حجم سوق الترميز، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب التطبيق (أمان الدفع، ومصادقة المستخدم، وإدارة الامتثال)، حسب نوع المؤسسة (المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، حسب النهاية- المستخدمون (BFSI، سلع التجزئة والسلع الاستهلاكية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الرعاية الصحية، الطاقة والمرافق، وغيرها)، والتوقعات الإقليمية، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة سوق الترميز العالمي 2.81 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو من 3.32 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 13.20 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.8٪ خلال الفترة المتوقعة. سيطرت أمريكا الشمالية على سوق الترميز بحصة بلغت 37.01% في عام 2023. ويعزى نمو الصناعة إلى عوامل مثل الاعتماد المتزايد لعمليات الرقمنة والمعالجة الرقمية لجميع البيانات الحساسة.

خلال جائحة كوفيد-19، تأثرت أو أغلقت كل الأعمال تقريبًا. بعد الوباء العالمي الأول، بدأت الشركات في رقمنة عملياتها للتأكد من أن الاضطرابات لا تؤدي إلى مزيد من التأخير أو ركود العمليات. وتعني هذه الرقمنة أن الشركات بحاجة إلى معالجة بيانات المستهلك الحساسة بشكل منتظم. ومع قيام الشركات برقمنة خدماتها بسرعة، أثبتت هذه التكنولوجيا أنها أداة ممتازة لضمان أمان البيانات الحساسة. خلال هذا الحدث الاستثنائي، نما السوق كنتيجة مباشرة لتدفق المدفوعات الرقمية.

لقد أحدثت جائحة كوفيد-19 تغييرًا إيجابيًا، مثل التحول نحو الرقمنة والدفع غير النقدي أو التجارة عبر الإنترنت، وهو ما قد يكون مفيدًا لهذا السوق بمرور الوقت. منذ الوباء، شهدت شركات الدفع الرقمي مثل Phonepe وPaytm وAmazon Pay ارتفاعًا مفاجئًا في المعاملات من خلال محافظها الرقمية.

أحدث اتجاهات سوق الترميز

يعد الطلب المتزايد على بوابات الدفع الآمنة اتجاهًا رئيسيًا

تحتاج المؤسسات إلى إدارة أمانها لحماية البيانات الحساسة من الاحتيال المالي وأنواع الاحتيال الأخرى. يعد الاعتماد المتزايد لبوابات الدفع والعدد المتزايد من اللوائح الحكومية بشأن استخدام المعلومات الخاصة من بين الاتجاهات الرئيسية التي شهدها هذا السوق.

نظرًا للعدد المتزايد من خروقات البيانات، يتزايد الطلب على بوابة الدفع الآمنة، وهو اتجاه رئيسي رئيسي في هذا السوق. وفقًا لبحث معهد Baymard، في عام 2023، تُركت 18% من عربات التسوق عبر الإنترنت دون ترتيب لأن المستخدمين لم يثقوا في الموقع لبوابة الدفع. يتحول العملاء إلى خيارات بوابة دفع أكثر أمانًا نظرًا للعملة المستخدمة في العملية نتيجة لزيادة اعتماد بوابات الدفع. وبالتالي، فإن الطلب المتزايد على بوابة الدفع الآمنة يزيد من استخدام حلول وخدمات الترميز.

[ZhdEOjAU]

عوامل نمو سوق الترميز

الانتشار السريع لطرق الدفع الرقمية للمساعدة في نمو السوق

يعتمد السوق على الانتشار السريع لطرق الدفع الرقمية. هناك العديد من التحديات، خاصة فيما يتعلق بالأمن، مع زيادة استخدام المدفوعات الرقمية. يستخدم المستخدمون النهائيون مثل خدمات البيع بالتجزئة والرعاية الصحية والخدمات المصرفية والتأمين الترميز لاستبدال البيانات السرية في رمز فريد يُعرف باسم الرمز المميز، للحماية من الخروقات الأمنية بسبب حجم البياناتالمدفوعات الرقمية. وفقًا لمسح تم إجراؤه في عام 2021، استخدم أكثر من 80% من الأمريكيين المدفوعات الرقمية وطالبوا بمدفوعات أسهل وأكثر أمانًا وأسرع.

