حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب النشر (SaaS/المستضافة والمرخصة)، حسب النوع المصرفي (البنوك الكبيرة (أكثر من 30 مليار دولار أمريكي في الأصول)، والبنوك متوسطة الحجم (10 مليار دولار أمريكي إلى 30 مليار دولار أمريكي في الأصول)، والبنوك الصغيرة (5 مليار دولار أمريكي إلى 10 مليار دولار أمريكي في الأصول)، والبنوك المجتمعية (أقل من 5 مليار دولار أمريكي في الأصول)، والاتحادات الائتمانية)، حسب المستخدم النهائي (الأفراد) الخدمات المصرفية، والخزينة، والخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الثروات)، والتوقعات الإقليمية، 2026 - 2034

حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

تم تقييم حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية العالمية بالدولار الأمريكي19.67مليار دولار في عام 2025. ومن المتوقع أن ينمو السوق بالدولار الأمريكي23.16مليار دولار في عام 202683.78مليار بحلول عام 2034، بمعدل نمو سنوي مركب قدره17.40٪ خلال فترة التوقعات. سيطرت أمريكا الشمالية على السوق العالمية بحصة42.20٪ في عام 2025. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن ينمو سوق البرمجيات المصرفية الأساسية في الولايات المتحدة بشكل كبير، ليصل إلى قيمة تقديرية تبلغ 15,870.0 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032.

البرامج المصرفية الأساسية هي نظام مركزي يمكّن البنوك والمؤسسات المالية من إدارة عملياتها الأساسية، بما في ذلك إدارة الحسابات والمعاملات والقروض والودائع وتفاعلات العملاء. فهو يتيح للبنوك تقديم خدمات مصرفية سلسة عبر فروع وقنوات رقمية متعددة. يوفر البرنامج فوائد متعددة، مثل الخدمات المصرفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وإدارة البيانات المركزية، والمعاملات الأسرع، وقابلية التوسع، والامتثال التنظيمي. يلعب هذا النظام دورًا حاسمًا في الخدمات المصرفية الحديثة من خلال تبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء والدعمالخدمات المصرفية الرقميةتحويل.

أجبر جائحة كوفيد-19 العديد من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى وموظفيها على اعتماد سياسة WFH (العمل من المنزل). تسببت أزمة كوفيد-19 في تحول كبير في السوق المالية العالمية، حيث كانت الصناعة المالية تتصارع مع التغيرات المفاجئة في أسعار الفائدة وتأجيل دفع الإيجار. وبالتالي، كان من الصعب على العديد من المؤسسات المالية والبنوك استعادة التغييرات في السيناريو العام لإدارة الائتمان والقروض بسبب الوباء. وفقًا لتقرير تأثير فيروس كورونا (COVID-19) الصادر عن IDC، أفاد أقل من 20% من المؤسسات المالية على مستوى العالم بعودتها إلى "الوضع الطبيعي الجديد". بالإضافة إلى ذلك، كشفت الدراسة أن 89% من البنوك في أمريكا الشمالية و83% من البنوك في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا تواصل تعزيز المرونة التشغيلية. وفي المقابل، استأنفت 77% من البنوك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث كان للوباء تأثير سابق، تركيزها على الابتكار وتنفيذ الحلول المصرفية الأساسية للمشاريع التحويلية طويلة الأجل.

تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي

يؤدي الطلب المتزايد على روبوتات الدردشة المتقدمة والمساعدين الافتراضيين المدعمين بالذكاء الاصطناعي إلى دفع نمو السوق

الذكاء الاصطناعي التوليدييتيح التخصيص الفائق من خلال تحليل بيانات العملاء لتقديم منتجات وتوصيات ونصائح مالية مخصصة. تتعامل روبوتات الدردشة المتقدمة والمساعدين الافتراضيين المدعمة بالذكاء الاصطناعي مع استفسارات العملاء، وتوفر الدعم في الوقت الفعلي، وتحسن رضا العملاء. تستفيد البنوك من الأنظمة المصرفية الأساسية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي لتحسين كفاءة العمليات المصرفية وتعزيز تجارب المستخدم. على سبيل المثال،

• في مايو 2024: كشفت شركة Temenos عن حل جديد للذكاء الاصطناعي للمنصة المصرفية. يمكن دمج هذا الحل مع حل Temenos Core والتخفيف من الجرائم المالية (FCM). سيؤدي تكامل تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى تغيير الطريقة التي تتعامل بها البنوك مع بياناتها، ويعزز الربحية والإنتاجية لتحقيق عائد كبير على الاستثمار.
• في أكتوبر 2023: أطلقت شركة Sopra Banking Software، وهي شركة مقرها فرنسا، نظامًا مصرفيًا أساسيًا مدعومًا بالذكاء الاصطناعي. تم تطويره لتمكين البنوك من تعزيز خدماتها الرقمية. يتيح نظام الذكاء الاصطناعي هذا للنظام المصرفي الأساسي للعملاء اعتماد الحل بسرعة مع تقليل التكلفة الإجمالية للملكية (TCO).

ديناميكيات السوق

محركات السوق

يؤدي الطلب المتزايد على SaaS والحلول المستندة إلى السحابة إلى دفع نمو السوق

أحد المحركات الرئيسية لنمو سوق البرمجيات المصرفية الأساسية هو الاعتماد المتزايد علىادارة العلاقات معالمنصات المصرفية القائمة على السحابة والتي يقدمها كبار موفري البرامج مثل Finastra وFIS Global وTemenos AG. تتيح هذه المنصات السحابية للمؤسسات المصرفية مراقبة المدفوعات والمعاملات والعمليات المالية الأخرى بكفاءة. إن الطلب على تعزيز الإنتاجية والكفاءة التشغيلية يغذي توسع السوق. للحصول على ميزة تنافسية، يقوم اللاعبون الرئيسيون بإطلاق منتجات جديدة بنشاط. على سبيل المثال،

• في يناير 2023، استحوذت شركة Kwara للتكنولوجيا المالية ومقرها كينيا على IRNET Coop لنشر منصة مصرفية أساسية قائمة على السحابة. كما أتاح هذا الاستحواذ إمكانية الوصول إلى قاعدة المستهلكين الحالية لـ IRNET، حيث كانت شركة تابعة للاتحاد الكيني لتعاونيات الادخار والائتمان (KUSCC). وتهدف هذه التطورات إلى تسريع اعتماد السحابة بين المؤسسات، مما يوفر وظائف مصرفية شاملة للمستهلكين.

قيود السوق

إن تزايد المخاوف المتعلقة بالخصوصية وانتهاكات البيانات في القطاع المصرفي الأساسي يعيق نمو السوق

يظل أمن البيانات أولوية قصوى بالنسبة للمسؤولين التنفيذيين في القطاع المصرفي حيث تستمر المؤسسات المالية في مواجهة التهديدات السيبرانية المتزايدة. على الرغم من الاستفادة من المنصات الرقمية المتقدمة، تظل البنوك ومقدمو الخدمات المالية عرضة للهجمات الإلكترونية وخروقات البيانات، مما يشكل مخاطر كبيرة على سوق البرمجيات المصرفية الأساسية. على سبيل المثال،

• وفقًا لتقرير تكلفة خرق البيانات لعام 2024 الصادر عن شركة IBM، تتكبد الشركات المالية متوسط ​​خسارة قدرها 5.9 مليار دولار أمريكي لكل خرق للبيانات، وهو ما يزيد بنسبة 28% عن المتوسط ​​العالمي. وتمثل الجهات الفاعلة الخبيثة 48% من الهجمات على القطاع المالي، في حين أن 33% منها تنتج عن خطأ بشري.

