BFSI 시장 규모, 점유율 및 산업 분석, 애플리케이션별(사기 탐지, 위험 평가, 고객 경험, 알고리즘 거래 등), 최종 사용자별(은행, 보험 회사 및 금융 서비스 제공업체) 및 지역 예측의 생성적 AI , 2024 � 2032

BFSI 시장 규모 기준 전 세계 생성 AI 시장 가치는 2023년 10억 1천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2024년 13억 8천만 달러에서 2032년 135억 7천만 달러로 성장하여 예측 기간 동안 CAGR 33.1%를 나타낼 것으로 예상됩니다.

BFSI(은행, 금융 서비스, 보험)의 생성적 AI는 고급 인공지능 기술, 특히 생성적 AI 모델과 관련된 기술을 적용하여 금융 상품, 서비스, 운영을 생성, 분석, 최적화하는 것을 의미합니다. 제너레이티브 AI 기술은 재무 보고서, 투자 요약 및 시장 분석을 자동으로 생성하여 시간을 절약하고 수동 오류를 줄입니다. 또한 BFSI의 생성적 AI는 데이터를 지속적으로 모니터링하고 분석하여 거래 및 운영이 규제 표준을 준수하도록 보장할 수 있습니다. 또한 AI는 정확하고 시의적절한 보고서를 생성하여 규정 준수 부담을 줄이고 오류를 최소화할 수 있습니다.

작업 범위에서 우리는 Accenture, SAS Institute, Inc., DataRobot, Inc., Microsoft, IBM Corporation, NVIDIA Corporation, Salesforce, Inc. 등과 같은 회사에서 제공하는 솔루션을 포함했습니다.

BFSI 시장 동향의 생성적 AI

향상된 고객 서비스 및 개인화에 대한 수요 증가로 시장 성장 촉진

AI 기반 가상 비서와 챗봇의 사용이 은행 부문에서 증가하고 있습니다. 이러한 도구는 자연어 처리(NLP) 및 생성 언어를 활용합니다. 개인화된 고객 상호 작용을 제공하고, 문의에 답변하고, 재정적인 조언을 제공하는 모델입니다. 제너레이티브 AI는 개별 고객 데이터와 선호도를 기반으로 맞춤형 보험 정책, 투자 포트폴리오 등 개인화된 금융 상품과 서비스를 설계하는 데 사용되고 있습니다. BFSI의 생성 AI는 경제 시나리오를 시뮬레이션하고 스트레스 테스트를 수행하여 다양한 조건에서 위험을 평가하고 완화하는 데 도움을 줍니다.

게다가 BFSI의 생성적 AI는 보험 및 새로운 금융 상품을 위한 동적 가격 책정 모델과 같은 신제품을 혁신하고 개발합니다. 이러한 요소는 BFSI에서 생성적 AI 채택을 늘리는 데 중요한 역할을 하며 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진합니다.

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BFSI 시장 성장 요인의 생성적 AI

금융 기관의 운영 효율성 및 비용 절감에 대한 요구 증가로 시장 성장 촉진

BFSI의 생성적 AI는 데이터 입력, 보고서 생성, 규정 준수 확인과 같은 일상적인 작업을 자동화하여 수동 작업과 운영 비용을 줄입니다. AI는 데이터 처리 속도와 정확성을 높여 금융기관이 대량의 거래와 데이터를 보다 효율적으로 처리할 수 있도록 해준다. 또한 금융 기관은 운영 비용을 절감해야 한다는 지속적인 압력을 받고 있습니다. BFSI의 생성적 AI는 프로세스를 자동화하고 리소스 할당을 최적화하여 비용 절감 솔루션을 제공합니다. AI 솔루션은 확장 가능하고 변화하는 비즈니스 요구에 쉽게 적응할 수 있어 비용과 리소스 관리에 유연성을 제공합니다.

또한 금융 기관에서는 AI 솔루션을 통합하기 위해 핀테크 기업 및 기술 제공업체와 점점 더 많은 파트너십을 맺고 있습니다. , 혁신을 주도하고 역량을 확장합니다. 이러한 요소는 BFSI 시장 성장에서 글로벌 생성 AI를 추진하는 데 중요한 역할을 합니다.

제약 요소

데이터 보안 문제와 숙련된 인력 부족으로 시장 성장이 저해될 수 있음

금융 기관은 매우 민감한 개인 데이터를 다룹니다. AI 솔루션을 사용할 때 이 데이터의 개인정보 보호와 보안을 보장하는 것이 주요 관심사입니다. 생성 AI를 사용하면 새로운 사이버 보안 취약점이 발생할 수 있습니다. 금융 기관은 사이버 공격으로부터 AI 시스템을 보호해야 하며, 이를 위해서는 보안 조치에 상당한 투자가 필요합니다. 게다가 AI, 데이터 사이언스, 머신러닝 분야의 전문 지식을 갖춘 숙련된 전문가가 부족하여 금융 기관이 필요한 인재를 찾고 유지하기가 어렵습니다. 또한 AI 기술을 효과적으로 사용하고 관리하기 위해 기존 직원을 교육하는 데에는 시간과 자원이 필요합니다. 따라서 이러한 요인들은 BFSI의 생성 AI 시장을 방해할 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장 세분화 분석의 생성적 AI

애플리케이션 분석별

은행 부문에서 실시간 사기 탐지에 대한 필요성 증가로 세그먼트 성장 촉진

애플리케이션에 따라 시장은 사기 탐지, 위험 평가, 고객 경험, 알고리즘 거래로 구분됩니다. 및 기타(포트폴리오 최적화).