تبحث الشركات والمستهلكون عن حلول لتقليل التعرض للمخاطر مع تحسين الامتثال، نظرًا لتزايد حالات الخروقات الأمنية والتهديدات المرتبطة بالمدفوعات الرقمية. علاوة على ذلك، وبسبب الاحتيال والمعلومات غير الدقيقة، هناك انخفاض متزايد في استخدام بطاقات الدفع، مما يؤدي إلى خسارة المبيعات وضعف تجربة العملاء. ولذلك، فإن الترميز كحل يتغلب على هذه العقبات ويتم اعتماده من قبل الشركات.

العوامل المقيدة

غياب التنظيم المتسق والمشكلات الفنية التي تعيق نمو السوق

والعقبة الرئيسية أمام التطبيق الواسع النطاق لهذه التكنولوجيا هو الافتقار إلى الوضوح التنظيمي. ولا يزال مشروع المعايير الحالية لقيم الرموز الأمنية قيد التطوير في مرحلة مبكرة، ومن المتوقع أن يتطور بشكل كبير بمرور الوقت. تخلق هذه التحديات صعوبات أمام اعتماد الترميز على نطاق واسع إلى جانب الطبيعة غير الحدودية لـblockchain.

في الغالب، عندما يتم نقل البيانات الحساسة إلى البيئة السحابية، تواجه بعض المؤسسات أيضًا مشكلات فنية. ونتيجة لذلك، فإن المشكلات المتعلقة بتكامل النظام وتنظيمه يمكن أن تعيق النمو خلال فترة التوقعات.

تجزئة سوق الرمز المميز

عن طريق تحليل المكونات

المرونة التشغيلية ووضوح مكونات الترميز لزيادة الطلب على الخدمات

بناءً على المكون، يتم تقسيم السوق إلى حلول وخدمات. ومن حيث الحصة السوقية، سيطرت الحلول على السوق في عام 2023. ويعود هذا النمو بشكل أساسي إلى الحاجة المتزايدة إلى ضمان الامتثال لإرشادات أمن الدفع، وضمان تجربة العملاء المستمرة، والحفاظ على مستويات منع الاحتيال بسبب زيادة الجرائم المالية. بالإضافة إلى ذلك، هناك فرص نمو مربحة للسوق من خلال زيادة اهتمام المستهلكين بالدفع الرقمي.

ومن المتوقع أن تنمو الخدمات بمعدل نمو سنوي مركب أعلى خلال الفترة المتوقعة. يمكن أن يعزى نمو هذا القطاع إلى الحاجة المتزايدة للرؤية بين المنظمات لتشخيص المشكلات وحلها قبل التأثير على تشخيص العمليات. هذه الخدمات آمنة ويمكن تعزيزها وتخصيصها. وقد استفاد العديد من مقدمي الخدمات وبائعي القيمة المضافة من الطلب المتزايد على الخدمات في هذا السوق، مما شجعهم أيضًا على زيادة شراكاتهم.

عن طريق تحليل التطبيق

اعتماد عالٍ على إجراءات أمان الدفع المتقدمة لزيادة الطلب على أمان الدفع

بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى أمان الدفع ومصادقة المستخدم وإدارة الامتثال. ومن حيث الحصة السوقية،أمن الدفعسيطرت على السوق في عام 2023. ويرجع هذا النمو إلى الطلب المتزايد على حلول أمان الدفع المتقدمة لتجارة التجزئة عبر الإنترنت وعبر القطاعات المختلفة والحاجة المتزايدة لحماية المعاملات التجارية عبر الإنترنت من الهجمات الإلكترونية المتقدمة. تتبنى البنوك هذا الحل ومطورو تطبيقات الدفع للمساعدة في حماية البيانات الحساسة للمستهلكين بسبب النمو السريع للمدفوعات الرقمية.

من المتوقع أن تنمو مصادقة المستخدم بمعدل نمو سنوي مركب أعلى خلال فترة التوقعات. يرجع نمو هذا القطاع إلى تعزيز إجراءات أمان الدفع والحاجة إلى منع المستخدمين غير المصرح لهم من الوصول إلى الأجهزة والشبكات. كما أن زيادة الهجمات الإلكترونية على مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية والطلب المتزايد على حماية بيانات معاملات الدفع للمستخدم يزيد من الطلب على هذا السوق.