يؤدي التقارب بين مخاوف الخصوصية وتعقيد البرامج ونقاط الضعف الأمنية إلى إبطاء نمو السوق. معالجة هذه التحديات من خلال تعزيزالأمن السيبرانيوستكون التدابير والتشفير والحلول القائمة على الامتثال حاسمة لاستدامة توسع السوق.

فرص السوق

يؤدي دمج RegTech في الخدمات المصرفية الأساسية إلى خلق فرصة محتملة لنمو السوق

يؤدي دمج التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) في الأنظمة المصرفية الأساسية إلى تغيير الطريقة التي تدير بها البنوك المخاطر، وأتمتة عمليات التحقق من الامتثال، وتبسيط عمليات إعداد التقارير. ومن خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات المتقدمة،RegTechيعزز الامتثال التنظيمي والكفاءة التشغيلية مع تقليل التدخل اليدوي. تتبنى البنوك في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد RegTech لضمان الامتثال للوائح المحلية والعالمية المتطورة. يساعد دمج هذه الحلول في الأنظمة المصرفية الأساسية على أتمتة سير عمل الامتثال وتخفيف المخاطر وتعزيز الشفافية. على سبيل المثال:

• ايه سي آي العالميةتوفر الحلول التي تدمج مراقبة الامتثال في الوقت الفعلي، واكتشاف الاحتيال، وقدرات مكافحة غسيل الأموال (AML) في المنصات المصرفية الأساسية.

ومع استمرار تطور المشهد التنظيمي، يمثل تكامل RegTech فرصة كبيرة للبنوك للبقاء ممتثلة وخفض التكاليف وتعزيز الكفاءة التشغيلية.

اتجاهات سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

أدى الميل نحو التحول الرقمي إلى تسريع نمو السوق

في مشهد التكنولوجيا المالية، أصبح البرنامج جزءًا رئيسيًا منالتحول الرقميمن البنوك حول العالم. وبينما تسعى المؤسسات المالية إلى تحسين الكفاءة التشغيلية، وتعزيز تجربة العملاء، والامتثال للوائح، أصبح اعتماد الأنظمة المصرفية الأساسية ضرورة استراتيجية.

أحد أهم عوامل السوق التي تؤثر على اعتماد الخدمات المصرفية الأساسية هو التسارع السريع للتحول الرقمي في القطاعات المصرفية. نظرًا لأن البنوك تواجه ضغوطًا متزايدة من العملاء ذوي الخبرة الرقمية والمنافسين في مجال التكنولوجيا المالية، فإن البنوك التقليدية تستثمر بكثافة في الأنظمة المصرفية الأساسية الحديثة. ولا تشكل هذه المنصات العمود الفقري للعمليات المصرفية اليومية فحسب، بل تعمل أيضًا كمحفزات للابتكار. على سبيل المثال:

• وفي يناير 2024، كشف الرئيس التنفيذي لبنك أوف أمريكا، بريان موينيهان، عن خطة الشركة الطموحة لاستثمار 3.8 مليار دولار أمريكي في المبادرات التكنولوجية، مما يدل على التزامها بالابتكار والتحول الرقمي في القطاع المصرفي.

يستمر الطلب على الحلول المصرفية المرنة والفعالة والتي يسهل الوصول إليها في الارتفاع في السوق. مع تحول البنوك نحو الاستراتيجيات الرقمية أولاً، يقدم السوق فرصًا كبيرة للإيرادات، مما يدفع النمو والابتكار للصناعة طويلة المدى

تحليل التجزئة

بواسطة رؤى النشر

تزايد الحاجة إلى نماذج الاشتراك أدى إلى زيادة الطلب على SaaS/عمليات النشر المستضافة في القطاعات الرئيسية

بناءً على النشر، ينقسم السوق إلى SaaS/Hosted ومرخص.

