风险。欧洲保险公司使用分析工具来降低监管风险并降低索赔处理成本，进一步推动了这一趋势，从而促进了该地区的工业增长。

南美洲、中东和非洲预计将缓慢增长，因为这些地区的保险分析仍在发展，各国开始认识到在保险行业利用分析的重要性。

保险分析市场主要公司名单

主要参与者推出新产品以巩固其市场地位

该市场的主要参与者正在积极创建先进的解决方案来满足客户的需求，并专注于增强现有的产品组合以提供灵活的解决方案。此外，这些组织还积极寻求协作、收购和合作伙伴关系，以增强其产品供应。

保险公司可以使用数据分析来了解有关客户行为的更多信息，并提供适合其需求的解决方案。这些分析提供商与多家公司签订合同以支持其 IT 软件和服务。随着公司转向数字技术，扩展空间更大，保险分析解决方案需要变得更加一致。参与者倾向于投资于其产品的创新，以满足保险行业不断变化的需求。

主要公司简介：

• IBM 公司（美国）
• Tableau Software, LLC（美国）
• Wipro（印度）
• LexisNexis Risk Solutions（美国）
• Vertafore, Inc.（美国）
• SAS Institute Inc.（美国）
• Verisk Analytics, Inc.（美国）
• ExlService Holdings, Inc.（美国）
• Altair Engineering Inc.（美国）
• 穆迪分析公司（美国）

主要行业发展：

• 2024 年 1 月：Insurity 宣布推出一款人工智能驱动的分析解决方案，声称该解决方案将彻底改变财产和意外伤害保险公司的决策。 Insurity 的分析解决方案使网络运营商能够更深入地了解其投资组合、提高损失率并实现更深入的细分。
• 2023 年 8 月：IBM 和 FGH Parent, L.P.（及其子公司“Fortitude Re”）改变了 Fortitude Re 的人寿保险保单。它将通过实施其他自动化工具和开发的人工智能技术来帮助服务运营，以实现最高水平的性能。
• 2023 年 6 月：iPipeline 和 Vertafore 联手简化保险公司和独立代理人的人寿保险分销。此次合作旨在简化和改进提供人寿保险保单的流程，使所有相关方都能更高效、更方便地获得保单。
• 2023 年 6 月：Verisk 与以色列 Kyndryl Technology 合作推出了先进的保险欺诈分析解决方案。该创新解决方案将 Kyndryl 强大的云计算能力与 Veriks 广泛的领域知识相结合，可快速获取涉及人身伤害的新汽车保险索赔，这是以色列的强制性保险组成部分。其主要目标是识别潜在的欺诈指标。
• 2023 年 4 月：Guidewire 推出了 Garmisch 解决方案，通过 Guidewire 云控制台为开发人员提供自助服务工具，使保险公司能够快速建立数字索赔流程。 Garmisch 包含适用于主要全球数据平台的即用型连接器，可加快组织获取洞察的速度。
• 2023 年 4 月：Verisk 推出了创新的评级即服务 (RaaS) 解决方案，旨在改变保险产品创新。这种基于云的评级引擎使保险公司无需投入大量时间收集和更新评级。相反，保险公司通过 API 向 Verik 提供相关评级输入。这种方法简化了评级流程并实现了现代化，从而提高了保险公司的效率。
• 2023 年 3 月：LexisNexis Risk Solutions 升级了人工智能驱动的家庭保险解决方案，以增强和加速家庭保险的承保流程。他们的目标是利用数据和高级分析提供有价值的见解，帮助企业和政府组织降低风险并做出更好的决策，最终使个人受益。

报告覆盖范围

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该报告对市场进行了详细分析，重点关注领先公司、产品/服务 type 以及产品的领先应用等关键方面。此外，该报告还提供了对市场趋势的洞察，并重点介绍了行业的关键发展。除了上述因素外，报告还涵盖了近年来推动市场增长的几个因素。

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