عن طريق تحليل نوع المؤسسة

زيادة الحاجة إلى قواعد الامتثال للشركات الصغيرة والمتوسطة للمساعدة في توسيع السوق

بناءً على نوع المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات كبيرة ومؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم. من المتوقع أن تنمو الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل ملحوظ بمعدل نمو سنوي مركب أعلى خلال الفترة المتوقعة، وذلك بسبب الحاجة إلى الامتثال لقواعد الرموز المميزة مع المخاطر المتعلقة بالاحتيال في البيانات. بالنسبة للشركات الصغيرة، فهو يوفر فرصة كبيرة لتبسيط العمليات وزيادة مشاركة العملاء وتعزيز آفاق نموهم. علاوة على ذلك، فإن فوائد التكلفة والمرونة المتاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة تبرر تفضيلها لنماذج أعمال نفقات التشغيل على النفقات الرأسمالية.

وفقًا لحصة السوق، سيطرت الشركات الكبيرة على السوق في عام 2023. نتيجة لارتفاع عمليات غسيل الأموال وغيرها من أشكال الاحتيال، ومعالجة المعاملات عالية المخاطر، بالإضافة إلى تدابير فعالية التكلفة لتجنب العمليات اليدوية، تنفذ المؤسسات الكبيرة الترميز أنظمة.

من خلال تحليل المستخدمين النهائيين

بسبب الحاجة إلى تأمين بيانات حساسة للغاية للمستخدمينلتنمية حصة السوقفي بفسي

استنادا إلى المستخدمين النهائيين، يتم تصنيف السوق إلى بفسي، وتجارة التجزئة والسلع الاستهلاكية، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات السلكية واللاسلكيةوالرعاية الصحية والطاقة والمرافق وغيرها. ومن بين هذه الشركات، سيطرت BFSI على السوق في عام 2023. وتستثمر صناعة BFSI إلى حد كبير لمنع أي اختراقات ضارة للبيانات وحماية بياناتها. في جميع عروض خدماتها، تتعامل الشركات في هذه الصناعة مع بيانات حساسة للغاية. لقد زاد الاعتماد على الرموز المميزة واستخدامها وتقنياتها في هذه الصناعة بسبب العدد المتزايد من الخدمات المالية الرقمية والمدفوعات الرقمية.

من المتوقع أن تنمو سلع التجزئة والسلع الاستهلاكية بمعدل نمو سنوي مركب أعلى خلال فترة التوقعات بشكل ملحوظ. ونظرًا لأهميتها في حماية البيانات، تستثمر هذه الصناعة بكثافة في السوق. يتم تنفيذ عدد كبير من المعاملات بشكل مستمر في التسوق عبر الإنترنت. يستخدم تجار التجزئة وشركات السلع الاستهلاكية الترميز لجعل المدفوعات الآمنة أسهل وأكثر كفاءة مع حماية المستخدمين من بيانات الدفع الحساسة.

رؤى إقليمية

إقليميًا، هذا السوق مجزأ إلى أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ.

وفقًا للتحليل، استحوذت أمريكا الشمالية على جزء كبير من حصة سوق الترميز في عام 2023 بسبب وجود لاعبين كبار في دول مثل الولايات المتحدة وكندا والمكسيك، حيث تم اعتماد التقنيات الجديدة بسرعة. معظم الأميركيين يستخدمون بعضالدفع عبر الإنترنتوضع للمعاملات. يعتمد السوق الإقليمي على اتجاهات السوق في أمريكا الشمالية، مثل الشراء الآن والدفع لاحقًا باستخدام العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، يتم توفير شبكات الدفع العالمية للمعاملات عبر الإنترنت إلى حد كبير من قبل شركات مقرها في الولايات المتحدة، مثل فيزا وماستركارد، مما يوفر دفعة إضافية لنمو السوق. على سبيل المثال،

• وفقًا لشركة Visa في عام 2022، سيتم دعم أكثر من 90% من حجم المدفوعات في أمريكا الشمالية لدعم الرموز الرقمية.