ومن بين هذه البرامج، تشير التقديرات إلى أن SaaS/المستضافة تمتلك أكبر حصة في سوق البرمجيات المصرفية الأساسية67.54% في 2026مع أعلى معدل نمو سنوي مركب في فترة الدراسة المقدرة. ويعزى هذا النمو إلى الطلب المتزايد من جانب المؤسسات على الأنظمة المصرفية القائمة على السحابة. ومن شأن مثل هذه الحلول أن تساعد المستخدمين النهائيين على تحسين الأنشطة المصرفية، بما في ذلك حساب الفوائد، وخدمة القروض، ومعالجة عمليات السحب والودائع. وفقًا لتقرير مستقبل السحابة في الخدمات المصرفية، فإن 60% من البنوك في أمريكا الشمالية تعمل على زيادة استثماراتها السحابية في السنوات القادمة. وبالمثل، فإن 82% في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا و83% في مناطق آسيا والمحيط الهادئ للاستثمارات السحابية توجه السوق نحو نمو صحي في اعتماد السحابة.

ومن المتوقع أن يصور الترخيص نموًا جذريًا بسبب الاعتماد المتزايد على الحلول المصرفية المرخصة لتقليل المخاوف الأمنية والتكاليف التشغيلية. يركز المستخدمون النهائيون على تنفيذ العديد من المحركات المصرفية المرخصة لتنفيذ الأنشطة المالية دون الحاجة إلى معالجات الدفع. على سبيل المثال، Finacle هو منتج برمجي مصرفي أساسي مرخص تقدمه شركة Infosys والذي يوفر وظائف مصرفية رقمية عالمية لمختلف البنوك.

حسب رؤى نوع المصرفية

إن الحاجة المتزايدة لنظام مصرفي مركزي في البنوك الكبيرة تدفع نمو السوق

بناءً على النوع المصرفي، تتم دراسة السوق إلى البنوك الكبيرة، والبنوك متوسطة الحجم، والبنوك الصغيرة، والبنوك المجتمعية، والاتحادات الائتمانية.

استحوذت البنوك الكبيرة على أكبر حصة في السوق30.66%في عام 2026، وذلك بسبب الالتزام الصارم بالمتطلبات التنظيمية المتنوعة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. البنوك الكبيرة قادرة على التعامل مع ملايين المعاملات يوميًا، وبالتالي، يلعب نشر النظام المصرفي المركزي دورًا مهمًا في تعزيز نمو السوق.

تركز البنوك المجتمعية في جميع أنحاء العالم بشكل رئيسي على اعتماد الحلول المصرفية الرقمية لتزويد عملائها بتجربة الخدمات المالية المتقدمة تقنيًا. ونتيجة لذلك، من المتوقع أن تنمو البنوك المجتمعية بأعلى معدل نمو سنوي مركب يبلغ 18.8٪ خلال الفترة المتوقعة.

بواسطة رؤى المستخدم النهائي

الخدمات المصرفية للشركات تكتسب المزيد من الاهتمام من خلال زيادة اعتماد النظام المصرفي المتقدم

بناءً على المستخدم النهائي، تتم دراسة السوق في الخدمات المصرفية للأفراد والخزانة والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الثروات.

من المرجح أن يحتفظ قطاع الخدمات المصرفية للشركات بالحصة المهيمنة27.14% في 2026.خلال الفترة المتوقعة. ونظرًا للاعتماد المتزايد على برامج الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بين المستخدمين، فإن الخدمات المصرفية للشركات قادرة على تتبع ومراقبة الأنشطة المصرفية في الوقت الفعلي.

من المتوقع أن يُظهر قطاع إدارة الثروات أعلى معدل نمو ومن المتوقع أن يكتسب زخمًا في السنوات القادمة. العوامل الرئيسية لنمو هذا القطاع هي زيادة الرقمنة وأتمتة العمليات وزيادة الطلب على وحدات الاستثمار. علاوة على ذلك، من المتوقع أن يؤدي التنفيذ المتزايد لهذه الحلول المصرفية عبر الخدمات المصرفية للأفراد والخزينة إلى دفع نمو السوق.