사기 탐지 부문은 2023년에 더 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 생성 AI는 데이터를 실시간으로 처리 및 분석하여 의심스러운 활동을 즉시 탐지하고 대응할 수 있습니다. 이는 심각한 금전적 손실을 초래하기 전에 사기를 예방하는 데 중요합니다. 생성 모델은 새로운 데이터로부터 지속적으로 학습하고 적응하여 시간이 지남에 따라 탐지 기능을 향상하고 진화하는 사기 기술보다 앞서 나갈 수 있습니다. AI는 합성 데이터 세트를 생성하여 다양한 사기 시나리오를 시뮬레이션함으로써 특히 새롭고 희귀한 type 사기에 대한 탐지 모델을 훈련하고 개선하는 데 도움을 줍니다.

알고리즘 거래 부문은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 거래 프로세스를 자동화하면 수동 개입의 필요성이 줄어들고 운영 비용과 인적 오류가 줄어들기 때문입니다. 생성적 AI는 거래 실행을 최적화함으로써 거래 비용과 슬리피지를 최소화하여 보다 비용 효과적인 거래로 이어질 수 있습니다.

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최종 사용자 분석 기준

은행의 챗봇 및 가상 도우미 도입에 대한 관심 증가로 부문 성장 촉진

최종 사용자를 기준으로 시장은 은행, 보험 회사, 금융 서비스 제공업체로 분류됩니다.

은행 부문은 2023년 시장 점유율을 최대화했습니다. 생성 AI는 정교한 챗봇<을 통해 은행 서비스를 강화합니다. /a> 및 가상 비서가 고객 문의를 처리하고, 계정 정보를 제공하며, 연중무휴 24시간 재정 조언을 제공합니다. 이를 통해 대기 시간이 줄어들고 고객 만족도가 향상됩니다. AI는 고객 데이터를 분석하여 맞춤형 제품 추천 및 금융 조언을 제공함으로써 고객 경험을 향상하고 충성도를 높이는 데 이는 세그먼트 성장을 촉진하는 데 필수적입니다.

금융 서비스 제공업체 부문은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 경험할 것으로 예상됩니다. AI는 대규모 데이터 세트를 분석하고 잠재적인 위험 요소를 식별함으로써 신용, 시장 및 운영 위험을 포함한 다양한 위험을 평가하는 데 있어 이러한 공급자를 지원합니다. 또한 AI는 규정 준수 활동의 모니터링 및 보고를 자동화하여 규정 요구 사항을 준수하고 규정 위반 위험을 줄입니다. 따라서 향후 몇 년간 세그먼트 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

지역적 통찰력

글로벌 시장은 지역에 따라 북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미, 중동 및 아프리카로 분류됩니다.

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북미는 2023년 BFSI 시장 점유율에서 가장 큰 생성 AI를 보유했습니다. AI는 북미 금융 기관이 대규모 데이터 세트를 분석하고 잠재적 위험을 예측함으로써 신용, 시장, 운영 위험을 포함한 다양한 위험을 평가하는 데 도움이 됩니다. 시나리오. Generative AI는 규정 준수 프로세스를 자동화하여 기관이 규제 요구 사항을 준수하도록 보장하고 벌금 및 처벌 위험을 줄입니다. 또한, 이 지역에서 활동하는 시장 참가자들은 은행 부문에서 사용할 생성적 AI 도구를 개발하기 위해 파트너십을 맺고 있습니다.

예를 들어

• 2024년 5월 Accenture와 Oracle은 고객이 BFSI에서 생성 AI 채택을 촉진할 수 있도록 파트너십을 확장했습니다.

아시아 태평양 지역은 예상 기간 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 중국, 일본, 싱가포르, 호주는 핀테크 혁신 허브가 되어 금융 부문에서 AI 기술의 개발과 채택을 촉진하고 있습니다. 이 지역의 여러 국가에서는 금융 기관이 통제된 환경에서 AI 기반 솔루션을 실험하여 규정 준수를 보장하면서 혁신을 장려할 수 있도록 규제 샌드박스를 구축했습니다. 예를 들어,

• 2023년 10월, 싱가포르의 OCBC Bank는 6개월 간의 생성 AI 챗봇 평가판을 구입했습니다. 이 도구는 생산성 50% 향상, 번역, 글쓰기 및 연구 활동 간소화에 도움이 되었습니다.

