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L'IA générative dans la taille du marché BFSI, l'analyse des actions et de l'industrie, par application (détection de fraude, évaluation des risques, expérience client, négociation algorithmique et autres), par l'utilisateur final (banques, compagnies d'assurance et fournisseurs de services financiers) et prévisions régionales , 2024 - 2032

Dernière mise à jour: February 10, 2025 | Format: PDF | Numéro du rapport : FBI110048

 

INFORMATIONS CLÉS SUR LE MARCHÉ

La taille du marché mondial de l’IA générative sur BFSI était évaluée à 1,01 milliard de dollars en 2023 et devrait passer de 1,38 milliard de dollars en 2024 à 13,57 milliards de dollars d’ici 2032, soit un TCAC de 33,1 %. L’Amérique du Nord dominait le marché mondial avec une part de 41,58 % en 2023.


L'IA générative dans BFSI (banque, services financiers et assurance) fait référence à l'application de techniques avancées d'intelligence artificielle, en particulier celles impliquant des modèles d'IA générative, pour créer, analyser et optimiser des produits, services et opérations financiers.  IA générative la technologie peut générer automatiquement des rapports financiers, des résumés d’investissement et des analyses de marché, ce qui permet de gagner du temps et de réduire les erreurs manuelles. De plus, l’IA générative de BFSI peut garantir que les transactions et les opérations sont conformes aux normes réglementaires en surveillant et en analysant en permanence les données. De plus, l’IA est capable de générer des rapports précis et opportuns, réduisant ainsi le fardeau de la conformité et minimisant les erreurs.


Dans le cadre du travail, nous avons impliqué des solutions proposées par des entreprises, telles qu'Accenture, SAS Institute, Inc., Datarobot, Inc., Microsoft, IBM Corporation, Nvidia Corporation, Salesforce, Inc. et autres.


L’IA générative dans les tendances du marché BFSI


La demande croissante de service client amélioré et de personnalisation stimule la croissance du marché


L'utilisation d'assistants virtuels et de chatbots propulsés par l'IA se développe dans le secteur bancaire. Ces outils exploitent l'effet Traitement du langage naturel (PNL) et des modèles génératifs pour fournir des interactions clients personnalisées, répondre aux requêtes et offrir des conseils financiers. L’IA générative est utilisée pour concevoir des produits et services financiers personnalisés, tels que des polices d’assurance et des portefeuilles d’investissement personnalisés, basés sur les données et préférences individuelles des clients. L'IA générative de BFSI simule des scénarios économiques et effectue des tests de résistance, aidant ainsi à évaluer et à atténuer les risques dans diverses conditions.


De plus, l'IA générative dans BFSI innove et développe de nouveaux produits, tels que des modèles de tarification dynamique pour l'assurance et de nouveaux instruments financiers. Ces facteurs jouent un rôle important dans l'augmentation de l'adoption de l'IA générative dans le BFSI, alimentant la croissance du marché au cours de la période de prévision.


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L’IA générative dans les facteurs de croissance du marché BFSI


Le besoin accru d’efficacité opérationnelle et de réduction des coûts parmi les institutions financières alimente la croissance du marché


L'IA générative de BFSI automatise les tâches de routine, telles que la saisie de données, la génération de rapports et les contrôles de conformité, réduisant ainsi les efforts manuels et les coûts opérationnels. L’IA améliore la vitesse et la précision du traitement des données, permettant aux institutions financières de gérer plus efficacement de gros volumes de transactions et de données. De plus, les institutions financières sont soumises à une pression constante pour réduire leurs coûts opérationnels. L'IA générative dans BFSI offre des solutions économiques en automatisant les processus et en optimisant l'allocation des ressources. Les solutions d'IA sont évolutives et peuvent être facilement adaptées aux besoins changeants de l'entreprise, offrant ainsi une flexibilité dans la gestion des coûts et des ressources.


De plus, les institutions financières s'associent de plus en plus fintech Les entreprises et les prestataires de technologies pour intégrer des solutions d'IA, stimulation de l'innovation et en expansion. Ces facteurs jouent un rôle essentiel dans la conduite de l'IA générative mondiale dans la croissance du marché BFSI.


