حجم سوق منصة الإقراض الرقمية، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب المكونات (الحل، الخدمات)، حسب النشر (محليًا، قائمًا على السحابة)، حسب المستخدم النهائي (البنوك، وشركات التأمين، والاتحادات الائتمانية، وجمعيات الادخار والقروض، والأقران الإقراض بين الأقران، وغيرها) والتوقعات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

يشير الإقراض الرقمي إلى استخدام التكنولوجيا عبر الإنترنت لإنشاء القروض وتجديدها لتقديم قرارات مالية أسرع وأكثر كفاءة. تتعامل منصة الإقراض الرقمية مع كل خطوة من خطوات عملية إنشاء القرض التي تبدأ بالتقدم بطلب للحصول على القرض، وتسجيل المستخدم عبر الإنترنت، وتقديم الوثائق عبر الإنترنت، ومصادقة العميل والتحقق منه، والموافقة على القرض، وصرف القرض، واسترداد القرض. فهو يساعد في المعاملات النقدية الأكثر كفاءة ويوفر أيضًا عملية إقراض أموال سلسة. كما أنه يساعد المؤسسات المصرفية على تحسين إنتاجيتها من خلال أتمتة العمل الكامل.

يؤدي الميل المتزايد للمؤسسات نحو رقمنة خدماتها المالية إلى تعزيز نمو سوق منصات الإقراض الرقمي. تقوم المؤسسات المصرفية بإعادة تصميم رحلات الإقراض الائتماني الخاصة بها لتقليل الإطار الزمني من تقديم الطلب إلى التمويل، مما يوفر حوالي 30.0% من التكاليف المرتبطة بالعملية. وعلى نحو مماثل، تعمل تحليلات البيانات الرقمية على تمكين البنوك والاتحادات الائتمانية من فهم المستهلكين بشكل أفضل فضلا عن تحديد الفرص التجارية. تقوم البنوك أيضًا بتحليل شبكات الدفع للعثور على غير العملاء التابعين لعملائها الحاليين للحصول على قاعدة عملاء كبيرة من خلال التسويق الرقمي. وبالتالي، فإن الطلب على حلول منصة الإقراض الرقمي يتزايد بسرعة في السوق. علاوة على ذلك، فإن الاعتماد المتزايد للأجهزة الذكية والطلب المتزايد على التسويق عن قرب يغذي نمو سوق منصات الإقراض الرقمي. بالإضافة إلى ذلك، فإن المبادرات الحكومية المواتية لدعم الإقراض الرقمي والحاجة المتزايدة لتقليل وقت إدارة القروض بين المقترضين ستخلق فرصًا مربحة لنمو سوق منصات الإقراض الرقمي.

سائق السوق الرئيسي -

Growing inclination of organizations towards digitalizing their financial services

قيود السوق الرئيسية -

Rising security concerns related to the online banking

ومع ذلك، فإن المخاوف الأمنية المتزايدة المتعلقة بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعدد المتزايد من المعاملات الرقمية الاحتيالية هي بعض العوامل التي تحد من نمو السوق لمنصة الإقراض الرقمي.

تجزئة السوق:

بناءً على المكون، يتم تقسيم السوق إلى حلول وخدمات. ومن خلال الحل، ينقسم السوق أيضًا إلى إنشاء القروض، وأتمتة القرار، والتحصيل والاسترداد، وإدارة المخاطر والامتثال وغيرها. ومن خلال النشر، ينقسم السوق إلى محلي وقائم على السحابة. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى البنوك وشركات التأمين والاتحادات الائتمانية وجمعيات الادخار والقروض والإقراض من نظير إلى نظير وغيرها.

من الناحية الجغرافية، يتم تصنيف السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا.

اللاعبين الرئيسيين المغطاة:

تشمل الشركات الكبرى في تقرير سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية Black Knight, Inc.، وEllie Mae، Inc.، وFinastra، وFIS، وFiserv، Inc.، وIntellect Design Arena Ltd.، وNucleus Software Exports Ltd.، وTavant، وTemenos Headparents SA. وشركة ويبرو المحدودة.

التحليل الإقليمي:

تم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا.

سيطرت أمريكا الشمالية تليها أوروبا على سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية في عام 2018، وذلك بسبب الاعتماد المتزايد لحلول الإقراض الرقمي القائمة على الذكاء الاصطناعي لتعزيز التجربة المصرفية الرقمية للعملاء. علاوة على ذلك، من المتوقع أن تؤدي الجهود المتنامية التي تبذلها المنظمة لرقمنة خدماتها المالية لاستهداف قاعدة كبيرة من العملاء إلى زيادة الطلب على حلول منصات الإقراض الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاختراق المتزايد لأجهزة الحوسبة المحمولة والشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت يقودان نمو سوق منصة الإقراض الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. من المتوقع أن تسجل أمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا معدل نمو سنوي مركب أعلى نسبيًا بحلول نهاية الفترة المتوقعة.

التقسيم

• يصف: تفاصيل

حسب المكون

• حل
  
  
  • نشأة القرض
  
  
  • أتمتة القرار
  
  
  • المجموعات والاسترداد
  
  
  • إدارة المخاطر والامتثال
  
  
  • آحرون
  
  
  
  


• خدمات

عن طريق النشر

• داخل الشركة


• القائم على السحابة

بواسطة المستخدم النهائي

• البنوك


• شركات التأمين


• الاتحادات الائتمانية


• جمعيات الادخار والقروض


• الإقراض من نظير إلى نظير


• آحرون

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا)


• أوروبا (المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وبقية أوروبا)


• آسيا والمحيط الهادئ (اليابان والصين والهند وجنوب شرق آسيا وبقية آسيا والمحيط الهادئ)


• الشرق الأوسط وأفريقيا (جنوب أفريقيا، دول مجلس التعاون الخليجي، وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)


• أمريكا اللاتينية (البرازيل والمكسيك وبقية أمريكا اللاتينية)

تطورات صناعة منصة الإقراض الرقمي

• في يونيو 2018، دخلت شركة Xiaomi في شراكة مع KreditBee، إحدى منصات الإقراض الرقمية الرائدة، لإطلاق خدمة Mi Credit، خدمة القروض الشخصية لهواتف Android، والتي تقدم قروضًا شخصية فورية لمستخدميها على هواتفهم الذكية.


• في فبراير 2018طرحت شركة Newgen Software, Inc.، إحدى الشركات الرائدة في توفير المنصات المصرفية، حلاً جديدًا لإنشاء القروض التجارية (CLOS)، مصممًا خصيصًا للبنوك الكبيرة والمتوسطة الحجم، لأتمتة العمليات المعقدة عبر الأقسام المصرفية لتعزيز رضا العملاء. يضمن هذا الحل التقاط المعلومات وفقًا للعمليات التجارية الخاصة بالبنك والأطر التنظيمية وذكاء الأعمال (BI).