التوقعات الإقليمية لسوق البرمجيات المصرفية الأساسية

واستنادًا إلى التحليل الإقليمي، تتم دراسة السوق في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أمريكا الشمالية

أمريكا الشمالية سيطرت على السوق بقيمة 8.31 مليار دولار أمريكي في عام 2025 و9.6 مليار دولار أمريكي في عام 2026. ويتصدر السوق في أمريكا الشمالية سوق البرمجيات المصرفية، وذلك بسبب الاستثمارات التي تقوم بها البنوك الحكومية والمؤسسات المالية. يركز اللاعبون الرئيسيون في السوق على تطوير حلول البرامج المصرفية الأساسية المتقدمة لتقديم الخدمات في جميع أنحاء العالم. كما تستثمر البنوك الحكومية والمؤسسات المالية في دول مثل الولايات المتحدة وكندا بشكل كبير في اعتماد الخدمات المصرفية الأساسية. كما أن هذه البلدان لديها عدد كبير من مقدمي خدمات البرامج والخدمات المصرفية الأساسية. ومن المتوقع أن يصل حجم سوق الولايات المتحدة إلى 6.83 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026. على سبيل المثال،

• في يناير 2024: دخلت شركة Temenos AG وشركة Deloitte US في شراكة لتوفير حلول تكنولوجية لمساعدة المؤسسات المالية الأمريكية على تسريع تحديث الخدمات المصرفية والمدفوعات الأساسية في السحابة بتكلفة أقل.

استحوذت الولايات المتحدة على أكبر حصة سوقية في عام 2024. ومن المرجح أن يستثمر اللاعبون الرئيسيون في جميع أنحاء الولايات المتحدة في البرامج المصرفية الأساسية من خلال المشاركة بنشاط مع مزودي تكنولوجيا الابتكار. من المرجح أن يؤدي العدد المتزايد من التطبيقات المصرفية عبر الإنترنت والمؤسسات المالية والتطورات في التكنولوجيا السحابية إلى تعزيز نمو السوق الأمريكية.

أوروبا

ومن المتوقع أن تغطي أوروبا حصة كبيرة من سوق البرمجيات المصرفية الأساسية. ويعود هذا النمو إلى الاعتماد المتزايد على الخدمات السحابية، وزيادة توليد البيانات في القطاع المصرفي والمالي، وتزايد الإنفاق الحكومي والعام على اعتماد التطبيقات المصرفية المتقدمة. من المتوقع أن يصل سوق المملكة المتحدة إلى 1.38 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، بينما من المتوقع أن يصل سوق ألمانيا إلى 1.18 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026. على سبيل المثال،

• وفقًا للمنظمات الأوروبية، تقوم حوالي 70% من المؤسسات في أوروبا بنقل أعباء عملها إلى السحابة. ويُعزى ذلك في المقام الأول إلى تحسين التكلفة بسبب استخدام السحابة، وقد قامت حوالي 50% من المؤسسات بنشر استراتيجية السحابة أولاً لزيادة كفاءة الأعمال.

سيؤدي ذلك إلى خلق فرص سوقية متنوعة للاعبين الرئيسيين لتوسيع عروض البرامج المصرفية الأساسية الخاصة بهم في جميع أنحاء المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإسبانيا وإيطاليا ودول أخرى.

آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن ينمو سوق آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. تعمل الحكومات والبنوك في المنطقة على تحديث بنيتها التحتية المصرفية بشكل نشط لتعزيز الكفاءة التشغيلية والامتثال التنظيمي وتجربة العملاء. على سبيل المثال، تعمل الحكومات في الهند وإندونيسيا والفلبين على الترويج للخدمات المصرفية للأشخاص الذين لا يستخدمون النظام المصرفي. يؤدي هذا العامل إلى زيادة الطلب على حلول البرامج المصرفية الأساسية الفعالة من حيث التكلفة.