FACTEURS DE RETENUE


Les problèmes de sécurité des données et le manque de main-d'œuvre qualifiée peuvent entraver la croissance du marché


Les institutions financières traitent des données hautement sensibles et personnelles. Assurer la confidentialité et la sécurité de ces données lors de l’utilisation de solutions d’IA est une préoccupation majeure. L’utilisation de l’IA générative peut introduire de nouvelles cybersécurité vulnérabilités. Les institutions financières doivent protéger les systèmes d'IA contre les cyberattaques, ce qui nécessite des investissements importants dans les mesures de sécurité. De plus, une pénurie de professionnels qualifiés ayant une expertise en IA, en science des données et en apprentissage automatique rend difficile pour les institutions financières de trouver et de conserver les talents nécessaires. De plus, la formation du personnel existant à utiliser et à gérer efficacement les technologies d'IA nécessite efficacement le temps et les ressources. Ainsi, ces facteurs devraient entraver le marché de l'IA générative dans BFSI.


L’IA générative dans l’analyse de la segmentation du marché BFSI


Par analyse d'application


Le besoin croissant de détection de fraude en temps réel dans le secteur bancaire a alimenté la croissance du segment


En fonction des applications, le marché est divisé en détection de fraude, évaluation des risques, expérience client, trading algorithmique et autres (optimisation du portefeuille).


Le segment de la détection des fraudes a conquis une part de marché plus importante en 2023. L’IA générative peut traiter et analyser les données en temps réel, détectant et répondant immédiatement aux activités suspectes. Ceci est crucial pour prévenir la fraude avant qu’elle n’entraîne des pertes financières importantes. Les modèles génératifs peuvent continuellement apprendre et s'adapter à partir de nouvelles données, améliorant ainsi leurs capacités de détection au fil du temps et gardant une longueur d'avance sur l'évolution des techniques de fraude. L’IA peut générer des ensembles de données synthétiques pour simuler divers scénarios de fraude, contribuant ainsi à former et à améliorer les modèles de détection, en particulier pour les types de fraude nouveaux et rares.


Le segment des échanges algorithmiques devrait croître au plus haut TCAC au cours de la période de prévision, car les processus de négociation automatisés réduisent le besoin d'intervention manuelle, de réduction des coûts opérationnels et d'erreur humaine. En optimisant l'exécution du commerce, l'IA générative peut minimiser les coûts de transaction et le glissement, conduisant à des échanges plus rentables.


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Par analyse de l'utilisateur final


Accent croissant sur l'adoption des chatbots et des assistants virtuels dans les banques a augmenté la croissance du segment


En fonction de l’utilisateur final, le marché est classé en banques, compagnies d’assurance et prestataires de services financiers.


Le segment des banques a conquis la part maximale du marché en 2023. L'IA générative alimente les services bancaires avec des chatbots et des assistants virtuels qui traitent les demandes des clients, fournissent des informations sur les comptes et offrent des conseils financiers 24h/24 et 7j/7. Cela réduit les temps d’attente et améliore la satisfaction des clients. L'IA peut analyser les données des clients pour fournir des recommandations de produits personnalisées et des conseils financiers, améliorant ainsi l'expérience client et favorisant la fidélité, ce qui est essentiel pour stimuler la croissance du segment.


Le segment des prestataires de services financiers devrait connaître le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision. L'IA aide ces prestataires à évaluer divers risques, notamment le crédit, le marché et les risques opérationnels, en analysant de grands ensembles de données et en identifiant les facteurs de risque potentiels. De plus, l'IA automatise la surveillance et la déclaration des activités de conformité, garantissant l'adhésion aux exigences réglementaires et réduisant le risque de non-conformité. Ainsi, ils devraient alimenter la croissance du segment dans les années à venir.


APERÇU RÉGIONAL


Le marché mondial est segmenté par région en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, en Amérique du Sud, au Moyen-Orient et en Afrique.