ومن المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمعدل نمو سنوي مركب أعلى بكثير خلال الفترة المتوقعة. إن الاختراق المتزايد للهواتف الذكية والاستخدام المكثف للإنترنت والاعتماد السريع لتقنيات أمان الدفع المتقدمة يقود السوق الإقليمية. علاوة على ذلك، ونظرا لانتشار منصات الدفع في الوقت الحقيقي مثل تحويل الأموال P2P ومنصات الدفع عبر الهاتف المحمول، تشهد المنطقة ارتفاعا في حالات الاحتيال.

ومن المتوقع أن تسجل منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا ثاني أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التوقعات. وقد أدى التوسع السريع في الابتكار ورقمنة البيانات في هذا الجزء من المنطقة إلى انتشار تقنيات الترميز.

المناظر الطبيعية التنافسية

يعلن اللاعبون في السوق عن عمليات الاندماج والاستحواذ والشراكات واستراتيجيات تطوير المنتجات لتعزيز الوصول

يركز اللاعبون البارزون العاملون في السوق العالمية على توفير حلول وخدمات مرنة وآمنة، من خلال التحول إلى تقنيات أمن البيانات. تركز هذه الشركات على الاستحواذ على شركات صغيرة ومحلية لتوسيع تواجدها التجاري. علاوة على ذلك، تساعد عمليات الدمج والاستحواذ والشراكات الإستراتيجية والاستثمارات الرائدة في تقنيات الأجهزة على زيادة نمو السوق.

قائمة الشركات الرئيسية لمحة:

• التأشيرة (الولايات المتحدة)


• شركة فيسيرف(نحن.)


• ماستركارد (الولايات المتحدة)


• شركة النص المفتوح (كندا)


• تراستكومرس(نحن.)


• أمريكان إكسبريس(نحن.)


• طاليس(فرنسا)


• توكينيكس، وشركة(نحن.)


• شركة إنتراست (الولايات المتحدة)


• الجبهة الإسلامية للإنقاذ(نحن.)

آخر التطورات الصناعية:

• يناير 2024:أطلق مركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS) مشروعًا للترميز وسيعمل على تطوير أبحاث CBDC حول خصوصية الدفع. سيطلق مركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS) ترميزًا يعتمد على مشروع blockchain وسيواصل تطوير برنامج اختبار الخصوصية للعملات الرقمية للبنوك المركزية.


• ديسمبر 2023:أعلنت شركة Akemona, Inc.، وهي منصة لترميز الأصول وبوابة التمويل، عن اتفاقيات مع جهات إصدار جديدة لتمكين عروض رموز الأسهم العالمية على منصة Akemona. تقدم شركة Akemona, Inc.، التي تعمل تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، إصدارات تتعلق بالسندات الذكية والأسهم الرقمية وتوفر خدمات ترميز الأصول للشركات والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم.


• أبريل 2023:شركة Imperva, Inc.، المزودالأمن السيبرانيخدمات تحمي التطبيقات المهمة وواجهة برمجة التطبيقات والبيانات، بالشراكة مع Fortanix لتصبح عضوًا في برنامج الشركاء الاستراتيجي الخاص بهم. ينصب تركيز هذه الشراكة على حماية البيانات السحابية المتعددة. تضمن القدرة على إدارة عملية أمن البيانات بالكامل للعملاء أن المكون المشترك لشركة Imperva وFortanix يوفر خصوصية البيانات والامتثال.


• يناير 2023:أعلنت شركة Marqeta عن طرح منتج جديد للنشر على الويب لمنصة الحصول على البطاقات العالمية الحديثة المزودة بقدرات الترميز. من خلال توفير خدمات الدفع عبر الويب، يمكن لعملاء Marqeta تقليل الاحتكاك في نقطة البيع دون مطالبة المستخدمين بتنزيل تطبيق الهاتف المحمول وتمكينهم من الدفع مباشرة من محفظتهم المحمولة.