الشرق الأوسط وأفريقيا

وفي الشرق الأوسط وأفريقيا، يمر السوق بمرحلة ناشئة، وذلك بسبب العدد المتزايد من الشركات المصرفية الناشئة ذات الاستخدام النهائي والمؤسسات المالية المحلية. كما أن رؤية الحكومات لاستراتيجيات التنويع الاقتصادي مثل رؤية المملكة العربية السعودية 2030، ورؤية الكويت 2035، ومبادرة الحكومة الذكية في الإمارات العربية المتحدة، تدفع البنوك نحو التحول الرقمي. ومن المتوقع أن يصل سوق اليابان إلى 1.21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل السوق الصيني إلى 2.45 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن يصل سوق الهند إلى 0.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

أمريكا الجنوبية

يمر سوق أمريكا الجنوبية بمرحلة تطور، وذلك بسبب ارتفاع الاستثمار الذي تقوم به الحكومة والجهات الفاعلة الرئيسية في قطاعات مثل البنوك والتمويل. ويشهد القطاع المصرفي في هذه المنطقة تحولاً رقمياً كبيراً، حيث تقوم البنوك بتحديث بنيتها التحتية لتحسين الكفاءة والامتثال التنظيمي وإشراك العملاء. على سبيل المثال،

• وفقاً لتقرير بحثي جديد نشرته مجموعة خدمات المعلومات (ISG)، تختار البنوك في البرازيل منصات مصرفية ودفع أساسية أكثر استجابة للحفاظ على المنافسة المتزايدة في السوق.

مشهد تنافسي 

اللاعبين الرئيسيين في الصناعة

التعاون والشراكات بين اللاعبين الرئيسيين لدفع نمو السوق

تقوم الشركات بتكوين شراكات مع مبتكري التكنولوجيا ومقدمي الخدمات السحابية لتعزيز عروض برامجهم والحصول على حصة أكبر من السوق. على سبيل المثال،

• في يناير 2025، تعاونت 10x Banking، وهي منصة للخدمات المصرفية السحابية، مع تطبيقات DLT لتحويل ترحيل البيانات للمؤسسات المالية. تهدف الشراكة إلى معالجة الاحتكاك الذي ينطوي عليه ترحيل الأنظمة الحالية المعقدة والمنصات المصرفية الأساسية الحديثة من خلال الاستفادة من الأدوات القائمة على الذكاء الاصطناعي.

لمحة عن قائمة شركات البرمجيات المصرفية الأساسية الرئيسية

• شركة Edgeverve Systems Limited (Infosys) (الهند)
• المقر الرئيسي لشركة تيمينوس SA (سويسرا)
• شركة أوراكل(نحن.)
• الإخلاص خدمات المعلومات الوطنية(نحن.)
• تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
• شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
• Intellect Design Arena Ltd (الهند)
• فيناسترا الدولية المحدودة(المملكة المتحدة.)
• مامبو جي إم بي إتش (ألمانيا)
• 10x شركة التكنولوجيا المصرفية المحدودة (المملكة المتحدة)
• SDK.finance(أوكرانيا)
• القاعدة الخلفية (هولندا)
• إن سينو (الولايات المتحدة)
• ساب SE (ألمانيا)
• سي جي آي (كندا)
• تقنية الكامي (الولايات المتحدة)
• جاك هنري وشركاه (الولايات المتحدة)
• ديشديفز (المملكة المتحدة)
• الدفع الآمن (الولايات المتحدة)
• برنامج سوبرا المصرفي (فرنسا)