North America Generative AI in BFSI Market Size, 2023 (USD Billion)

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L’Amérique du Nord détenait la plus grande part de marché de l’IA générative sur le BFSI en 2023. L’IA aide les institutions financières d’Amérique du Nord à évaluer divers types de risques, notamment les risques de crédit, de marché et opérationnels, en analysant de vastes ensembles de données et en prévoyant des scénarios de risques potentiels. L'IA générative automatise les processus de conformité, garantissant que les institutions respectent les exigences réglementaires et réduisant le risque d'amendes et de pénalités. En outre, les acteurs du marché opérant dans la région sont engagés dans des partenariats pour développer des outils d’IA générative destinés au secteur bancaire.


Par exemple,



  • En mai 2024 , Accenture et Oracle ont étendu leur partenariat pour aider leurs clients à renforcer leur adoption de l'IA générative dans BFSI.


L’Asie-Pacifique devrait croître au TCAC le plus élevé au cours de la période projetée. La Chine, le Japon, Singapour et l’Australie sont en train de devenir des pôles d’innovation fintech, favorisant le développement et l’adoption de technologies d’IA dans le secteur financier. Plusieurs pays de la région ont mis en place des bacs à sable réglementaires qui permettent aux institutions financières d'expérimenter des solutions basées sur l'IA dans un environnement contrôlé, encourageant ainsi l'innovation tout en garantissant la conformité. Par exemple,



  • En octobre 2023 , OCBC Bank à Singapour a acheté un essai de chatbot génératif d'IA de six mois. Cet outil les a aidés avec une augmentation de productivité de 50 %, des traductions et une rationalisation des activités de rédaction et de recherche.


De plus, l'IA génératrice améliore les stratégies de trading en analysant les données du marché, en identifiant les tendances et en exécutant des transactions avec une haute précision, améliorant ainsi les performances des investissements.


Le marché en Europe devrait augmenter à un TCAC important dans les années à venir. Les institutions financières européennes tirent parti des chatbots et des assistants virtuels dirigés par l'IA pour gérer les demandes des clients, fournir des conseils financiers et effectuer des transactions de routine, entraînant une meilleure satisfaction des clients et une réduction des coûts opérationnels. De plus, de nombreuses banques traditionnelles en Europe s'associent à des sociétés fintech pour intégrer des solutions d'IA génératives, tirant parti de l'agilité et de l'innovation des fintechs. En outre, il existe un investissement important dans la recherche et le développement de l'IA en Europe, soutenus par des initiatives de l'Union européenne et des gouvernements nationaux.


Le Moyen-Orient et l'Afrique devraient assister à une croissance remarquable dans les années à venir. L'IA aide les institutions financières de la région à améliorer la précision des modèles de notation de crédit en incorporant un plus large éventail de points de données, conduisant à une évaluation plus fiable de la solvabilité. De plus, le marché augmente régulièrement en Amérique du Sud, et les institutions financières augmentent leurs investissements dans les technologies de l'IA pour rester compétitives et répondre aux demandes en évolution des clients. Par exemple,



  • Selon une enquête de l'industrie, en avril 2024, 54% des banques affirment qu'elles utilisent déjà une technologie d'IA générative, car elles sont hautement personnalisables et adaptables pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises.


ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE


Les principales entreprises se concentrent sur les stratégies de partenariat et d'acquisition pour accroître leurs solutions d'analyse à l'échelle mondiale


Les acteurs de premier plan mettent en œuvre plusieurs tactiques pour renforcer leur compétitivité sur le marché. Les entreprises leaders proposent des solutions spécifiques à leur secteur pour accroître leur portée géographique à l’échelle mondiale. Ils mettent l’accent sur les fusions et acquisitions avec des entreprises locales pour maintenir le contrôle dans les régions. Les principaux acteurs introduisent de nouvelles solutions pour élargir leur base de consommateurs. Une augmentation constante des investissements en R&D pour les innovations de produits renforce l’expansion du marché.


Liste du haut AI générative dans les sociétés BFSI:



Développements clés de l'industrie:



  • Mars 2024: J.P. Morgan Chase & Co. a lancé IndexGPT, un outil basé sur l'IA conçu pour offrir des conseils en investissement aux clients particuliers en Amérique latine. Cet outil analyse et sélectionne les actifs financiers pour répondre aux besoins des clients.