또한 생성적 AI는 시장 데이터를 분석하고 추세를 파악하며 높은 정밀도로 거래를 실행함으로써 거래 전략을 강화함으로써 투자 성과를 향상시킵니다.

유럽 시장은 향후 몇 년간 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 유럽 ​​금융 기관은 AI 기반 챗봇과 가상 비서를 활용하여 고객 문의를 처리하고 금융 조언을 제공하며 일상적인 거래를 수행함으로써 고객 만족도를 높이고 운영 비용을 절감하고 있습니다. 또한 유럽의 많은 기존 은행은 핀테크 기업과 제휴하여 핀테크의 민첩성과 혁신을 활용하여 생성적 AI 솔루션을 통합하고 있습니다. 또한 유럽 연합과 국가 정부의 이니셔티브의 지원을 받아 유럽 내에서는 AI 연구 개발에 상당한 투자가 이루어지고 있습니다.

중동 및 아프리카 지역은 향후 몇 년간 놀라운 성장을 보일 것으로 예상됩니다. AI는 이 지역의 금융 기관이 더 광범위한 데이터 포인트를 통합하여 신용 평가 모델의 정확성을 향상시켜 신용도를 보다 신뢰할 수 있게 평가할 수 있도록 지원합니다. 더욱이 남미 시장은 꾸준히 성장하고 있으며, 금융기관들은 경쟁력을 유지하고 진화하는 고객 요구를 충족시키기 위해 AI 기술에 대한 투자를 늘리고 있습니다. 예를 들어,

• 2024년 4월 업계 조사에 따르면 은행의 54%가 이미 생성 AI 기술을 활용하고 있다고 답했습니다. 생성 AI 기술은 비즈니스의 특정 요구 사항을 충족하기 위해 고도로 맞춤화되고 적응할 수 있기 때문입니다.

주요 산업 플레이어

분석 솔루션을 전 세계적으로 확대하기 위해 파트너십 및 인수 전략에 주력하는 상위 기업

유명 기업들은 시장에서 경쟁력을 높이기 위해 여러 가지 전략을 실행합니다. 선도적인 기업은 전 세계적으로 지리적 범위를 확대하기 위해 산업별 솔루션을 제공합니다. 그들은 지역 전반에 걸쳐 통제권을 유지하기 위해 현지 기업과의 인수합병을 강조합니다. 주요 업체들은 소비자 기반을 확대하기 위해 새로운 솔루션을 도입합니다. 제품 혁신을 위한 지속적인 R&D 투자 증가로 시장 확장이 강화되고 있습니다.

최고 목록 BFSI 기업의 생성 AI:

• 액센츄어(아일랜드)


• SAS Institute, Inc. (미국)


• Quantifind(독일)


• 마이크로소프트(미국)


• OpenAI(미국)


• DataRobot, Inc.(미국)


• NVIDIA Corporation(미국)


• Google LLC(미국)


• IBM Corporation(미국)


• Salesforce, Inc.(미국 )

주요 산업 발전:

• 2024년 3월: J.P. Morgan Chase & Co.는 라틴 아메리카의 소매 고객에게 투자 조언을 제공하기 위해 구축된 AI 기반 도구인 IndexGPT를 출시했습니다. 이 도구는 고객의 요구를 충족시키기 위해 금융 자산을 분석하고 선택합니다.


• 2024년 2월: Mastercard는 네트워크 전반에서 의심스러운 거래를 감지하는 은행의 능력을 강화하도록 설계된 새로운 생성 AI 모델을 출시했습니다. 이 모델은 사기 탐지율을 최대 20%까지 높일 것으로 예상됩니다.


• 2024년 2월: 한국의 모바일 전용 은행인 KakaoBank는 인공지능(AI) 연구소에서 AI 기반 서비스를 제공합니다. 새로운 금융 서비스를 위한 연구 개발(R&D) 활동에 중점을 두고 있습니다.


• 2023년 9월: Temenos는 은행을 위한 생성 인공 지능(Generative Artificial Intelligence) 기술이 적용된 보안 솔루션을 출시했습니다. 이 솔루션은 고객의 은행 거래를 분류하고 은행이 개인화된 통찰력과 권장 사항을 제공하도록 돕습니다.


• 2023년 9월: MENA 지역에서 운영되는 은행인 Emirates NBD는 McKinsey & Company의 도움을 받아 생성 AI 도구를 채택할 계획입니다. 이 회사는 은행이 비즈니스 전반에 걸쳐 생성 AI 사용 사례를 설계하고 시험할 수 있도록 지원합니다.

보고서 범위

이 보고서는 시장에 대한 상세한 분석을 제공하고 주요 기업, 제품/서비스 type 및 제품의 주요 응용 프로그램과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 게다가, 이 보고서는 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 발전을 강조합니다. 위의 요소 외에도 보고서에는 최근 몇 년간 시장 성장에 기여한 여러 요소가 포함되어 있습니다.

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보고서 범위 및 세분화