… وأكثر

التطورات الصناعية الرئيسية

• في يناير 2025، أطلقت Infosys Finacle، وهي شركة فرعية مملوكة بالكامل لشركة Infosys وجزء من EdgeVerve Systems، حل Finacle Asset Liability Management Solution وهو حل لإدارة المخاطر يوفر للبنوك رؤية على مستوى المؤسسة لمخاطر الميزانية العمومية.
• في يناير 2025،دخلت شركة Intellect Design Arena Ltd في شراكة استراتيجية مع Coforge. ويستفيد هذا التعاون من منصات Intellect، eMACH.ai وiTurmeric، لتمكين المؤسسات المالية من تحديث أنظمتها بأقل قدر من التعطيل.
• في يناير 2025،أعلنت شركة Intellect Global Consumer Banking (iGCB)، قسم الخدمات المصرفية الاستهلاكية التابع لشركة Intellect Design Arena Limited، عن تحسين منصة بطاقة eMACH.ai الخاصة بها. قدم دمج Thales payShield HSM طبقة إضافية من الأمان والمصادقة تهدف إلى حماية الجيل التالي للبنوك والمؤسسات المالية.
• في ديسمبر 2024قامت شركة Fiserv, Inc. بتوسيع علاقتها مع COCC، وهي شركة تكنولوجيا مالية مملوكة للعملاء تخدم أكثر من 200 اتحاد ائتماني. توفر الشراكة حلولاً مصرفية رقمية مدعومة بـ Fiserv’s Experience Digital (XD)، مما يمهد الطريق للابتكار المستمر لتحويل مستوى الخدمات المالية.
• في أكتوبر 2024،أطلقت INDEXO تجربة مصرفية شاملة جديدة لمواطني لاتفيا، مدعومة بمنصة الخدمات المصرفية السحابية من Mambu. تقدم المنصة خدمات محسنة في مجال الإقراض المصرفي والمالي اليومي.

رؤى وفرص الاستثمار

تعتبر مجالات الاستثمار الرئيسية في السوق على النحو التالي:

• الذكاء الاصطناعي والأتمتة: يؤدي تطبيق الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا الأتمتة في البرامج المصرفية الأساسية إلى تعزيز اكتشاف الاحتيال وإدارة المخاطر والخدمات المصرفية الشخصية.
• تكنولوجيا البلوكشين: يركز البائعون على اعتماد تقنية blockchain في CBS لتحسين أمان المعاملات وإدارة الهوية الرقمية.
• بالإضافة إلى ذلك، يتزايد الطلب على الأنظمة المصرفية الأساسية المرنة المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) حيث تقوم البنوك الجديدة والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية بتعطيل الخدمات المصرفية التقليدية باستخدام التكنولوجيا الرقمية في النظام المصرفي.

تغطية التقرير

يقدم التقرير تحليلاً مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة ونوع الخدمات المصرفية والنشر والمستخدم النهائي للخدمة. بالإضافة إلى ذلك، يقدم التقرير نظرة ثاقبة لاتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه، يشمل التقرير عدة عوامل ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

نطاق التقرير وتقسيمه

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2021-2034
• سنة الأساس: 2025
• السنة المقدرة: 2026
• فترة التنبؤ: 2026-2034
• الفترة التاريخية: 2021-2024
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب17.40% من 2026 إلى 2034
• وحدة: القيمة (مليار دولار أمريكي)

التقسيم

عن طريق النشر

• ادارة العلاقات مع / مستضافة
• مرخصة

 حسب نوع البنك

• البنوك الكبيرة (أصول تزيد عن 30 مليار دولار أمريكي)
• البنوك متوسطة الحجم (10 مليار دولار أمريكي إلى 30 مليار دولار أمريكي في الأصول)
• البنوك الصغيرة (5 مليار دولار أمريكي إلى 10 مليار دولار أمريكي في الأصول)
• البنوك المجتمعية (أقل من 5 مليار دولار أمريكي في الأصول)
• الاتحادات الائتمانية 