  • Février 2024: MasterCard a lancé un nouveau modèle d'IA génératif conçu pour augmenter la capacité des banques à détecter les transactions suspectes à travers son réseau. Ce modèle devrait augmenter les taux de détection de fraude jusqu'à 20%.

  • Février 2024 :   Kakaobank, banque mobile uniquement de la Corée du Sud, a développé un Intelligence artificielle (IA) Laborat pour offrir des services alimentés par l'IA. Il se concentre sur les activités de recherche et développement (R&D) pour les nouveaux services financiers.

  • Septembre 2023: TEMENOS a lancé une solution sécurisée activée avec une technologie d'intelligence artificielle générative pour les banques. Cette solution classe les transactions bancaires des clients et aide les banques à fournir des informations et des recommandations personnalisées.

  • Septembre 2023 : Emirates NBD, une banque opérant dans la région MENA, prévoit d'adopter des outils d'IA générative avec l'aide de McKinsey & Company. L'entreprise aide la banque à concevoir et piloter des cas d'utilisation de l'IA générative dans l'ensemble de l'entreprise.


Reporter la couverture


Le rapport fournit une analyse détaillée du marché et se concentre sur les aspects clés tels que les principales entreprises, les types de produits/services et les principales applications du produit. En outre, le rapport offre un aperçu des tendances du marché et met en évidence les principaux développements du secteur. En plus des facteurs ci-dessus, le rapport englobe plusieurs facteurs qui ont contribué à la croissance du marché ces dernières années.


Una representación infográfica de Generative AI in BFSI Market

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Portée et segmentation du rapport










































ATTRIBUT



DÉTAILS



Période d'étude



2022-2032



Année de base



2023



Année estimée



2024



Période de prévision



2024-2032



Période historique



2022



Taux de croissance



TCAC de 33,1% de 2024 à 2032



Unité



Valeur (en milliards USD)



 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Segmentation



Par candidature



  • Détection de fraude

  • L'évaluation des risques

  • Expérience client

  • Trading algorithmique

  • Autres (optimisation du portefeuille)


Par l'utilisateur final



  • Banques

  • Compagnies d'assurance

  • Fournisseurs de services financiers


Par région



  • Amérique du Nord (par application, utilisateur final et pays)

    • NOUS.

    • Canada

    • Mexique



  • Amérique du Sud (par application, utilisateur final et pays)

    • Brésil

    • Argentine

    • Reste de l'Amérique du Sud



  • Europe (par application, utilisateur final et pays)

    • ROYAUME-UNI.

    • Allemagne

    • France

    • Italie

    • Espagne

    • Russie

    • Benelux

    • Nordique

    • Reste de l'Europe



  • Moyen-Orient et Afrique (par application, utilisateur final et pays)

    • Turquie

    • Israël

    • CCG

    • Afrique du Nord

    • Afrique du Sud

    • Reste du Moyen-Orient et Afrique



  • Asie-Pacifique (par application, utilisateur final et pays)

    • Chine

    • Inde

    • Japon

    • Corée du Sud

    • Asean

    • Océanie

    • Reste de l'Asie-Pacifique








Questions fréquemment posées

Le marché devrait atteindre 13,57 milliards de dollars d'ici 2032.

En 2023, le marché était évalué à 1,01 milliard USD.

Le marché devrait croître à un TCAC de 33,1 % au cours de la période de prévision.

En termes d'utilisateurs finaux, les banques devraient dominer le marché.

Le besoin accru d’efficacité opérationnelle et de réduction des coûts parmi les institutions financières alimente la croissance du marché.

Accenture, SAS Institute, Inc., Datarobot, Inc., Microsoft, IBM Corporation, Nvidia Corporation et Salesforce, Inc. sont les meilleurs acteurs du marché.

L’Amérique du Nord devrait détenir la part de marché la plus élevée.

Par application, le trading algorithmique devrait croître avec le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision.

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