贷款服务软件市场规模、份额和行业分析，按组件（解决方案和服务）、按部署模式（本地和云）、按企业类型（大型企业和中小企业）、按最终用户（银行、信用社） 、抵押贷款机构和经纪人以及其他（贷款服务公司））以及区域预测，2024-2032 年

贷款服务软件旨在帮助贷方增加收入、提高客户满意度、简化投资组合管理并降低运营费用。这使得抵押贷款发起人、银行和信用合作社能够及时、准确地进行与价格设定和检查潜在客户信用状况相关的数据分析。

对自动化和数据分析不断增长的需求正在推动该市场的增长。此外，银行和金融机构对遵守多种监管标准的需求不断增长，预计将推动市场扩张。据行业专家称，到2023年，63%的参与者计划优先实施自动化和数据分析等技术解决方案，以提高贷款服务竞争力。该市场的增长受到对数据安全和保密性的担忧的阻碍。此外，贷款服务软件市场的一个主要趋势是越来越多地将自助服务集成到借款人的移动应用程序中。

COVID-19 大流行对全球贷款服务软件市场的增长产生了重大影响。这是由于疫情爆发导致失业率上升和失业，导致住房、抵押贷款和个人贷款的需求减少。 COVID-19 大流行期间的停工迫使最终用户亲自收取贷款，影响了全球市场的增长。

生成式人工智能对贷款服务软件市场的影响：

通过提供灵活性和个性化，生成式人工智能可以增强贷款服务的体验。人工智能可以针对 EMI 付款提出个性化建议并提供量身定制的建议，通过分析客户数据和互动，帮助借款人应对意外的财务困难。房利美 (Fannie Mae) 2024 年抵押贷款人情绪调查发现，73% 的贷款人认为 Generative AI 最有价值的应用是“提高运营效率”，并将定制抵押贷款产品和合规审查评为最具吸引力的用例。

在贷款服务软件中，gen AI 由于各种驱动因素而受到关注，这使其成为金融领域更好的投资组合优化、决策和提高运营效率的重要工具。替代数据源、可扩展性、个性化等驱动因素正在帮助该技术在市场上获得吸引力。

主要见解：

该报告涵盖以下主要见解：

• 微观宏观经济指标

• 驱动因素、限制、趋势和机遇        

• 主要参与者采取的业务策略

• 生成式人工智能对贷款服务软件市场的影响

分段：

最终用户分析：

根据最终用户，市场分为银行、信用合作社、抵押贷款机构和经纪人等。 2023 年，由于独特的贷款审批规则和风险分析算法，抵押贷款机构和经纪人细分市场占据了最大的市场份额。

区域分析：

贷款服务软件市场分为五个地区：北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美。

北美在贷款服务软件市场中拥有最大的市场份额。市场扩张的推动因素包括银行业的增长和金融科技初创文化的发展、多个行业采用贷款服务软件的增加以及对具有成本效益的解决方案和服务的需求不断增长。此外，该地区还受益于对贷款服务软件解决方案和服务的日益重视。此外，在美国，个人和住房贷款不断增加，客户要求健全的贷款结算流程。

按地区划分的贷款服务软件分布

• 北美 – 35%
• 南美洲 – 8%
• 欧洲 – 25%
• 中东和非洲 – 12%
• 亚太地区 – 20%

关键人物：

该报告提供了主要参与者的概况，例如 Applied Business Software, Inc.、Neofin (SECURITY)、Bryt Software LLC、C-Loans, Inc.、Emphasys Software、FICS、Fiserv, Inc.、Shaw Systems Associates、 LLC、GOLDPoint Systems, Inc.、赠款管理系统 (GMS) 和 TurnKey Lender。

主要行业发展：

• 2024 年 3 月，全球软件投资者 Bain Capital Tech Opportunities 宣布同意投资软件服务及储蓄和抵押贷款发放服务公司 Finova，并收购该软件业务。贝恩资本打算通过这两项投资的结合为现有和潜在客户提供广泛的产品，同时继续对这两个平台进行投资。
• 2024 年 2 月，金融科技软件支持的 Sagent 为贷方和银行升级抵押贷款服务，推出了抵押贷款软件平台 Dara。此举旨在整合房主和服务商整个服务生命周期的所有数据和用户体验。