بواسطة المستخدم النهائي

• الخدمات المصرفية للأفراد
• الخزانة
• الخدمات المصرفية للشركات
• إدارة الثروات

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب النشر، حسب النوع المصرفي، حسب المستخدم النهائي، وحسب البلد)
  • الولايات المتحدة (حسب نوع الخدمة المصرفية)
  • كندا (حسب النوع المصرفي)
  • المكسيك (حسب النوع المصرفي)
• أوروبا (حسب النشر، حسب النوع المصرفي، حسب المستخدم النهائي، وحسب البلد)
  • المملكة المتحدة (حسب النوع المصرفي)
  • ألمانيا (حسب النوع المصرفي)
  • فرنسا (حسب النوع المصرفي)
  • إيطاليا (حسب النوع المصرفي)
  • إسبانيا (حسب النوع المصرفي)
  • روسيا (حسب النوع المصرفي)
  • البنلوكس (حسب النوع المصرفي)
  • بلدان الشمال الأوروبي (حسب النوع المصرفي)
  • بقية أوروبا (حسب النوع المصرفي)
• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب النشر، حسب النوع المصرفي، حسب المستخدم النهائي، وحسب البلد)
  • الصين (حسب النوع المصرفي)
  • الهند (حسب النوع المصرفي)
  • اليابان (حسب النوع المصرفي)
  • كوريا الجنوبية (حسب النوع المصرفي)
  • سنغافورة (حسب النوع المصرفي)
  • تايلاند (حسب النوع المصرفي)
  • فيتنام (حسب النوع المصرفي)
  • ماليزيا (حسب النوع المصرفي)
  • إندونيسيا (حسب النوع المصرفي)
  • هونج كونج (حسب النوع المصرفي)
  • تايوان (حسب النوع المصرفي)
  • أوقيانوسيا (حسب النوع المصرفي)
  • بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب النشر، حسب نوع الخدمة المصرفية، حسب المستخدم النهائي، وحسب البلد)
  • تركيا (حسب نوع الخدمة المصرفية)
  • إسرائيل (حسب النوع المصرفي)
  • دول مجلس التعاون الخليجي (حسب النوع المصرفي)
  • جنوب أفريقيا (حسب النوع المصرفي)
  • شمال أفريقيا (حسب النوع المصرفي)
  • بقية طيران الشرق الأوسط
• أمريكا الجنوبية (حسب النشر، حسب النوع المصرفي، حسب المستخدم النهائي، وحسب البلد)
  • البرازيل (حسب النوع المصرفي)
  • الأرجنتين (حسب النوع المصرفي)
  • بقية أمريكا الجنوبية

• الشركات المذكورة في التقرير: Edgeverve Systems Limited (Infosys) (الهند)، مقر Temenos SA (سويسرا)، Oracle Corporation (الولايات المتحدة)، Fidelity National Information Services (الولايات المتحدة)، Tata Consultancy Services Limited (الهند)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، Intellect Design Arena Ltd (الهند)، Finastra International Limited (المملكة المتحدة)، Mambu GmbH (ألمانيا)، و10x Banking Technology Limited (المملكة المتحدة).

الأسئلة الشائعة

ما هي قيمة سوق البرمجيات المصرفية الأساسية في عام 2034؟

ومن المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 83.78 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034.

ما هي قيمة سوق البرمجيات المصرفية الأساسية العالمية في عام 2025؟

وفي عام 2025، بلغت قيمة السوق 19.67 مليار دولار أمريكي.

ما معدل نمو سنوي مركب من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة (2026-2034)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 17.40٪ خلال الفترة المتوقعة.

من المتوقع أن يكون قطاع المستخدم النهائي الرائد في السوق؟

من قبل المستخدم النهائي، من المتوقع أن تقود الخدمات المصرفية للشركات السوق.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

يؤدي الطلب المتزايد على SaaS والحلول المستندة إلى السحابة إلى دفع نمو السوق

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

تعد شركة Edgeverve Systems Limited (Infosys)، وTemenos Headparents SA، وOracle Corporation من أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تمتلك أعلى حصة في السوق؟

ومن المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على أعلى حصة في السوق.