• يناير 2023:أعلنت شركة OpenText عن استحواذها على شركة Micro Focus، وهي مزود لتكنولوجيا وخدمات البرمجيات الهامة التي تساعد العملاء في تسريع التحول الرقمي. يعمل هذا الاستحواذ على توسيع مهمة شركة OpenText لمساعدة محترفي الأعمال على حماية أنشطتهم واكتساب رؤية أكبر لمعلوماتهم وإدارة الجيل الجديد من الأدوات بشكل أفضل.

تغطية التقرير

تمثيل انفوجرافيك ل Tokenization Market

يقدم التقرير تحليلاً مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة وأنواع المنتجات/الخدمات والمستخدمين النهائيين الرائدين للمنتج. بالإضافة إلى ذلك، يقدم التقرير نظرة ثاقبة لاتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه، يشمل التقرير عدة عوامل ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

نطاق التقرير وتقسيمه

يصف

تفاصيل

فترة الدراسة

2019-2032

سنة الأساس

2023

السنة المقدرة

2024

فترة التنبؤ

2024-2032

الفترة التاريخية

2019-2022

معدل النمو

معدل نمو سنوي مركب 18.8% من 2024 إلى 2032

وحدة

القيمة (مليار دولار أمريكي)

التقسيم

حسب المكون

• حل


• خدمات

عن طريق التطبيق

• أمن الدفع


• مصادقة المستخدم


• إدارة الامتثال

حسب نوع المؤسسة

• المؤسسات الكبيرة


• المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

بواسطة المستخدمين النهائيين

• بفسي


• التجزئة والسلع الاستهلاكية


• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات


• الرعاية الصحية


• الطاقة والمرافق


• أخرى (العقارات، الحكومة، الخ.)

بواسطة منطقة

• أمريكا الشمالية (حسب المكونات والتطبيق ونوع المؤسسة والمستخدمين النهائيين والدولة)
  
  
  • الولايات المتحدة (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • كندا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • المكسيك (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  
  


• أمريكا الجنوبية (حسب المكونات والتطبيق ونوع المؤسسة والمستخدمين النهائيين والدولة)
  
  
  • البرازيل (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • الأرجنتين (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • بقية أمريكا الجنوبية
  
  
  
  


• أوروبا (حسب المكون، والتطبيق، ونوع المؤسسة، والمستخدمين النهائيين، والدولة)
  
  
  • المملكة المتحدة (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • ألمانيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • فرنسا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • إيطاليا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • إسبانيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • روسيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • البنلوكس (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • بلدان الشمال الأوروبي (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • بقية أوروبا
  
  
  
  


• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب المكونات والتطبيق ونوع المؤسسة والمستخدمين النهائيين والدولة)
  
  
  • تركيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • إسرائيل (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • دول مجلس التعاون الخليجي (من قبل المستخدمين النهائيين)
  
  
  • شمال أفريقيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • جنوب أفريقيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
  
  
  
  


• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب المكونات والتطبيق ونوع المؤسسة والمستخدمين النهائيين والدولة)
  
  
  • الصين (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • اليابان (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • الهند (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • كوريا الجنوبية (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • الآسيان (من قبل المستخدمين النهائيين)
  
  
  • أوقيانوسيا (بواسطة المستخدمين النهائيين)
  
  
  • بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
  
  
  
  

الأسئلة الشائعة

ما هي قيمة سوق الترميز العالمي بحلول عام 2032؟

ومن المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 13.20 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032.

ما هي قيمة سوق الترميز العالمي في عام 2023؟

وفي عام 2023، بلغت القيمة السوقية 2.81 مليار دولار أمريكي.

ما معدل نمو سنوي مركب من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة (2024-2032)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.8٪ خلال الفترة المتوقعة.

ما هو المستخدم النهائي الرائد في السوق؟

من المرجح أن تقود BFSI السوق.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

الانتشار السريع لطرق الدفع الرقمية في مجال الترميز للمساعدة في نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

تعد Visa وFiserv, Inc. وMastercard وOpen Text Corporation وTrustCommerce وAmerican Express وThales وTokenEx, Inc وEntrust Corporation وFIS من أفضل اللاعبين في السوق العالمية.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تمتلك أكبر حصة في السوق؟

ومن المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تظهر أعلى معدل نمو؟

ومن المتوقع أن تظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو خلال الفترة المتوقعة.